提升制度執行力 牽住案防牛鼻繩

財經論壇

提升制度執行力牽住案防牛鼻繩

重慶農村商業銀行墊江支行 鄧霞

［摘要】商業銀行作為經營貨幣的特殊企業，執行制度是有效防范風險的根本。但由于有的銀行未從根本上執行規章制度，

大案要案頻繁發生，給銀行業造成了巨大的經濟損失和聲譽損失。因此，在保證制度自身科學性的同時，增強制度的執行力是

銀行風險防控的關鍵。本文將從分析執行力不強的原因入手，談及如何提高商業銀行的制度執行力。

【關鍵詞】銀行內控制度執行力

從近幾年銀行業發生案件的原因看，除了道德層面的因素 接導致執行力減弱，甚至出現執行偏差。三是部分基層員工思

外，以習慣代替制度、人情代替制度、關系高于制度、信任大于

制度、簡化流程操作等也是案件發生的重要原因。因此，開展

“內控和案防制度執行年”活動．關鍵就是要在強化全體員工制 不講規矩；即使執行，也是表面化、機械化地應付執行。

度意識和提高全行制度執行力上下功夫，通過活動開展，努力

把銀行業防控風險和案件的整體能力提高到一個新水平。本文 監督檢查是促進制度落實的重要保證?！捌拼袄碚摗碧嵝盐?

將從分析執行力不強的原因人手，談及如何提高商業銀行的制

度執行力，有效牽住案防牛鼻繩。

一

想觀念轉變跟不上形勢發展的需要或對上級制定的制度認識

不清、理解不透，總以習慣代替制度，導致工作不講程序，辦事

３．監督不力

、

ｉｔｌ０度執行力不強的原因

什么是制度執行力？它是指各管理層次、各條線部門、各崗

位人員把制度規定落實到具體工作行為中．優質高效地完成各

項任務，實現決策者制定的戰略方針、預期目標和計劃任務的

能力。廣義的制度建設，不僅包括建章立制，也包括制度的執

行?，F實中，我們常常遇到這樣一種現象，一方面是在不斷地出

臺各種新的制度，另一方面是制度執行力弱化。制度的“相加”

與執行的“相減”，嚴重削弱了銀行內控管理水平。從現實看，一

些制度之所以得不到有效的執行，主要存在以下ｊ個層面的問

題：

１．制度缺陷

們，銀行的各項規章制度就像一座漂亮的大樓，一有微小的破

損，就需要得到每位員工的及時維護，否則別人就可能受到某

些暗示性的縱容去打爛更多的玻璃。要達到理想的合規管理效

果，建立起一個健康、安全、合規的經營環境，監督顯得尤為重

要。若銀行監督機制不健全，必將弱化制度執行力，表現在：一

是未能形成一個有效的監督檢查機制。紀檢監察、稽核等內控

人員配置不足，往往采取跑馬觀花、蜻蜓點水式督查，難以發現

問題，即使發現問題也只是輕描淡寫地指出，造成督而不查、查

而無果的現象。二是未能建立一個有效的懲罰機制。考核力度

不夠或懲罰不到位，使得員工認為遵守和不遵守制度沒太大差

別．喪失了執行制度的積極性

二、對商業銀行提高制度執行力的建議

從法學社會上看，任何制度都具有四個基本特性：警示性、

懲罰性、即時性、公平性。它涉及到企業的方方面面．關系到每

位員工的切身利益。因此，從制度的出臺到實施，我們都必須以

嚴謹的態度對待它。針對上面的分析，可從以下三個方面著手

提高制度執行力。 防范的要求，又要與業務創新同步。若制度設計本身有缺陷，必

（一）有規可循

俗話說得好：“無規矩不成方圓”，有規可循是前提．制度建

設是關鍵。要讓制度成為員工自覺踐行的準則，它既要與國家

法律規定相一致，又要符合銀行自身業務特點；既要符合風險

將弱化制度執行力，表現在：一是制度操作性不強，有的沒有經

過充分的論證就倉促出臺，與實際脫軌：有的說“不準”的條款 在制度制定上：一是處理好嚴謹性與實效性的關系。制度

多，但具體的操作程序、責任追究和處理的條款少；有的說大

話、套話多，沒能將要求明確到每個崗位、每個員工、每個環節，

表面看似人人有責，實際上無人負責。二是嚴肅性不夠．有的要

求和標準或高或低，有的同類制度間相互抵觸。 的充分討論，條件允許還可先行試點，對不符合實際情況的規

２．執行弱化

制度的生命力在于執行。從一定意義上說，執行制度比制

定制度更為費力，更為重要，也更為緊迫。我們要的是強化制 建設，保障制度相對穩定。同時．要根據業務發展變化情況和經

度，而不是制度“墻畫”；我們既要讓制度“上墻”，更要讓制度

“下墻”。說到底，“人”是保證制度有效執行的關鍵因素，執行者 不合時宜的制度，該廢止的堅決廢止，該修訂完善的及時修訂

的態度、素質、能力直接關系執行效果。若執行環節不到位，必

將弱化制度執行力，表現在：一是部分領導相對重視制度的制

定，而忽視制度的執行。在制度執行上未能發揮示范作用，有的

不但要系統完整地涵蓋到工作的各方面，還要充分考慮到制度

之間的關聯性與系統性，使每一項業務操作都有章可循、有章

可依。制度出臺前不但要進行深入調研，還要經過橫向與縱向

定及時調整。

二是要確保制度的前瞻性和創新性。要超前謀劃制度體系

營管理需要，在時機操作過程中，堅持立、改、廢相結合，對一些

完善，該重新制定的一定重新制定．使制度建設與業務創新同

步。

（二）有規必遵

甚至錯誤地認為“制度是為別人定的，不是自己的”。二是部分

中層管理者未能結合部門職責，及時將制度傳遞到制度使用者

當中．導致～般員工對上級制定的制度認識不清、理解不透，直

在執行制度上：一是以領導垂范為關鍵。打造制度執行的

引領標桿。俗話說得好：村看村．戶看戶，群眾看干部。身教重于

言教，榜樣的作用是無窮的?！皟炐愕念I導者首先是一個好的執

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