銀監(jiān)會《流動資金貸款需求量的測算參考》計(jì)算公式

銀監(jiān)會《流動資?貸款需求量的測算參考》計(jì)算公式

3、增長率請直接輸?百分?

數(shù)據(jù)錄?

4、計(jì)算依據(jù)：營運(yùn)資?量＝上年度銷售收?×（1－上年度銷售利潤率）×（1＋預(yù)計(jì)次數(shù)

其中：營運(yùn)資?周轉(zhuǎn)次數(shù)＝360/(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＋預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天數(shù))

周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/周轉(zhuǎn)次數(shù)

應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收?/平均應(yīng)收賬款余額預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收?/平均預(yù)收賬款余額存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本/平

均存貨余額

預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本/平均預(yù)付賬款余額應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本/平均應(yīng)付賬款余額

計(jì)算結(jié)果（

營運(yùn)資?量

1、各銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)應(yīng)根

（如借款?所屬?業(yè)、規(guī)模、發(fā)展階段、談判地分別合理預(yù)測借款?應(yīng)收賬款、存貨和應(yīng)付賬款天數(shù)，并可考慮?定的保險(xiǎn)系

數(shù)。

2、對集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶，可采?合并報(bào)表估算流動資款額度，原則上納?合并報(bào)表范圍內(nèi)的成員企業(yè)

?貸款總和不能超過估算值。

3、對?企業(yè)融資、訂單融資、預(yù)付租?或者臨時(shí)債項(xiàng)融資等情況，可在交易真實(shí)性的基礎(chǔ)上，確

控制?途和回款情況下，根據(jù)實(shí)際交易需求確定?額度。

4、對季節(jié)性?產(chǎn)借款?，可按每年的連續(xù)?產(chǎn)時(shí)

為計(jì)算周期估算流動資?需求，貸款期限應(yīng)根據(jù)

期合理確定。

損益表輸?：

2、請錄?報(bào)表?份；資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)來源于即期報(bào)表；損益表本年度數(shù)為即期報(bào)表本年度截?當(dāng)?數(shù)據(jù)。

新增流動資?貸款

?量－借款??有資?－現(xiàn)有流動資?貸款－其他渠道提供的營運(yùn)資?

需要考慮的其他

注意：1、本公司依據(jù)于《流動資?貸款管理暫?辦法》的附件“流動資?貸款需求量的測算參考”，計(jì)算結(jié)果僅供參考。

＋預(yù)計(jì)銷售收?年增長率）/營運(yùn)資?周轉(zhuǎn)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＋預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－預(yù)收賬款周

結(jié)果（參考）

803.73

構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況和未來發(fā)展情況?所屬?業(yè)、規(guī)模、發(fā)展階段、談判地位等）預(yù)測借款?應(yīng)收賬款、存貨和應(yīng)付賬款的周轉(zhuǎn)

可考慮?定的保險(xiǎn)系數(shù)。

團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶，可采?合并報(bào)表估算流動資?貸原則上納?合并報(bào)表范圍內(nèi)的成員企業(yè)流動資和不能超過估算值。

企業(yè)融資、訂單融資、預(yù)付租?或者臨時(shí)?額等情況，可在交易真實(shí)性的基礎(chǔ)上，確保有效和回款情況下，根據(jù)實(shí)際交易需求

確定流動資節(jié)性?產(chǎn)借款?，可按每年的連續(xù)?產(chǎn)時(shí)段作期估算流動資?需求，貸款期限應(yīng)根據(jù)回款周定。