銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

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銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)6篇

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)6篇1

20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在同事們的關(guān)

心中，通過(guò)自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)

也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷力量也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客

戶，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，

實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)]方案-

范文＇庫(kù).整理.利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文＇庫(kù).整理.

中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)XX勝利申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)

客戶，并且正幫助支行領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)營(yíng)銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)

銷方面，也勝利營(yíng)銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)]方案-范

文＇庫(kù).整理.年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考

核方面，我的成果排在全分行前5位。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較

全面的把握了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)

候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本把握

了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶溝通，依據(jù)客戶

財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和詳細(xì)

業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟識(shí)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我主動(dòng)學(xué)習(xí)光大銀行信貸

風(fēng)險(xiǎn)掌握措施，作為一名客戶經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人

考試，順當(dāng)通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深化人心

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的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)

人營(yíng)銷力量。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟

識(shí)自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明

白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制

造條件滿意。個(gè)人營(yíng)銷力量的提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。

因此，在與客戶溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，愛(ài)好，特長(zhǎng)，

力爭(zhēng)講客戶感愛(ài)好的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，

這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)

然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些缺乏，尤其是在維護(hù)存量客

戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年在工作上的打算，首先是在目前信貸緊急的狀況下，

努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的

創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小

企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成果。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)

銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第

四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，

與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)20xx

年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)

步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)時(shí)間飛逝，自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已

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經(jīng)一年，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在同事們的關(guān)心中，通過(guò)自己的努力工

作，取得了肯定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人

營(yíng)銷力量也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷客戶，截至

20xx年8月8日，實(shí)現(xiàn)貸款總額311.6萬(wàn)元，其中真心相貸25筆，

金額288萬(wàn)元，樂(lè)新貸7筆，23.6萬(wàn)元。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較

全面的把握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品學(xué)問(wèn)。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理

的時(shí)候，對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本

把握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶溝通，依據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀

況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和詳細(xì)業(yè)務(wù)產(chǎn)

品。此外，在熟識(shí)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我主動(dòng)學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)掌握措

施，掌握好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)

人營(yíng)銷力量。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟

識(shí)自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明

白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制

造條件滿意。個(gè)人營(yíng)銷力量提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。

因此，在與客戶溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、

愛(ài)好愛(ài)好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信任感，解決客戶急

需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，

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這些個(gè)人成果的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，

在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些缺乏，尤其是在跟蹤潛在客戶，

挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年下半年在工作上的打算，首先是在目前客戶缺乏的狀

況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信

額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn)，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好微

貸產(chǎn)品的營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成果。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)

上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷，與其他客戶經(jīng)理一起，

全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個(gè)新的開(kāi)頭，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取

在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)6篇2

20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在同事們的幫

助中，透過(guò)自我的努力工作，取得了必需的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)

也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客

戶，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，

實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，利息收入160

多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29。55萬(wàn)元。

個(gè)人管戶企業(yè)勝利申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正幫助支行領(lǐng)

導(dǎo)專心營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也勝利營(yíng)銷了一家

XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷。年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶

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經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成果排在全分行前5位。

其次，透過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較

全面的把握了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)

候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，透過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本把握

了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過(guò)跟客戶溝通，依據(jù)客戶

財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和詳細(xì)

業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

此外，在熟識(shí)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我專心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)

掌握措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人

考試，順當(dāng)透過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深化人心

的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)

人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟

識(shí)自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明

白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制

造條件滿意。

個(gè)人營(yíng)銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。因此，

在與客戶溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，愛(ài)好，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)

講客戶感愛(ài)好的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，

這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)

然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些缺乏，尤其是在維護(hù)存量客

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戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年在工作上的打算，首先是在目前信貸緊急的狀況下，

努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的

創(chuàng)利最大化。

其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企

業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成果。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷

對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四

是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與

對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。

20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各

個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要擅長(zhǎng)學(xué)習(xí)，還要勤于思索。

11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行

等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)

后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣揚(yáng)資

料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)

品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，

還看到了我個(gè)人學(xué)問(wèn)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和理

論學(xué)問(wèn)的打算，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣揚(yáng)資料的架子盡快

到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)進(jìn)展盡責(zé)盡職。

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一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在

哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行

事業(yè)進(jìn)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登

優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代

表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，主動(dòng)為客戶著想，

向客戶宣揚(yáng)我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在

儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能主動(dòng)協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)把握

的學(xué)問(wèn)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前

全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)平安措施，關(guān)好水電

等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對(duì)我們的

工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最終

使顧客滿足而歸。所里常常會(huì)有外地來(lái)的工人和同學(xué)辦理個(gè)人匯款，

有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講

解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要

囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理

完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的閱歷

來(lái)關(guān)心其他的，們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)

心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)非常虛心的向老請(qǐng)教。

對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟?/p>

要千方百計(jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中關(guān)心其他人，就要使自

己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。

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三、開(kāi)拓市場(chǎng)，查找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我打算從

以下幾個(gè)方面來(lái)熬煉自己，提高自己的整體素養(yǎng)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有

較高的道德修養(yǎng)，劇烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。

二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能

理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有主動(dòng)主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，

還要有較強(qiáng)的交際溝通力量，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在

性格上要熱忱開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要幽默幽默，在處理麻煩問(wèn)題上要敏捷

變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。首先要

熟識(shí)銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。既要把握主要業(yè)務(wù)學(xué)

問(wèn)，又要熟識(shí)較為冷門的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn);既要有較高的政策理論水平，又

要能詳細(xì)介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟識(shí)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要準(zhǔn)時(shí)把

握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律學(xué)問(wèn)、經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)，特殊是

要具備綜合運(yùn)用多種學(xué)問(wèn)為客戶供應(yīng)多種可供選擇的投資理財(cái)方案

的力量。

四、營(yíng)銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要把握市場(chǎng)

營(yíng)銷學(xué)的基本學(xué)問(wèn)，又要身體力行，主動(dòng)參加實(shí)踐。把握推銷自我的

技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的

技巧等。

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)6篇3

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隨著日趨激烈的金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，服務(wù)是越來(lái)越受到重視，大堂

經(jīng)理作為客戶與銀行之間的橋梁和紐帶，他們的人員素養(yǎng)、專業(yè)技能

與服務(wù)水平直接影響到客戶對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和銀行的價(jià)值取向，成為

銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。作為現(xiàn)代商業(yè)銀行的大堂經(jīng)理，如

何用專業(yè)的服務(wù)素養(yǎng)贏得客戶的信任，正確把握客戶的心理和需求，

運(yùn)用恰當(dāng)?shù)姆绞酱騽?dòng)客戶，影響客戶的確定，成為每一位大堂經(jīng)理的

必需課。如何做好大堂經(jīng)理，我有以下幾點(diǎn)的感悟：

一、至真、至誠(chéng)的服務(wù)理念

大堂經(jīng)理這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)端，是客戶對(duì)

我行的第一印象，因此大堂經(jīng)理的一言一行，一舉一動(dòng)，都是至關(guān)重

要。

作為客戶來(lái)到我行，給他印象最深的其實(shí)不是我們的硬件設(shè)施，

而是我們“潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲”的服務(wù)。啟東農(nóng)商銀行始終以“服務(wù)三農(nóng)”

為導(dǎo)向，面對(duì)的客戶文化層次各不相同，在臨柜業(yè)務(wù)中，有一大部分

為低保戶、財(cái)政補(bǔ)貼戶，他們中的大多數(shù)接受信息的來(lái)源比較匱乏，

所以在平常的工作中，需要我們進(jìn)行反復(fù)地宣揚(yáng)，以此為他們供應(yīng)更

便捷的服務(wù)。

近日，為了便利地讓低保戶、財(cái)政補(bǔ)貼戶就近取錢，啟東農(nóng)商

銀行在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)開(kāi)設(shè)了“金融便民村村通”服務(wù)點(diǎn)。便民服務(wù)的開(kāi)通，

需要我們大力地宣揚(yáng)做協(xié)作。在營(yíng)業(yè)廳，我們將各便民服務(wù)點(diǎn)，標(biāo)示

在醒目的位置。每一位辦理存取現(xiàn)業(yè)務(wù)的農(nóng)保戶，我們主動(dòng)詢問(wèn)他們

的居住點(diǎn)，告知他們最近的便民服務(wù)點(diǎn)可以就近辦理業(yè)務(wù)。此舉不僅

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便利了廣闊群眾，更為我們繁忙的業(yè)務(wù)做了分流。

服務(wù)是永久的主題，只有通過(guò)熱心的服務(wù)，才能獲得信任并能

進(jìn)一步讓客戶將心中的需求完全說(shuō)出;我們必需細(xì)心觀看與體會(huì)，才

能深化了解客戶的真正需求;針對(duì)客戶的需求，我們要主動(dòng)熱忱并有

效地專心執(zhí)行。唯有發(fā)自內(nèi)心的服務(wù)意愿，才能供應(yīng)客戶滿足的服務(wù)，

也唯有真心的服務(wù)，才會(huì)讓客戶覺(jué)得安心舒適，從而認(rèn)同并喜愛(ài)到農(nóng)

商銀行接受我們的服務(wù)。

二、專業(yè)、貼心、細(xì)致的服務(wù)方式

專業(yè)的服務(wù)姿勢(shì)、專業(yè)的服務(wù)方式，會(huì)給客戶帶去專業(yè)可信任

的心理感知。我們?cè)诔鍪圩约旱漠a(chǎn)品時(shí)，是不是已經(jīng)把全部的詳情都

做到，我們是不是能夠回答客戶的全部疑問(wèn)。因此，親和的同時(shí)，要

求大堂經(jīng)理更加專業(yè)才能吸引和維系更多的客戶，這就需要我們?cè)诠?/p>

作之余討論金融市場(chǎng)，熟識(shí)金融產(chǎn)品，對(duì)農(nóng)商銀行推出的每一款金融

產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)賣點(diǎn)捻熟于心。

有一次在工作中，一位客戶要將大額現(xiàn)金取出買理財(cái)產(chǎn)品。我

知道后，快速處理完手頭的事情，上前與之進(jìn)行溝通，原來(lái)該客戶對(duì)

該理財(cái)產(chǎn)品也是知之甚少，只是聽(tīng)四周的人的說(shuō)該理財(cái)產(chǎn)品收益高于

銀行利息才將大額的現(xiàn)金取出。我耐煩地解釋，理財(cái)產(chǎn)品其實(shí)有肯定

程度上的風(fēng)險(xiǎn)。今年央行降息，但是相對(duì)于其他商行，我們的利息還

是相對(duì)高的，尤其是三年期、五年期的利息，而且我們是365天計(jì)息，

對(duì)于要求維穩(wěn)的客戶來(lái)說(shuō)，其實(shí)是不錯(cuò)的選擇。在我的勸告下，該客

戶放棄了購(gòu)置理財(cái)產(chǎn)品的念頭，將現(xiàn)金連續(xù)存入了我行。

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今年，是啟東農(nóng)商銀行大力進(jìn)展電子銀行的一年。許多客戶問(wèn)

詢我行的電子銀行業(yè)務(wù)。有一位客戶常常在外地出差，許多匯款業(yè)務(wù)

都來(lái)不及在柜面辦理。在營(yíng)業(yè)大廳，我了解到他的需求，為他辦理了

網(wǎng)上銀行，短信銀行，向他具體說(shuō)明，由于在推廣活動(dòng)中，我們的轉(zhuǎn)

賬手續(xù)費(fèi)是柜面的八折，而且我行暫不收取卡費(fèi)、年費(fèi)、短信費(fèi)等等。

客戶在享受便捷的同時(shí)，也得到了優(yōu)待。

另外，貼心、細(xì)致的服務(wù)，更是贏得客戶的不二法門。

營(yíng)業(yè)前，檢查各項(xiàng)設(shè)備是否完好，查看宣揚(yáng)資料、相關(guān)憑證、

看法簿等是否擺放整齊，營(yíng)業(yè)大廳及自助服務(wù)區(qū)衛(wèi)生狀況是否干凈美

觀。

營(yíng)業(yè)中，細(xì)心周到服務(wù)每一位客戶。客戶迷茫時(shí)，為其指明方

向;客戶遇到困難時(shí)，施予援手;客戶不解時(shí)，耐煩解釋。針對(duì)老齡客

戶，存折業(yè)務(wù)較多的問(wèn)題，幫他們查賬。有時(shí)，會(huì)有大批老齡客戶辦

理業(yè)務(wù)，我們預(yù)備了多副老花眼鏡，便利客戶。對(duì)于有卡的客戶，帶

他們到自助設(shè)備辦理，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等進(jìn)行客戶分流;主動(dòng)主動(dòng)逐一向客

戶詢問(wèn)，并依據(jù)客戶的需

要進(jìn)行引導(dǎo)，維持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)良好的秩序。假如遇到業(yè)務(wù)旺季，

大廳內(nèi)客戶較多時(shí)，自制專業(yè)的業(yè)務(wù)表格，充分了解他們的業(yè)務(wù)需求，

供應(yīng)高效的服務(wù)。

三、耐煩傾聽(tīng)，堅(jiān)持原則的服務(wù)策略

在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，或多或少會(huì)遇到客戶投訴的問(wèn)題。作

為大堂經(jīng)理，首先，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶投訴有正確的理解。不要一有客戶投

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訴，就有埋怨不滿的心情。對(duì)于客戶的投訴，我們應(yīng)當(dāng)仔細(xì)傾聽(tīng)，主

動(dòng)改正。爭(zhēng)取做到將客戶對(duì)銀行的投訴轉(zhuǎn)化為努力進(jìn)取的動(dòng)力，最終

能給客戶帶來(lái)更多優(yōu)質(zhì)滿足的服務(wù)。然后，要懂得在處理投訴過(guò)程中

做到以下幾點(diǎn)：

1、真心實(shí)意想幫客戶解決問(wèn)題

客戶投訴說(shuō)明自身的工作中還是存在著缺乏和漏洞，沒(méi)能做到

使客戶滿足，讓客戶感到了冷落和沒(méi)受到重視，應(yīng)當(dāng)努力查找他的需

求，真誠(chéng)地和其進(jìn)行溝通，使其感受到銀行的誠(chéng)意，讓雙方建立信任，

問(wèn)題才能更快的解決。

2、微笑面對(duì)，不能帶有個(gè)人心情

投訴的客戶都是心存不滿心情，面對(duì)這些心情一觸即發(fā)的客戶，

大堂經(jīng)理必需要穩(wěn)住他們的心情，耐煩地傾聽(tīng)客戶的投訴和埋怨，充

分抱歉認(rèn)同他們的感受，主動(dòng)提出解決方案并供應(yīng)關(guān)心，這樣才能漸

漸化解他們的生氣心情，讓大事化小。

3、假如處理得好，能提高客戶的滿足度和忠誠(chéng)度

一旦銀行妥當(dāng)?shù)靥幚砹丝蛻舻耐对V，能夠大幅地提高客戶的忠

誠(chéng)度和信任度，因此在大事的最終要對(duì)客戶表示懇切的謝意。感謝客

戶沒(méi)有由于投訴而離開(kāi)銀行，而是賜予銀行改正的機(jī)會(huì)，盼望他以后

再來(lái)辦理其他業(yè)務(wù)，以便為他供應(yīng)新的更好的服務(wù)。

再次，大事妥當(dāng)處理后，要仔細(xì)總結(jié)，杜絕再發(fā)生。

類似的投訴大事不行以一而再，再而三的發(fā)生。既然有了先例，

就要從中吸取教訓(xùn)，總結(jié)閱歷，這次投訴大事的起因是什么，為什么

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會(huì)引起客戶的投訴，日后工作中應(yīng)當(dāng)留意什么，如何避開(kāi)等等。肯定

要深化思索，做書面總結(jié)，仔細(xì)接受教訓(xùn)。

最終，之所以會(huì)有投訴的大事發(fā)生，說(shuō)明我們自身工作中還是

存在問(wèn)題的。肯定要從源頭上杜絕投訴大事的發(fā)生：一方面，堅(jiān)固樹(shù)

立“客戶第一”的思想。一切從客戶的角度動(dòng)身，微笑服務(wù)，熱忱周

到，敬重客戶，重視客戶，讓客戶信任銀行，接納銀行。另一方面，

鉆研業(yè)務(wù)，精通業(yè)務(wù)。能夠精確回答客戶詢問(wèn)的問(wèn)題，不推諉，不敷

衍。對(duì)于難以處理的投訴，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向本支行領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部門報(bào)告，運(yùn)

用團(tuán)隊(duì)解決問(wèn)題，尋求雙方認(rèn)可的服務(wù)范圍，必要時(shí)，堅(jiān)持原則。

服務(wù)是既宏大而高尚的.，又是一般而平凡的，不管在何種崗

位，擔(dān)當(dāng)何種職務(wù)，都是在以不同的形式為客戶服務(wù)，都會(huì)得到承認(rèn)

與敬重。工作并不都是轟轟烈烈的，平凡不是平凡，踏實(shí)并不是無(wú)能，

只要干一行，愛(ài)一行，全心全意為客戶供應(yīng)更好的服務(wù)，不久的將來(lái)，

我們肯定會(huì)取得優(yōu)異的成果。

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)6篇4

20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得

回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的，感受就更大了。

年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式

的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎意料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓

我一開(kāi)頭就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了

勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一

年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，杰

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出的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動(dòng)和效果表達(dá)出了愛(ài)

崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。截至如今，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)

元，完成打算的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，

完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完

成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上

銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)

和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的

事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三

勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我

在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話

語(yǔ)當(dāng)中捕獲到了信息，準(zhǔn)時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年

初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我專心細(xì)致，把兄弟情、伴侶意注入工

作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一

的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，肯定會(huì)在驚喜中留下

感動(dòng)；假如客戶在苦惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也肯定會(huì)臨時(shí)把不

快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他

忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影。雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)潔，但

向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

二、客戶的需求就是我的工作

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我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的工

作力量，隨著銀行改革的需要，我的工作力量和綜合素養(yǎng)得到了較大

程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更

新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分

管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在

支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的關(guān)心下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，

征對(duì)不同客戶，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶供應(yīng)最優(yōu)質(zhì)的金融

服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開(kāi)展工作

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨

勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，

在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求進(jìn)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起

著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注意討論市場(chǎng)，留

意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，討論市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，

討論客戶，通過(guò)對(duì)客戶的討論從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)

將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)頭的“壟斷掌握”，

實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，

資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的

服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上

門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月

份在市部門要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀

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況下，他主動(dòng)的上門聯(lián)系，勝利留住某客戶在我行的開(kāi)戶。

又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、

羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深化，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，

在工作中收到了特別好的效果。今年x月份，在與一家房地產(chǎn)公司相

關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，

他主動(dòng)的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，勝利轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有劇烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、主動(dòng)工作，

從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)

的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大

局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙

休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交伴侶，做客戶

情愿交往的伴侶，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己

交了一份滿足的答卷。

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)6篇5

經(jīng)過(guò)一年的工作，需要回過(guò)頭來(lái)對(duì)所做的工作仔細(xì)地分析討論

一下，確定成果，找出問(wèn)題，歸納出閱歷教訓(xùn)，提高熟悉，明確方向，

以便進(jìn)一步做好工作。下面我為大家整理了銀行客戶經(jīng)理年度工作總

結(jié)報(bào)告范文，盼望能為大家供應(yīng)關(guān)心！

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告一

隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的構(gòu)成和資本市場(chǎng)功能的

完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益

多元化、綜合化和獨(dú)特化，既為銀行業(yè)制造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。

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要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務(wù)，

提升自身效益，就務(wù)必建立一支反應(yīng)快速、綜合素養(yǎng)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)

的營(yíng)銷隊(duì)伍---客戶經(jīng)理隊(duì)伍。

但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識(shí)，

是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在

那里我僅從自我在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€(gè)

人的一點(diǎn)想法：

一、客戶經(jīng)理務(wù)必具備應(yīng)有的素養(yǎng)

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代

表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)

和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù)，這就要

求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹(shù)立客戶第一

的思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來(lái)辦，想客戶之所想，急客戶之

所急。

1、要有高度的職責(zé)感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。

具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿意客戶的服

務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的隱秘。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和政策水平。熟識(shí)和了解金融政策、

法律學(xué)問(wèn)、金融產(chǎn)品，透過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方

式，不斷增添業(yè)務(wù)素養(yǎng)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要。

3、要機(jī)靈靈敏，擅長(zhǎng)分析和發(fā)覺(jué)問(wèn)題。有必需的營(yíng)銷技能與

分析、籌劃潛力。

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4、熱忱、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力。擅長(zhǎng)表達(dá)自我的

觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作

精神強(qiáng)。

5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的士氣。能夠做到吃千辛

萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶。

二、客戶經(jīng)理要擅長(zhǎng)把握市場(chǎng)信息，準(zhǔn)時(shí)滿意客戶需求

作為一名客戶經(jīng)理，要有糊涂的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，準(zhǔn)時(shí)捕獲

各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、討論、準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)

銀行業(yè)務(wù)的健康進(jìn)展。

要注意討論與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，透過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)

業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)進(jìn)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)

境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，

準(zhǔn)時(shí)確定營(yíng)銷打算，穩(wěn)固銀行的資金實(shí)力。

準(zhǔn)時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來(lái)狀況及在我行所占的

比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及進(jìn)展規(guī)劃，客戶在

我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標(biāo)客戶，

建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷與客戶維護(hù)工作

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)專心主

動(dòng)并常常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)覺(jué)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并

準(zhǔn)時(shí)賜予滿意，為客戶帶給“一站式”服務(wù)。

對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之持續(xù)常常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的

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客戶，則要專心地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙

贏”。依據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)打算和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，透

過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深化討論，提出自我的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)打算。

首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，

也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適合的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客

戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)

刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通

策略持續(xù)與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜見(jiàn)與觀看。

第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要專心推銷銀行產(chǎn)品。擅

長(zhǎng)發(fā)覺(jué)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)推舉和推舉適用的產(chǎn)

品。如有需求準(zhǔn)時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，專心探究為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可

能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)。親密留意客

戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的改變狀況和大額資金流淌狀況，無(wú)論

消失什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)系起來(lái)思索，準(zhǔn)時(shí)實(shí)行措施。

根據(jù)規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，準(zhǔn)時(shí)搜集整理、分析

資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信譽(yù)狀況；并仔細(xì)做好貸后檢查和日常檢查，準(zhǔn)

時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)專心參加企業(yè)管理，幫助企業(yè)搞好生

產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度削減資金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注意金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)實(shí)

現(xiàn)“雙贏”

思維確定行動(dòng)，行動(dòng)確定結(jié)果。客戶經(jīng)理務(wù)必具有較強(qiáng)的開(kāi)拓

創(chuàng)新意識(shí)，主要體此刻客戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)

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服務(wù)體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化

的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正表達(dá)

客戶第一的觀念。

客戶經(jīng)理在接觸客戶的過(guò)程中，要牢記“客戶的需求就是客戶

經(jīng)理的工作”這一進(jìn)展思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)

的心，把兄弟情、伴侶義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，

排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包涵客戶，專心去體

諒客戶，用愛(ài)去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去進(jìn)展客戶。

針對(duì)不一樣客戶，實(shí)行不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最

優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，必需會(huì)在驚

喜中留下感動(dòng)；假如客戶苦惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的信息趣言，也必需會(huì)

把不快臨時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更

因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很

平常、也很簡(jiǎn)潔，但必需會(huì)贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的

感情。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終

貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培育我們的忠誠(chéng)客戶，

樹(shù)立信譽(yù)社自已的形象，做出信譽(yù)社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的

利潤(rùn)最大化。

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)報(bào)告二

20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在同事們的幫

助中，透過(guò)自我的努力工作，取得了必需的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)

第21頁(yè)

也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客

戶，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，

實(shí)現(xiàn)總授信額度5。5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)]方案-

范文'庫(kù)。整理。利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。

中間業(yè)務(wù)收入29。55萬(wàn)元。

個(gè)人管戶企業(yè)勝利申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正幫助支行領(lǐng)

導(dǎo)專心營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也勝利營(yíng)銷了一家

XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。年末新增對(duì)私

存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成果排在全分

行前5位。

其次，透過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較

全面的把握了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)

候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，透過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本把握

了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠透過(guò)跟客戶溝通，依據(jù)客戶

財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和詳細(xì)

業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

此外，在熟識(shí)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我專心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)

掌握措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人

考試，順當(dāng)透過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深化人心

的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)

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人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟

識(shí)自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明

白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制

造條件滿意。

個(gè)人營(yíng)銷潛力'方案范文。庫(kù)。整理~的提升很大程度在于了解

客戶、滿意客戶。因此，在與客戶溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的

愛(ài)好，愛(ài)好，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感愛(ài)好的話題，解決客戶急需解決的

問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，

這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)

然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些缺乏，尤其是在維護(hù)存量客

戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年在工作上的打算，首先是在目前信貸緊急的狀況下，

努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的

創(chuàng)利最大化。

其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企

業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成果。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷

對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四

是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與

對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。

20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各

個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

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銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)6篇6

20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得

回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的，感受就更大了。

年初的競(jìng)聘上崗，用自我的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式

的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎意料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓

我一開(kāi)頭就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自我較上了

勁，必需要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作

重點(diǎn)，杰出的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動(dòng)和效果表

達(dá)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。

截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成打算的241.5%，

辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，

完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸

記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司x網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助

分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的

事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三

勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。

我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太

起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕獲到了信息，準(zhǔn)時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)

元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”，為全行的增存工作打下了良好

第24頁(yè)

的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我專心細(xì)致，把兄弟情、伴侶意注入工

作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一

的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，必需會(huì)在驚喜中留下

感動(dòng);假如客戶在苦惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的信息趣言，也必需會(huì)臨時(shí)把不

快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他

忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)潔，

但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的工

作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素養(yǎng)得到了較大

程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更

新和進(jìn)步。

為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多

個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行

領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征

對(duì)不一樣客戶，實(shí)行不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金

融服務(wù)，用他自我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開(kāi)展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨

勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，

在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求進(jìn)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起

第25頁(yè)

著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注意討論市場(chǎng)，留

意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，討論市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，

討論客戶，透過(guò)對(duì)客戶的討論從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)

將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)頭的“壟斷掌握”，

實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。

今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體

內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸

清該單位的下游單位，透過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕?/p>

都在我行開(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算

單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他專心的上門聯(lián)系，勝利留住

某客戶在我行的開(kāi)戶。

又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、

羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深化，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，

在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相

關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，

他專心的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，勝利轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有劇烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、專心工作，

從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)

的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大

局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放下雙

休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交伴侶，做客戶

第26頁(yè)

情愿交往的伴侶，我透過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我

交了一份滿足的答卷。