現貨黃金白銀投資的賺錢原則與理由

【黃金白銀投資必賺的理由】

很多投資者其實都可以看得懂行情，也都具有一定的分析能力，但是現貨金銀市場中卻并不是都能賺到錢，

這是什么原因？原則問題，不管做什么事情都要有原則才能做單好！下面是博豪結合自己經驗總結的現貨金銀

投資要牢記的幾點原則。

1、獲利原則

大多投資者其實他們的分析水平、技術方法都還可以，但最終也難免落入失敗的結局，這是什么原因？很

多人也許都不明白，其實博豪認為最大的原因就是一個字“貪”，很多投資者都有投機心理，在獲得利潤后往往

并不滿足，這種心理往往蒙蔽了他們的眼睛，這時候什么技術都沒有了，也不管實際的趨勢就一心想著行情照

著自己幻想的方向發展，最后的結果可想而知。

2、順勢法則

價格變化具有一定的趨勢性，無論是上漲趨勢還是下跌趨勢的形成都不容易，一旦形成很難在短時間內轉

變。因此，除非市場趨勢已出現了明顯改變，否則一定要尊重趨勢！

不要總是想著在高位建空，或在下跌時低位建多，總是想利用逆市來賺大錢，后果往往不堪設想。

3、輕倉原則

現貨金銀的保證金制度和價格波動的隨機性決定了交易中倉位控制的重要性，一般以輕倉為宜，因為倉位

一旦很重，其心態也會發生變化，往往影響正常的的決策判斷和交易策略，從而影響交易結果。

倉位控制是現貨金銀交易中最基礎、最重要的一個環節。真正的投資收益規則是：倉位影響態度、態度影

響分析、分析影響決策、決策影響收益。

4、止損原則

止損是現貨金銀交易中非常重要的一環，因為任何時候保本都是第一位，賺錢是第二位的。

事實上，建立合理的止損原則相當有效，謹慎的自救策略的核心在于不讓虧損繼續擴大。相反，由于現貨

金銀交易的保證金制度，如果任憑虧損單子放任自流，不但有可能加劇虧損的擴大化，而且隨時可能有爆倉的

風險。有時候會出現一種情況就是做單的時候帶損了容易被掃，而且是掃了之后很快就反轉了，這個時候很多

投資朋友就會去想，早知道不帶止損就好了；在盤整行情中確實是如此，確實能夠減少一部分損失，但從長期

來看，并不符合交易規則，因為在單邊行情中不帶止損就會被深套，甚至是爆倉，有些投資朋友會想，如果出

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現單邊行情我再止損也不遲，但真到了那個時候就由不得你控制了，第一，我們不可能每次都能在第一時間去

判斷單邊強勢行情的來臨，當我們發現行情走向單邊的時候可能已經深套了；第二，行情不急漲也不急跌，就

是緩慢的朝著反方向發展，這個時候是最危險的，因為在前面的盤整行情中讓投資者養成了僥幸心理，總覺得

這行情漲得這么慢，明顯是上漲動能不足，或下方支撐太強，想著能與之前一樣，拿一段時間就回來了，事實

上這種錯誤比第一種更可怕，因為第一種錯誤是判斷失誤，情有可愿，而第二種純屬貪念，這種錯是不值得原

諒的；所以還是建議大家能夠有風險意識，我做這行這么多年沒有見過掃止損掃爆倉的，只有套單或鎖倉最終

以爆倉結束的。

5、客觀原則

事實證明，個人的主觀判斷和市場的實際走勢相吻合的時間太少了，根源在于我們所擁有資源的有限性，

有限的時間、有限的精力、有限的資金、有限的認知能力，等等。

既然主觀的分析方法行不通，那就只有靠客觀的操作方法。但在實踐中，大多數投資朋友總會受到主觀與

客觀之間關系的困擾，不能做到客觀地操作。

客觀的分析要靠明確的規則。不論主觀的分析和客觀的分析是否矛盾，都應該嚴格遵守客觀規則。

6、耐心等待原則

獅子是怎樣捕獵的？耐心地等待獵物，只有在時機及取勝機會都適合的時候，它才會從草叢中跳出來。成

功的交易者需要具有同樣的特點，絕對不會為交易而交易，只有出現合適的時機，才會采取行動。

現貨金銀交易是如此的刺激，交易者必須培養自己的耐心，否則成功是很難的。

7、盈利加碼原則

在做實際交易中，應該在賺錢的頭寸上加碼，因為頭寸的盈利說明價格正朝著對你有利的方向發展，說明

你目前的操作是正確的，可以根據實際情況開始加倉。如果價格一旦向你不利的方向發展，你必須在第一次盈

利的保護下，安全退出；如果價格繼續朝向你有利的方向發展，那你就可以獲得較大的利潤。

在虧損的情況下加倉是不恰當的，甚至是錯誤的。因為一旦出現虧損已經說明有些東西不對頭了，如果再

進行加倉操作，那么就是錯上加錯，到頭來往往會發展到不可收拾的地步。

8、情緒平和原則

這是針對投資朋友對待虧損或者盈利的態度而言，成熟的投資者無論是虧損還是盈利，都應該做到“不管風

吹浪打，勝似閑庭信步”。

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其實，交易的本質就是人性和心態的交鋒。現貨金銀市場中絕大多數的交易問題均源于身心。在市場和人

之間，真正的難點永遠是人

盛世珠寶亂世金，當今社會不太平。天災不斷，人禍連連。遠有美債危機，歐債危機，近有物價飛漲貨幣

貶值。豆你玩，蒜你狠，姜你軍，八戒貴過唐僧肉。。。只見樣樣漲價就不見工資上升。

如何才能讓我們手中辛辛苦苦好不容易積攢起來的那一點點血汗錢能保值增值？如何才能跑得過GDP

CPI？如何才能避免被縮水？

唯有投資黃金白銀才是正道！

A．摩根大通銀行預計2011年度，黃金將上漲到$2500.00每盎司以上

；

B．著名的白銀經濟學家宋鴻兵更是放言，白銀將上漲到200-300美元每盎司！

黃金作為貨幣的機會已經被大家看明白了；但對于白銀，大家普遍認為其只是商品而非貨幣。在對金銀的選擇

中，更多的人最后會選擇白銀。他指出，作為"窮人的黃金"，白銀單價低，更合乎中國人的消費能力，而且中

國人對白銀價值的深刻認識自古有之，加上中國人口眾多、全球白銀存量卻只有3萬噸的供求關系，這些因素

將共同支撐銀價。此外，白銀同時具備貨幣屬性和工業屬性，特別是其在新興工業中的潛力很大。就金銀比價

而言，當前1:40的比價嚴重脫離了歷史上1:16的比價。"當前金價已經遠高于1980年的歷史高度，而白銀還

低于1980年的價格，這是大宗商品中獨有的現象。"宋鴻兵表示，"從通貨膨脹、金銀比價、存量等角度看，白

銀價格都是不合理的。通脹回歸后的合理銀價應為200-300美元/盎司，價值回歸后的合理銀價將在300美元/

盎司以上。未來10年，白銀漲幅將大超黃金。"

就算股票跌到零 貴金屬還會越來越值錢

【黃金白銀可投資品種比較】

金銀貴金屬遞延T+D： T+0，雙向，5倍杠桿，3個交易時間段每日10小時交易，撮合制

現貨金銀人民幣版： T+0，雙向，5倍杠桿，連續交易每日近20小時交易，做市商制

紙黃金 紙白銀： T+0，單向，無杠桿，每日24小時交易

期貨金： T+0，雙向，5-10倍杠桿，2個交易時間段每日4小時交易，撮合制

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實物金條 金幣： 投資性與收藏性并舉，各項相關費用遠高于上述交易品種。

【黃金白銀投資必賺秘技之三大法寶概論】

A.黃金白銀投資之低成本

TD貴金屬遞延業務簡稱TD金銀交易，有上海黃金交易所設立（金交所）的撮合制無確定交割約

束的金銀交易。全國幾大銀行皆有此業務服務。參與TD交易首當其沖遇到就是成本問題？手續費

多少？傭金多少？每手交易代價幾何？

目前，工行手續費最高普通用戶開戶成功，交易費為單邊萬16-18；其他銀行稍低，基本在萬16-14

之間。

上圖為交易成本速算表，目前散戶個人開戶能享受到的最大優惠費率是單邊萬9；而法人戶最高

從萬8起步. 一開始就是不平等的！

右手邊10000 9500 .。。。7000 是指白銀價格每手。

最高手續費的每手成本是最低手續費成本的3.6倍！按普通算，至少也是3倍！

這意味著什么？ -- 當廣大散戶還在辛辛苦苦掙回手續費的時候，大戶和機構們已經獲利豐厚可

以出局啦！

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再算下獲利能力吧 - 白銀價格10000時，漲跌36元，做一手如果做對方向，散戶享受萬16手

續費的人盈利僅僅百分之0.2！ 而大戶和機構盈利率高達百分之1.2～1.3，6倍的盈利水平！！

（每手保證金2000.00計算利潤率）從上圖可知，降低交易成本有多么的重要！！

散戶大多虧損的。為啥虧？ 【賺了死放；虧了死扛！】

【贏】由于高昂的交易成本，毛利50元 根本就不起眼，毛利100元才剛剛算起步，毛利200元

開心又加倉，。。漲到300想400，到了400盼500，到了500 望800 。。。。

【虧】一旦做錯方向，一手下去先虧30左右，跌了50就開始補倉，越跌越補，終于子彈打完，

血汗耗盡！

最大盈利每手500元，最大虧損每手1500元！

參與金融投資的人都想傍大款，跟強莊 -- 不求超越機構莊家，但求能與莊家機構同步而行。

試問：你能做到嗎？且不說操盤技法，盈利模式；僅僅這交易成本關，就把你跟莊家機構的距離

拉大了太多。就好比：讓我跟劉翔比跨欄，讓劉翔先跑2秒，我才可以上路；就好比讓我跟聶衛

平/李世石下圍棋，我執白棋讓先；就好比讓我跟王皓打乒乓，我讓出發球權。。。

原本實力就大大不如，還在更不平等的條件下同場競技 -- 請問各位小散們：你們清醒了沒啊？

當務之急，想辦法降低自己的交易成本！

【常言道：船小好掉頭。 -- 這恐怕是散戶們唯一的優勢了。】TD交易是撮合制的，買賣沒有對

手盤就成交不了。散戶數量少，可以跑的快。

總結：

只要想盡辦法，先把交易成本降低到機構的入門水平左右，才有資格說【我要跟莊！】；否則機

構大戶根本不帶你玩！

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B.黃金白銀投資之高水平

金融分析歷來花開兩朵 - 一曰 技術派；一曰 消息派。

消息派指：基本面分析，消息分析，數據分析，盤外的各類國際事件等等。

而技術派：僅僅根據價格走勢及均線系統和由此衍生出的各種技術指標來研判趨勢。

本人認為 - 基本面分析固然有其合理部分，但歸根結底還是要反映到技術面上。因為一切盤外的能影響價格

走勢的因素，不論多空，必定要反映到價格走勢上，才能說他是有效的信息。技術派認為只要根據技術分析去

研判價格趨勢即可。

篇幅有限，這里僅介紹幾招實用實效的技術派絕招。常言道：一招鮮吃遍天。

每個投資人都要學會至少2-3招拿手的看家本領，舉一反三，爛熟于心。

C.黃金白銀投資之好模式

金融投資除了需要低成本和高水平，另一個特關鍵的因素就是【盈利模式】。

投資市場參與者的目的都是賺錢贏利增值。但以何種方式，哪種模式來達到目的？恐怕很多人沒仔細研究

過。因此，常常發生“炒股炒成股東”，短炒變中線，中線變長線的杯具。所謂八仙過海各顯神通，條條

大路通羅馬。賺錢方式多種多樣，盈利模式林林總總。不必太多，一招鮮即可吃遍天。

經多年研究，我發現絕大多數的盈利模式可以歸納為三大類。每一類又可細分為很多種。在此僅做粗略性

描述，詳細細節日后再做交流。

1. 盈利模式 之 【追漲殺跌】

技術派中最流行的趨勢交易法。順勢而為，隨風而動。

一漲即買，一買就漲，一漲就賺；一跌即賣，一賣就跌，一跌就贏。適用于短線，超短線投資客。根據技術分析作

出合理判斷，捕捉突破瞬間的進場時機。

缺陷：不適合震蕩行情。操盤界有句名言“趨勢交易高手往往死在震蕩行情中”-- 說的就是這個情況。

2. 盈利模式 之 【高拋低吸】

同樣是技術派熱衷的交易法。與追漲殺跌不同的地方是 - 高拋低吸講究的是高水平的技術分析，尋找價格走勢趨勢

中的壓力位和支撐位。逢高賣出，逢低買入。 該流派的操作需要較高的看盤水平，分析技巧并能準確預判價格走勢

階段高低點位。主要適用常規行情，震蕩行情。

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缺陷：當出現非理性單邊行情時，該操作技法失靈。操盤界有句名言“震蕩交易高手往往死在單邊行情中”-- 說的

就是這個情況

。

3. 盈利模式 之 【對沖套利】

上述兩種模式幾乎是絕多數投資人選擇的操盤技法和獲利方式，單賬戶操作，對付市場的漲跌多空。現在的杠桿交

易品種有放大獲利虧損的功能，并能讓資金使用率成倍數放大。投資中，有賺有賠，有贏有虧。多數人對“長期穩

定盈利”的目標只能是望洋興嘆。市場規律決定了這樣的二八定律--7虧2平1贏。 絕大多數投資人都成了別人的

財神爺。真正賺錢的總是一小撮人。

其實，真正的能確保長期穩定盈利的模式是有的 - 這個可以有！必須的！隆重推出【對沖套利】模式！在此，僅討

論金銀投資類的對沖套利模式。

原理：金銀投資品種中的白銀交易，可分成兩大類--撮合制與做市商制，兩種不同制度下同一交易品種的價格會出

現折溢價現象。套利就是套取這兩種交易制度下價格回歸或價值發現過程中無風險價差。

撮合制如T+D金銀，交易價格由買賣雙方各自報價，撮合成交，類似股票交易。故會發生大資金大機構短時間內拉

抬或打壓過度的情況。打壓過度會產生折價交易情況；拉抬過度會產生較大溢價。

做市商制如天交所的天通金銀，說白了就是國際現貨金銀交易的人民幣版，特點是幾乎24小時連續交易，價格按國

際價換算而成。

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