資金管理工作總結

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財務資金管理工作總結范文

財務資金管理工作總結范文

發布時間：2020-03-05

近幾年來,隨著改革開放進程加快,社會主義制度的逐漸完善,財務資

金管理越來越重要,資金是企業的血液,如何籌措、管理、使用資金已經變

成企業財務部門人員必不可少的研究課題。下面是我整理的一些關于財務

資金管理工作總結，供您參考。

財務資金管理工作總結范文一

今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食

安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務范圍也發生了變化，收購

資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的

正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，

以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率

和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極

性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好

的成效?，F將20XX年上半年資金計劃管理工作總結如下：

一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20XX年工作會議，把風

險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努

力方向：以規范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，

以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活

務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對

資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建

立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法

中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現

金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗

位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定

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的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工

作具有一定的指導性和針對性。

二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時

歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資

金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營

核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核

定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業務開展的前提下，各行根

據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了

各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2、完善資金調度管理。在資金調度環節上，市縣明確專人負責資金

調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了

資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的發生。今年以

來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的

資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行

的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全

行共請調資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規

范使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金

申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯

行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

三、加強統計管理工作，提高統計資料質量

(一)我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表

上報時間節假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、

按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報

表，統計工作質量有了較大的提高。

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(二)為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。我行建立了現金投

放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點

進行分析，并對造成當期現金投放(或回籠)的原因予以重點分析。

(三)我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發

行的有關規定進行，統計數據完全來源于各支行(部)會計部門的各項報

表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，在

按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行

要求上報的各類統計報表。

四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的

聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼

資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減

少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶

來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形

勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌

握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項

目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策

和財政補貼資金撥補情況，認真實施規范化操作，切實加強財政補貼資金

的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有

關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜

接。

(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯系，爭取理解和

支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配

備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部

門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼

資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息

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不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監

督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的管理。

(三)經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼

資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項

財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政

補貼資金到位率××%。

五、監測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路

20XX年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求

各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出

反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行

按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通

過對經營指標的監測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作

方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能

為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高

業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過

對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金

活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動

態情況，深入分析影響全行業務活動的各種因素，并且堅持靜態分析與動

態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企

業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓

住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出

對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行

(一)今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，

繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認

真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好

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大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三

是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支

取，合理核定企業淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企

業減少現金使用。各支行(部)在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地

進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢

查。從檢查情況來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

(二)我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人行規定

的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息

以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳;

銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅

性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同

時，我行要求各支行(部)每季對利率執行情況進行一次自查，并書面上報

市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執行情況進行了全面的檢

查，從檢查情況來看，利率執行情況基本能按照國家有關政策要求。

八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。

為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，

我行主動和糧食、農業等部門聯系，搜集相關農業經濟部門的信息資料，

如農業生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企

業改革改制進程等。并深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服

務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購

時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，

糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全

市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。

回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但

是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現

在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充

實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補

貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

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財務資金管理工作總結范文二

從畢業到現在我已經工作快6年了，從最開始的出納工作，核算會

計，費用信用管理到現在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務專業

及管理水平，通過這些年工作經驗的積累和工作體會總結了一些在京衛的

可以逐步實施的資金管理方法：

1、資金管理的目標

①主要目標是防范財務風險，避免因資金鏈斷裂而產生問題，國家貨

幣政策由“適度寬松”轉向“穩健”，這點我覺得在201x年需要特別重

視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我預測在20xx年底還會加息

0.25%，明年基準利率會達到6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的

提高都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。引進戰略投資者對改善現

有資金的緊張情況有很大幫助。

②其次是要對現有資金的使用效率上入手，降低企業資金成本，安全

資金量保證的前提下不要產生過度的資金沉淀，優先使用成本低的資金，

要站在企業的角度考慮資金成本。

提高資金使用效率和減少資金沉淀方面：已下發分銷集團應收款月度

回款考核指標測算公式，雖然子公司對這個考核任務測算方法有抵觸，但

之后實際情況是收款的計劃數和實際完成情況都好于任務下發前的收款預

算，相比減少了應收賬款對資金的占壓。之后要做的工作是控制采購量，

但這項工作確實有難度，需要配合銷售采購一起完善安全庫存的更新和招

標新增品種采購的預測和付款節奏。

節約成本方面現已做到的：現在通過近兩個月的融資申請工作已經做

到的是和華僑銀行合作使保理手續費由原先的1%降到0，額度為5000

萬，可以替換深發的一半貸款，一年大概可節約的財務費用為50萬元，

在明年申請增額到8000萬。深發剩下貸款額度可以由工行保理替代也可

節約保理手續費90%。如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬，剩

余的額度給工行，深發的貸款是在明年2-5月慢慢的還清，替代行從現在

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開始就可以貸出款來，我考慮的是在12月末就不與深發續簽授信合同

了。

2、資金管理的方法

在近幾個月融資實際工作中總結出了以下幾點體會：

1、在接觸銀行時要對公司的整體經營狀況有所了解，并對未來發展

前景要充滿自信;

2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，

尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，通過反復溝通和跟進，真的

是沒有起初想象的那么簡單，但通過努力是會有回報的。

3、國家的金融政策和行業政策外匯管理政策都是在變的，國家的大

環境變化也會給企業未來經營帶來風險，如最近的央行調整存款準備金率

和加息，在明年的貸款融資形式就會變緊，這都是需要提前考慮找好可靠

的融資渠道來對沖大環境所帶來的風險。

4、下一步我想做的幾件事情是：

①增加與華僑的保理合作，降低整個保理業務融資成本。華僑銀行的

跨境人民幣業務，卓岳說每一筆對外付匯業務可以套利3%，但我還沒有

具體了解此業務的模式。督導外地子公司使用低成本的銀行進行融資，雖

然華僑銀行保理池不收手續費但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次

出現深發的情況。

②與現有銀行談一下貿易向下定向付款融資，這種業務銀行審批難度

相對較小。

③將在交行的倉單抵押貸款轉給民生銀行，一是支持民生銀行給的信

用流貸，再增加一部分實物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風險以后能

夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款咨詢費。

財務資金管理工作總結范文三

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時間過得很快，轉眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作

中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質、業務技能有了更為深入的了

解。

20XX年畢業之初，在無任何工作經驗且對保險行業一無所知的情況

下，我幸運加入了陽光財險財務部?；仡欉@半年的工作經驗，看似簡單的

賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與

總公司財務對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經歷過

在分公司和邯鄲中支的實踐學習，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總

結工作方法，在各級領導和同事們的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉

到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，抓住了工作重

點和難點，有了小小的成績和經驗，下面我對20XX年上半年的資金管理

工作總結如總公司自動上收保費及cbs自動制證：自總公司實現收入戶自

動上收保費以來，由于系統不穩定，尤其月末制證遲緩，使機構出現收入

戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監督各機構收入戶保費上收

及cbs自動制證情況，積極協調總公司資金處及部門，為機構資金模塊賬

務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監局審

批，升級為中心支公司后，協助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網銀等銀

行賬戶信息。

手續費省級集中支付：嚴格執行手續費省級集中支付的規定，認真審

核手續支付金額、代理公司發票、手續費稅金計算的正確性，支付信息的

準確性，并通過工行代發工資和網銀著筆支付的形式，確保各機構手續費

及時支付。月末由于系統問題，總公司實付手續費產生錯誤憑證，協助總

公司調整6月憑證，確認及時入賬、導賬。

承德中支賬戶信息維護：協助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網

上銀行及在oracle系統的維護等。并及時對公文發放、傳閱、存檔、審

批和保管。

二、下半年整體發展思路與具體目標任務

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收入戶：跟蹤各機構收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進行余額

登記，同時要求各機構每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額

表;另外，目前河北省分公司各機構收入戶雖已實現總公司自動上收保

費，但是由于總公司上收保費系統尚不穩定，需分公司監督機構收入戶每

日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協調或實現手工上劃保費，以

實現收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下撥資金要認

真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效

率。

并要求各三級機構在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額

表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得

超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當

日所需資金;每月末督促各三級機構上報報各類性質銀行賬戶的實際資金

余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。

銀行賬戶系統維護：根據總公司要求，各機構要完成現有銀行賬戶與

系統維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公

司匯總提交KOA申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據總

公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構現有銀行賬戶的自

查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營

銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。

財務印章檢查：根據總公司要求，將對各機構要負責人名章與營業執

照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協助滄州、唐山、邯鄲、邢

臺四家三級機構在7月底完成變更。

代理戶開通網銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，

將對河北省分公司農行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農行代理戶開

通網上銀行。資金上劃、下撥系統操作由于總公司CBS自動制證不穩定，

同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3

號進行考核，督促機構及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于

未能自動制證的資金往來，通知機構在ORACLE資金模塊進行手工錄入，

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從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續費支付要求嚴格執行手續費

由省級集中支付的規定，認真審核手續支付金額、代理公司發票、手續費

稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發工資和網銀著筆

支付的形式，確保各機構手續費及時支付，為前線部門提供財務支持。

資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的

財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作

中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業務知識了解片

面、收付系統退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經營分析指標不夠

了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結合

實際工作，來提升自身專業素質。

財務資金管理工作總結范文