學習金融法規的重要意義

《金融法規》

——學習的重要意義

學習金融法規的重要意義

隨著中國經濟的飛速發展和金融改革的推進，金融業潛在風險不斷加大，通

過法制完善、法規學習，做好風險防范和應對，是每一位金融業從業人員的責任和

義務。金融風險可以分為市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、政策合規

風險等等，通過一系列的金融風險防范及金融法律法規的學習，不僅有助于加強我

們的風險識別和防范意識，把控和化解操作風險，保障資金安全；也有利于能更好

的配合外部監管部門的要求，促進完善內控機制，實現內控和外控的有效平衡。

首先，我國金融業日益融入國際環境，金融體系改革不斷深入。在金融危機

中，為規范金融機構的經營行為、規避金融風險，我國對金融法規進行了修訂，這

就對金融法規的教學提出了更高的要求。其次，《金融法規》從金融業務中需要的

法律知識角度出發，有選擇地將那些從事具體金融業務過程中的實體和程序法律知

識作為知識重點。對存貸款業務、金融擔保業務、支付結算業務、證券業務、基金

業務、期貨和外匯業務、信托和融資租賃業務、保險業務等金融具體業務中涉及到

的法律知識進行了清晰、實用的闡述。最后，《金融法規》結構新穎，內容務實創

新，準確體現金融法規精神，反映我國金融立法動向。

學習《金融法規》之前，《金融法規》給我的印象往往是比較實質性的意

義。比如哪些經濟行為或事情可為或者不可為，哪些行為或者事情符合規定，哪些

行為或者事情受到法律法規的制裁。

通過《金融法規》這門課程的學習，我改變了曾經模糊不清的金融法律法規

的印象，了解到了金融法律法規所要調整的社會關系式研究所立足的社會基礎關

系，在當下，這個基礎關系是市場經濟關系。研究金融法律法規的調整對象應從分

析市場經濟的屬性開始，重新建立概念，全面認識了金融法律法規功能。自己感覺

也收獲不少，使我對金融相關法律法規有了一個系統性的認識，在現在市場經濟社

會同時也是法律社會的背景下，這樣的一門課程使我受益匪淺，至少，在這一方面

讓我得到了提高。

金融業的快速穩定發展離不開金融法制法規建設，加強金融法律法規的學

習，有利于提高從業人員法律合規意識，保證業務安全合規，切實保障金融制度有

效實施。做到對可疑交易和非法交易有高度職業敏感度和洞察力，積極宣傳合法合

規知識，改進金融業工作方法，這樣有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有

力的內控促進銀行業務安全發展。

其中通過學習公司法我覺得如果要成為公司的經營者，你就應該要認識到—

—公司法是公司的生命線，公司法既保護公司的合法權益，也保護股東的合法權

益，也保護公司經營者的合法權益。因此，不僅所有投資者，包括社會公眾投資

者，經營者、董事們、監事們、經理們都應該認真地學習公司法，只有用公司法的

精神才能辦好公司，如果離開公式法的精神，公司就脫離開健康的軌道，就會走向

邪路。因此，必須用公司法的精神來發展公司、經營公司。使公司在健康的道路上

不斷的向前發展。

而證券法明確界定公開發行證券的行為（區分了公開發行與非公開發行的界

限,并在此基礎上界定了國務院證券監督管理機構介入發行監管的職責范圍，明確

劃分了不同監管機構對公司設立和公開發行證券的職責范圍），科學區分公司設立

與發行證券的法律性質，明確界定證券發行和證券上市行為性質,有利于建設多層

次市場體系增加上市公司定向發行新股方式,提高發行市場效率強化市場約束機制

和問責機制,提高信息披露的真實性（明確和強化了保薦制度，加重了中介機構誠

信責任，建立證券發行前預先披露信息制度，明確規定了發行人控股股東和實際控

制人的責任，增加了信息披露的責任范圍,細化了責任認定方式,將有關責任落實到

個人）在證券法的授權范圍內,循序漸進推進發行市場化改革。（對于一些現階段

和長遠均必須保留的規則,應當予以保留并增強其可操作性，對于需要放松管制由

市場決定的事項,采取循序漸進的辦法,逐步放開，對當前實踐中反應較大、需要加

強管理的事項,應當采取嚴格的過渡性監管措施。）

由于我們所學的專業是金融學專業，所以學習《金融法規》后，我的感觸頗

深，我認為應從以下三個方面來加強自身修養和守法意識：

一、 加強自身思想道德和職業道德修養。

二、 增強法律法規意識，自覺學法、知法、用法。

三、 敢于堅持原則、不徇私情。

我們在這門課程中還學習了其他的法律法規知識，那些法律法規知識拓展了

我的專業知識，讓我對金融與會計法規有了更加深刻的認識。

學習金融與會計法規的目的是學以致用，用于我們經濟生活的實踐，如果我

們把相關知識知識，與我國當前正在進行的一系列社會發展聯系起來分析，那么學

習真的就很不錯了，學習這些的知識，不是要成為知識的奴隸，一方面它是我們行

為中必須要遵守的規范。另一方面作為學習著來講也是我們學習的資料。通過這

個，我們可以了解很多東西，思考很多東西。可以提高我們思維的能力，對我而

言，通過學習，已經達到目標，系統的學習經營管理理論，為今后的工作實踐提供

了理論支持。