查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款

、最高人民檢察院、公安部關于對凍結、扣劃企業(yè)事業(yè)單

位、機關、團體在銀行、非銀行金融機構存款的執(zhí)法活動加強監(jiān)督的通知》(

1996年8月13日)

一、、最高人民檢察院、公安部發(fā)現(xiàn)地方各級人民法院、人

民檢察院、公安機關凍結、解凍、扣劃有關單位在銀行、非銀行金融機構存款

有錯誤時，上級人民法院、人民檢察院、公安機關發(fā)現(xiàn)下級人民法院、人民檢

察院、公安機關凍結、解凍、扣劃有關單位在銀行、非銀行金融機構存款有錯

誤時，可以依照法定程序作出決定或者裁定，送達本系統(tǒng)地方各級或下級有關

法院、檢察院、公安機關限期糾正。有關法院、檢察院、公安機關應當立即執(zhí)

行。

二、有關法院、檢察院、公安機關認為上級機關的決定或者裁定有錯誤

的，可在收到該決定或者裁定之日起五日以內(nèi)向作出決定或裁定的人民法院、

人民檢察院、公安機關請求復議。

、最高人民檢察院、公安部或上級人民法院、人民檢察院、

公安機關經(jīng)審查，認為請求復議的理由不能成立，依法有權直接向有關銀行發(fā)

出法律文書，糾正各自的下級機關所作的錯誤決定，并通知原作出決定的機

關；有關銀行、非銀行金融機構接到此項法律文書后，應當立即辦理，不得延

誤，不必征得原作出決定機關的同意。

(釋解)

本條是關于查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款的規(guī)定。

查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款，是偵查犯罪的重要措施，是打擊犯

罪的有效手段。根據(jù)查明犯罪、證實犯罪和保護國家、集體、公民利益的需

要，防止犯罪嫌疑人將證據(jù)轉(zhuǎn)移和用這些款項再次進行犯罪，本條規(guī)定，人民

檢察院和公安機關根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結犯罪嫌疑人

的存款、匯款。法律賦予公安機關查詢、凍結犯罪嫌疑人存款、匯款的權力，

公安機關應當依法行使。

所謂"偵查犯罪的需要"是指：

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1．所要查詢、凍結的存款、匯款必須與犯罪嫌疑人及犯罪有關，包括與涉

嫌的犯罪有牽連的人的存款、匯款。這里所說的"匯款"包括犯罪嫌疑人匯出的和

匯給犯罪嫌疑人的。這里所指的"存款、匯款"是用于犯罪的或犯罪所得的款項。

通過查詢這類款項，可以查清案情、查明犯罪嫌疑人是否有罪或罪輕與罪重的

事實。

2．為了防止轉(zhuǎn)移贓款，挽回或減少損失，需要查詢、凍結存款、匯款。

3．通過查詢和凍結存款、匯款，可以發(fā)現(xiàn)新的犯罪線索、擴大偵查戰(zhàn)果。

本條規(guī)定查詢、凍結存款、匯款要"依照規(guī)定"，是指依照有關法律、司法解釋及

司法機關與有關部門的聯(lián)合規(guī)定等。

本法沒有賦予人民檢察院、公安機關扣劃犯罪嫌疑人的存款、匯款的權

力。《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第29條第2款和第30條分別規(guī)定：

"對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣

劃，但法律另有規(guī)定的除外。"對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個

人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍

結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。"《中華人民共和國郵政法》第5條也明確

規(guī)定：

"用戶交匯的匯款和儲蓄存款受法律保護，除法律另有規(guī)定外，任何個人或

者組織不得檢查、扣留。"因此，公安機關不得扣劃犯罪嫌疑人的存款、匯款。

一、查詢、凍結犯罪嫌疑人存款、匯款的程序

1．向銀行或者其他金融機構、郵電部門查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款，應

當經(jīng)縣級以上公安機關負責人批準，制作《查詢存款、匯款通知書》，通知銀

行或者其他金融機構、郵電部門執(zhí)行。

所謂查詢，是指了解犯罪嫌疑人存款、匯款的具體情況，如開戶銀行、帳

號，存款和取款時間、次數(shù)、金額、經(jīng)手人，以及匯款人姓名、地址、匯款金

額，收款人姓名、地址等情況。

偵查人員認為需要向銀行或者其他金融機構、郵電部門查詢犯罪嫌疑人的

存款、匯款時，應當報經(jīng)縣級以上公安機關負責人批準，填寫相應的文書后，

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通知銀行或者其他金融機構、郵電部門執(zhí)行。這樣規(guī)定是為了防止濫用查詢存

款、匯款的權力，以保護公民的合法權益。

2．需要凍結犯罪嫌疑人在銀行或者其他金融機構、郵電部門的存款、匯款

的，應當經(jīng)縣級以上公安機關負責人批準，制作《凍結犯罪嫌疑人存款、匯款

通知書》，通知銀行或者其他金融機構、郵電部門執(zhí)行。

所謂凍結，是指通知有關銀行、其他金融機構或者郵局對犯罪嫌疑人的存

款、匯款暫時不準提取。偵查人員認為需要凍結犯罪嫌疑人在銀行或者其他金

融機構、郵電機關的存款、匯款時，應當報經(jīng)縣級以上公安機關負責人批準，

填寫相應的文書后，通知銀行或者其他金融機構、郵電部門執(zhí)行。這樣規(guī)定是

為了防止濫用查詢存款、匯款的權力，以保護公民的合法權益。

3．不需要繼續(xù)凍結犯罪嫌疑人存款、匯款時，應當制作《解除凍結存款、

匯款通知書》，通知銀行或者其他金融機構、郵電部門執(zhí)行。

4．凍結存款的期限為六個月。有特殊原因需要延長的，公安機關應當在凍

結期滿前辦理繼續(xù)凍結手續(xù)。每次續(xù)凍期限最長不超過六個月。逾期不辦理繼

續(xù)凍結手續(xù)的，視為自動撤銷凍結。

5．對于凍結的存款、匯款，經(jīng)查明確實與案件無關的，應當在三日以內(nèi)通

知原銀行、其他金融機構、郵電部門解除凍結，并通知被凍結存款、匯款的所

有人。

6．對于在偵查中犯罪嫌疑人死亡，對犯罪嫌疑人的存款、匯款應當依法予

以沒收或者返還被害人的，可以申請人民法院裁定通知凍結犯罪嫌疑人存款、

匯款銀行、其他金融機構或者郵電部門上繳國庫或者返還被害人。

對于凍結在銀行、其他金融機構或者郵電部門的贓款，應當向人民法院隨

案移送該銀行、其他金融機構或者郵電部門出具的證明文件，待人民法院作出

生效判決后，由人民法院通知該銀行、其他金融機構或者郵電部門上繳國庫。

7．上級公安機關發(fā)現(xiàn)下級公安機關凍結、解除凍結存款、匯款有錯誤時，

可以依法作出決定，責令下級公安機關限期糾正，下級公安機關應當立即執(zhí)

行。對拒不改正的，上級公安機關可以直接向有關銀行或者其他金融機構發(fā)出

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法律文書，糾正下級公安機關所作的錯誤決定，并通知原作出決定的公安機

關。

二、犯罪嫌疑人的存款、匯款已被凍結的，不得重復凍結

犯罪嫌疑人的存款、匯款已被其他公安機關或者人民檢察院凍結的，公安

機關、人民檢察院不得對同一犯罪嫌疑人的同一筆存款、匯款再次凍結。犯罪

嫌疑人的存款、匯款如果已被凍結，犯罪嫌疑人就不可能在凍結的有效期限內(nèi)

取走該筆存款、匯款，因此，沒有必要對犯罪嫌疑人的存款、匯款重復凍結。

如果公安機關和人民檢察院重復凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款，反而會造成混

亂。

公安機關凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款時，如果發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的存款、

匯款已被凍結，應當與有關的銀行或者其他金融機構、郵電部門保持密切聯(lián)

系，防止犯罪嫌疑人在其他公安機關或者檢察院解除凍結后，將涉嫌與犯罪有

關的存款、匯款取走。一旦其他公安機關或者檢察院解除凍結，再根據(jù)偵查的

具體情況決定是否凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款。

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