融資融券怎么操作(開通融資融券怎么操作)

融資融券怎么操作舉例說明？

一、客戶提交抵押品
客戶進(jìn)行融資融券交易時，應(yīng)當(dāng)向證券公司提交一定比例的保證金。保證金可以是現(xiàn)金或由交易所和證券公司批準(zhǔn)的上市證券（即有擔(dān)保證券）支付。客戶提交抵押品的方式是將資金轉(zhuǎn)入證券公司客戶信用交易的擔(dān)保資金賬戶，或證券公司客戶的擔(dān)保證券賬戶。客戶提交擔(dān)保證券的，保證金數(shù)額按照證券公司規(guī)定的轉(zhuǎn)換率按照證券市值計算。
二、是證券公司評估確定信用額度
信用額度是指證券公司根據(jù)證券公司自身的信用狀況、抵押品價值、業(yè)績、市場變化和財務(wù)安排等因素，從公司中整合到基金或證券的最大金額。
以國信證券為例，客戶的信用額度一般受以下條件限制：（一）不超過客戶要求的保證金證券金額：
需要注意的是，在實際交易過程中，客戶的融資融券交易額也受到證券公司融資融券業(yè)務(wù)總體盈余額和客戶保證金可用余額的限制。其中，保證金余額是指用于客戶信用賬戶中用于融資融券的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換后形成的保證金總額、證券市值和保證金交易，減去未償保證金中使用的保證金余額和客戶未償保證金交易的相關(guān)利息和費用。
三、客戶籌集資金購買或保證金銷售
（1） 標(biāo)的證券
標(biāo)的證券是指客戶可以融資買賣的證券，以證券公司確定和發(fā)行為準(zhǔn)。事實上，標(biāo)的證券的范圍受到交易所和證券公司的雙重限制。通常，各證券公司會在交易所公布的標(biāo)的證券范圍內(nèi)進(jìn)一步篩選其標(biāo)的證券，然后根據(jù)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的要求進(jìn)一步篩選其標(biāo)的證券，并以合同中與客戶約定的方式發(fā)布相關(guān)信息。
以國信證券為例，公司通過在交易所公布的標(biāo)的證券范圍內(nèi)，通過以下三個步驟選擇公司標(biāo)的證券：（1）設(shè)定凈利潤、合規(guī)經(jīng)營、市值和總市值指標(biāo)：標(biāo)的證券的范圍及其轉(zhuǎn)換率確定后，相關(guān)信息將在業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)公告欄和公司網(wǎng)站保證金交易欄公布。
（2）融資買賣證券
根據(jù)我的信用賬戶的資產(chǎn)和負(fù)債，客戶計算信用額度余額和可用保證金余額，其中較小的價值是客戶可以融資（或保證金）的最高金額。在上述限額內(nèi)，客戶可申報標(biāo)的證券的融資購買或保證金出售。應(yīng)當(dāng)注意，按照有關(guān)規(guī)定，所售證券的申報價格不得低于證券的最新交易價格：交易系統(tǒng)對保證金交易申報進(jìn)行前端檢查，對違反規(guī)定交易指令買賣證券的種類、賣出證券的價格等予以拒絕。
（3）保持擔(dān)保與擔(dān)保的添加、更換、提取的比例
維持擔(dān)保比率是指客戶抵押品價值與其融資和保證金債務(wù)之間的比率。在交易期間，客戶必須注意維持擔(dān)保比率：如果由于擔(dān)保的市場價值變化或抵押品范圍的調(diào)整（目前設(shè)定為130%）而低于一定價值，客戶必須及時補充和更換抵押品， 或者證券公司可能被迫關(guān)閉倉位：
（四） 示例
　　以國信證券為例，假設(shè)客戶融資、保證金信用額度為90萬、10萬，客戶提交的可融資融券市值為100萬，折算率為60%，融資融券比例為90%，融資（或保證金）后整體市場上漲30%。
　 四、結(jié)束交易
完成交易，是指了解融資融券交易產(chǎn)生的債權(quán)與債務(wù)的關(guān)系，即客戶向證券公司償還借入的資金或證券。
結(jié)束交易有兩種方式：一是客戶通過出售證券還款或直接還款（購買優(yōu)惠券或直接還款證券）主動完成融資（或保證金）交易：
　 五、 剩余資金和證券的轉(zhuǎn)移
　　交易結(jié)束后，客戶可將剩余證券轉(zhuǎn)回普通證券賬戶，其余資金可轉(zhuǎn)回信用基金第三方存管銀行賬戶。證券公司購買被迫結(jié)倉的證券或者證券返還的證券，應(yīng)當(dāng)主動將證券轉(zhuǎn)讓給客戶。
　 .六、交易條款和信用賬戶取消
融資融券業(yè)務(wù)期限不超過六個月，期限延長的，應(yīng)當(dāng)符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理試行辦法》和證券交易所規(guī)定的條件。以國信證券為例，如果證券在交易到期日后恢復(fù)停牌，可以延長期限，但不得超過"交易恢復(fù)日"與"30天自然日"之間的較短期限。

融資融券如何交易

融資融券交易方法如下：
1、融資融券交易要開通相關(guān)的權(quán)限才能交易。
2、在開通后用戶可以登錄股票交易軟件進(jìn)行交易；
3、然后選擇“融資融券”；
4、進(jìn)入后必須提交擔(dān)保品到個人賬戶；
5、然后可以選擇“融資買入”或者“融券賣出”，在到期日進(jìn)行操作歸還就可以。
操作環(huán)境：
品牌型號：iPhone13
系統(tǒng)版本：iOS15.0
app版本：1.4.1
補充資料
一、融資的方式：
（一）融資：有兩種方式：擔(dān)保品買入、融資買入。
2、擔(dān)保品買入：使用信用融資融券賬戶上自有資金買入擔(dān)保證券；
3、融資買入：向證券公司借入資金買入融資標(biāo)的證券。
融資后要將資金歸還給證券公司，有兩種還款方式：現(xiàn)金還款、賣券還款。即用信用賬戶的現(xiàn)金還款或直接將股票賣出后還款。
（二）融券：有兩種方式：融券賣出和擔(dān)保品賣出。
1、融券賣出：即向證券公司借入證券后作賣出操作。
2、擔(dān)保品賣出：又叫做融資賣出，是指以自有資金作擔(dān)保，向證券公司借入證券后賣出。
（三）融券后有兩種歸還方式：現(xiàn)券還券和買券還券。
二、融資融券操作規(guī)則主要有3種：
1、融資融券保證金規(guī)則；
2、融資融券裸賣空規(guī)則；
3、融資融券報升規(guī)則；
4、在上交所和深交所在融資融券交易規(guī)則中明確指出了初期保證金和維持保證金的比例，初期保證金的比例不低于50%。
三、怎么開通融資融券賬戶？
1、開通融資融券賬戶前需要滿足：20個交易日日均資產(chǎn)50萬元的資金要求、半年以上的股票或期貨交易經(jīng)驗、C4以上的風(fēng)險等級，滿足以上條件后，就可以直接去對應(yīng)的證券公司開通。融資融券賬戶只能開立一個，如果在A證券公司開通后，就不能在B證券公司開通。
2、融資融券實行T+1交易，買賣雙向交易，既可以做多，又可以做空，采取保證金交易，融資保證金比例=保證金/（融資買入股票數(shù)量*買入價格）*100%。
3、如果投資者進(jìn)行融資融券交易后，要時刻關(guān)注賬戶的變化，如果賬戶出現(xiàn)預(yù)警的時候，要及時追加保證金。通常維持擔(dān)保比例低于140%就會到達(dá)預(yù)警線、維持擔(dān)保比例低于130%則為平倉線，追加后的維持擔(dān)保比例不得低于140%。

融資融券怎么交易操作的？

融資融券交易操作流程：

1、融資：比如說投資者用10萬資金融資買入，這時候券商會借出10萬資金，這樣一來投資者實際買入的股票市值就是20萬元。

如果盈利，那么這20萬資金帶來的所有收益都是投資者自己的，如果虧損，那么會先虧投資者的錢，當(dāng)投資者的錢虧得差不多時，券商為了保證資金的本金安全，就會強制將投資者的倉平掉，再收回其所出借的資金。

2、融券：如果投資者預(yù)計某一股票要下跌，就可以向券商借入股票，然后再將股票賣出，待股價下跌后在買入股票將股票還給券商，這樣投資者就賺到了股票下跌帶來的收益。融券和融券一樣，可以放大收益，當(dāng)行情不利的時候也會涉及到強制平倉。

擴展資料：

進(jìn)行融資融券交易，有這些注意事項：

1、從融資融券賬戶中轉(zhuǎn)出資金的時候，需要轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%才可成功轉(zhuǎn)出。維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用總和）

2、融資融券最長期限最長期限不超過6個月，理論上從證券公司融資買入股票或者融券賣出股票后6個月必須平倉。

3、融資融券交易是有利息的，利息在投資者平倉的時候結(jié)算。

4、融資融資開戶門檻較高，資產(chǎn)需要達(dá)到50萬元，以及要有半年的股票交易經(jīng)驗才可以開通。

融資融券賬戶怎么操作，有以下13個步驟

1、投資者依照證券公司設(shè)立信用賬戶的資金與時間門檻規(guī)定，轉(zhuǎn)入完擔(dān)保品、申請信用額度以及融資融資融券交易及有關(guān)業(yè)務(wù)實際操作，進(jìn)行信用賬戶的設(shè)立狀況；

2、信用交易和一般交易的資金賬戶同屬于一個賬戶，假如投資者要同時使用信用交易和一般交易，得使用賬戶進(jìn)行登錄；

3、 了解功能，操作以前得轉(zhuǎn)入擔(dān)保品或轉(zhuǎn)入資金做質(zhì)押；

4、擔(dān)保品劃撥：指投資者在其一般證券賬戶與信用證券賬戶中間并以融資融券交易產(chǎn)權(quán)過戶方法，雙重劃撥證券。用股票作為擔(dān)保物是做融資融券的基礎(chǔ)；

5、擔(dān)保資金劃撥：信用資金賬戶開通了三方存管，可以使用銀轉(zhuǎn)證功能，完成銀行賬戶和信用資金賬戶中間擔(dān)保 資金的 劃撥 ；

6、擔(dān)保物買進(jìn)：應(yīng)用擔(dān)保物買進(jìn)和一般股票賬戶買入功效一樣；

7、擔(dān)保物賣出：賣出持倉證券，和一般股票賬戶的賣出操作是同樣的；

8、融資買入：投資者向證券公司借資金買入標(biāo)的證券。融資期內(nèi)以投資者的擔(dān)保金為擔(dān)保，到時候投資者賣出證券或直接用現(xiàn)錢退還融資本金有融資貸款利息；

9、賣券還款：賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得的資金還融資債；

10、融資融券銷售：投資者向證券公司借入證券后，以投資者擔(dān)保金為擔(dān)保，買入或直接退還相同類型、總數(shù)的證券；

11、買券還券：使用可用資金買入股票還債。輸入證券編碼后，桌面顯示可購總數(shù)和證券融資融券負(fù)債總數(shù)；

12、直接還貸：使用信用賬戶可以用擔(dān)保金還債。軟件界面表明融資負(fù)債總金額和融資負(fù)債信息；

13、直接還券：使用信用賬戶持倉證券直接還款融資融券負(fù)債，而且付款相對應(yīng)花費。

以上就是融資融券賬戶怎么操作相關(guān)內(nèi)容。

股票融資的風(fēng)險性

股票融資在投資股票的時候可能遭遇較大的風(fēng)險，進(jìn)而給投資者產(chǎn)生較大的財產(chǎn)風(fēng)險。例如通過股權(quán)融資選購股票，當(dāng)股票價格下跌，投資者沒法再次提供擔(dān)保金時，便會遭遇被強制平倉的風(fēng)險，這也是投資者要留意的。

股票融資介紹

股票融資的投資也與一般的股票證券交易不大一樣，若是投資者本身沒有很強的承擔(dān)責(zé)任的心理素質(zhì)，那么盡量不要使用股票融資的方法進(jìn)行股票的投資。本文主要寫的是融資融券賬戶怎么操作有關(guān)知識點，內(nèi)容僅作參考。

融資融券怎么交易操作的

一、融資融券的操作方式

先開立信用證券和資金賬戶

根據(jù)對融資融券細(xì)則的解讀，參與融資融券交易的投資者，必須先通過有關(guān)試點券商的征信調(diào)查。投資者如不能滿足試點券商的征信要求，在該券商網(wǎng)點從事證券交易不足半年，交易結(jié)算資金未納入第三方存管，證券投資經(jīng)驗不足，缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力，有重大違約記錄等，都不得參與融資融券業(yè)務(wù)。

投資者向券商融資融券前，要按規(guī)定與券商簽訂融資融券合同以及融資融券交易風(fēng)險揭示書，并委托券商開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。投資者只能選定一家券商簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托券商開立一個信用證券賬戶。

融券賣出價不得低于成交價

投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的成交價;如該證券當(dāng)天還沒有產(chǎn)生成交的，融券賣出申報價格不得低于前收盤價。投資者在融券期間賣出通過其所有或控制的證券賬戶所持有與其融入證券相同證券的，其賣出該證券的價格也應(yīng)當(dāng)滿足不低于成交價的要求，但超出融券數(shù)量的部分除外。

賣出證券資金須優(yōu)先償還融資欠款

投資者融資買入證券后，可以通過直接還款或賣券還款的方式償還融入資金。投資者以直接還款方式償還融入資金的，按與券商之間的約定辦理;以賣券還款償還融入資金的，投資者通過其信用證券賬戶委托券商賣出證券，結(jié)算時投資者賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至券商融資專用賬戶。投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金，須優(yōu)先償還其融資欠款。

投資者融券賣出后，可以通過直接還券或買券還券的方式償還融入證券。投資者以直接還券方式償還融入證券的，按與券商之間約定，以及交易所指定登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。以買券還券償還融入證券的，投資者通過其信用證券賬戶委托券商買入證券，結(jié)算時登記結(jié)算機構(gòu)直接將投資者買入的證券劃轉(zhuǎn)至券商融券專用證券賬戶。

融券的操作

投資者融入證券賣出，以保證金作為抵押，在規(guī)定的時間內(nèi)，再以證券歸還。投資者融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券。買券還券是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至?xí)T融券專用證券賬戶的一種還券方式。

例如：某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出200元市值(100元保證金÷50%)的證券C。

融資融券業(yè)務(wù)目前的杠桿比例大多以1:2較為常見，少數(shù)激進(jìn)的券商會將比列增至1：3。相關(guān)監(jiān)管部門預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)杠桿為1：1較為合適。投資者利用兩融杠桿，還有其他拖累。投資者兩融操作除了證券交易的傭金、印花稅等基本交易成本之外，還包括融資利息或融券費用等，融資的年化利息是8.6%，融券的年化利息是10.6%，也就是說投資者在原有零和游戲基礎(chǔ)上，還得多背負(fù)融資融券利息;另外，投資者還得承擔(dān)由此產(chǎn)生的巨大心理負(fù)擔(dān)，勝算更小。

從監(jiān)管部門來講，應(yīng)該深刻反思當(dāng)前鼓勵上市公司重大資產(chǎn)重組和借殼的政策，如果這個政策繼續(xù)，上市公司所代表的內(nèi)容就可隨便變化，市場就缺失基本游戲規(guī)則，機構(gòu)和莊家顯然想要什么牌就有什么牌，普通投資者只能淪為魚肉。

對普通投資者而言，如果舍不得離開股市，那么股票投資的尺度就必須與自己風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，兩融杠桿還不宜使用;股票投資還是應(yīng)該選擇績優(yōu)股，雖然績優(yōu)股也可能有造假水分，但相對于一些明明盈利不佳甚至虧損的股票，顯然更有投資價值，其上當(dāng)受騙的概率顯然更小。

個人融資融券怎樣操作？

①經(jīng)過開戶所在證券營業(yè)部批準(zhǔn)，確定額度。②每次融資融券時，必須有一定的股票或現(xiàn)金抵押。③融入資金限購滬深300。融券要看券商手里持有品種的量。④融資融券當(dāng)然可以隨時歸還，【利息=資金量×（天數(shù)÷360）×8%】計算。⑤融資融券除操作產(chǎn)生盈利部分可以轉(zhuǎn)賬取出外，不能作它用。⑥融資融券若被打穿（輸光），券商有權(quán)將抵押資金股票強制平倉。