金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

第一章總則

第二章任職資格

第三章任職資格審核及管理

第四章任職資格取消

第五章附則

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)

銀行法》

等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任

職資格

管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。

２０００年

３月２４日

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理，保證金融業(yè)的

穩(wěn)健運(yùn)行，

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

和其

他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

第二條本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，在中華

人民共和國(guó)

境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)

公司、

金融租賃公司、城市信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、

其他

金融機(jī)構(gòu)。

上述金融機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)、子公

司和控股機(jī)

構(gòu)，境內(nèi)其他中資機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在設(shè)立的銀行類機(jī)構(gòu)，適

用本辦

法。

上述金融機(jī)構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。

第三條本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)法定

代表人和對(duì)

經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

第四條擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職務(wù)的人員，應(yīng)接受和通過(guò)中國(guó)

人民銀行任

職資格審核。

中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審核，分核準(zhǔn)

制和備案制

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兩種。適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國(guó)人民銀行任

職資格

核準(zhǔn)文件；適用備案制的高級(jí)管理人員任職，在任命前應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行

備案。

第五條中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格管

理，包括任職

資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

第二章任職資格

第六條擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)法定代表人，應(yīng)是中華人民共和國(guó)公民。

第七條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)滿足以下條件：

（一）能正確貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策；

（二）熟悉并遵守有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)；

（三）具有及擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)；

（四）具備及擔(dān)任職務(wù)相稱的組織管理能力和業(yè)務(wù)能力；

（五）具有公正、誠(chéng)實(shí)、廉潔的品質(zhì)，工作作風(fēng)正派。

第八條擔(dān)任以下職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制，除

應(yīng)滿足第六

條、第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）擔(dān)任政策性銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具

備本科以上

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（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１５年以上（其

中金融

從業(yè)３年以上）；

擔(dān)任總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，境內(nèi)

代表機(jī)構(gòu)、

辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金

融從業(yè)

６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；

擔(dān)任一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，

應(yīng)具備大專

以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其

中金

融從業(yè)３年以上）；

擔(dān)任支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，

金融從業(yè)

６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

（二）擔(dān)任國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，

應(yīng)具備本

科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)１０年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１５年

以上

（其中金融從業(yè)５年以上）；

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擔(dān)任總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級(jí)分行

（包括直屬

分行，下同）行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從

業(yè)８年

以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；

擔(dān)任一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級(jí)

分行行長(zhǎng)、

副行長(zhǎng)，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事

經(jīng)濟(jì)工

作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；

擔(dān)任支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，

金融從業(yè)

６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

對(duì)金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，

比照國(guó)有獨(dú)

資商業(yè)銀行辦理。

（三）擔(dān)任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、

監(jiān)事長(zhǎng)、行

長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或

從事經(jīng)

濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；

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擔(dān)任股份制商業(yè)銀行總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、分行行長(zhǎng)、副

行長(zhǎng)，異地

直屬支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，

或從事

經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；

擔(dān)任股份制商業(yè)銀行其他支行行長(zhǎng)、城市商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理

（主任）、

支行行長(zhǎng)，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè)６

年以上，

或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

對(duì)住房?jī)?chǔ)蓄銀行高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照

股份制商業(yè)

銀行辦理。

（四）擔(dān)任信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司董

事長(zhǎng)、副董

事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，

金融從

業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

（五）擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、

主任、副

主任，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)

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濟(jì)工作

９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；

擔(dān)任縣（市）聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任，應(yīng)具備中

專以上（包

括中專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上（其中金融

從業(yè)３

年以上）；

擔(dān)任城鄉(xiāng)信用社理事長(zhǎng)、主任，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高

中、中專）

學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上，（其中金

融從業(yè)３年

以上）。

（六）擔(dān)任中資銀行類機(jī)構(gòu)中方派出的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、

監(jiān)事長(zhǎng)、行

長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理），應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，

金融

從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上），

能較熟

練地運(yùn)用一門及所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)；

擔(dān)任中資銀行類機(jī)構(gòu)總代表、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包

括本科）

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學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟(jì)工作９年以上，能熟練地

運(yùn)用一門及

所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)。

（七）對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，

比照同類

金融機(jī)構(gòu)辦理。

第九條對(duì)確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機(jī)構(gòu)

高級(jí)管理職

務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國(guó)人民銀行可根據(jù)具體

情況個(gè)

案審核。

第十條對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員中屬于中共中央、國(guó)務(wù)院管理

的干部的任

職資格審核，由中國(guó)人民銀行會(huì)同中央有關(guān)部門另行規(guī)定。

對(duì)擔(dān)任國(guó)家派駐金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)，其任職資

格依據(jù)《國(guó)

有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》確定。

第十一條擔(dān)任以下職位的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，適用備案制：

（一）政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行董事、行長(zhǎng)助理、總稽核、

總會(huì)計(jì)師，

信貸、會(huì)計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，一級(jí)分行行長(zhǎng)助理、總稽核、總會(huì)計(jì)

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師，支

行副行長(zhǎng)、國(guó)有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人。

對(duì)金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員的備案范圍，比照國(guó)有獨(dú)資商

業(yè)銀行辦理。

（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長(zhǎng)、董事、行長(zhǎng)助理、總稽核、總

會(huì)計(jì)師，信

貸、會(huì)計(jì)、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長(zhǎng)，城

市商業(yè)

銀行副監(jiān)事長(zhǎng)、董事，信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理，支行副

行長(zhǎng)。

對(duì)住房?jī)?chǔ)蓄銀行高級(jí)管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行

辦理。

（三）信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司副監(jiān)事

長(zhǎng)、分支機(jī)

構(gòu)（包括代表機(jī)構(gòu)）總經(jīng)理（主任、首席代表）。

（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)，城鄉(xiāng)信用社副理事長(zhǎng)和

副主任。

（五）中資銀行類機(jī)構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長(zhǎng)、董事。

（六）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員。

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對(duì)以上高級(jí)管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，

還應(yīng)參照本

辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。

第十二條金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)主持工作超過(guò)三個(gè)月的副

職，應(yīng)按正

職任職資格審核程序和條件報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

第十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：

（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)

經(jīng)濟(jì)秩序罪，

被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；

（二）曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營(yíng)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清

算的企業(yè)法

定代表人，并對(duì)此負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

（三）對(duì)因工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)造

成重大損失

負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

（四）個(gè)人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)模?/p>

（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；

（六）有賭博、、嫖娼等違反社會(huì)公德不良行為，造成不良

影響的；

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（七）已累計(jì)兩次被中國(guó)人民銀行或其他監(jiān)管當(dāng)局取消金融機(jī)構(gòu)

高級(jí)管理人

員任職資格的；

（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的。

第十四條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員未經(jīng)國(guó)家有權(quán)部門批準(zhǔn)，不得

在黨政機(jī)關(guān)

任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以

外的任

何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第三章任職資格審核及管理

第十五條中國(guó)人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責(zé)任制對(duì)金融

機(jī)構(gòu)高級(jí)管

理人員任職資格實(shí)行分級(jí)審核、分級(jí)管理，并及時(shí)報(bào)上級(jí)行備案。

（一）中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理

人員任職資

格：

１、政策性銀行法人機(jī)構(gòu)；

２、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

３、金融資產(chǎn)管理公司法人機(jī)構(gòu)；

４、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

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５、住房?jī)?chǔ)蓄銀行；

６、屬中國(guó)人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公

司和金融租

賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)；

７、中資銀行類金融機(jī)構(gòu)。

（二）中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)審核或取消以下金融

機(jī)構(gòu)高級(jí)管

理人員任職資格：

１、政策性銀行一級(jí)、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；

２、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行一級(jí)、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；

３、金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)；

４、股份制商業(yè)銀行分行、總行營(yíng)業(yè)部、直屬支行；

５、城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；

６、城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社；

７、屬中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企

業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)

公司和金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。

（三）中國(guó)人民銀行中心支行負(fù)責(zé)審核或取消以下金融機(jī)構(gòu)高級(jí)

管理人員任

職資格：

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

１、政策性銀行二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不包括二級(jí)分行）；

２、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（不包括二級(jí)分行）；

３、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機(jī)

構(gòu)；

４、城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)；

５、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；

６、由其監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員

任職資格，

報(bào)分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級(jí)管理人員任職資格，報(bào)分

行審核。

（四）中國(guó)人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級(jí)管理人

員任職資格

；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級(jí)管

理人員

任職資格，報(bào)中心支行審核。

金融機(jī)構(gòu)（包括分支機(jī)構(gòu)）新設(shè)立時(shí)，高級(jí)管理人員任職資格的

審核，由中

國(guó)人民銀行機(jī)構(gòu)審批行負(fù)責(zé)。

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對(duì)本辦法第九條規(guī)定需要進(jìn)行個(gè)案審核的高級(jí)管理人員任職資

格，經(jīng)中國(guó)人

民銀行監(jiān)管行初審后，報(bào)上一級(jí)行審核。

第十六條金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)審核適用核準(zhǔn)制的高級(jí)

管理人員任

職資格，應(yīng)由任免機(jī)構(gòu)直接向承擔(dān)任職資格審核責(zé)任的中國(guó)人民銀行或其

分支行

（以下簡(jiǎn)稱審核行）提交書(shū)面申報(bào)材料。

申報(bào)材料應(yīng)一式三份，包括：

（一）對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格審核的請(qǐng)示；

（二）任職資格申請(qǐng)表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；

（三）對(duì)擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的

綜合鑒定；

（四）擬任人身份證件復(fù)印件；

（五）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；

（六）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

上述所有書(shū)面材料必須真實(shí)、可靠。

對(duì)需要初審的，任免機(jī)構(gòu)應(yīng)先向承擔(dān)任職資格初審責(zé)任的中國(guó)人

民銀行分支

機(jī)構(gòu)提交以上書(shū)面材料（一式三份）。中國(guó)人民銀行初審行應(yīng)盡快完成初

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

審，轉(zhuǎn)

報(bào)中國(guó)人民銀行審核行。

第十七條對(duì)適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國(guó)人民銀行審核行在接到

任職資格申

請(qǐng)表等書(shū)面材料后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個(gè)工作日

內(nèi)無(wú)異

議，視為申報(bào)資料完整。

在確認(rèn)申報(bào)資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關(guān)監(jiān)管部

門的反饋意

見(jiàn)后，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)在１５個(gè)工作日內(nèi)完成任職資格審核。對(duì)未

通過(guò)任

職資格審核的擬任人，中國(guó)人民銀行應(yīng)及時(shí)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否

決通知

書(shū)》。

第十八條中國(guó)人民銀行可根據(jù)需要對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)

行考試、考

察或談話。

中國(guó)人民銀行對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的

人員。

第十九條金融機(jī)構(gòu)報(bào)送適用備案制的高級(jí)管理人員任職資格，

應(yīng)由任免機(jī)

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行審核行提交書(shū)面報(bào)備材料。報(bào)備材料應(yīng)一式三份，

包括：

（一）任職資格備案表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；

（二）擬任人身份證件復(fù)印件；

（三）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；

（四）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

第二十條對(duì)適用備案制的擬任人，中國(guó)人民銀行在接到完整的

報(bào)備材料后，

對(duì)需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在１０個(gè)工作日內(nèi)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職

資格否

決通知書(shū)》。

擬任人若具有以下情形之一的，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)否決其任

職資格：

（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；

（二）有本辦法第十三條所列情形。

第二十一條金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員的任免決定，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)

中國(guó)人民銀

行審核行和監(jiān)管行。

第二十二條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員離任，其任職機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)

或干部管理

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)作出綜合評(píng)價(jià)。

金融機(jī)

構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行離任審計(jì)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人

民銀行

認(rèn)可的外部審計(jì)師進(jìn)行。

離任審計(jì)應(yīng)全面、客觀、真實(shí)地評(píng)價(jià)離任高級(jí)管理人員。對(duì)離任

后擬任職的

高級(jí)管理人員，申報(bào)機(jī)構(gòu)在提交申報(bào)材料的同時(shí)，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告；

對(duì)因工

作原因不能同時(shí)提交離任審計(jì)報(bào)告的，需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第二十三條離任審計(jì)報(bào)告至少包括以下內(nèi)容：

（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；

（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；

（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況；

（四）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)

的責(zé)任；

（五）審計(jì)結(jié)論。

第二十四條對(duì)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級(jí)機(jī)構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作

平行調(diào)動(dòng)的，

需要核準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過(guò)任職資格審核，原有任職

資格仍

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

然有效，不需重新進(jìn)行核準(zhǔn)，可在任職后提交離任審計(jì)報(bào)告，但仍需報(bào)中

國(guó)人民

銀行備案。

對(duì)存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國(guó)人民銀行

將重新審核

其任職資格：

（一）金融機(jī)構(gòu)不能在擬任人任職后４０天內(nèi)提交離任審計(jì)報(bào)告，

也未提前

向中國(guó)人民銀行做出說(shuō)明；

（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)；

（三）經(jīng)離任審計(jì)，離任審計(jì)對(duì)象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金

融機(jī)構(gòu)高級(jí)

管理人員的。

第二十五條對(duì)跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要

核準(zhǔn)的擬任

人，如果原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門不是中國(guó)人民銀行審核行，中國(guó)人民銀行

審核行

在審核其任職資格時(shí)，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部

門的意

見(jiàn)，該意見(jiàn)和金融機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

第二十六條中國(guó)人民銀行應(yīng)建立金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資

格檔案。任

職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：

（一）任職資格申請(qǐng)材料；

（二）中國(guó)人民銀行憑以審核的有關(guān)文件、資料；

（三）中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；

（四）金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員作出的處分決定；

（五）其他重要資料。

第二十七條中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)具有不良記錄的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管

理人員建立

專檔，這些人員包括：

（一）被中國(guó)人民銀行取消任職資格的；

（二）被中國(guó)證券業(yè)監(jiān)管部門或中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管部門取消任職資

格的；

（三）監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的；

（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；

（五）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄

的金融從業(yè)

人員。

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

檔案內(nèi)容應(yīng)包括個(gè)人履歷、身份證件復(fù)印件、相關(guān)文件資料、不

良記錄書(shū)面

材料等信息。

第四章任職資格取消

第二十八條金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員違反《金融違法行為處罰辦

法》及其他

有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)依法取消其一定時(shí)期直至終身的金融

機(jī)構(gòu)高

級(jí)管理人員任職資格。

對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤

職處分的金

融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其５至１０年（包括１０年）

直至終

身高級(jí)管理人員任職資格；對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)

法規(guī)、

規(guī)定受到開(kāi)除處分的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其終身

高級(jí)管

理人員任職資格。

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管

部門根據(jù)本

機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看和開(kāi)除處分的同時(shí)，必

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

須報(bào)中

國(guó)人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國(guó)人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其１

至１０

年直至終身高級(jí)管理人員任職資格。

第二十九條對(duì)出現(xiàn)下列情形之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

的金融機(jī)構(gòu)

高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消１至１０年（包

括１

年）直至終身的任職資格：

（一）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；

（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施，

不積極配合

有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理及控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，

造成重大

資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；

（五）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不

善，造成金

融機(jī)構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；

（六）被依法追究刑事責(zé)任；

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

（七）其他中國(guó)人民銀行認(rèn)定應(yīng)取消任職資格的情形。

第三十條對(duì)已任職的高級(jí)管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機(jī)構(gòu)任職期

間存在違法

違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的情形，中國(guó)人民銀

行可取

消其一定期限直至終身的任職資格。

第三十一條中國(guó)人民銀行對(duì)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理

人員，應(yīng)采

用適當(dāng)形式，進(jìn)行公開(kāi)或內(nèi)部通報(bào)。

第三十二條中國(guó)人民銀行做出取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職

資格決定后，

如果被處理者或其所在金融機(jī)構(gòu)不服，可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議。

第五章附則

第三十三條對(duì)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融

機(jī)構(gòu)，中國(guó)

人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報(bào)，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、

《

金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：

（一）未按規(guī)定程序向中國(guó)人民銀行申報(bào)任職資格審核；

（二）向中國(guó)人民銀行提交虛假申報(bào)材料；

（三）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)高級(jí)管理人員任免決定；

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金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法

（四）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)對(duì)高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定；

（五）其他違反本辦法的情形。

第三十四條中國(guó)人民銀行在本辦法實(shí)施前頒布的有關(guān)文件、規(guī)

定如及本辦

法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國(guó)人民銀行１９９６年頒布的《金融機(jī)構(gòu)高

級(jí)管理

人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。

第三十五條中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定

實(shí)施細(xì)則。

第三十六條本辦法由中國(guó)人民銀行解釋。

第三十七條本辦法自公布之日起施行。

中國(guó)人民銀行

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