理財(cái)規(guī)劃書

關(guān)于理財(cái)計(jì)劃范文6篇

理財(cái)計(jì)劃篇1

又是一個(gè)春節(jié)來到，我坐在窗前，看著小區(qū)里熱鬧非凡的，

心想：唉，每年的春節(jié)都毫無新意，不是放煙花，就是去走親戚，

真是無聊透頂。我看著過年時(shí)拿到的壓歲錢，突然心血來潮，我

為何不制定一份理財(cái)計(jì)劃，來好好利用這些壓歲錢呢？

我拿起筆，可又無從下手，我該怎么寫這份理財(cái)計(jì)劃呢？我

一手托著腦袋一手拿著筆，思考起來。突然，我想起六年級上冊

教過的“百分?jǐn)?shù)”，我可以把我的壓歲錢看做單位“1”然后按

需要分配。剛解決一個(gè)問題，另一個(gè)問題又來困惱我了，我該拿

這些錢做什么呢？嗯……對了，我可以把壓歲錢存入銀行，而且

銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人，把一部分錢捐掉獻(xiàn)

愛心。新學(xué)期到了，該買些學(xué)習(xí)用品，還可以拿一些做零花錢。

我想完后，又?jǐn)?shù)了數(shù)自己的壓歲錢，一共有15張，1500元。把

50％存入銀行吧，50％是多少呢？1500×50％=750元，加上這

750元，我的“小金庫”又添一筆錢。吧25％捐掉吧，1500×25％

=375元。15％是這一學(xué)期的學(xué)習(xí)用品的經(jīng)費(fèi)，是225元。最后

的150元就當(dāng)做是零用錢吧。我在草稿紙上寫完后，又工整地抄

入A4紙：

1、將壓歲錢的50％，也就是750元，存入銀行。

2、將壓歲錢的25％，也就是375元，捐給慈善機(jī)構(gòu)。

3、將壓歲錢的15％，也就是225元，當(dāng)做一學(xué)期學(xué)習(xí)用品

的采購費(fèi)。

4、將壓歲錢的10％，也就是150元，作為一學(xué)期的零用錢。

我滿意的看看自己制定的理財(cái)計(jì)劃，甜甜地笑了。

理財(cái)計(jì)劃篇2

今年春節(jié)，老師要求我們做一個(gè)“壓歲錢消費(fèi)計(jì)劃”。對于

老師布置的這個(gè)任務(wù)我是既興奮又緊張，興奮的是我可以做一個(gè)

以前從未做過的事情，緊張的是我不知道自己是否能完成這項(xiàng)任

務(wù)。

今年我收到了1000元壓歲錢，對了，其中有200元還是期

末考試考得好爺爺奶奶給的‘獎(jiǎng)金’呢！……這么多錢該怎么用

呢？我想用300元捐給貧困地區(qū)的同學(xué)們，讓他們買些厚厚的羽

絨服，和我們一起開心過年。用100元買輔導(dǎo)書，讓我好好學(xué)習(xí)。

用50元買一個(gè)新的書包，可以有新學(xué)期的新氣氛。50元買我盼

望已久的玩具車，剩下的500元，我準(zhǔn)備放入我的儲蓄罐里。我

在想，每年都存點(diǎn)壓歲錢，以后會(huì)有很多用處。我在一天天長大，

以后也會(huì)有更多要做的事情，這樣子我有自己的存款也可以幫爸

爸媽媽分擔(dān)一些。對于存在這的壓歲錢我已經(jīng)有自己的打算，就

是爺爺奶奶年紀(jì)大了，身體不如以前健康了，我要存好多好多的

錢，等以后過年的時(shí)候我來給爺爺奶奶買腦白金吃，這樣子他們

就可以越活越年輕了。媽媽經(jīng)常教育我要孝順長輩，我現(xiàn)在已經(jīng)

是個(gè)小大人呢，我相信我會(huì)越來越懂事。

理財(cái)計(jì)劃篇3

業(yè)務(wù)要點(diǎn)

我的計(jì)劃是利用手頭僅有的資金，開自己的連鎖店，經(jīng)營的

商品是運(yùn)動(dòng)飲料和水及一些體育用品，利用極小的投資在濱江區(qū)

每個(gè)學(xué)校的體育館附近開店。我的經(jīng)營理念就是小的投入，大的

收獲，這種店我把它改裝成一輛車，但這種車并非機(jī)動(dòng)車，所以

成本比較低。

產(chǎn)品及服務(wù)

首先，我要介紹的是我的'消費(fèi)對象，消費(fèi)群體，我想應(yīng)該

是很明確的，就是在校的群體師生。我所銷售的產(chǎn)品將是水運(yùn)動(dòng)

飲料，而不銷售碳酸飲料，只銷售對運(yùn)動(dòng)有益處的飲料。除了飲

料之外，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥，我所銷售的

產(chǎn)品，全為運(yùn)動(dòng)中可能需要的而準(zhǔn)備。

說到服務(wù)，我們會(huì)配有自己的健康飲料專家及藥劑師，他們

將給消費(fèi)者指導(dǎo)如何健康飲用和安全使用。爭取讓每一位受到服

務(wù)的人都盡可能的滿意。消費(fèi)者得到的將會(huì)是別人無法給予的溫

馨，我們主抓回頭率，爭取以一拉動(dòng)十，十拉動(dòng)百的銷售服務(wù)理

念。

市場分析

體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運(yùn)動(dòng)的

人，潛在消費(fèi)者可以說都已經(jīng)挖掘出來了，所以人數(shù)是相當(dāng)?shù)目?/p>

觀的。調(diào)查及核算應(yīng)該是87%左右的師生會(huì)是我店的顧客。由于

資金比較充裕，對于我開的店，我會(huì)用一部分錢做些廣告來推銷

自己店鋪。雖然不會(huì)很大，是必要的廣告我想是必要的。刺激消

費(fèi)者的消費(fèi)欲望，引起的效果將是無法想象的。

財(cái)務(wù)分析

想想濱江區(qū)的學(xué)校，主要的學(xué)校就六所，警官學(xué)院比較特殊，

就不開了。剩下五所學(xué)校就足夠了。學(xué)生應(yīng)該就有幾萬了。體育

館作為一所學(xué)校的剛剛建筑，人流量之大，消費(fèi)可觀，如果說虧

損我還真的不是很在行，但我認(rèn)為虧損的可能性極小，以至于我

不會(huì)去估算，但真的說虧損多少，我可以保證最多不會(huì)超過五萬

人民幣，因?yàn)槲彝度氲某杀镜?，適當(dāng)?shù)馁忂M(jìn)合理的買賣。

競爭分析

競爭我認(rèn)為是無處不在的，任何產(chǎn)品如果說它沒有競爭，我

想它也不會(huì)支撐很久，因?yàn)楦偁?，所以更有頑強(qiáng)的生命力，就像

自然界的生物一樣，適者生存，不適者淘汰。其實(shí)在學(xué)校里，競

爭就很多，學(xué)校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店，幾乎每家都

有水及相關(guān)飲料，可以說競爭蠻激烈的。但是我選擇開店阿體育

館附近，就有一個(gè)優(yōu)勢，與小店處的比較遠(yuǎn)，更主要的是便利了

學(xué)生們的購買，很容易吸引人群。因?yàn)槲曳治鲞^，剛剛運(yùn)動(dòng)過的

人，處于極度疲勞，心里就有一種懶惰的暗示，所以他們往往會(huì)

采取就近原則，可想而知生意一定會(huì)不錯(cuò)。因?yàn)槲议_的是連鎖

店，所以我會(huì)注冊自己的商標(biāo)，自己的品牌，如果別人要開類似

的店，必須得到我方的同意，還得交納相關(guān)的加盟費(fèi)。別人無法

輕易進(jìn)入我們的壁壘。因?yàn)槲覀兣囵B(yǎng)訓(xùn)練自己獨(dú)有的創(chuàng)業(yè)隊(duì)伍，

我們并非孤軍奮戰(zhàn)，而是團(tuán)隊(duì)合作同抗戰(zhàn)，商場如戰(zhàn)場，要有生

存，就要有自己的武裝力量，以及專有技術(shù)等等。

業(yè)務(wù)計(jì)劃的實(shí)施

說到計(jì)劃的實(shí)施，其實(shí)過于專業(yè)了，好像有點(diǎn)不對口，因?yàn)?/p>

我開的連鎖店并不需要太過于詳細(xì)的計(jì)劃，但是我還是想借用企

業(yè)里的計(jì)劃實(shí)施策略，來適用于我的連鎖店，我覺得這個(gè)圖設(shè)計(jì)

的很周到，很有目的性。

管理團(tuán)隊(duì)

擁有如此多的店鋪，團(tuán)隊(duì)很重要。我就介紹我的成員，主要

員工有我的店長，藥劑師，飲料導(dǎo)購員。創(chuàng)始人可以說是我，因

為我想了這個(gè)計(jì)劃，思考研究了更多。要說成員各有所能，店長

有相對的營銷能力，而我又的就是點(diǎn)子，其他人有優(yōu)秀的專業(yè)技

能。我作為創(chuàng)始人，管理團(tuán)隊(duì)，我會(huì)和他們分享一切，共同前進(jìn)，

這樣員工才會(huì)信任你，而為你拼打"戰(zhàn)場”。

資金需求

我擁有的資金是50萬，可以說開我這種店成本不是很高，

連鎖店就可以多開幾家。主要花的費(fèi)用就是在商品的購入，廣告

的支出，聘用員工及一些零碎的費(fèi)用，但資金可能還有多余。

理財(cái)計(jì)劃篇4

最近腦子中總浮現(xiàn)這么一個(gè)情景：

如果我50了——這意味著我腦力、體力明顯不支，隔三岔

五還得應(yīng)付早年生活不規(guī)律而引起的身體功能故障；如果到時(shí)候

因?yàn)槲覜]有堅(jiān)持到工作退休，因?yàn)槔习蹇次夷昀仙?、腦力不濟(jì)、

體力不支，趕在退休前一腳把我踢出大門，我沒有組織了，我沒

有社保和醫(yī)保了，這個(gè)時(shí)候我該怎么辦？

雖然以上都是假設(shè)，但隨著年齡的增長，這些問題出現(xiàn)的頻

率越來越高，有一句話更加重了這種恐懼感：沒錢時(shí)不怕生不怕

死，就怕半死不活。

工作三四年，收入增加了，可是存款沒增加。我，就是月光

族。我愛名牌、愛泡吧、愛美食，愛旅游……我在我有限收入的

前提下盡可能地享受著物質(zhì)生活。Diel牛仔褲、adidas貝殼

鞋、ipodnano，AnnaSui的香水——是我舍不下的身外物！面

對緊張的工作給自己一個(gè)呼吸新鮮空氣的機(jī)會(huì)——旅游是我的

減壓閥！還有，還有……

為了我美好生活的繼續(xù)延續(xù)，我必須給自己制定20__年理

財(cái)計(jì)劃。

銀行產(chǎn)品多選擇

先把活期轉(zhuǎn)定期，再關(guān)注國債或基金。這方面老人家比年輕

人計(jì)算得清楚，不妨跟著自己爸爸媽媽一起買，到時(shí)候有他們操

心足夠了。總之就是活用手中存款，并且持之以恒養(yǎng)成理財(cái)習(xí)慣。

當(dāng)然了，理財(cái)不僅限于節(jié)流，還要廣開財(cái)路。我的原則是：

專職工作不放棄，見縫插針做兼職；大投入謹(jǐn)慎入市，小生意也

絕不放過。

充分利用信用卡

雖然存款不到6位數(shù)，但有了愛車申請一張金卡不是難事。

看好相關(guān)使用說明，購物、吃飯、出行，刷卡積分不耽誤，合理

利用可解決個(gè)人金融危機(jī)。記住結(jié)賬日、還款日，每月還貸、消

費(fèi)明細(xì)一目了然。利用好每一次積分翻倍、取現(xiàn)免手續(xù)費(fèi)、抽獎(jiǎng)

等名目繁多的活動(dòng)。當(dāng)然，超前消費(fèi)不等于超支消費(fèi)，合理運(yùn)用

才是明智的。

工作便利國際代買

培訓(xùn)、述職、公干……辛苦的工作沒少讓我國內(nèi)外跑，這也

讓我有機(jī)會(huì)多了一條財(cái)路。我愛名牌的同時(shí)讓我及時(shí)掌握品牌動(dòng)

態(tài)和新品發(fā)布，出國讓我有更多機(jī)會(huì)與這些國際新品零距離接

觸。出國前行李箱中塞進(jìn)一份超長的代買貨品清單，與小姐妹把

勞務(wù)費(fèi)用談好，視價(jià)格高低收取10%~15%的辛苦費(fèi)。我還打算再

在網(wǎng)上開個(gè)小店。

理性選擇商業(yè)保險(xiǎn)

人要有憂患意識，車險(xiǎn)沒的說要上全險(xiǎn)。人壽保險(xiǎn)方面，國

外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全面進(jìn)入中國，國內(nèi)保險(xiǎn)市場品牌林立，多學(xué)習(xí)多了

解，理性選擇。以我不安定的性格，換過n個(gè)工作，現(xiàn)在還是個(gè)

月光族，把商業(yè)保險(xiǎn)作為強(qiáng)制存錢手段，不圖增值只為防范于未

然。

固定資產(chǎn)好投資

這兩年我沒少看房產(chǎn)資訊，雖然眼巴巴看著房價(jià)年年攀升，

可依然癡心不改。我的計(jì)劃是選擇交通便利有發(fā)展前景的地段，

60平方米左右的小戶型，精裝修。以租抵貸，5年還完貸款。以

后不管是自己住還是繼續(xù)租出去，怎么都合算。

說實(shí)在的，到現(xiàn)在小女子我股票名詞說不出兩個(gè)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家

的名字一個(gè)也記不住，我的理財(cái)計(jì)劃恐怕會(huì)被專業(yè)人士笑掉大牙

——這也算是理財(cái)？不過我相信經(jīng)過我的努力，等我50歲的時(shí)

候，會(huì)是個(gè)享受生活的瀟灑老太太。

理財(cái)計(jì)劃篇5

理財(cái)，一直都是人們茶余飯后談?wù)摰米疃嗟囊粋€(gè)話題，隨著

現(xiàn)今社會(huì)的發(fā)展，生活節(jié)奏的加快，我們所承受的壓力也越來越

大，那么要想在這個(gè)浮躁的年代生活得更好，學(xué)會(huì)理財(cái)便是目前

我們刻不容緩要掌握的一項(xiàng)本領(lǐng)和意識。

“你不理財(cái)，財(cái)不理你。”是啊，自由經(jīng)濟(jì)時(shí)代，我們生活

品質(zhì)的高低，最根本就是取決于自身財(cái)富的多少。當(dāng)然，我所理

解的財(cái)富，不僅僅是金錢，還包括了我的圈子、價(jià)值觀、家庭和

愛人等。很久之前，就想要開始嘗試怎么去打理自己的財(cái)務(wù)，但

毫無頭緒，不懂得金融知識，不知道從何下手。一直也在尋找一

本入門的，能夠貼近現(xiàn)實(shí)的理財(cái)書籍，后來偶然經(jīng)他人推薦了這

本王在全老師的《一生的理財(cái)計(jì)劃》，粗讀了這本理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知

識書籍，豁然開朗，才發(fā)現(xiàn)自己在這個(gè)領(lǐng)域欠缺了好多知識，過

去的這些年也荒廢了太多時(shí)光。

王在全老師的這本《一生的理財(cái)計(jì)劃》，不僅僅是單純地講

述了如何打理自己的金錢事務(wù)，更是要將理財(cái)作為一種意識，一

種生活的態(tài)度，清晰的明白自己及家庭的資產(chǎn)在不同的人生階段

合理選擇最合適自己的理財(cái)工具，長遠(yuǎn)地規(guī)劃自己的整個(gè)人生財(cái)

富，投資自己，投資子女，讓自己老有所依，富足快樂。

在這里，我們必須把理財(cái)當(dāng)做一種觀念，融入到我們的日常

生活當(dāng)中，常言道：“吃不窮，穿不窮，算計(jì)不到就受窮”，這

就蘊(yùn)含著最基本的理財(cái)觀念，可能有人就會(huì)說：“我又掙不了多

少錢，又有什么財(cái)可理呢？”如果是這樣，那我們就掉進(jìn)了一個(gè)

誤區(qū)，那么請問有多少人是一下子就富有的呢？中彩票得大獎(jiǎng)而

富裕的人應(yīng)該是極少數(shù)的，那些事業(yè)做得很好的人誰不是一步一

步累積財(cái)富，最后才成功的呢？現(xiàn)實(shí)中有太多的人都會(huì)有這種錯(cuò)

誤的觀念，沒錢的時(shí)候，無財(cái)可理；有錢的時(shí)候，沒有時(shí)間理財(cái)。

其實(shí)，無論有錢無錢，我們都是可以進(jìn)行理財(cái)?shù)模皇沁x擇的方

式不一樣而已。資金充足的人，可以通過股票、債券的形式，來

增加自己的財(cái)富；沒有多少資金的人，哪怕記賬，合理規(guī)劃自己

和家庭的開支，也是一種財(cái)富的積累。

但歸根結(jié)底，有一點(diǎn)是至關(guān)重要的，一定要根據(jù)自己的實(shí)際

情況，作出最合理的理財(cái)規(guī)劃，選擇最適合自己的理財(cái)工具，千

萬不能盲目地去做投資。最后，書中還介紹了其他我們會(huì)比較關(guān)

注的一些長遠(yuǎn)投資，例如我們最現(xiàn)實(shí)的住房、保險(xiǎn)、養(yǎng)老、子女

教育及其他合理避稅等投技巧。

讀了這本《一生的理財(cái)計(jì)劃》，或許我沒能一下子學(xué)到很多

理財(cái)?shù)膶I(yè)技巧，但至少有了比較清晰的理財(cái)計(jì)劃，如書名所說，

這是一生的理財(cái)計(jì)劃。那么從此刻開始，從記賬開始，為累積自

己的財(cái)富努力吧。

理財(cái)計(jì)劃篇6

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基

礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于20__年，現(xiàn)擬定

工作目標(biāo)如下：

1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能

夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬

左右的資金量。

2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶

中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分

析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20

萬的資金量。

4、每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100

萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺階的開

展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，

使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對待，

樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提

出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，

才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)

換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過

路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生

日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資

金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”

的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方式。