2023年5月25日發(fā)(作者：梅林傳奇第一季百度影音) 為防范和處置，保護社會公眾合法權(quán)益，維護經(jīng)濟金融安全和社會秩序，相關(guān)部門制定了相關(guān)處置的條例規(guī)定。而且最近相關(guān)部門也在收集處置條例的意見。那么處置條例全文的內(nèi)容有哪些，下面臨沂律師為大家整理了相關(guān)內(nèi)容，來為大家解答。
處置條例的全文
處置條例(征求意見稿)
第一章總則
第一條為防范和處置，保護社會公眾合法權(quán)益，維護經(jīng)濟金融安全和社會秩序，制定本條例。
第二條本條例所稱，是指未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定，向不特定對象或者超過規(guī)定人數(shù)的特定對象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三條人、協(xié)助人應(yīng)當依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對其違法行為承擔責任。
本條例所稱人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施的單位和個人。
本條例所稱協(xié)助人，是指為提供推介、營銷等幫助的其他單位和個人。
第四條參與人應(yīng)當自行承擔因參與受到的損失。
本條例所稱參與人，是指為投入資金的單位和個人。
第五條省級人民政府全面負責本行政區(qū)域內(nèi)處置工作。
縣級以上地方人民政府確定的處置職能部門履行預(yù)防監(jiān)測、行政調(diào)查處理和行政處罰等職責;其他部門按照職責分工配合做好處置相關(guān)工作。
處置過程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當采取有效措施維護社會穩(wěn)定。
第六條國務(wù)院建立處置部際聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)，負責指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促聯(lián)席會議成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府開展處置工作。
第二章預(yù)防監(jiān)測
第七條縣級以上地方人民政府、聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當加強防范宣傳工作，教育社會公眾認識的違法性和危害性，提高其對的識別能力和防范意識。
第八條縣級以上地方人民政府應(yīng)當建立監(jiān)測機制，加強信息共享，識別、監(jiān)測、控制和化解風險。
聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當加強日常管理，預(yù)防監(jiān)測所管理行業(yè)領(lǐng)域的風險，并指導(dǎo)督促地方人民政府相關(guān)部門開展監(jiān)測工作。
聯(lián)席會議應(yīng)當指導(dǎo)、協(xié)調(diào)成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府加強信息共享，及時發(fā)現(xiàn)、通報相關(guān)線索。
第九條工商行
政管理部門應(yīng)當加強廣告監(jiān)督管理，完善監(jiān)測措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌的廣告，應(yīng)當及時移送處置職能部門予以認定;對于經(jīng)認定屬于廣告的，應(yīng)當依法查處。
發(fā)布融資廣告的廣告主應(yīng)當取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或者其他證明文件。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當查驗有關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或者證明文件，核對廣告內(nèi)容。
第十條互聯(lián)網(wǎng)管理部門應(yīng)當按照職責分工，加強互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌的互聯(lián)網(wǎng)信息，應(yīng)當及時移送處置職能部門予以認定;對于經(jīng)認定屬于信息的，應(yīng)當依法查處。
第十一條金融管理部門應(yīng)當指導(dǎo)、督促金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)建立監(jiān)測預(yù)警機制，加強對可疑資金的監(jiān)測。金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌線索，應(yīng)當及時報告金融管理部門和處置職能部門。
第十二條縣級以上地方人民政府應(yīng)當建立舉報獎勵制度，鼓勵社會公眾舉報涉嫌行為。
第十三條縣級以上地方人民政府處置職能部門對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)、眾舉報和有關(guān)部門依法移送的涉嫌線索，應(yīng)當及時甄別處理，并協(xié)同有關(guān)部門采取相應(yīng)措施。
第三章行政調(diào)查
第十四條縣級以上地方人民政府處置職能部門負責組織實施本行政區(qū)域內(nèi)行政調(diào)查工作。
行為跨行政區(qū)域的，由集資人注冊地處置職能部門牽頭調(diào)查;沒有注冊地的，由集資人經(jīng)常居住地處置職能部門牽頭調(diào)查。對于牽頭調(diào)查職責存在爭議的，由上級處置職能部門協(xié)調(diào)確定;對于跨省、自治區(qū)、直轄市牽頭調(diào)查職責存在爭議的，報請聯(lián)席會議協(xié)調(diào)確定。
聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當指導(dǎo)和配合地方人民政府處置職能部門開展行政調(diào)查工作。
第十五條處置職能部門發(fā)現(xiàn)未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定籌集資金的行為，并且有下列情形之一的，應(yīng)當進行行政調(diào)查，其他有關(guān)部門應(yīng)當予以配合：
(一)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、資產(chǎn)管理類公司、投資咨詢類公司、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織籌集資金的;
(二)以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、募集基金、銷售保險，或者以從事理財及其他資產(chǎn)管理類活動、虛擬貨幣、融資租賃、信用合作、資金互助等名義籌集資金的;
(三)以銷售商品、提供服務(wù)、種植養(yǎng)殖、項目投資、售后返租等名義籌集資金的;
(四)無實質(zhì)性生產(chǎn)經(jīng)營活動或者虛構(gòu)資金用途
籌集資金的;
(五)以承諾給付貨幣、實物、股權(quán)等高額回報的形式籌集資金的;
(六)通過報刊、電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)、現(xiàn)場推介、戶外廣告、傳單、電話、即時通信工具等方式傳播籌集資金信息的;
(七)其他違法籌集資金的情形。
第十六條處置職能部門應(yīng)當對涉嫌線索及時開展調(diào)查。調(diào)查時，調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當向被調(diào)查單位和個人出示執(zhí)法證件。
第十七條行政調(diào)查可以采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場核查等方式，依法收集、固定相關(guān)證據(jù)并建立調(diào)查檔案。
第十八條行政調(diào)查可以采取下列措施：
(一)詢問相關(guān)單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明;
(二)進入相關(guān)經(jīng)營活動場所進行現(xiàn)場檢查;
(三)查閱、復(fù)制、封存相關(guān)文件、資料;
(四)查詢相關(guān)賬戶信息;
(五)查封相關(guān)經(jīng)營活動場所、查封和扣押相關(guān)財物;
(六)依法可以采取的其他措施。
第十九條涉嫌的相關(guān)單位和個人應(yīng)當配合處置職能部門進行調(diào)查，不得拒絕提供相關(guān)資料和信息。
第二十條行政調(diào)查程序啟動后，處置職能部門應(yīng)當通知工商行政管理部門停止為涉嫌的相關(guān)單位辦理變更名稱、股東、注冊地、經(jīng)營范圍等工商登記事項。
第四章行政處理
第二十一條對于經(jīng)調(diào)查認定為的行為，處置職能部門應(yīng)當責令人立即停止集資行為，并依照法律法規(guī)和本條例的規(guī)定處理。
第二十二條人不停止集資行為的，處置職能部門有權(quán)依法采取下列措施：
(一)查封、扣押相關(guān)財物、文件、資料，申請司法機關(guān)凍結(jié)相關(guān)資金;
(二)限制其轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利;
(三)通知出入境管理機構(gòu)阻止個人或者單位的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員出境;
(四)依法可以采取的其他措施。
第二十三條經(jīng)處置職能部門認定為的，人、協(xié)助人應(yīng)當向參與人退還資金。
人和參與人就資金清退方案達成一致意見的，由人自行清退。
人和參與人未就資金清退方案達成一致意見的，處置職能部門負責協(xié)調(diào)組織資金清退工作。參與人應(yīng)當在規(guī)定期限內(nèi)進行申報登記。
第二十四條下列資產(chǎn)應(yīng)當作為清退資金來源：
(一)的資金余額;
(二)資金的收益、轉(zhuǎn)換的
其他資產(chǎn)及其收益;
(三)人藏匿或者向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移的資產(chǎn);
(四)人的出資人、主要管理人、其他直接責任人從中獲取的經(jīng)濟利益;
(五)協(xié)助人為提供幫助而獲得的收入，包括咨詢費、廣告費、代言費、代理費、傭金、提成等;
(六)依法應(yīng)當納入清退資金來源的其他資產(chǎn)。
第二十五條處置職能部門應(yīng)當對清退資金實行專戶管理。
第二十六條向參與人清退資金時，其因參與獲得的實物和貨幣回報，應(yīng)當予以扣除。
第二十七條行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當移送公安機關(guān)。犯罪案件涉案財物的處置依照有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定執(zhí)行，處置職能部門應(yīng)當協(xié)調(diào)配合做好相關(guān)工作。
第五章法律責任
第二十八條單位發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施的，責令限期改正并予以警告，可以處20萬元以上200萬元以下的;逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，責令停產(chǎn)停業(yè)，由原發(fā)證機關(guān)吊銷許可證或者營業(yè)執(zhí)照，并處集資金額1倍以上5倍以下的。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處10萬元以上100萬元以下的，根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。
第二十九條個人發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施的，責令限期改正并予以警告，可以處10萬元以上100萬元以下的;逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，處集資金額1倍以上5倍以下的，根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。
第三十條協(xié)助的，責令限期改正并予以警告;逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，處5萬元以上50萬元以下的。
第三十一條金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)因管理失職導(dǎo)致經(jīng)營場所、銷售渠道被人利用進行的，由金融管理部門沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員予以警告，處5萬元以上50萬元以下的，取消其任職資格或者禁止其一定期限內(nèi)從事相關(guān)金融行業(yè)工作。
前款規(guī)定以外的機構(gòu)因管理失職導(dǎo)致經(jīng)營場所、渠道、平臺被人利用進行的，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員予以警告，處2萬元以上20萬元以下的。
第三十二條廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者違反本條例第九條第二款規(guī)定，未履行查
驗、核對義務(wù)的，由工商行政管理部門責令改正，可以處5萬元以下的。
第三十三條違反本條例第十九條規(guī)定，拒絕提供相關(guān)文件、資料或者提供虛假文件、資料的，處5萬元以上50萬元以下的。
拒絕、阻礙執(zhí)法人員查處的，依法給予治安管理處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第三十四條國家機關(guān)工作人員有下列行為之一的，依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)明知或者應(yīng)知單位或者個人所申請的機構(gòu)或者業(yè)務(wù)涉嫌，仍為其辦理行政許可或者注冊手續(xù)的;
(二)明知或者應(yīng)知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌行為，未依法及時處理或者移送處置職能部門的;
(三)未履行預(yù)防監(jiān)測職責，或者拒不配合處置職能部門查處行為，造成嚴重后果的;
(四)查處中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的;
(五)其他通過職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響，支持、幫助、縱容的;
(六)負有責任的領(lǐng)導(dǎo)人員對工作人員利用職業(yè)便利、單位信譽或者工作場所從事應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或者發(fā)現(xiàn)后未采取措施制止，造成嚴重后果的;
(七)拒不執(zhí)行上級決策部署的;
(八)擅自處置涉案財物的;
(九)其他應(yīng)當依法給予處分的行為。
第三十五條司法機關(guān)在處理刑事案件中，涉及需要行政處理的事項，移交處置職能部門依照本條例處理。
第三十六條省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本條例和相關(guān)地方性法規(guī)，制定處置的實施細則。
第三十七條本條例自年月日起施行。
“三類人”
人：發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施的單位和個人。
協(xié)助人：為提供推介、營銷等幫助的其他單位和個人。
參與人：為投入資金的單位和個人。
其中，參與人應(yīng)當自行承擔因參與受到的損失。這一點很多人不能理解，我們都受騙了，為啥還要自己承擔損失?事實情況是我國金融消費者教育不足，“剛性兌付”長時間內(nèi)很難打破，正是因為剛性兌付，很多投資人、理財人根本不關(guān)心項目風險，只看項目預(yù)期回報率，這是惡性循環(huán)的開始。
其實，早在2015年3月兩高一部《關(guān)于辦理刑事案件適用法律若干問題的意見》就已經(jīng)對“被害人”和“集資參與人”做了區(qū)分，被害人存在于刑法第266條罪等案件中，而集資參與人通常存在于刑法第176條非法吸收公眾存款罪中
。也就是說，投資人自身是否知悉對方是違法犯罪還以財力去支持，如果主觀上有“博概率”“投機”等意圖，那么，被認定為集資參與人的可能性更大。
綜上所述我們可以清楚知道，對于的處置條例相關(guān)部門也提出了意見，而且也在聽取民眾的意見逐步完成相關(guān)規(guī)定。而且一共有三類人，參與人應(yīng)當自行承擔因參與受到的損失。如果您還有其他不清楚的地方，請咨詢的專業(yè)律師，他們會為您解答。
