投融資套路深度揭秘

真正的投資公司什么樣？

第一, 他們會(huì)來(lái)實(shí)地考察,但是 都是他們自己出。編者注：各種名目

費(fèi)用

索取路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等的，不是騙子起碼也沒(méi)啥實(shí)力，謹(jǐn)慎選擇。

第二, 他們會(huì)做評(píng)估,但是都是他們自己去做,或者是由他們自己委托專業(yè)機(jī)

構(gòu)如會(huì)所、律所去做。因?yàn)橐庖?jiàn)書(shū)和調(diào)查報(bào)告這些東西都是給他們團(tuán)隊(duì)自己

看的。編者注：向投委會(huì)匯報(bào)項(xiàng)目是要諳熟各個(gè)細(xì)節(jié)。

第三, 介入早中期的投資公司不會(huì)要求你去做包裝,上市前期的公司會(huì)為了

上市包裝那是另外一回事。

第四, 對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告等需要你去做,但是那也是只要按照一定標(biāo)準(zhǔn)做出來(lái)就可

以,比如財(cái)務(wù)報(bào)告只要是注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具就可以,見(jiàn)證書(shū)公證書(shū)只要是律師或

者公證處出具就可以,投資人不會(huì)指定任何所謂的"有水平"的機(jī)構(gòu)。

假的投資公司什么樣？

第一,

他們會(huì)來(lái)考察,但是要你承擔(dān)考察費(fèi)用(比如路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等).

第二, 他們會(huì)做評(píng)估,而是讓項(xiàng)目方到他推薦的地方去做。其他地方做的要

么不合格要么不合適需要重做。"編者注：利益輸送中......你懂的。

第三, 介入早中期的投資公司也會(huì)要求你去做包裝。

第四, 財(cái)務(wù)報(bào)告之類需要項(xiàng)目方到他指定的"有水平"地方去做。呵呵

評(píng) 點(diǎn)

第一, 投資方都是有錢(qián)的,而投資項(xiàng)目就是為了他們自己掙錢(qián),難道為了掙錢(qián)

連路費(fèi)都出不起?

第二, 評(píng)估一個(gè)項(xiàng)目,本來(lái)就是投資人自己的事,因?yàn)樽鳛轫?xiàng)目方來(lái)說(shuō),肯定都

會(huì)說(shuō)好,而且項(xiàng)目方委托第三者評(píng)估,第三者也有被收買(mǎi)的可能,這樣出具的評(píng)

估報(bào)告難道不危險(xiǎn)?

第三, 需要指出的是早中期的包裝是做給投資人看的,中介公司幫項(xiàng)目方做

給投資人看的,難道投資人自己做給自己看?是不是比較好笑。

第四, 財(cái)務(wù)報(bào)告法律意見(jiàn)等財(cái)務(wù)法律性質(zhì)的文書(shū),只要是具備相應(yīng)資格的機(jī)

構(gòu)都可以出具。

真正的投融資中介什么樣

第一, 他們不是什么項(xiàng)目都會(huì)為你介紹,只有他們認(rèn)定有介紹價(jià)值的項(xiàng)目才

會(huì)去介紹。

第二, 他們與投資人一樣,不會(huì)要你出具任何評(píng)估報(bào)告之類,因?yàn)樗麄冎勒?/span>

正的投資人不需要這些。

第三, 他們會(huì)協(xié)助你做融資包裝,但是他們除了顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用外不會(huì)收取其

他任何費(fèi)用。所有的包裝開(kāi)銷都是花在你自己項(xiàng)目上。

第四, 有實(shí)力的融資中介個(gè)別業(yè)務(wù)會(huì) 預(yù)先收取一定的定金或者服務(wù)費(fèi)用 ,免

費(fèi)的大多是沒(méi)有實(shí)力或者剛開(kāi)始做的,(編者注:這點(diǎn)非常有意思，自悟),在成

功后他們也會(huì)按照約定收取一定居間提成,但是他們不會(huì)在這兩樣之外再向你

收取任何費(fèi)用。當(dāng)然也會(huì)有部分中介因不懂被資金方忽悠或者是直接奔

著去的。

假的投融資中介公司什么樣？

第一,

他們是什么項(xiàng)目都可"介紹"的,任何項(xiàng)目在他們眼里都是具有融資潛力的。

第二, 他們會(huì)要你做個(gè)各種各樣的評(píng)估報(bào)告,而且需要是在他們推薦的評(píng)估

機(jī)構(gòu)那里。

第三, 他們一般不會(huì)真正來(lái)協(xié)助你做融資包裝,因?yàn)檫@塊需要有比較豐富的

經(jīng)驗(yàn)和技巧。

第四, 他們通常是以免費(fèi)開(kāi)頭的。

一般而言,融資中介建議的包裝會(huì)有什么費(fèi)用呢?

第一, 是辦理各種合法的資格,比如說(shuō)網(wǎng)站辦理ICP經(jīng)營(yíng)許可證等,這些主要是

讓項(xiàng)目具有一個(gè)合法身份來(lái)運(yùn)作。還有一些就是中國(guó)特的資格,比如一些政

府協(xié)會(huì)的費(fèi)用等,這樣在辦很多事情比較方便。)

第二, 必要的財(cái)務(wù)法律文書(shū),比如財(cái)務(wù)審查報(bào)告、律師見(jiàn)證書(shū)和一些所有權(quán)

的公證書(shū)等,這個(gè)出具方只要是具有相關(guān)財(cái)務(wù)、法律資格就可以,不需要指定

哪一家。

第三, 公關(guān)費(fèi)用,這里主要包括公眾媒體公關(guān)和主管部門(mén)公關(guān)兩大塊,公眾媒

體公關(guān)包括發(fā)一些新聞宣傳稿與組織一些活動(dòng)之類,主要是讓大眾了解項(xiàng)目。

主管部門(mén)公關(guān)一般是那些上市公司要做的事。

第四, 企業(yè)自身形象包裝費(fèi)用:比如企業(yè)的CIS、企業(yè)管理章程、各種管理運(yùn)

作細(xì)則等,這種包裝主要是讓企業(yè)管理規(guī)范化,以及對(duì)外有一個(gè)規(guī)范化的好形

象。

總之,在包裝過(guò)程中,融資中介是不收包裝費(fèi)用的。

識(shí)別騙子公司的幾個(gè)要素？

第一點(diǎn):看名字:他們目前多冠以某國(guó)某某 的名義,

國(guó)際投資集團(tuán)代表處

也會(huì)在一個(gè)相對(duì)體面的辦公地點(diǎn)設(shè)立自己的辦事機(jī)構(gòu)。要知道只有下一定本

錢(qián)才能套到更多的錢(qián)。所以,項(xiàng)目方千萬(wàn)不能以此為判斷其是否具備投資能力

。

建議 :在接觸時(shí)要求對(duì)方提供國(guó)外總部的和聯(lián)系人員,然后告訴對(duì)

方,你在國(guó)外有認(rèn)識(shí)朋友、同學(xué),可以去他們總部拜訪一下。( 特別注意 ,現(xiàn)在

網(wǎng)絡(luò)電話轉(zhuǎn)接滿天飛,不要以為海外電話能夠打通就是真的,因?yàn)橛锌赡苣愕?/span>

電話通過(guò)網(wǎng)絡(luò)被轉(zhuǎn)接到國(guó)內(nèi)來(lái)了)

第二點(diǎn):看人員素質(zhì),真正的投資公司人員素質(zhì)都很高,一般都具有較高的學(xué)

歷和良好的外語(yǔ)水平,而騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高(甚至有的騙子公司

的主要人員連英語(yǔ)都不會(huì)說(shuō)。)因?yàn)樵擃惞静粫?huì)舍得花大價(jià)錢(qián)去請(qǐng)專業(yè)人

士做業(yè)務(wù),也不愿意培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力,聘用的主要人員只

是一些在不停地打電話開(kāi)發(fā)客戶的銷售業(yè)務(wù)員,而正規(guī)公司的工作人員中具有

良好教育背景的專業(yè)投資經(jīng)理會(huì)居多。騙子公司經(jīng)辦人員大多對(duì)具體實(shí)質(zhì)業(yè)

務(wù)缺乏認(rèn)識(shí),這一點(diǎn)在談判中對(duì)項(xiàng)目深入探討時(shí)很容易看出來(lái)。這就決定了在

談判的過(guò)程中,騙子們不會(huì)和你深入探討,只會(huì)與你談如何貸款、必要的程序

及花費(fèi)。

對(duì)于標(biāo)榜海外機(jī)構(gòu)的,個(gè)精通外語(yǔ)的人員一起去接觸,如果對(duì)方的主要人員

連起碼的外語(yǔ)和業(yè)務(wù)知識(shí)都不熟悉,那可以肯定是騙子(再差的外企人員也對(duì)

外語(yǔ)熟悉)。

第三點(diǎn):看網(wǎng)站也是不錯(cuò)的方式,為體現(xiàn)公司的實(shí)力,騙子公司一般會(huì)設(shè)一個(gè)

網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的,且內(nèi)容十分有限,而且頁(yè)面風(fēng)格都十分本土化,中式英

文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因?yàn)樗麄儧](méi)有心思、也不會(huì)花費(fèi)那個(gè)錢(qián)。曾見(jiàn)到一標(biāo)

榜美國(guó)投資公司的網(wǎng)站,英文版居然是空的。

第四點(diǎn):真正的投資公司都有不同的投資側(cè)重點(diǎn),比如不同行業(yè)的項(xiàng)目、項(xiàng)目

的不同時(shí)期,不是見(jiàn)項(xiàng)目就考慮投入的,所以當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一家公司什么項(xiàng)目都在

考慮的時(shí)候那就肯定有問(wèn)題。在了解對(duì)方的背景信息前,不要輕易提交自己的

商業(yè)計(jì)劃書(shū);要詳細(xì)詢問(wèn)其投資策略、方向偏好、投資項(xiàng)目審查和決策的程序

。真正的投資公司,這些都是非常清晰的。

第五點(diǎn):可以采用試探的方式,建議"那些假投資機(jī)構(gòu)幾乎對(duì)任何一家有融資

需求的企業(yè),都會(huì)回復(fù)一份公函,不論其是否有投資價(jià)值,或是否具備融資條件,

都告訴企業(yè)說(shuō)"貴司符合我司投資策略"、"請(qǐng)?zhí)峁┰u(píng)估報(bào)告和符合我司要求的

商業(yè)計(jì)劃書(shū)",云云。（編者注：各種電話直接打來(lái)，接到過(guò)沒(méi)？）據(jù)此,為驗(yàn)

真?zhèn)?企業(yè)可以給他們提交一家明顯不具備投資價(jià)值的外地公司資料,并注明

外地,若他們回復(fù)也是一樣的,則屬騙子公司無(wú)疑。

第六點(diǎn):騙子們會(huì)特別的著重提醒你"不成功不收費(fèi)"以及"我們的利潤(rùn)在你融

到資金以后",讓你感覺(jué)到非常的保險(xiǎn),一步步地讓企業(yè)向指定的第三方公司支

付律師考察費(fèi)、分析報(bào)告費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等,最后提出一些不合理甚至不合法的要

求,企業(yè)無(wú)法做到后,以此為由中斷合作。比如雙方共同負(fù)擔(dān)律師費(fèi)這一點(diǎn),法

律界人士就指出:" 一般的做法是雙方各自委聘律師,或者誰(shuí)委派誰(shuí)出錢(qián) 。不

可能我委派你出錢(qián),或者共同出錢(qián),因?yàn)槁蓭熡肋h(yuǎn)只能代表一方的利益。"有分

析指出,國(guó)外財(cái)團(tuán)多是委托些知名公司在這里做項(xiàng)目調(diào)查的, 他們是自費(fèi)的,你

不要以為只有你求他們,其實(shí)他們也在為資金出路,很多項(xiàng)目方往往心態(tài)沒(méi)

有擺正,所以才誤入騙子圈套。

錯(cuò)誤的判斷方式

很多時(shí)候,很多人以為遇到了騙子,其實(shí)不是。

第一,投資人派頭比較大,不認(rèn)真看項(xiàng)目:這種多見(jiàn)于沒(méi)有多少商業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人士

, 要知道,多于那些真正的投資者來(lái)說(shuō),每天可能見(jiàn)到大量的項(xiàng)目計(jì)劃書(shū),每天

都要接觸不少項(xiàng)目方人員,而這些項(xiàng)目大多是不被他們看好的,這樣一來(lái),如果

是第一次接觸就難免有一些怠慢之處,可能跟你談話時(shí)有點(diǎn)心不在焉,這其實(shí)

很正常,換做任何一個(gè)人,一天看幾個(gè)項(xiàng)目,連看幾個(gè)月的幾百個(gè)項(xiàng)目,看看是不

是也比較無(wú)聊了。

真正的投資人不會(huì)在一開(kāi)始就對(duì)你很熱情,就算他真的對(duì)你的項(xiàng)目感興趣,他

也不會(huì)在一開(kāi)始就對(duì)你的項(xiàng)目給出很高的評(píng)價(jià),而是盡量挑你的毛病,而騙子

公司有很大的區(qū)別,他們往往很主動(dòng),經(jīng)常主動(dòng)聯(lián)絡(luò)你,同時(shí)對(duì)項(xiàng)目中明顯的缺

點(diǎn)視而不見(jiàn)。

越是挑貨的才越有可能是買(mǎi)家 。

第二,有人認(rèn)為"大型投資集團(tuán)往往投資過(guò)很多企業(yè)和項(xiàng)目,這些都是有據(jù)可

查的,在自身的網(wǎng)站和新聞報(bào)道都可以查證這些信息,如果沒(méi)有這方面紀(jì)錄的

投資公司基本上可以肯定是騙子公司。"其實(shí)這是不對(duì)的,萬(wàn)一人家公司新成

立的怎么會(huì)有投資記錄?我還見(jiàn)到過(guò)一個(gè)成立了3年一直不到他愿意投資的

項(xiàng)目的公司。而且那些騙子公司也可以隨便編造幾個(gè)個(gè)海外的投資案例。

第三,網(wǎng)上招聘商務(wù)代表的基本都是騙子公司,爽快給您答應(yīng)一個(gè)點(diǎn)居間的公

司也慎重考慮......

擴(kuò)展閱讀：

首先應(yīng)該了解融資騙子騙錢(qián)的一般方式和設(shè)置融資的常用步驟，再學(xué)

會(huì)防范融資的基本知識(shí)和理性融資應(yīng)掌握的 八大原則 。

一、融資的一般方式

一般的都大致有下列五種形式：

1.考察費(fèi)

融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察

，且要求支付考察費(fèi)；

2.項(xiàng)目受理費(fèi)

項(xiàng)目受理費(fèi)，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關(guān)資料后要求融資企業(yè)繳納的

、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和項(xiàng)目預(yù)審發(fā)生的費(fèi)用。尤其是號(hào)稱有外資背景的投資顧

問(wèn)機(jī)構(gòu)往往把收取項(xiàng)目受理費(fèi)，作為一種項(xiàng)目控制程序和費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁的方式。

3.撰寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)費(fèi)用

融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)。一般企業(yè)已經(jīng)制作了

商業(yè)計(jì)劃書(shū)，但融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以各種理由不予認(rèn)可，并作為項(xiàng)目往下進(jìn)行的

必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)格式”的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。

4.評(píng)估費(fèi)

在融資過(guò)程中，融資騙子會(huì)要求對(duì)資產(chǎn)或?qū)?xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。要求企業(yè)到指

定的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)或評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估；

5.保證金

融資騙子要求融資企業(yè)必須嚴(yán)格按照自己預(yù)先設(shè)定的程序操作，否則不往

下進(jìn)行；資金方設(shè)置了嚴(yán)格的違約條款。

6.律師費(fèi)

這是最具有欺詐性的費(fèi)用?，F(xiàn)在騙子公司收取考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、保證金比

較困難。相對(duì)來(lái)說(shuō)收取律師費(fèi)比較容易。這律師費(fèi)大部分要返給騙子公司的

。

二、設(shè)置融資的常用步驟

1.普遍撒網(wǎng)，海選“目標(biāo)客戶”

融資騙子通過(guò)正當(dāng)程序注冊(cè)國(guó)內(nèi)代表處并提供融資的一套專業(yè)方案和步驟

，專業(yè)設(shè)計(jì)一套目標(biāo)真對(duì)中小企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)，在新聞媒體；網(wǎng)絡(luò)上講出條

條是道的融資理論，并借助一些

國(guó)家政府機(jī)構(gòu)或社會(huì)團(tuán)體組織的為企業(yè)提供培訓(xùn)、咨詢洽談會(huì)、論壇等活

動(dòng)中，繪生繪地做融資“演講報(bào)告”，甚至能提供出融資成功案例，足以讓

人深信不疑，可信度及高。

2.為“有價(jià)值的客戶”洗惱

通過(guò)第一階段的海選后，再篩選出一些“有價(jià)值的客戶”開(kāi)始洗腦。夸耀你的

企業(yè)很有發(fā)展前途，市場(chǎng)潛力非常的大，項(xiàng)目如何如何的好，企業(yè)通過(guò)他們

的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明前期咨詢不收取任何費(fèi)用。最

終達(dá)到讓融資人心花怒放，神經(jīng)麻醉，減低判斷力，為他們實(shí)施下一步

的步驟打開(kāi)方便之門(mén)。

3.派“專家”進(jìn)行“實(shí)地考察”

所謂派專家“實(shí)地考察”，是騙取考察費(fèi)，大約在1－3萬(wàn)元（目前，融資騙子

們已經(jīng)放長(zhǎng)線釣大魚(yú)，一般不在此項(xiàng)上獲取太大收入），派去幾個(gè)人到項(xiàng)目

地進(jìn)行所謂的考察，為了表現(xiàn)他們是比較正規(guī)的公司，同時(shí)還會(huì)帶一個(gè)律師

一起去。還要做一個(gè)《律師資信調(diào)查報(bào)告》就是律師裝模作樣的查看企業(yè)的

《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《銀行開(kāi)戶許可證》等資料，這份報(bào)告費(fèi)用要交10-15萬(wàn)元

。為了增加可信度，騙子們還會(huì)做一份《項(xiàng)目考察實(shí)地記錄綱要》他們會(huì)一

起簽字畫(huà)押，表示大家一致同意，說(shuō)這些文件要報(bào)送到所謂的總部批準(zhǔn)等謊

言，給融資企業(yè)負(fù)責(zé)人一顆定心丸，使你感覺(jué)這錢(qián)花的值得，此項(xiàng)目有希望

，他們才好實(shí)施下一步。

4.初審?fù)ㄟ^(guò)后簽訂合資意向書(shū)

融資騙子大約在兩周后，電話告知企業(yè)：“貴企業(yè)的項(xiàng)目已經(jīng)通過(guò)，總部決

定投資，請(qǐng)你們來(lái)北京簽署有關(guān)法律文書(shū)”。在簽訂《合資意向書(shū)》或者《

投資協(xié)議書(shū)》時(shí)，騙子們這時(shí)候才告訴你需要補(bǔ)充一些資料，裝腔作勢(shì)的對(duì)

融資人說(shuō)，現(xiàn)在總部要求做一份符合國(guó)際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》必

須由總部認(rèn)可的具有權(quán)威性的機(jī)構(gòu)編寫(xiě)，費(fèi)用你們自己和北京XX投資咨詢

管理有限公司商談，還會(huì)假裝“我們盡量幫你打招呼，優(yōu)惠一些，你們現(xiàn)在

是投資期間很多地方都需要花錢(qián)的”。

說(shuō)得融資人感動(dòng)不以，再加上已經(jīng)簽訂了《投資協(xié)議書(shū)》，心存曉幸，騙

子抓住融資人的心理展開(kāi)攻勢(shì)，這個(gè)所謂符合國(guó)際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)

劃書(shū)》15－20萬(wàn)元，就這樣落入融資騙子同伙的帳號(hào)了。

5.進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估

騙走了辦理《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》15－20萬(wàn)元之后，再開(kāi)始騙《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》

費(fèi)，融資騙子們的理由是“把你們企業(yè)的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估以后用項(xiàng)目本身作為

抵押”。融資人聽(tīng)了這樣“合情合理”的要求，似乎認(rèn)為這是應(yīng)該做的，不然投

資人怎么可以放心‘投資呢’？就在這樣“合情合理”的情況下，《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告

》費(fèi)，高達(dá)20－30萬(wàn)元，甚至更多又落入到融資騙子指定的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的

帳號(hào)里（當(dāng)然資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)也是他們的同伙）。企業(yè)如果付了這些的錢(qián)，就

意味著陷入泥潭深淵，無(wú)法自拔。

6.進(jìn)行項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析

等你付了《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》費(fèi)以后，騙子公司知道融資人此時(shí)的心理需要

，所以會(huì)一直提醒你“第一批幾千萬(wàn)元先打到你的帳戶上”的這句話，為穩(wěn)定

你的情緒，打消你的顧慮，緊接著就是安排“財(cái)務(wù)部”的人過(guò)來(lái)和你談?dòng)嘘P(guān)財(cái)

務(wù)的事情，需要進(jìn)一步作一份《項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析報(bào)告》和《符

合美國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》理由說(shuō)的很多，那么，這2份報(bào)告需

要付出多少錢(qián)呢？答案是：《項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析報(bào)告》15萬(wàn)以上

，《符合美國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》10萬(wàn)元，融資人付了這些錢(qián)，

能得到什么呢？答案是：幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘，理由“充

分”，讓你感覺(jué)他們沒(méi)有直接拿錢(qián)，只是做這些報(bào)告的費(fèi)用。當(dāng)企業(yè)融資做

到這種地步時(shí)，雖然有些顧慮，提出放棄覺(jué)得不甘心；但繼續(xù)進(jìn)行又感覺(jué)這

里有陰謀

7.設(shè)計(jì)擔(dān)保騙走了以上大量的錢(qián)財(cái)以后，融資騙子還要實(shí)施更大的詐

騙，設(shè)計(jì)擔(dān)保陷阱，把你的融資項(xiàng)目移到了所謂的擔(dān)保公司（也是同伙），

騙子的謊言是：“由于是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風(fēng)險(xiǎn)，

需要擔(dān)保公司擔(dān)?！?。

如果你進(jìn)入這個(gè)圈套，“擔(dān)保公司”會(huì)和融資人簽訂一份《融資擔(dān)保合同書(shū)》

其擔(dān)保費(fèi)按“融資”金額2.5-3%.騙子們?cè)缫炎x透融資人的心理活動(dòng)，此時(shí)受害

人感覺(jué)到只有最后這一步了，如果放棄以上所花費(fèi)的錢(qián)全部泡湯，繼續(xù)下去

很有可能會(huì)成功的。但是，如果你交了擔(dān)保費(fèi)以后，“擔(dān)保公司”叫你繼續(xù)玩

以上的“考察”的游戲。你繼續(xù)嗎？最后，騙子公司還有一張騙人借口招數(shù)，

融資方開(kāi)戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項(xiàng)，你能做到

嗎？做不到就是融資人“違約”。

8.客戶違約自動(dòng)退出在此階段，就是融資企業(yè)選擇的時(shí)候了，是繼續(xù)進(jìn)行

還是自動(dòng)退出。如果往下進(jìn)行，就必須做更多的投入，而且還看不到結(jié)果。

如果往下進(jìn)行，還有可能因?yàn)樽陨淼脑驅(qū)е逻`約，繳納違約金。

部分融資企業(yè)認(rèn)為，既然前期已經(jīng)投入了不少，放棄可惜，就會(huì)繼續(xù)往下

走，結(jié)果往往是越陷越深。這時(shí)候最好的選擇當(dāng)然是就此為止，自認(rèn)倒霉了

事，就當(dāng)交了“學(xué)費(fèi)”。

三、如何防范融資

1.區(qū)別真假融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的方法主要包括八大原則：

（1）是否站在企業(yè)的角度考慮問(wèn)題；

（2）是否具有融資的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)度；

（3）收費(fèi)與其提供的服務(wù)價(jià)值是否一致，質(zhì)量?jī)r(jià)格比如何；

（4）提供的服務(wù)是否符合企業(yè)的實(shí)際情況；

（5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；

（6）與資金方的關(guān)系是什么，位置是否獨(dú)立；

（7）服務(wù)機(jī)構(gòu)的背景及融資服務(wù)人員的品質(zhì)如何；

（8）盈利模式不同，真正的服務(wù)機(jī)構(gòu)以提供智力服務(wù)或者風(fēng)險(xiǎn)代理為目的

。

2.區(qū)別真假投資公司方法

正規(guī)的資金方在服務(wù)工作流程上與上述設(shè)置的機(jī)構(gòu)有很多相似之處；

但仍有很多區(qū)別，主要包括：

（1）自己承擔(dān)交通費(fèi)；

（2）在融資過(guò)程中不要求企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)或項(xiàng)目評(píng)估；

（3）在操作過(guò)程中需要中介機(jī)構(gòu)介入時(shí)，自己不指定融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，如事

物所、評(píng)估機(jī)構(gòu)；

（4）自己承擔(dān)全部或一部分運(yùn)作過(guò)程費(fèi)用；

（5）對(duì)擬投資的項(xiàng)目或擬合作企業(yè)從一開(kāi)始就非常細(xì)致；自己親自和企業(yè)

及其融資服務(wù)機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行項(xiàng)目論證；

（6）有嚴(yán)格的投資方向、投資原則；

（7）不具備條件的企業(yè)不往下進(jìn)行；

（8）在成功以前不收過(guò)程費(fèi)用；

（9）不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議；

（10）簽訂的合作協(xié)議非常公平，沒(méi)有設(shè)置合同條款陷阱。

3.企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我防范意識(shí)

（1）對(duì)投資公司或融資服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)

（2）謹(jǐn)慎接受朋友的建議不論是企業(yè)團(tuán)隊(duì)的關(guān)系人，還是其他人介紹資金

方或融資機(jī)構(gòu)，這都不是企業(yè)進(jìn)入融資的根本。解決問(wèn)題的關(guān)鍵在于，

融資企業(yè)應(yīng)該從工作流程和選擇標(biāo)準(zhǔn)上進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，提高防范意識(shí)和防范

技術(shù)。

（3）不要有投機(jī)取巧的心理

（4）提高判斷力企業(yè)對(duì)資金方及融資服務(wù)機(jī)構(gòu)缺少判斷力，是陷入融資騙

局的重要原因之一。因此企業(yè)在融資實(shí)踐過(guò)程中不斷地積累經(jīng)驗(yàn)，主動(dòng)地學(xué)

習(xí)有關(guān)知識(shí)。

、能夠站在企業(yè)角度的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)作融資顧問(wèn)，或者請(qǐng)律師參與，事先對(duì)

機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和真實(shí)性進(jìn)行判斷，在簽署協(xié)議前謹(jǐn)慎抉擇，防患未然。

（5）請(qǐng)專業(yè)融資顧問(wèn)全程跟蹤服務(wù)企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗(yàn)豐富

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