轉賬付款(1688銀行轉賬付款)

魯法案例【2022】068

提供自己的銀行卡幫人轉賬

對方就會給你報酬

不需要花多少時間

輕輕松松就能賺上一筆

你以為找到了

躺著賺錢的美差

其實你可能已經(jīng)

走上了違法犯罪的道路

簡要案情

自2021年3月份以來，被告人王某甲為獲取報酬，經(jīng)被告人王某乙介紹，在明知他人利用銀行卡實施信息網(wǎng)絡犯罪的情況下，仍用其名下的4張銀行卡為他人實施信息網(wǎng)絡犯罪提供支付結算幫助，銀行卡交易流水金額600余萬元，支付結算金額201564元，非法獲利3000元。

被告人王某乙為獲取報酬，明知他人利用銀行卡實施犯罪，仍介紹被告人王某甲用其名下的銀行卡為他人轉賬，為他人實施網(wǎng)絡犯罪提供支付結算幫助，銀行卡交易流水金額600余萬元，支付結算金額201564元，非法獲利1250元。

被告人王某甲、王某乙明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為他人犯罪提供支付結算幫助，情節(jié)嚴重，其行為均已構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。被告人王某甲、王某乙系一般共同犯罪。被告人王某甲、王某乙自愿認罪認罰，且已全部退交違法所得，依法對二被告人從輕處罰。

為打擊犯罪，根據(jù)被告人的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果及歸案后的認罪、悔罪態(tài)度，依照《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二、第二十五條、第五十二條、第六十四條、第六十一條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人王某甲犯幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣一萬元。

二、被告人王某乙犯幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣一萬元。

三、被告人王某甲、王某乙退交的違法所得，依法予以沒收，上繳國庫。

法官說法

伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展，網(wǎng)絡空間因其天生隱蔽特點成為滋生各種犯罪行為的新場所，網(wǎng)絡犯罪呈高發(fā)態(tài)勢。犯罪分子實施網(wǎng)絡詐騙、開設賭博網(wǎng)站、洗錢等犯罪活動，均需要使用銀行賬戶進行資金支付結算。為逃避打擊，他們往往選擇購買他人實名制銀行賬戶，導致網(wǎng)上非法買賣銀行卡成為一條完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。根據(jù)銀行業(yè)相關管理規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和出借。但還是有不少人為了貪圖蠅頭小利而出借、出售銀行卡，導致大量實名不實人的銀行卡被詐騙分子購買后用于實施詐騙等犯罪活動，嚴重損害了人民群眾的財產(chǎn)安全。

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》明確了為他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶等，可以認定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為，可能構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。

因此，在面對不法分子提出收購銀行卡等要求時，一定要保持清醒，不要貪圖“好處費”而出借、出租銀行卡，否則輕則受到銀行業(yè)五年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務等信用懲罰，重則涉嫌犯罪，依法被追究刑事責任。

小編在此提醒大家：

千萬別因貪圖小利

而釀成大錯！

來源： 山東高法