企業信譽

企業信用管理制度(全)

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企業信用管理制度

xxxxxxxxxxxx公司

人資行政部

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為建設信用企業，實現企業良性、可持續發展目標，公司成立信用（合同）管理機

構——xxxxxxxxxxxx公司信用（合同）管理領導小組。

組長：

副組長：

成員：

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法律法規學習制度

一、公司信用（合同）管理領導小組負責制訂每年的學法計劃，內容包括學法的內容、

時間安排、授課人員、參加人員等。做到至少每月組織一次相關人員（或全體員工）參加

的合同法律法規系統學習，并做好學習記錄。

二、法人代表、副總經理及各部門負責人必須帶頭參加合同法律法規的學習，每次學

習除做好學習記錄外，還應實行簽到制，因故未參加學習者應進行補學。

三、信用（合同）管理人員以及業務、財務部門的人員必須經過有關部門或本公司合

同法規的系統培訓和考核，領取合格證后方可上崗，其中專、兼職信用（合同生日祝福語格式 ）管理員必

須取得有關部門的信用（合同）管理員培訓合格證書。

四、公司分管領導必須定期組織部門分管信用（合同）管理負責人及信用（合同）管

理員開展活動，結合信用（合同）管理工作中遇到的實際問題，學習新法規，解決新問題。

五、公司信用（合同）管理領導小組須定期開展研討會和案例分析會，對本公司在信

用（合同）管理工作中出現的情況進行研討分析，結合具體案例提高自己的信用（合同）

管理水平。

信用管理崗位責任制度

一、為加強企業信用管理，健全企業信用管理機制，提高企業信譽，降低和減少企業

經營風險，公司領導研究決定成立信用管理工作機構，并明確工作職責。

二、公司內部設立專門的信用管理機構，公司副總為信用管理機構的分管領導，任命

信用管理機構成員。

三、信用管理機構職能：

1.組織宣傳、貫徹合同法律法規條例，培訓信用管理人員和業務人員，依法保護本企

業的合法權益。

2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。

3.對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，并進行動態化管理。

4.客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統計分析。

5.應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監督應收賬款的賬齡，隨時將潛

在的不良賬款進行技術處理，防范逾期應收賬款的發生。

6.商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收

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賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7.利用征信數據庫資源，幫助銷售部門開拓市場。

四、崗位責任制度：

1、法定代表人的主要職責：

a.加強信用管理工作，支持信用管理機構開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；

b.對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；

c.定期了解合同的簽訂、履行情況。

2、信用管理機構負責人的主要職責：

a.組織合同法律法規的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；

b.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核；

c.制止公司或個人利用合同進行違法活動；

d.日常監督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發生；

e.匯總、分析客戶信用數據，向有關部門提供咨詢服務；

f.協調與市場、財務、技術等部門的關系。

3、信用管理員的主要職責：

a.協助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

b.審查合同，防止不完善或不合法的合同出現，保管好合同專用章。

c.檢查合同履行情況，協助合同承辦人員處理合同執行中的問題和糾紛。

d.登記合同臺帳，做好合同統計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理

情況。

e.發現不符和法律規定的合同行為，及時向信用管理機構負責人或公司副總報告。

f.參加對合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。

j.定期向信用管理負責人匯報信用管理情況。

h.負責客戶檔案管理與服務。

z.配合有關部門共同搞好信用管理工作。

4、市場部門的主要職責

a.依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

b.嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。

c.對所簽合同，認真執行，并定期自查合同履行情況。

d.在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯系，發生問題及時向信用管理機構信

用管理員通報。

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e本部門合同的登記、統計、歸檔工作。

f參加本部門合同糾紛的處理。

j配合企業信用管理機構做好信用管理工作。

5、財務、技術部門的主要職責

a.加強與市場等有關部門的聯系，及時通報合同履行中的應收應付情況。

b.做好與合同有關的應收應付款項的統計、分析，提出處理建議。

c.解決合同履行中有關技術方面的問題。

d.依法簽訂、變更、解決技術合同。

e.本部門合同的登記、統計和歸檔工作。

f.配合企業信用管理機構做好信用管理工作。

合同管理制度

一、總則

為加強合同管理，避免失誤，提高經濟效益，根據《合同法》及其他有關法規的規定，

結合公司的實際情況，制訂本制度。

一、公司對外簽訂的各類合同一律適用本制度。

二、合同管理是企業管理的一項重要內容，搞好合同管理，對于公司經濟活動的開展

和經濟利益的取得，都有積極的意義。各級領導干部、法人委托人以及其他有關人員，都

必須嚴格遵守、切實執行本制度。各有關部門必須互相配合，共同努力海底兩萬里好句賞析 ，抗擊疫情人物 搞好公司以“重

合同、守信譽”為核心的合同管理工作。

二、合同的簽訂

三、合同談判須由總經理或副總經理與初中語文作文題目 相關部門負責人共同參加，不得一個人直接與

對方談判合同。

四、簽訂合同必須遵守國家的法律、政策及有關規定。對外簽訂合同，除法定代表人

外，必須是持有法人委托書的法人委托人，法人委托人必須對本企業負責。

五、簽約人在簽訂合同之前，必須認真了解對方當事人的情況。

六、簽訂合同必須貫徹“平等互利、協商一致、等價有償”的原則和“價廉物美、擇

優簽約”的原則。

七、合同除即時清結者外，一律采用日本幕府時代 書面格式。

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八、合同對各方當事人權利、義務的規定必須明確、具體，文字表達要清楚、準確。

九、任何人對外簽訂合同，都必須以維護本公司合法權益和提高經濟效益為宗旨，決

不允許在簽訂合同時假公濟私、損公肥私、謀取私利，違者依法嚴懲。

三、公司管理制度合同的審查批準

十、合同在正式簽訂前，須按規定上報領導審查批準后，方能正式簽訂。

十一、合同依法成立，既具有法律約束力。一切與合同有關的部門、人員都必須本著

“重合同、守信譽”的原則。嚴格執行合同所規定的義務，確保合同的實際履行或全面履

行。

十二、合同履行完畢的標準，應以合同條款或法律規定為準。沒有合同條款或法律規

定的，一般應以物資交清，并驗收合格、價款結清、無遺留交涉手續為準。

十三、總經理、副總經理、財務部及有關部門負責人應隨時了解、掌握合同的履行情

況，發現問題及時處理或匯報。否則，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有關

人員的責任。

四、合同糾紛的處理

十四、合同在履行過程中如與對方當事人發生糾紛的，應按《合同法》等有關法規和

本《制度》規定妥善處理。

十五、處理合同糾紛的原則是：

1、堅持以事實為依據、以法律為準繩，法律沒規定的，以國家政策或合同條款為準。

2、以雙方協商解決為基本辦法。糾紛發生后，應及時與對方當事人友好協商，在既維

護本公司合法權益，又不侵犯對方合法權益的基礎上，互諒互讓，達成協議，解決糾紛。

3、因對方責任引起的糾紛，應堅持原則，保障我方合法權益不受侵犯；因我方責任引

起的糾紛，應尊重對方的合法權益，主動承擔責任，并盡量采取補救措施，減少我方損失；

因雙方責任引起的糾紛，應實事求是，分清主次，合情合理解決。

十六、在處理糾紛時，應加強聯系，及時通氣，積極主動地做好應做的工作，不互相

推諉、指責、埋怨，統一意見，統一行動，一致對外。

十七、對于合同糾紛經雙方協商達成一致意見的，應簽訂書面協議，由雙方代表簽字

并加蓋雙方單位公章或合同專用章。

六、合同的管理

十八、本公司合同管理具體是：公司由總經理授權副總經理負責，歸口管理部門為財

務部、辦公室；各部門具體負責各自授權范圍內的合同談判、擬稿及履行工作。

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十九、辦公室會同有關部門認真做好合同管理的基礎工作。具體如下：

1、建立合同檔案；

2、建立合同管理臺帳；

八、附則

四十七、本制度由公司人資行政部起草，自公布之日起執行。

信用檔案管理制度

一、總則

1、收集公司有關記錄檔案主體信用情況的原始憑證及信用綜合評價資料。

2、對部門移交來的信用檔案，要按檔案管理要求及時進行整理分類，準確的編目排架。

3、做好防火、防蟲及溫濕度控制等工作，保證檔案不受損害，如有損壞及時搶救。

4、凡查閱檔案者，須辦理查閱手續，經主管領導批準后方可查閱、復制。不得隨意借

閱或擴大借閱范圍。

5、限定借閱時間，按期歸還，歸還時經檔案人員檢查無誤后方可辦理退還手續。

6、借閱者利用檔案要精心保護和妥善保管，不得擅自撕頁、涂改，玷污、劃線或做其

它標記，保守機密。

二、檔案室管理

1、非檔案人員未經許可，不得進入檔案室，嚴禁會客形容音樂的詞語 ，開會或干其他工作。

2、要做好防火、防塵、防光、防鼠、防蟲、防水、防潮、防盜工作。貫徹“以防為主，

防治結合”的原則，庫房嚴禁存放雜物，嚴禁煙火，不準存放易然易爆物品。

3、凡接收入室的檔案，要認真進行檢查、清點、除塵消毒，經過整理編目，以組織機

構為單位，按照不同保管期限，不同載體分別編目、排列、保管。

4、入室檔案應登記造冊，為便于查找和提供利用，要科學地編制檢索

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客戶資信管理制度

信息管理基礎工作的建立由市場部門完成，公司市場部應在收集整理的基礎上建立以

下幾個方面的客戶信息檔案，客戶信息檔案包括：

A、客戶基礎資料：即有關客戶最基本的原始資料，包括客戶的名稱、地址、電話、所

有者、經營管理者、法人代表、與本公司交往的時間、業務種類等；

B、業務狀況：包括客戶的銷售實績、市場份額、及于本公司的業務關系和合作情況；

C、交易現狀：主要包括客戶的銷售活動現狀、客戶公司的市場形象、聲譽、財務狀況、

信用狀況等。

客戶的基礎信息資料由負責各區域、片的業務員負責收集，凡于本公司交易次數在兩

次以上，且單次交易額達到1萬元人民幣以上的均為資料收集的范圍，時間期限為達到上

述交易額第二次交易后的一月內完成并交業務經理匯總建檔。

客戶的信息資料為公司的重要檔案，所有經管人員須妥慎保管，確保不得遺失，如因

公司部份崗位人員的調整和離職，該資料的移交作為工作交接的主要部分，凡資料交接不

清的，不予辦理離崗、離職手續。

客戶的信息資料應根據業務員與相關客戶的交往中所了解的情況，隨時匯總整理后交

業務經理定期予以更新或補充。

客戶授信管理制度

一、目的

為規范往來客戶的信用評級授信及其后續管理工作，結合本公司實際制定本制度。

二、適用范圍

本制度適用于本公司的往來客戶的信用評級授信業務及其后續管理工作，是該項業務

操作的基本依據。

三、職責

銷售部負責客戶評級授信的操作及其后續管理工作，辦公室負責對該項業務的審查和

監督，總經辦對該項業務進行審批。

四、評級指標與等級的設定。

1、信用等級評定指標及評分方法（詳見附表1）。

2、信用等級與新客戶的信用等級設定相同，共設定A、B、C、D四個等級，等級標準

如下：

A級：優良客戶，得分80分以上，且對本公司到期信用償還狀況、在本公司的進貨狀

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況二項指標得分均為8分以上，有一項不達標的信用等級下調一個等級；

B級：存在風險客戶，得分79－60分，且對本公司到期信用償還狀況、在本公司的進

貨額狀況二項指標得分均為7分以上，有一項不達標的信用等級下調一個等級；

C級：高風險客戶，合作價值小，得分59－40分；

D級：淘汰客戶，得分40分以下。

3、對零散客戶和交易量少的客戶不進行授信，交易采取現金或預交貨款等方式進行。

客戶授信登記評分表

序號指標名稱評分方法得分

1采購計劃

1）對本公司制定有合理可行的采購計劃，較好的兼顧供需雙方的利

益，其計劃得到本公司認可，給本公司合理安排開發提供有益幫助；

2）對本公司制定有采購計劃，但計劃不夠周密，有時給本公司合理

安排開發造成一定困難；

3）對本公司未能合理安排會隨便變更計劃，不配合本公司合理安排

開發；

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20-30

20分以下

2

在本公司

的采購狀

況

1）在本公司的年采購額200萬元以上且逐年增長；

2）在本公司的年采購額200萬元以上且保持原狀，或150萬元以上

200萬元以下且逐年增長；

3）在本公司的年采購額200萬元以上但逐年下降，或150萬元以上

200萬元以下并保持原狀；

4）在本公司的年采購額150萬元以上200萬元以下但逐年下降，或

100萬元以上150萬元以下且逐年增長；

5）在本公司的年采購額100萬元以上150萬元以下并保持原狀，或

80萬元以上100萬元以下且逐年增長；

6）在本公司的年采購額80萬元以上100萬元以下但逐年下降，或

50萬元以上80萬元以下并保持原狀；

7）在本公司的采購額50萬元以上80萬元以下但逐年下降，或40

萬元以上50萬元以下且逐年增長；

8）在本公司的年采購額40萬元以上50萬元以下并保持原狀；

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9）在本公司的年采購額40萬元以上50萬元以下但逐年下降，或40

萬元以下

4分以下

商帳管理制度

第一章：總則

第一條：為保證公司能最大可能的利用客戶信用拓展市場以利于銷售公司的產品，同

時又要以最小的壞帳損失代價來保證公司資金安全，防范經營風險；并盡可能的縮短應收

帳款占用資金的時間，加快企業資金周轉，提高企業資金的使用效率，特制定本制度。

第二條：本制度所稱應收帳款，包括發出產品賒銷所產生的應收帳款和公司經營中發

生的各類債權。具體有應收貨款、預付帳款、其他應收款三個方面的內容。

第三條：應收帳款的管理部門為公司的財務部門和市場部門，財務部門負責數據傳遞

和信息反饋，市場部門負責客戶的聯系和款項催收，財務部們和市場部門共同負責客戶信

用額度的確定。

第二章：應收賬款監控制度

第十七條：財務部門應于月后5日前提供一份當月尚未收款的〈應收賬款帳齡明細表〉，

提交給市場部門、主管市場的副總經理。由相關業務人員核對無誤后報經主管及總經理批

準進行賬款回收工作。該表由業務員在出門收帳前核對其正確性，不可到客戶處才發現，

不得有損公司形象；

第十八條：市場部門應嚴格對照〈信用額度表〉和財務部們報來的〈帳齡明細表〉，及

時核對、跟蹤賒銷客戶的回款情況，對未按期結算回款的客戶及時聯絡和反饋信息給主管

副總經理。

第十九條：業務人員在與客戶簽定合同或的協議書時，應按照《信用額度表》中對應

客戶的信用額度和期限約定單次銷售金額和結算期限，并在期限內負責經手相關賬款的催

收和聯絡。如超過信用期限者，按以下規定處理：

超過1-10天時，由經辦人上報部門經理，并電話催收；

超過11-60天時，由部門經理上報主管副總經理，派員上門催收，并扣經辦人該票金

額20%的計獎成績；

超過61-90天時，并經催收無效的，由業務主管報總經理批準后作個案處理（如提請

公司法律顧問考慮通過法院起訴等催收方式），并扣經辦人該票金額50%的計獎成績；

第二十條：財務部門應于月后5日前向市場部門、主管市場的副總經理（總經理）提

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供一份當月尚未收款的《應收賬款帳齡明細表》，該表由相關業務人員核對后報經業務主管

市場的副總經理（總經理）批準后安排進行賬款回收工作。

第二十一條：業務員在外出收帳前要仔細核對客戶欠款的正確性，不可到客戶處才發

現數據差錯，有損公司形象。外出前需預先安排好路線經業務主管同意后才可出去收款；

款項收回時業務員需整理已收的帳款，并填寫應收帳款回款明細表，若有折扣時需在授權

范圍內執行，并書面陳述原因，由業務經理簽字后及時向財務交納相關款項并銷帳。

第二十二條：清收帳款由市場部門統一安排路線和客戶，并確定返回時間，鹿晗壁紙 業務員在

外清收帳款，每到一客戶，無論是否清結完畢，均需隨時向業務經理電話匯報工作進度和

行程。任何人不得借機游山玩水。

第二十三條：業務員收帳時應收取現金或票據，若收取銀行票據時應注意開票日期、

票據抬頭及其金額是否正確無誤，如不符時應及時聯系退票并重新辦理。若收匯票時需客

戶背面簽名，并查詢銀行確認匯票的真偽性；如為匯票背書時要注意背書是否清楚，注意

一次背書時背書印章是否與匯票抬頭一致，背書印章是否為發票印章。

第二十四條：收取的匯票金額大于應收帳款時非經業務經理同意，現場不得以現金找

還客戶，而應作為暫收款收回，并抵扣下次帳款；

第二十五條：收款時客戶現場反映價格、交貨期限、質量、運輸問題，在業務權限內

時可立即同意，若在權限外時需立即匯報主管，并在不超過3個工作日內給客戶以答復。

如屬價格學生怎么瘦腿 調整，回公司應立即填寫價格調整表告知相關部門并在相關資料中做好記錄；

失信違約行為責任追究制度

一、對方發生失信違約行為，可酌情采取以下措施：

1、取消賒銷條件；2、停止供貨；3、取消供貨資格；4、訴諸法律。

二、本企業發生失信違約行為的可能表現形式與糾正措施：

表現形式：

1、個人擅自以公司名義對外簽訂合同并違約或騙取款物；

2、產品合格率未達標；3、拖欠貨款；4、其他。

糾正措施：

1、及時書面告知對方，說明原由；2、依法賠償對方損失；

3、撤消過錯當事人的職務、開除直至依法追究其法律責任。

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三、合同糾紛處理

1、發生合同糾紛，合同承辦部門、人員應立即報告分管領導或法定代表人，并通報信

用（合同）管理機構，提供材料。

2、為解決合同糾紛所采取的各項措施，必須在法定的訴訟時效和期間內進行。

3、合同糾紛發生后，可以通過協商、調解、仲裁、訴訟等方式解決。合同承辦部門、

人員應配合好公司信用（合同）管理機構參加仲裁或訴訟。

4、發現對方當事人利用合同進行詐騙等犯罪活動時，應立即向單位負責人報告，并向

公安機關報案。

5、合同發生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動的，應及時委托有資質的代

理人參與處理糾紛。

6、解決合同糾紛的申請書、起訴書、答辯書、協議書、調解書、仲裁書、裁定書、判

決書的副本或正本復印件，自發出或收到之日起十日內，由承辦人送交信用（合同）管理

機構備案。

7、在處理合同糾紛過程中，對于可能因對方當事人的行為或者其他原因，使判決不能

執行或者難以執行的案件，應當及時向法院申請財產保全。

8、合同糾紛發生后，應當依法采取一切措施，積極收集、整理有關證據。在證據可能

滅失或者難以取得的情況下，應當向法院申請保全證據。

9、向法院提供原始證據時，必須先行復制，并請求法院的承辦人員出據證據收執。

10、在涉及合同糾紛的訴訟或非訴訟活動中，行使可能引起國有資產流失的處分權時，

應當報請有關部門批準。