(完整版)答案9.24基金法律法規(guī)職業(yè)道德規(guī)范(1)

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

1.中國證券投資基金協(xié)會的法律法律地位由（c）確定？

A中國國務(wù)院 B 中國證監(jiān)會 C 證券投資基金法 D證券法

2.關(guān)于基金經(jīng)理“老鼠倉”的行為，以下說法錯誤的是（c ）

A 基金經(jīng)理利用未公開信息交易 B 情節(jié)不嚴(yán)重可能不構(gòu)成犯罪

C 情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成內(nèi)幕交易罪 D 基金經(jīng)理利用未公開信息暗示他人從事相關(guān)交易活

動

3.關(guān)于基金從業(yè)人員的“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范要求，以下表述錯誤的是（ b）

A 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不斷保持與提高專業(yè)勝任能能力

B 基金從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格后，可以從事基金管理公司的任何崗位工作

C 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能

D 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉審慎開展業(yè)務(wù)

4.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則是（b）

Ⅰ未知價原則 Ⅱ已知價原則 Ⅲ份額申購、份額贖回原則 Ⅳ金額申購、份額贖回原則

A Ⅱ Ⅲ

B Ⅰ Ⅳ

C Ⅱ Ⅳ

D Ⅰ Ⅲ

5..基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括（ b）

A 具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購和贖回業(yè)務(wù)

B 具有一定的市場認(rèn)可度

C 開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項

D 具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)

6 .基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果以基金產(chǎn)品的（a）來具體反映

A風(fēng)險系數(shù) B 風(fēng)險性質(zhì) C 風(fēng)險因素 D 風(fēng)險等級

7監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，基金從業(yè)人員每年需通過一定學(xué)時的合規(guī)培訓(xùn)。此種方式屬于基金職業(yè)道

教育途徑中的（ a）

A 崗位教育 B 輿論教育 C 自我修養(yǎng) D 崗前教育

8目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（d ）

A 基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)“內(nèi)置”模式

B 委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C 管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為登記機(jī)構(gòu)的混合模式

D 委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

9.關(guān)于離岸基金和在岸基金，以下表述錯誤的是（ d）

A 離岸基金可投資于募集地以外的證券市場

B 在岸基金受本國法律監(jiān)督

C 離岸基金是在他國發(fā)售的證券投資基金

D 在岸基金可投向資金募集地所在國家以外的證券市場

10.關(guān)于基金客戶投訴的處理體系，以下說法錯誤的是（ b）

A 應(yīng)不斷總結(jié)經(jīng)驗、防范風(fēng)險，完善內(nèi)控制度

B 受理客戶投訴，確有必要的情況下對投訴電話進(jìn)行錄音ss

C 需公布電話、郵箱及投訴處理流程

D 應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的投訴受理與處理部門

11.對于私募基金管理人登記，網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括（ d）

Ⅰ成立時間 Ⅱ登記時間 Ⅲ 聯(lián)系方式 Ⅳ主要負(fù)責(zé)人

A Ⅱ Ⅲ Ⅳ B Ⅰ Ⅲ Ⅳ C Ⅰ Ⅱ Ⅲ D Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ

12.私募投資基金的法律組織形式不包括（ b）

A 公司型 B 個人獨(dú)資企業(yè) C 有限合伙企業(yè) D 契約型

13.關(guān)于基金的信息披露，以下說法正確的是（ b）

A 封閉式基金開放申購贖回后，應(yīng)在每個開放日當(dāng)日披露基金份額凈值和份額累計凈值

B 至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

C 基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向證監(jiān)會提交上市交易公告書等上市申請材料

D 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效當(dāng)日，在指定報刊登載基金合同生效公告

14.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的要求，以下說法正確的是（a ）

Ⅰ負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)部門的管理人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格

Ⅱ主要分枝機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格證

Ⅲ營業(yè)網(wǎng)點基金宣傳推介人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

Ⅳ營業(yè)網(wǎng)點從事基金理財咨詢?nèi)藛T應(yīng)取得基金從業(yè)資格

A ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ B Ⅰ Ⅱ Ⅲ C Ⅰ Ⅱ D Ⅰ Ⅲ

15.基金管理公司的內(nèi)部控制，應(yīng)能確保其財務(wù)和其他信息的（c ）

Ⅰ真實 Ⅱ 準(zhǔn)確 Ⅲ 完整 Ⅳ 及時

A Ⅰ Ⅱ Ⅳ B Ⅱ Ⅲ Ⅳ C Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ D Ⅰ Ⅱ Ⅲ

16.基金管理人必須在（ d）上披露貨幣市場基金年報

A 基金委托人官網(wǎng) B 基金代銷機(jī)構(gòu)官網(wǎng) C 基金注冊機(jī)構(gòu)官網(wǎng) D 中國證監(jiān)會指定報

刊

17.甲是某基金公司的基金經(jīng)理，其管理的一只基金重倉持有的某債券的可能無法兌付，基

金公司將在3日后下調(diào)該債券的估值。甲將這一信息告知一個大的機(jī)構(gòu)客戶，該機(jī)構(gòu)客戶立

即贖回了該基金，避免了凈值下跌的風(fēng)險，對于甲的行為，以下說法錯誤的是（c ）

A甲沒有公平對待客戶 B 甲對其所在機(jī)構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)

C 甲保護(hù)了客戶利益，符合客戶至上的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求

D 甲違反了保密義務(wù)

18.關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是（ a）

A 忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對待以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)

的工作

B 忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突

C 忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于投資人

D 忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范

19.關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）題不全

Ⅰ投資者的投資決策受個人背景和社會環(huán)境等多種因素的影響

Ⅱ資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和配置

Ⅲ權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)

20.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（D）

A．基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

B．基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法

C．基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入基金份額的數(shù)量

D．當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額

21.關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（d）

A．基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

B．要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失

C．審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中

D．通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心

22.某基金公司吳某以低價拿到債券，然后再加上0.5個基點轉(zhuǎn)賣給其所管理的基金，個人賺

取中間的差價，上述交易主要涉嫌（c）

A.價格操縱

B.內(nèi)幕教育

C.利益輸送

D.頻繁教育

23.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（b）

A.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有員

B.基金管理人的各個部門之間，人員之間相互獨(dú)立，不相互牽制

C.基金管理人的各個部門之間，人員之間應(yīng)相互配合，協(xié)調(diào)同步、緊密銜接

D.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)

24.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款差異，一下表述錯誤的是（c）

A.兩者信息披露程度不同

B.兩者收益與風(fēng)險特性不同

C.基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲蓄存款沒有太大區(qū)別

D.兩者性質(zhì)不同，基金為收益憑證，銀行儲蓄存款為信用憑證

25.基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額

的（a）

A.認(rèn)購、申購和贖回

B.認(rèn)購、場內(nèi)買賣

C.份額登記、申購和贖回

D.場內(nèi)買賣、申購和贖回

26.關(guān)于混合型基金，以下表述錯誤的是（c）

A.為投資者提供了一種分散投資的工具

B.混合基金的預(yù)期收益一般高于債券基金、

C.混合型基金的股票配置比例不得超過80%

D.混合型基金會根據(jù)市場狀況對股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整

27.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以

公告，同時報（b）備案

A.財政部

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

28.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理方面的記錄

及其他相關(guān)資料，保存期限自（a）起不得少于10年

A.投資者購買基金之日

B.基金清算終止之日

C.基金備案成立之日

D.基金管理人成立之日

29.以下不屬于證券投資基金的特點是（b）

A.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

B.風(fēng)險可控、利益確保

C.獨(dú)立托管、專業(yè)管理

D.組合投資、分散風(fēng)險

30.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（b）

A.向投資者保證本金不受損失

B.采取措施，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估確認(rèn)

C.通過分析會、報告會等形式，向公眾宣傳推介私募基金

D.確保投資者的投資資金來源合法

31. 基金客戶服務(wù)的特點不包括。b

A.專業(yè)性

B.一次性

C.規(guī)范性

D.時效性

32. 證券投資基金在金融體系中的地位和作用不包括。c

A.為中小投資者拓寬投資渠道。

B.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

C.作為直接投資工具匯集中短期資金進(jìn)行長期投資

D.為企業(yè)在證券市場中籌集資金創(chuàng)造良好的融資環(huán)境，起到將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作

用

33. 擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的（ c）派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并

取得相應(yīng)資格

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

34. 關(guān)于“誠實守信”，職業(yè)道德規(guī)范對基金從業(yè)人員的要求，以下表述錯誤的是（a）

A.不得欺詐客戶

B.不得操縱市場

C.不得從事內(nèi)幕交易

D.不得進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

35.關(guān)于發(fā)起式基金，以下說法正確的是（a）

A.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日起計算

B.發(fā)起資金不低于1000萬元人民幣，持有期限不少于1年

C.發(fā)起式基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同必須終止，不得以

開持有人大會的方式繼續(xù)存續(xù)

D.發(fā)起資金來源僅限公司固有資金

36.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（d）

A.可操作性原則

B.安全性原則

C.成本控制原則

D.實用性原則

37. 根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施包括（d）

Ⅰ.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行自動控制

Ⅱ.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制

Ⅲ.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為

Ⅳ.每日跟蹤評估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

38. 投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（c）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手

續(xù)

A.T+0

B.T+2

C.T+1

D.T+3

39.關(guān)于證監(jiān)會工作人員的表述，以下說法正確的是（d）

A.經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，離職工作人員可以在基金公司擔(dān)任督察長

B.工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查，需要保密時可以不出示證件

C.工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時，不得少于3人

D.一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職

40.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的第一層次是員工自律，關(guān)于員工自律，下列表述錯誤的是（d）

A.基金從業(yè)人員應(yīng)明白嚴(yán)格按照規(guī)章制度履行職責(zé)的重要性

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，提高員工自律意識

C.基金從業(yè)人員應(yīng)及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度

D.基金管理人各個部門按需確定是否實施員工自律，投資和清算部門必須實施員工自律

41.關(guān)于基金財產(chǎn)，以下描述錯誤的是（a）

A.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理運(yùn)用而取得的收益，歸基金管理人所有

B.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)

C.基金管理人因依法解散進(jìn)行清算，所管理的基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)

D.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的固有財產(chǎn)

42.在每日開市前，基金管理人需向（a）提供ETF的申購清單和贖回清單，并通過基金公司

官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告

A.證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.交易對手方

D.基金托管人

43.關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)滿足的條件，以下表述錯誤的是（c）

A.金融資產(chǎn)部低于3000萬元人民幣的個人

B.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣的機(jī)構(gòu)

C.在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)不低于8年的個人

D.最近三年沒有違法記錄的機(jī)構(gòu)

44.根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金巨額贖回是指單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的

（b）

A.20%

B.10%

C.5%

D.15%

45.金融資產(chǎn)主要包含以下投資工具（c）

Ⅰ.票據(jù)

Ⅱ.債券

Ⅲ.股票

Ⅳ.房地產(chǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

46.關(guān)于內(nèi)部控制制度，以下說法錯誤的是（c）

A.部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)與基本管理制度的強(qiáng)制性規(guī)定矛盾

B.內(nèi)部控制大綱是各項基本管理制度的綱要和總覽

C.業(yè)務(wù)操作手冊的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊的特殊規(guī)定執(zhí)行

D.內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開

47.基金投資是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它的特點包括（d）

Ⅰ.組合投資

Ⅱ.專業(yè)管理

Ⅲ.利益共享

Ⅳ.風(fēng)險共擔(dān)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

48.關(guān)于基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，一下表述錯誤的是（a）

A.可以引用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考

B.真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平

C.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處

49.關(guān)于基金從業(yè)人員“保守秘密”職業(yè)道德規(guī)范的具體要求，以下表述錯誤的是（d）

A.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

B.無論在職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息

C.不得用所獲得的商業(yè)秘密為自己或他人牟取不正當(dāng)?shù)睦?/span>

D.重點要求不得向所在機(jī)構(gòu)以外的人員泄露作為秘密的信息

50.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（c）

A.能有效防止信息濫用

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高基金市場活躍度

D.有利于投資者的價值判斷

51.私募基金的個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元，以下不屬于前述金融資產(chǎn)的

是（a）

A.丙名下房產(chǎn)經(jīng)估價值500萬

B.甲在某銀行活期存款500萬

C.丁持有某信托計劃市值500萬

D.乙持有的某上市公司股票市值500萬

52.關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯誤的是（d）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容

B.基金銷售機(jī)構(gòu)不可違背基金投資人意愿，向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不

匹配的產(chǎn)品

C.基金投資人應(yīng)認(rèn)真完成風(fēng)險測評內(nèi)容，并根據(jù)自己實際情況作出相應(yīng)選擇

D.若投資人申購的基金產(chǎn)品的風(fēng)險超越其風(fēng)險承受能力，銷售機(jī)構(gòu)必須禁止其購買

53.貨幣市場基金的收益公告包括（c）

A.每萬份基金收益和最近7日收益率

B.每份基金收益和最近7日收益率

C.每萬份基金收益和最近7日年化收益率

D.每份基金收益和最近7日年化收益率

54.關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（d）

A.基金持有人是基金的出資人

B.基金持有人是基金投資的收益人

C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者

D.基金持有人是基金的管理人

55.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述錯誤的是（c）

A.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行

B.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息

C.無須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別

D.可接受被調(diào)查方提供的公開信息

56.關(guān)于基金認(rèn)購的概念，以下說法正確的是（c）

A.投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購買某只基金基金份額的行為

B.投資者首次購買某只基金基金份額的行為

C.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為

D.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為

57.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的“增值服務(wù)”

的說法，正確的是（b）

A.增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)、基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的

附加服務(wù)

B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示

C.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)

D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定

58.某基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于投資者教育工作的通知中，以下要求正確的是（b）

A.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式

B.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合

C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計劃

59.關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯誤的是（d）

A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員

C.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

D.有足夠的基金銷售網(wǎng)點

60.某基金公司挪用基金募集專戶中的資金用于短期投資，有一定收益，募集結(jié)束前，基金

公司將挪用的資金加計利息歸還到基金募集專戶中，后被中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)現(xiàn)并查

處。可能被采取的處罰是（c）

A.收益應(yīng)當(dāng)歸基金公司

B.收益應(yīng)當(dāng)歸挪用時已經(jīng)認(rèn)購基金的投資人

C.收益被中國證券監(jiān)督管理委員會沒收

D.收益應(yīng)當(dāng)歸基金財產(chǎn)

61.基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范中的“法”與“規(guī)”包括（b）

Ⅰ.《中華人民共和國證券投資基金法》

Ⅱ.中國證監(jiān)會制定的《證券投資基金銷售管理辦法》

Ⅲ.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

Ⅳ.基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

62.關(guān)于保本基金的主要特點，以下表述正確的是（a）

A.保證基金份額持有人的投資本金的安全

B.運(yùn)用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作

C.引入了保本保障機(jī)制

D.鎖定風(fēng)險的同時力爭獲取高回報

63.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事

項是（d）

A.基金的資產(chǎn)負(fù)債表

B.基金的銷售機(jī)構(gòu)及基金承擔(dān)的費(fèi)用

C.基金投資收益分配

D.基金公司計提的風(fēng)險準(zhǔn)備金

64.基金公司管理層可以下設(shè)專門委員會，對重大專業(yè)事項進(jìn)行集體決策。專門委員會通常

不包括（a）

A.公募基金投資決策委員會

B.基金份額持有人工作委員會

C.風(fēng)險控制委員會

D.專戶投資決策委員會

65.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（b）

A.獨(dú)立性原則

B.效益性原則

C.客觀性原則

D.專業(yè)性原則

66.基金季度報告的內(nèi)容主要包括（a）

Ⅰ.基金主要財務(wù)指標(biāo)

Ⅱ.基金凈值表現(xiàn)

Ⅲ.基金管理人報告

Ⅳ.基金財務(wù)報表

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

67.關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯誤的是（b）

A.當(dāng)直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時，要公平對待直銷與代銷客戶

B.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要優(yōu)先保護(hù)中小投資者的利益

C.當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益

D.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益

68.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（c）

A.會長辦公會

B.理事長

C.會員大會

D.監(jiān)事會

69.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（C）

A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申贖費(fèi)率

B.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金資產(chǎn)

C.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提

D.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

70.下列各類基金在基金募集注冊時，不適用簡易程序的有（c）

A.跨境ETF

B.分級基金

Ⅱ基金

D.發(fā)起式基金

71.關(guān)于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（c）

A.基金銷售應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)

B.銷售人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識和投資工具

C.對基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾

D.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定

72.符合內(nèi)部控制要求的投資決策應(yīng)該（b）

Ⅰ.遵守法律法規(guī)規(guī)定

Ⅱ.符合基金契約要求

Ⅲ.有充分的投資依據(jù)

Ⅳ.在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行決策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

73.對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)切實履行反洗錢等法

律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（b）

Ⅰ.執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序

Ⅱ.檢查基金投資人的投資資格

Ⅲ.了解基金投資人的投資意向

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

74.基金管理人變更重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，重大事項包括（b）

A.修改公司章程

B.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東

C.注銷分公司

D.變更公司注冊地

75.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向（b）履行基金管理人登記手續(xù)

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

76.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（D）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金

B.基金募集申請獲證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動

C.未經(jīng)審慎選擇，基金銷售機(jī)構(gòu)可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

D.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中

77.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人提供的會員登記申請材料進(jìn)行核查可采取的

方式不包括（a）

A.向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見

D.現(xiàn)場檢查

78.封閉式基金的交易價格和凈值的關(guān)系是（a）

A.交易價格圍繞凈值上下波動

B.交易價格大于凈值

C.交易價格小于凈值

D.交易價格等于凈值

79.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下各項行為中，符合私募基金募集

方式的是（d）

A.私募基金募集機(jī)構(gòu)柜臺擺放私募基金產(chǎn)品介紹折頁，供客戶取閱

B.私募基金募集機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公告私募基金說明書，投資人可以通過網(wǎng)站進(jìn)行查閱

C.在私募基金募集機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點外的LED屏幕滾動播放私募基金信息

D.私募基金募集機(jī)構(gòu)組織產(chǎn)品推介會，參會人均經(jīng)過身份確認(rèn)

80.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（b）

A.基金的海報

B.基金的代理銷售協(xié)議

C.基金公司的公開出版資料

D.基金的宣傳單

81.關(guān)于ETF，以下表述錯誤的是（c）

基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市

B.投資人贖回股票ETF基金時將得到一攬子股票

申購交易是根據(jù)份額參考凈值確認(rèn)份額

基金場內(nèi)交易漲跌幅限制比例為10%

82.基金招募說明書以及份額發(fā)售公告中的基金銷售費(fèi)用信息不包括（a）

A.以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平

B.基金銷售費(fèi)用收取的用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金銷售費(fèi)用收取的條件和方式

D.各銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)率優(yōu)惠情況

83.關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露，以下表述錯誤的是（c）

需要披露上市交易公告書

B.封閉式基金需要披露上市交易公告書

C.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書

需要披露上市交易公告書

84.根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的說法，正確的是（c）

A.從事私募股權(quán)投資的基金管理人可選擇是否向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記

B.私募基金管理人始終不能從事公募基金管理業(yè)務(wù)

C.私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)后，還需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會定期報送相關(guān)信息

D.以“基金”名義開展證券投資活動的機(jī)構(gòu)，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記

85.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（b）

A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施

B.道德要求權(quán)利義務(wù)對等

C.法律要求權(quán)利義務(wù)對等

D.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁

86.以下屬于基金運(yùn)作費(fèi)用的是（d）

A.托管費(fèi)

B.申購費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.認(rèn)購費(fèi)

87.基金管理人內(nèi)部控制的要求要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和（D）

A.審批監(jiān)督

B.監(jiān)督指導(dǎo)

C.員工自律

D.內(nèi)部監(jiān)控

88.以下選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（d）

A.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B.托管賬戶的開立

C.估值未能維護(hù)份額持有人的權(quán)益時的處理流程

D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費(fèi)用

89.關(guān)于對私募基金從業(yè)人員的要求，一下表述錯誤的是（c）

A.私募基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)定期參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或其認(rèn)可機(jī)構(gòu)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)

B.私募基金管理人的高級管理人員最近三年沒有重大失信記錄

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送高級管理人員及其他基金

從業(yè)人員本人、直系親屬、利害關(guān)系人的基本信息

D.從事私募基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格

Ⅱ基金定期報告中的特殊披露要求有（d）

Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

Ⅱ.境外證券投資信息

Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

Ⅳ.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動信息

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

91.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（d）

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

C.對所管理的基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資

D.辦理基金備案手續(xù)

92.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不

得使用的表述是（d）

A.“股票型基金不適合風(fēng)險承受能力較低的客戶”

B.“過往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)”

C.“基金有風(fēng)險，投資須謹(jǐn)慎”

D.“業(yè)績名列前茅”

93．關(guān)于監(jiān)察長的工作，以下描述錯誤的是（d）

A.監(jiān)察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

B.監(jiān)察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價

C.監(jiān)察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

D.監(jiān)察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨(dú)授權(quán)

94.基金公司中負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制的是（a）

A.監(jiān)事會

B.董事長

C.股東會

D.董事會

95.以下關(guān)于金融資產(chǎn)的論述錯誤的是（B）

A.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)兩類

C.金融資產(chǎn)是指一切代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，亦稱金融工具或證券

D.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債券關(guān)系

96.關(guān)于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯誤的是（a）

A.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小

B.開放式基金需要考慮贖回對投資策略的影響

C.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計劃長期投資

D.開放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動性較弱而預(yù)期收益較高的證券

97.以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（d）

A.基金公司建立固定的晨會交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流

B.研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)

C.基金經(jīng)理為立即投資某股票，研究員應(yīng)即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時

補(bǔ)充研究報告

D.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的要求專門對某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基

金經(jīng)理決策使用

98.某基金買入某股票6.000.000股，占上市公司總股本的5.1%，該基金在買入該上市公司

股份達(dá)到5%時，沒有及時披露權(quán)益變動報告書，在履行報告和披露義務(wù)前也沒有停止買入

該上市公司的股份，該行為屬于（c）類信息披露禁止行為

A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.重大遺漏

D.詆毀其他基金管理人

99.基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績時，以下錯誤的是（c）

A.用所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預(yù)示其未來表現(xiàn)

B.未對所推介基金的未來業(yè)績作出預(yù)測

C.引用第三方基金評價機(jī)構(gòu)的評價結(jié)果推介基金

D.陳述推介基金的歷史業(yè)績，并提供業(yè)績信息的原始出處

100.以下不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（a）

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.基金估值核算機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)