銀行信息泄露

貸款信息泄露管理自查報告范文銀行征信信息安全自查

報告范文

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一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業務時，嚴格按照中國人

民銀行《征信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費

者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一

筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查

詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。

并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱

私。

六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對

每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理

查詢業務。

自查人：某某

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某某分行個人金融部客戶個人金融信息保護自查報告為加強我行客戶

信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行某某支行《關于轉發《關于金

融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》某某（20

某某）1號）和省分行（《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通

知》某某（（20某某）2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照

“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作。

現將自查情況報告如下

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金

融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安

排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經

理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的

自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履

職及管理、某-PAD系統、CRM系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶

信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客

戶信息等問題開展全面自查工作。

二、自查基本情況

（一）制度建設方面1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織

機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要

求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各

部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導

小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密

工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保

密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。

（二）系統管理情況我行健全內部控制制度,通過權限管理設置,加強

對某-PAD系統、CRM系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都

經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、

傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對

個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息

的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人

金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由

于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和

關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業

務的檢查。

1、銀行卡業務管理

（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問

的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實

行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查和人行征信系統進行了身份核

查和征信調查。

（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正

確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核

實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息

系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格

執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶

POS設備安裝與商戶POS設備入網控制相分離的要求。

（3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡

直銷隊伍日常管理制度》的要求規范管理，要求直銷人員必須嚴格執行

“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制度的立即予以開除處理，

對數量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發卡條件的堅決不予

發卡。32、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通

過后，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔

案歸集到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，

系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管理部門負責人

審批同意后方可借閱。

（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲

取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機

構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得的信息；對于上報的可疑交

易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

（四）重要崗位人員管理情況41、個人金融部現有員工24人，根據

案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消

貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）

等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險

排查，截止檢查日，尚未發現異常情況，2、網點主任或業務經理通過家

談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況

看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險

投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為

的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員

工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

（五）、重要制度的貫徹執行情況為防范風險，規范操作，個人金融

部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等

方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結

合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。

針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以

后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件

的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌

握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁

“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實

提高對新系統的風險控制能力。

三、自查結果及整改情況

對于理財客戶經理某某某、某某、某某擁有CRM系統柜員號的問題整

改情況：上述3名理財經理中某某某現已辭職，另2名理財經理崗位已變

動，雖然擁有CRM系統的柜員號，但該系統密碼已做修改，不存在風險問

題，目前，我行正在進行理財經理人員調整，屆時將向省分行提出申請作

刪除處理。

四、下一步工作措施我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，

通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、

處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進一步完

善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。