證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者教育工作指引 .doc

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者教育工作指引

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工

作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展，

根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合

法權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》、中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定以及《中國(guó)

證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，制定本指引。

第二條 本指引適用于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（下稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）

的證券公司和證券投資咨詢(xún)公司（統(tǒng)稱(chēng)“證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”）

會(huì)員。

第三條 本指引所稱(chēng)投資者教育工作，是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)

構(gòu)建立完善相關(guān)管理機(jī)制和制度流程，面向投資者開(kāi)展宣傳

證券政策法規(guī)、普及證券知識(shí)、傳導(dǎo)理性投資理念、揭示投

資風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)依法維權(quán)等活動(dòng)。

第四條 協(xié)會(huì)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者教育工作進(jìn)行

自律管理，組織對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工作進(jìn)行評(píng)

估。

協(xié)會(huì)指導(dǎo)地方證券業(yè)協(xié)會(huì)（下稱(chēng)“地方協(xié)會(huì)”）對(duì)所在

地證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)（包括分公司、

證券營(yíng)業(yè)部等）開(kāi)展投資者教育工作進(jìn)行統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)

（一）幫助投資者了解宏觀經(jīng)濟(jì)政策與行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)；

（二）幫助投資者了解資本市場(chǎng)的法律法規(guī)和自身權(quán)益

保護(hù)知識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)自身權(quán)益的保護(hù)；

（三）幫助投資者了解資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)和證券產(chǎn)品知識(shí)，

提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，樹(shù)立理性投資理念；

（四）引導(dǎo)投資者積極行權(quán)，理性維權(quán)，自覺(jué)維護(hù)市場(chǎng)

秩序;

（五）推進(jìn)將投資者教育納入國(guó)民教育體系，提升公眾

投資理財(cái)素養(yǎng)，促進(jìn)資本市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。

第六條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工作應(yīng)遵循規(guī)范

性、長(zhǎng)期性、適當(dāng)性、有效性、普及教育與專(zhuān)項(xiàng)教育相結(jié)合、

主題教育與持續(xù)教育相結(jié)合的原則。

第七條

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會(huì)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和本指

引的要求切實(shí)做好投資者教育工作，引導(dǎo)投資者理性參與證券交

易，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以貼近市場(chǎng)、貼近大眾的方式開(kāi)展投

資者教育工作，努力創(chuàng)新投資者教育方式方法，深入了解投

資者需求，切實(shí)提高投資者教育效果。

第八條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及協(xié)會(huì)要求，

結(jié)合自身特點(diǎn)，開(kāi)展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育工作。

投資者教育內(nèi)容包括但不限于：

（一） 證券法律法規(guī)、政策；

（二） 證券投資知識(shí)和投資技能；

（三）證券產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)特征；

（四）證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為案例；

（五）宏觀經(jīng)濟(jì)政策與行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)；

（六）投資者權(quán)利行使、訴求處理及糾紛解決；

（七）有關(guān)投資者教育的其他內(nèi)容。

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身投資者教育工作開(kāi)展情況，

并結(jié)合市場(chǎng)形勢(shì)變化，及時(shí)補(bǔ)充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容，確

保投資者教育工作的時(shí)效性。

第九條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者教育工作的渠道包括

但不限于：

（一）公司官方網(wǎng)站、手機(jī)APP、微信公眾號(hào)等互聯(lián)網(wǎng)

平臺(tái)；

（二）實(shí)體及互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地

（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投教

基地”）

；

（三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資者園地、公告欄等；

（四）交易系統(tǒng)客戶(hù)端及客服中心電話或短信等交易服

務(wù)渠道；

（五） 電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站及報(bào)刊等傳媒渠道；

（六） 其他監(jiān)管認(rèn)可的渠道。

第十條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全投資者教育工作管理

體系，從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費(fèi)等方面保障投資者

教育工作的開(kāi)展，加強(qiáng)對(duì)投資者教育工作的管理。

第十一條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育工作

制度，包括但不限于投資者教育工作管理辦法、各專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)

的投資者教育工作要求、各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工、對(duì)

分支機(jī)構(gòu)投資者教育工作的規(guī)范及督導(dǎo)制度和考核制度等。

第十二條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定相應(yīng)部門(mén)，配

備充足的專(zhuān)職投資者教育工作人員，由其負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本單位的

投資者教育工作，并履行下列職責(zé)：

（一）制定投資者教育工作制度、工作流程、工作計(jì)劃

及年度預(yù)算；

（二）牽頭并推動(dòng)相關(guān)部門(mén)策劃、組織及實(shí)施投資者教

育活動(dòng)；

（三）牽頭并推動(dòng)相關(guān)部門(mén)設(shè)計(jì)、制作投資者教育宣傳

產(chǎn)品；

（四）考核和評(píng)估分支機(jī)構(gòu)的投資者教育工作效果；

（五）牽頭管理和運(yùn)行投教基地；

育工作安排。

第十三條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)與協(xié)會(huì)聯(lián)絡(luò)

投資者教育工作，如變更聯(lián)絡(luò)人需在變更后5個(gè)工作日內(nèi)向

協(xié)會(huì)報(bào)告。

第十四條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展及市場(chǎng)熱點(diǎn)，

根據(jù)投資者需求，制作內(nèi)容準(zhǔn)確合規(guī)、語(yǔ)言通俗易懂、形式

喜聞樂(lè)見(jiàn)的投資者教育產(chǎn)品。

投資者教育產(chǎn)品包括電子、紙質(zhì)等形式，投資者教育產(chǎn)

品的制作與發(fā)布應(yīng)符合知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)以及互聯(lián)網(wǎng)新聞信息

服務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定。

第十五條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身特點(diǎn)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)

或非現(xiàn)場(chǎng)等方式多渠道開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。

現(xiàn)場(chǎng)方式包括但不限于組織參觀實(shí)體投教基地；舉辦投

資者培訓(xùn)、座談交流活動(dòng)；走進(jìn)學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)等開(kāi)展宣

傳活動(dòng)；參加監(jiān)管部門(mén)及自律組織舉辦的各類(lèi)投資者教育活

動(dòng)等。

非現(xiàn)場(chǎng)方式包括但不限于通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、

或網(wǎng)站專(zhuān)欄形式，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建立投資者園地可采用多媒體

或櫥窗等形式。投資者園地展示內(nèi)容應(yīng)包括證券投資知識(shí)、

證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為案例、公司資質(zhì)介紹、投資風(fēng)險(xiǎn)提示、

業(yè)務(wù)問(wèn)答、投資者維權(quán)渠道與方法、交易費(fèi)用及稅收標(biāo)準(zhǔn)等。

第十七條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身?xiàng)l件建立實(shí)體或互

聯(lián)網(wǎng)投教基地。鼓勵(lì)達(dá)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求的投教基地向

中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申報(bào)命名。協(xié)會(huì)可以為行業(yè)投教基

地特別是國(guó)家級(jí)投教基地提供投資者教育活動(dòng)、師資力量、

業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面的支持服務(wù)，組織行業(yè)基地交流共享投教信

息和成果,并在證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署下,對(duì)先進(jìn)投教基地最佳

實(shí)踐及經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行宣傳推介。

第十八條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者教育融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)

當(dāng)中，在為投資者提供服務(wù)過(guò)程中持續(xù)開(kāi)展投資者教育工

作。

第十九條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在為投資者開(kāi)立賬戶(hù)、開(kāi)通交

易權(quán)限或簽訂相關(guān)服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)提示投資者閱讀相關(guān)協(xié)

議要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等，向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提示

請(qǐng)復(fù)雜化或高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品或服務(wù)的投資者，應(yīng)當(dāng)向其充分揭

示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)投資者理解對(duì)應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)的相

關(guān)協(xié)議、收費(fèi)等內(nèi)容，不得為了自身利益對(duì)投資者進(jìn)行誘導(dǎo)

性宣傳。

第二十一條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)官方網(wǎng)站、手機(jī)

APP、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資者園地、公告欄等多種渠道向投資者

公示投訴渠道和處理流程，必要時(shí)應(yīng)針對(duì)投資者投訴反映出

的問(wèn)題，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)的投資者教育活動(dòng)。

第二十二條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將開(kāi)展的投資者教育各

項(xiàng)工作以紙質(zhì)或電子等形式做好記錄存檔，保存時(shí)間不少于

3年。

第二十三條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織業(yè)務(wù)部門(mén)及分

支機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者教育培訓(xùn)工作，定期開(kāi)展業(yè)務(wù)部門(mén)及分支

機(jī)構(gòu)的投資者教育工作考核評(píng)估，并將培訓(xùn)及考核評(píng)估結(jié)果

協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站、投教基地等渠道予以展示。

第二十五條 協(xié)會(huì)定期對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者教育工作

情況進(jìn)行評(píng)估，評(píng)選出優(yōu)秀單位及個(gè)人。

第二十六條協(xié)會(huì)以證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)際開(kāi)展的投資者教

育工作為基礎(chǔ)，結(jié)合證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與或配合協(xié)會(huì)主辦的投

資者教育主題活動(dòng)等情況，對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工

作進(jìn)行評(píng)估。

第二十七條 協(xié)會(huì)將不定期對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教

育工作開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極做好相

關(guān)配合工作。

第二十八條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本指引及協(xié)會(huì)投資者教

育相關(guān)規(guī)則的，協(xié)會(huì)可以視情況對(duì)相關(guān)會(huì)員采取自律管理措

施，情節(jié)嚴(yán)重的，予以紀(jì)律處分。

第二十九條 證券公司設(shè)立的境內(nèi)證券業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)子公司

應(yīng)依據(jù)其業(yè)務(wù)范圍和特點(diǎn)，參照本指引要求執(zhí)行。

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)規(guī)定開(kāi)展期貨、期權(quán)類(lèi)業(yè)務(wù)的投

資者教育，參照本指引執(zhí)行。

第三十條 本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。