東陽吳英案始末

2024年3月16日發(fā)(作者：觀察兒童)

東陽吳英案始末

東陽吳英案始末

東陽吳英的事情過去已經(jīng)有一年多了，吳英也已經(jīng)在牢里待著了，在東陽坊間傳誦了

半年之久的本色神話，好像在一夜之間就徹底破滅了，很多人問，為什么吳英不像現(xiàn)在那

些溫州老板一樣跑路呢，為什么現(xiàn)在國家要扶持那些溫州的企業(yè)，而吳英卻要在牢里待著。

哎，也許東陽吳英倒霉吧！我們來看看東陽吳英案的始末吧。 吳英介紹 吳英，生長

在東陽的一個農(nóng)民家庭。據(jù)說在她只有十多歲的時候，有人欠了她父親近百萬元工程款，

打起了官司。吳英因此早早地領(lǐng)略到了社會上的人情世故。

或許是在東陽、義烏這片神奇的土地上有太多的商業(yè)故事和機會，讓吳英的心不安分

起來。沒讀完技校，吳英就輟學(xué)做起了生意。 聽說開美容院很掙錢，吳英開了一家西

街貴族美容院，其中“羊胎素”項目幫她掙到了第一筆錢。緊接著，她又開出了東陽第一

家足浴店千足堂。“嗅”到了汽車租賃業(yè)“暴利”，她就利用原先積累的資本一口氣買下了

十多輛車。“韓流”襲來，她又開出了韓品服飾店。此后，她成了喜來登娛樂城的老板娘。

吳英在這些涉獵的行業(yè)中，掙到了自己的第一桶金。除了有形的財富，更重要的是，吳英

積累了豐富的人脈關(guān)系——很簡單，吳英的客戶幾乎都是當?shù)刈钣胸敻坏囊慌恕Ｊ掳l(fā)前

沒有任何征兆 在本色網(wǎng)絡(luò)會所門口，一位本色員工告訴記者，那天下午4點半左右，

他和一些公司員工正在里面上網(wǎng)，突然間進來許多警察，還有政府部門的一些工作人員，

緊接著門口就被圍上了警戒線，警察守在門口，不讓外人進來。 “我們都感到非常突

然，還沒反應(yīng)過來，我們每位員工都被叫到勞動部門工作人員那里做了個登記，之后就全

部出來了。昨天剛好是集團發(fā)工資的日子，我們都沒想到會出這么大的事情。”這位員工說。

在此之前，他已經(jīng)有好幾天沒見到吳英及本色高層。有消息稱，吳英幾天前就已被警方控

制，一些高層也被叫去“協(xié)助調(diào)查”。記者試圖聯(lián)系本色高層，但所有電話都顯示關(guān)機。 昨

天晚上6點，本色所在的東陽市白云街道辦事處所有工作人員，都收到了街道黨政辦發(fā)來

的一條短信，要求全體機關(guān)干部馬上到辦事處集合。沒有人知道發(fā)生了什么大事。到了之

后，他們才明白：本色出事了！ “從今天開始，我們要同民警一道，24小時在本色的

門店輪流值班了，具體到什么時候，還不清楚。”一位姓杜的工作人員告訴記者。記者看到，

他們的手臂上，都帶著“值勤”的紅袖章。相關(guān)債權(quán)債務(wù)登記今起開始 東陽當?shù)貙Ρ?/p>

色事件高度重視，相關(guān)會議一直開到晚上10點。昨晚10點半左右，在獲得特別授權(quán)后，

東陽電臺最早發(fā)布了《東陽市人民政府公告》，《公告》稱，本色控股集團有限公司及法定

代表人吳英因涉嫌非法吸收公眾存款罪，現(xiàn)已由東陽市公安局立案調(diào)查。公安機關(guān)希望與

本案有關(guān)的單位和個人，及時向所在地公安機關(guān)報案。 東陽市政府已責成相關(guān)部門組

成清產(chǎn)核資組，負責本色集團及其有關(guān)公司的資產(chǎn)清理、財務(wù)審計、債權(quán)債務(wù)登記等工作。

《公告》要求與吳英及本色集團公司有關(guān)的債權(quán)人(含自然人、單位、法人)，于2月

11日下午2點時起，攜帶相關(guān)證件和憑證，到東陽市建設(shè)路188-2號進行債權(quán)債務(wù)登記。

2007年02月10日，因涉嫌非法集資被東陽警方刑拘。登錄/注冊后可看大圖登錄/

注冊后可看大圖登錄/注冊后可看大圖登錄/注冊后可看大圖

東陽吳英—胡潤榜上的“黑馬富豪”馬尾辮，黃馬甲，當吳英出現(xiàn)在法庭上的時候，

與2006年的那個傳奇女子落差太大。在那一年，這個80后的女子毫無征兆地以36億身

家躥至胡潤“女富豪榜”第6位，位居楊瀾之后。 她的財富積累于期貨投資？繼承軍

閥遺產(chǎn)？涉嫌洗錢？諸多猜測令當時的吳英猶如大牌娛樂明星一樣，備受媒體追逐。 這

是一匹資本黑馬，吳英的“躥富”主要靠的是借貸。隨著庭審的深入，暴富神話也層層剝

落，吳英真實“身家”也隨之袒露無疑。 至開庭審理之日，吳英借了9億多，已經(jīng)還

了6億多。也就是說，除了檢方指控的3億多元外，除卻現(xiàn)有資產(chǎn)2億元，吳英還有3個

來億沒還。其中包括工程款1000多萬，洗衣店、本色酒店等共300多萬等等。 吳英

說，資金的這些差額都用到了公司經(jīng)營。 對此，她在法庭上也做了梳理。買固定資產(chǎn)

1.4億，期貨投資虧4700萬，投資珠寶1.4億。洗車投資1000萬，酒店投資5000多萬，

員工工資2000多萬，房租1000多萬，網(wǎng)吧投資800多萬…… 吳英的故事，始于10

年前。當時技校未畢業(yè)的她輟學(xué)經(jīng)商，在東陽的十字街頭開起一家美容店。從1999年到

2006年，吳英的經(jīng)商道路一直很平坦，美容店、KTV、千足堂足浴，雖不如后來傳的那般

神乎其神，卻也賺了不少。

“大概1000多萬是有的。”吳英在庭上說。 雖然，這個1000萬的經(jīng)營收益存在

爭議：法庭上，公訴方指出吳英與之前警方收錄的100萬有誤。但吳英堅持，法庭上才是

真實的，而100萬的供詞當時是受別有用心之人的誤導(dǎo)所做的假口供。 庭外，吳英的

丈夫跟朋友在談?wù)摚瑓怯⒅?0萬元開美容院起家，然后實業(yè)擴展到千足堂、KTV、網(wǎng)吧

等行業(yè)，三四年財富就累積到1000萬。 “之前的10萬能累積到1000萬， 10億的

財富能累積到多少？”周洪波說。顯然，他至今還對妻子的投資謀略充滿信心。

在投資實業(yè)中，吳英稱自己還沒出現(xiàn)過虧損。

東陽吳英——旋風(fēng)式的借貸擴張 事實證明，在湖北荊門，吳英上述所說的幾個項

目，確實在努力促成之中。而且，吳英的“銀彈”還擊落了當?shù)匾幻吖俸湍炽y行一名副

行長。

“2006年期間開公司的資金是否都來自借貸？”法庭上，公訴人士問吳英。

吳英回答：“是。”

就在2006年前后，小有成就的吳英開始改變商業(yè)策略。 回首，吳英旋風(fēng)般的投

資速度令人乍舌。短短三個月內(nèi)，她在東陽市工商局完成了15個公司及分公司設(shè)立登記、

備案事項，在注冊成立了本色商貿(mào)有限公司、本色車業(yè)有限公司、本色廣告?zhèn)髅接邢薰尽?/p>

本色網(wǎng)絡(luò)有限公司、本色概念酒店等實業(yè)公司之后，又注冊成立了浙江本色控股集團公司。

總共開設(shè)的公司涉及商貿(mào)、酒店、廣告、婚慶等等，“大概七八家”，連吳英自己也記不大

清楚了。

而且，其經(jīng)營的理念也令人眩目。

比如本色車業(yè)有限公司免費洗車活動；布蘭妮連鎖洗衣店每天為前百名顧客免費洗衣

等等，令業(yè)界轟動。吳英法庭上回答公訴方單單免費洗車一項投資多少的時候說，“1000

萬左右”。 從起訴書看，吳英大部分的借款都集中在2005年5月至2006年11月間，

那個時間段，的確是吳英經(jīng)營大肆擴張的高峰。借貸金額從300萬到上億元不等，這些借

款來自熟人介紹，從一個人最多的借款就有4.7億多元，至今仍有3.2億多元未能償還。

吳英的排場也越擺越大。 記者拿到本色集團的一份員工名錄，粗略統(tǒng)計有774位

部門管理人員及正式簽約員工，其一般員工月薪為800元-1500元左右，部門總經(jīng)理約年

薪10萬左右，而一些技術(shù)專才則最高年薪達12萬。

或許，吳英這樣的投資謀略注定了后期的失敗；或許，失敗是另有隱情，外界還不得

而知。 記者聯(lián)絡(luò)曾被吳英重用過的本色集團副總經(jīng)理蔣辛幸(總經(jīng)理方鴻離開后代行總

經(jīng)理職權(quán))、集團副總兼財務(wù)總監(jiān)吳喆、本色集團總經(jīng)理方鴻等高管，要么手機停機，要么

表示不認同吳英的投資策略及風(fēng)格，而他們均為吳英本人或是其丈夫的同學(xué)與熟人。 對

于這種失敗，吳英歸結(jié)于自己“被抓”的結(jié)果。她在法庭上大致梳理了下自己的投資計劃，

但并沒說具體。

比如她說，投資的房地產(chǎn)都在升值，短短兩年時間就翻番。湖北有一個100畝的市政

工程由湖北的投資公司在談判，投資數(shù)億元，初步估算利潤可翻四番。

布蘭妮洗衣店是吳英創(chuàng)立的一個洗衣品牌，免費推出每天前100名免費洗衣，當時最

多的時候每天有300多人洗衣。 吳英說，“當時在聯(lián)系中的、有投資意向的客戶（連

鎖的酒店）有10家左右。”

另外，吳英還分別6次從杭州某珠寶公司處購買1.4億余元的珠寶，并已經(jīng)注冊了商

標。

但是，事實證明，在湖北荊門，吳英上述所說的幾個項目，確實在努力促成之中。

然而，根據(jù)吳英運作的那段時間可以看出，事實并沒有如她所預(yù)料那么樂觀。在2006

年4月開始談，至其被刑拘，并沒談下這個項目。 另外，“一個7000萬投資的爛尾樓

收購，利潤也相當可觀”。而截至吳英出事，她所謂的這些投資項目，尚停留在口頭上。

東陽吳英的“融資版圖”“你怎么知道以后就不會賺？”她對自己本色控股下的系列企

業(yè)運轉(zhuǎn)顯得非常自信。法庭上，她如此反問公訴方，并且透露，她經(jīng)營的目標是上市。

吳英在短短的一年多擴張期間，投資的領(lǐng)域不僅局限在實業(yè)——她已經(jīng)向“類金融”

行業(yè)布局。

其中，“信義系”擔保公司是個代表。 在湖北荊門，2006年2月開設(shè)了信義投資

擔保有限公司，股東是吳英和妹妹吳玲玲。注冊資金1000萬，其中吳英900萬，吳玲玲

100萬。

次月，浙江諸暨也有一家類似的“信義”公司開設(shè)，注冊資金2000萬，經(jīng)營范圍包

括提供短期借款、貸款、抵押和融資等擔保業(yè)務(wù)。 浙江當?shù)氐钠髽I(yè)界人士都熟知，該

類公司主要是以股權(quán)投資或者項目并購為主。法庭上，吳英也承認，湖北的一些項目主要

還是當?shù)氐倪@家公司操作，與李天貴接觸的項目亦然。

“相對來說，民間借貸來得容易些。其實在我們義烏這樣的借貸很簡單的，只要你讓

人看上去很有錢，然后開始的時候還本付息及時點。” 然而，借貸的利率更高。

吳英介紹，一般借貸1萬元，每天要支付35元、45元、50元的利息費用。現(xiàn)在回顧，

她認為，還在起步階段，其實每個項目都是虧的，因為融資成本太高。

公訴方認為，如此運轉(zhuǎn)，如果不及時控制，吳英的資金黑洞將越轉(zhuǎn)越大。 “你怎

么知道以后就不會賺？”她對自己本色控股下的系列企業(yè)運轉(zhuǎn)顯得非常自信。法庭上，她

如此反問公訴方，并且透露，她經(jīng)營的目標是上市。

然而，一切并非都如她所理想的方向運行。 之前，曾經(jīng)有傳言吳英的財富積累于

期貨投資，但吳英在法庭供述顯示，其實不然。吳英承認的確炒過期貨，但恰恰相反，第

一次借貸投資出現(xiàn)虧損的項目就是與人合伙投資期貨，總共虧損4700多萬元。

根據(jù)公訴方提問，吳英說自己投資期貨資金是分批進場。期間陸續(xù)支付合伙人大概數(shù)

百萬或上千萬元。

“為什么虧了還要給？”公訴方問。 吳英說：“答應(yīng)了就要給嘛。”據(jù)說，吳英的

爽氣在圈內(nèi)是出名的，此事也可見一斑。

除了期貨，吳英拿地也是一次失敗。

2006年8月,吳英以剛成立的本色商貿(mào)有限公司的名義收購了浙江博大置業(yè)名下博大

世紀公園55%的股權(quán)，并付款2000萬元。最終，由于吳英事發(fā)無力融資，該部分購房款

被沒收。 炒房是吳英的另一大投資去向。從2006年7月開始，吳英在湖北荊門、浙

江諸暨、浙江東陽等地購買了價值3500萬元左右的房產(chǎn)，尤以東陽和荊門兩地最為集中。

當時，就有媒體援引本色的法律顧問朱衛(wèi)紅的話，“她詢問我如何向東陽工行抵押貸款。

她對金融什么都不懂，連承兌匯票可以貼息都不知道。”

東陽吳英和她的7名資金“掮客” 吳英在庭審中承認，她向林衛(wèi)平等人所借資金

年回報率至少在50%以上，部分達到100%，到了后期資金鏈出現(xiàn)問題，甚至出現(xiàn)“3個

月回報期”，即三個月的利息達100%。 吳英在庭審中承認，她向林衛(wèi)平等人所借資金

年回報率至少在50%以上，部分達到100%，到了后期資金鏈出現(xiàn)問題，甚至出現(xiàn)“3個

月回報期”，即三個月的利息達100%，即使不算利滾利，年息也在400%以上。 正是

在如此高額回報的誘使下，集資下線，從吳英處賺取差價。可將吳英的借貸資金進行拆解，

分別形成了下述的塔式構(gòu)架。顯然，吳英是塔尖的人物。 根據(jù)浙江省金華市人民檢察

院“金市檢刑訴【2008】114號”起訴書指控，吳英集資“詐騙”的38985.5資金分別來

源于如下11處（排除已歸還本金或者本息，以發(fā)生借貸的時間為順序）： 2005年5

月至2006年11月，從毛夏娣處實際“集資詐騙”762.5萬元；

2005年8月至2006年11月，從周忠紅處實際集資詐騙262.5萬元；

2005年11月至2006年11月，從楊衛(wèi)江處實際“集資詐騙”1036萬元；

2006年1月至9月，從龔益峰處實際“集資詐騙”387萬元；

2006年1月至10月，從葉義生處實際“集資詐騙”315.5萬元；

2006年1月至11月，從楊志昂處實際“集資詐騙”1135萬元；

2006年3月至2007年1月，從林衛(wèi)平處實際集資詐騙32585萬元；

2006年6月至11月，從楊衛(wèi)陵處實際集資詐騙1202萬元；

2006年8月15日，從蔣辛幸處實際“集資詐騙”250萬元；

2006年10月，從任義勇處實際“集資詐騙”750萬元；

2006年11月，從龔蘇平處實際“集資詐騙”300萬元。 值得一提的是，這個榜

單中，被另案處理的林衛(wèi)平、楊衛(wèi)江、楊衛(wèi)陵、楊志昂已經(jīng)被東陽法院一審判決。與之同

時被另案處理的榜單外人士還有楊軍、徐玉蘭、駱華梅，與前者同時被外界稱之為吳英資

金7“掮客”。 根據(jù)吳英本人在法庭上陳述，她在2005年左右開始進入借貸圈，楊軍

是其引路人，林衛(wèi)平之前也不認識，也是楊軍介紹。吳英否認自己給過楊軍介紹費。 證

人蔣秀萍是楊衛(wèi)江的下線的下線，也就是吳英借貸鏈條上的第四層。其證言，以證明2006

年六七月份時，其給朱啟明450萬元。 楊衛(wèi)江的證言證明2005年11月底，吳英經(jīng)

楊軍介紹從其處借款600萬元，應(yīng)給楊軍的介紹費24萬元，從奔馳跑車的買賣中抵扣掉。

東陽市人民法院之前以非法集資罪判處他們一到六年不等的有期徒刑，這其中就包括借給

吳英4.7億元的林衛(wèi)平。

林衛(wèi)平是吳英案的關(guān)鍵人物，他原來的身份是義烏市文化局文化稽查中隊長。林衛(wèi)平，

男，1968年8月7日出生于浙江省義烏市，漢族，大專文化，經(jīng)商，在當?shù)亻_有“小山

賓館”。 2006年3月，經(jīng)人介紹，吳英以成立公司需要注冊資金為名向林衛(wèi)平借款。

首筆借款金額為500萬元，支付時先扣除一個月利息60萬元，實付440萬元。 而林

衛(wèi)平借給吳英的錢，都是向社會非法集資得來。林衛(wèi)平的借貸生態(tài)，揭示了當?shù)剡@種借貸

關(guān)系不僅僅是上下級黏合那么簡單，而是盤根錯節(jié)，層層交疊。

林衛(wèi)平的鏈條是借貸人數(shù)最多的，有71人和1個單位。

林于2007年2月9日被東陽市公安局刑事拘留，同年3月16日被依法逮捕。 根

據(jù)一審判決書陳述，2005年下半年至2007年1月，林衛(wèi)平未經(jīng)依法批準，采取書面或口

頭承諾還本付息的方法，以借款、投資或資金周轉(zhuǎn)等名義，向吳延飛、浙江一統(tǒng)實業(yè)有限

公司等71人、1個單位非法吸收資金共計人民幣86,515萬元。案發(fā)前，已歸還本金41,188

萬余元，支付利息6,996萬余元。而林衛(wèi)平吸存的資金并非完全借給吳英，同時還高息向

陳鎮(zhèn)等人放貸。

東陽吳英—中間黏合層 整個借貸的生態(tài)，滋生了“中介層”。在吳英的借貸鏈條上，

一個重要的中間層就是楊軍和駱華梅，沒經(jīng)這層黏合劑，吳英可見很難跨進這個借貸圈。

整個借貸的生態(tài)，滋生了“中介層”。在吳英的借貸鏈條上，一個重要的中間層就是楊軍和

駱華梅，沒經(jīng)這層黏合劑，吳英可見很難跨進這個借貸圈。 楊軍，義烏人，1979年出

生。根據(jù)東陽檢察院的記載材料顯示，2005年下半年，當時的吳英沒有多大名氣，汽車也

是按揭購買的。 那個時段，正是吳英“投資理念”起了變化的時間。在奔波借錢的過

程中，吳英認識了楊軍。楊答應(yīng)充當中間人，于是介紹了楊衛(wèi)江給吳英。楊衛(wèi)江就這樣成

為吳英進入借貸圈后第一個與之產(chǎn)生借貸關(guān)系的老板。 吳英通過楊軍聯(lián)系了楊衛(wèi)江，

三人談了借錢的事，借了600萬元。后聽楊衛(wèi)江講這筆600萬元的借款，楊軍按每萬元每

天10元，拿了介紹費20多萬元。 同時，林衛(wèi)平是吳英案中塔式借貸的除楊衛(wèi)江之外

的次級層之一。

根據(jù)另一份東陽市法院判決上林衛(wèi)平的供述，2005年下半年開始，他做資金生意。駱

華梅是林衛(wèi)平的表弟。有證言顯示，駱華梅是幫林衛(wèi)平開車、跑腿的，楊軍和林衛(wèi)平的相

識是他在牽線搭橋。 林與吳英之前也相互不認識，這兩“大腕級”的連接中，楊軍和

駱華梅在中間起到了黏合作用。

起初，楊軍介紹吳英向林衛(wèi)平借錢，林沒借。2006年3月，楊軍又通過駱華梅找到

林衛(wèi)平，稱吳英驗資用錢500萬，面談時講好利息每萬元每天40元，楊軍要每萬元每天

10元的介紹費。 吳英借錢，一般利息部分，都會在借款中預(yù)先支付一部分。以借貸林

衛(wèi)平的500萬為例，支付時先扣除一個月利息60萬元，實付440萬元。據(jù)說，這是民間

專業(yè)借貸圈的行規(guī)。 雙方達成初步意向后，楊軍帶吳英到小山賓館與林衛(wèi)平見面，并

同意了上述協(xié)商的借貸資金價格。到2006年7月前，林從吳英處結(jié)來的利息四分之一給

了楊軍。楊軍將所得介紹費根據(jù)約好比例分給了駱華梅介紹費。 2005年11月至2007

年2月楊衛(wèi)江未經(jīng)依法批準，采取書面或口頭承諾還本付息的方法，以借款、投資或資金

周轉(zhuǎn)等名義，向朱啟明等12人非法吸收存款7,060萬元。案發(fā)前，已歸還本金5,670萬

元，支付利息366萬余元；案發(fā)后，被告人楊衛(wèi)江家屬代為歸還116.8萬元。 以文首

的金守武產(chǎn)生的借貸關(guān)系為例。2006年3月至2007年2月間，楊衛(wèi)江先后從金守武處吸

收資金四筆，共計320萬元，約定月利率4分。案發(fā)前，支付利息40余萬元，本金未還；

案發(fā)后，被告人楊衛(wèi)江家屬代為歸還16.8萬元。 “我知道的，就有100來號人是這

樣去借錢的。”4月16日，浙江東陽吳英案庭審上午休庭之際，金守武在金華市中級人民

法院立案大樓門口，拉住大批記者控訴自己320萬借款追索無果后的艱辛生活。 金守

武是吳英借貸鏈條上的債權(quán)人，和楊衛(wèi)江（吳英資金7掮客之一，已于另案中，被一審判

決）是朋友，320多萬元據(jù)說也是被楊衛(wèi)江集合，借給了吳英。“2005年，我服裝廠停業(yè)

后，資金一時又沒地方投資，就借給朋友賺點利息。”

東陽吳英的“亡命”八天 2006年12月21日，正是楊志昂跟吳英謊稱“有一筆

20多億美元的業(yè)務(wù)”，將她騙至溫州王朝大酒店后，逼迫她簽署了大量空白文件，取走了

本色集團的營業(yè)執(zhí)照及公章。

“楊志昂說有20多億美元的資金介紹給我。”庭審當天，吳英重提被資金7掮客之一

的楊志昂“”一事。 楊志昂，男，1973年出生，律師，吳英資金七掮客之一。同

年3月16日，楊被依法逮捕， 5月8日，經(jīng)金華市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一

個月，2007年11月30日經(jīng)東陽市人民法院決定變更強制措施為取保候?qū)彙? 而最終

導(dǎo)致吳英案發(fā)的，楊志昂也是因素之一。

據(jù)起訴書認定，他借給吳英3630萬元，至今仍有1135萬元沒還。

法庭上，吳英再次披露，2006年12月21日，正是楊志昂跟吳英謊稱“有一筆20

多億美元的業(yè)務(wù)”，將她騙至溫州王朝大酒店后，逼迫她簽署了大量空白文件，取走了本色

集團的營業(yè)執(zhí)照及公章。

這次“”直接導(dǎo)致了本色集團的崩盤。重新回首，在吳英案中，楊志昂與吳英的

借貸關(guān)系已經(jīng)開始惡化。

這是一個民間借貸惡化追索的典型版本。 吳英申訴，“去年12月21日起因債務(wù)

糾紛我被義烏市的楊志昂、楊衛(wèi)林、楊志兵、高峰等十余人，失去人生自由達八天之

久，嚴重擾亂了本公司的正常運作，損失巨大……” “期間，先后到過杭州、溫洲、

安徽馬鞍山、江蘇鎮(zhèn)江，對我進行搜身、猥褻，揚言要將我殺死拋入江中，并強迫我簽署

空白文件三十余份，將我攜帶的現(xiàn)金數(shù)萬元、現(xiàn)金支票330萬、銀行卡數(shù)張(強逼告訴密碼)

洗劫一空。12月27日他們派人到東陽將我上億元的珠寶拿走，又在同日將我公司的14

處房產(chǎn)的全部證件、29輛汽車的全套文件及有關(guān)財務(wù)憑證全部拿走……” “2007年1

月18日，湖北省荊門市中級人民法院又利用我強迫簽署的空白文件為依據(jù)，以(2007)荊

民三初字第44號強行缺席裁定，將我荊門房產(chǎn)三千多萬元進行查封，涉案金額達2億元

之巨。” 2007年2月，吳英被警方逮捕后，本報在吳英事發(fā)之際，獨家報道了吳英的

事件。差不多同個時期，楊志昂因吳英案涉嫌非法吸收公眾存款被逮捕。三個月后，

楊志昂委托律師，將湖北荊門市中級人民法院關(guān)于與吳英商品房預(yù)售合同轉(zhuǎn)讓的糾紛案予

以撤訴。 但東陽市檢察院一位工作人員分析，吳英案發(fā)，這起“”事件并不是直

接導(dǎo)火索，但也給有關(guān)部門的案件偵查提供了重要線索。 從吳英與楊志昂的借貸糾纏

案中，折射出民間高利貸者在債務(wù)糾紛發(fā)生無法得到法律支持的情況下，其追討債務(wù)的行

為一再升級，有的將直接觸犯法律，有的或會使用更為隱蔽或是曲折的手段。 據(jù)此，

楊志昂等人與吳英的債務(wù)往來數(shù)額超過數(shù)千萬，根據(jù)上述該份判決書，七掮客中，除了吳

英的干姐徐玉蘭吸存利率基本符合法定外，其他6名吸存或者放貸的月利率基本上達到4

分以上，高者甚至超出一角。 其滋生利息驚人，遠高于2002年下發(fā)的《中國人民銀

行關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》所明確的定義：民間個人借貸利率由借貸

雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構(gòu)同期、同檔次貸

款利率(不含浮動)的4倍。超過上述標準的，界定為高利借貸行為。

東陽吳英的罪與非罪之辯 楊照東還向記者透露，目前控辯雙方采集到的證據(jù)存在

很多爭議，其中最大的一項就是，吳英借來的巨款是否存在主觀故意詐騙，這是決定吳英

最終將面臨怎樣刑罰的關(guān)鍵。 “據(jù)我們了解，吳英借來的錢只是朋友間的民間借貸行

為，并沒有使用欺詐手段，也沒有要非法占有的想法，而且全部都用于公司經(jīng)營上了，并

承諾歸還。所以我們認為吳英的行為不構(gòu)成集資詐騙罪，只能算民事糾紛。”法庭上，吳英

的辯護律師，北京京都律師事務(wù)所楊照東為吳英做無罪辯護。 楊照東還向記者透露，

目前控辯雙方采集到的證據(jù)存在很多爭議，其中最大的一項就是，吳英借來的巨款是否存

在主觀故意詐騙，這是決定吳英最終將面臨怎樣刑罰的關(guān)鍵。 “兩次起訴的變化，體

現(xiàn)了包括罪名在內(nèi)共三個方面的變化：其一，一審從基層法院改為中級法院。區(qū)別是基層

法院審理的案件最高只能判15年，中級法院可以判到無期徒刑以上；其二，罪名從非法

吸收公眾存款罪改為集資詐騙罪；前者最高刑罰是十年有期徒刑，而后者如果是自然人犯

罪則最高可以是死刑；其三，第一次起訴時認定單位犯罪，此次則刪除并改為個人犯罪。”

吳英的代理律師楊照東說。 金華市檢察院派出了該院的浙江省檢察業(yè)務(wù)專家、專職檢

委會委員盧巖修和公訴處副處長許達出庭支持公訴。

雙方關(guān)于罪與非罪的爭論主要集中在構(gòu)成非法集資詐騙罪的三大法律要素： 其一，

有沒有以非法占有為目的。

本色集團旗下產(chǎn)業(yè)是否具有償還高息借貸的能力，成為吳英是否具有非法占有為目的

的爭論焦點。

檢察機關(guān)認為，吳英借貸利息高達100%甚至400%，而2008年世界金融行業(yè)最高盈

利率也不過17.5%，因此本色集團不可能具有還貸能力。

辯方律師稱，根據(jù)法理規(guī)定，是否具有非法占有為目的，要滿足：是否明知沒有歸還

能力而大量騙取資金、肆意揮霍騙取資金等條件。而吳英投資本色，是不可能知道自己的

經(jīng)營就一定會失敗，不屬于“明知沒有歸還能力而大量騙取資金”；另外，雖然吳英有購置

包括法拉利在內(nèi)的大量高級轎車的行為，但這些車子是用于公司經(jīng)營，不屬于肆意揮霍。

其二，沒有使用詐騙方法。

檢察機關(guān)稱，吳英明知本色集團的經(jīng)營狀況不可能負擔如此高額利息，仍向債權(quán)人大

量借貸用于償還利息，明顯屬于詐騙。本色集團旗下產(chǎn)業(yè)不過是吳英非法集資的工具。

辯方律師辯解，司法解釋中關(guān)于詐騙方法的定義是，行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛

假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段，吳英將集資款用于歸還本色集團經(jīng)

營所欠債務(wù)，并沒有虛構(gòu)集資用途，也沒有編造虛假證明文件，不構(gòu)成使用詐騙方法。 第

三，.有沒有非法集資。

最高院的司法解釋認為，所謂非法集資，是未經(jīng)批準向社會公眾募集資金的行為。吳

英的集資對象是否屬于“社會公眾”的范疇，成為雙方爭議的焦點。

檢察機關(guān)認為，吳英與大部分集資對象之前并不認識，應(yīng)該歸入“社會公眾”的范疇。

辯方律師不同意這一說法：目前起訴書認定的吳英的集資對象只有林衛(wèi)平等11人，

這些人有些是吳英的親朋好友，有些后來成為了本色的高管，屬于特定人員，不屬于“社

會公眾”。