內控制度培訓

內控管理培訓心得體會

內控管理培訓心得體會

一、心得體會的寫作方法

(一)簡略寫出自己閱讀過的書籍或文章的內容，然后寫出自己的意

見或感想。明確的說，就是應用自己的話語，把讀過的東西，濃縮成

簡略的文字，然后加以評論，重點的是（著重）提出自己的看法或意

見。

(二)將自己閱讀過的文字，以寫作技巧的觀點來評論它的優劣得失、

意義內涵，看看它給人的感受如何，效果如何。

(三)應用原文做導引，然后發表自己的意見。比如我們可以引用書

中的一句話做為引導，然后發表見解。

(四)先發表自己的意見或感想，然后引用讀過的文章來做印證。

(西洋參和花旗參有什么區別 五)將讀過的東西，把最受感觸、最重要的部分做為中心來寫；也

可以把自己當做書中的「主角」來寫；也可以采用書信的方式來寫；

更可以采用向老師或同學報告的方式來寫。

二、內控管理培訓心得體會（精選5篇）

我們從一些事情上得到感悟后，心得體會是很好的記錄方式，這

樣能夠培養人思考的習慣。那么寫心得體會要注意的內容有什么呢？

以下是小編為大家整理的內控管理培訓心得體會（精選5篇），僅供

參考，大家一起來看看吧。

內控管理培訓心得體會1

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾

子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是企業穩健運行的內在要求，

也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力

武器。通過這次培訓，使我對合規有了更加深刻的認識。

怎樣才能使規范經營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規

的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業

務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使

所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強

化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；

用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。

二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不

盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處

理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強

化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種

社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意

識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、

共同榮譽，增強集體觀念。

二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能

詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體

系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，

由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章

必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證

明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規

手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則

提供指導。

三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把

習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成

為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，

只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在

創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

四珍愛生命的名言 要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦

法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業

績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領

導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重蛇果的功效與作用 的專項考核激勵機制。

對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚

或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良

后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后

果者，要會議方案 按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不

是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩

地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，

可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為

鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作

的良好示范。

內控管理培訓心得體會2

王老師把內控管理講得文思泉涌，滔滔不絕；但無論多么完美的

內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺

設而已。通過這次培訓，使我對企業內控管理有了更加深刻的認識。

首先，規范是防范操作風險的需要。全面防范風險，提升經營管

理水平的需要。因為成本控制、風險控制、是企業核心要素具有一定

關系，能為企業創造價值，而且有效的內控管理能將不合規的風險消

除于無形。

其次，規范是完善內控制度體系的需要。企業賴以生存的質量效護照過期如何辦理

益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一

個崗位的員工。所以企業的發展一定要以合法、合規經營為前提，這

樣才能從源頭上預防風險。

內控管理培訓心得體會3

我區聯社開展案件專項治理活動，其目的是進一步落實各項內控

制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自

覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工

作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工

以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用

社的發展提供有力的保障。現就案件專項治理情況談談自己的體會：

一、當前內控制度存在的問題

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種

規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等

于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發

展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，

在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際

地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務

指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。

3、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。

稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險

的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題

得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應春節對聯大全 的制約措施。

4、現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要。在現實管理

和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規章制度還是過去的考

核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法

明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發，置各種制約于不顧，違章操

作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，

都說明了內控制度與業務發展不同步的問題。有的領域、有的崗位內

控環節至今還處于真空。

5、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控

制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區農村信用社以整體風

險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控

制為內涵趕花會 的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為

核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發放還沒有實行

風險度管理，對計算機系統的風險控制能力差，而且對信用社內部控

制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

二、本人的體會

所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控

的貫穿于業務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業務的'速度

和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無

人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才

是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要

控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”

處理。

農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自

律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部

控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也

是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則

更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，

自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：

每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。

其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要

樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛

起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的

自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，

效益與守規兩手抓，做自律的表率。

內控管理培訓心得體會4

通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。

作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學

習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操

作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經

營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合

規風險消除于無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質

量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于

每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前

提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業

務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業

務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，

才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規意識的要求

加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有

些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其

實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷

過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦

事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就

是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛

圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。

每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。

其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要

樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛

起。

合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所

以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合

規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合

規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手

的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是

解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流

程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障世界旅游勝地 更能夠為穩

健經營提供強有力的`督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止

性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，

提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、

強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴

格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，

爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定

目標貢獻力量。

內控管理培訓心得體會5

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，

在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次

全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一

步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗

位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省

行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法

合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，

案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支脆皮小蛋糕 行賬外經營案件和省

行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，

使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人

員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是

堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金

融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工

作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源

頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，

使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行

本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種

違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，

以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排

雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預

防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有

章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、

事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完

善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。

我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理

當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的

規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發

展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程

和規章制度的約束之內進行。