銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告4篇

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告4篇

XX年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味

的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的，感觸就更大了。年

初的競聘上崗，用自己的話說"這是工作多年來，第一次這樣正式的

走上講臺，來爭取一份工作"，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我

一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了

勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),

出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智

慧和汗水，用行動和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精

神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成方案的

241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收

入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、

信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行

上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的

事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到"

三勤"，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼

的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反響并跟蹤，最終使近2700萬元資

金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了"開門紅"，為全行的增存工作打下了良好的根

底。

在效勞客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工

作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第

一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中

留下感動;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時(shí)

把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看

到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影......雖說事情都很平常、也

很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

"客戶的需求就是我的工作"

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨(dú)

立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到

了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革

得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任

務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇

的困難場面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹

立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為

客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融效勞，用他自己對工作的理解就是"客戶的需

求就是我的工作"。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨

勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有

我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)

開展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注

意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提

下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)

律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的'"

壟斷控制"，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。今年在他分

管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)

滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下

游單位，通過屢次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚?/p>

我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)

算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功

留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益安康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、

羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模

式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)

公司相關(guān)人員進(jìn)展友好切磋球技的同時(shí)，得悉客戶欲對其部分房產(chǎn)

進(jìn)展拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，

從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保

質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧

全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，

放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和時(shí)機(jī)為客戶效勞，與客戶交朋

友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在XX年的工作

中，為自己交了一份滿意的答卷。

一份耕耘一份收獲,對我來說XX是播種的季節(jié),這一年要克服很

多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單，要掌握的也

不僅僅是業(yè)務(wù)。我們要把自己當(dāng)做諸葛亮，每個行業(yè)都必須“略

懂”。因此這一年是充實(shí)且忙碌著奮斗的一年。

今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月

30日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣默默耕種著

自己的一畝三分地，每天重復(fù)著緊張繁瑣的業(yè)務(wù)。交行一年半的柜

面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來

的，一點(diǎn)不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越熟

練，技能越練越迅速，效勞越做越標(biāo)準(zhǔn)，半年時(shí)間雖有過失但在戰(zhàn)

友們的盡心幫助下未出過失，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。

上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己效勞的松懈，連續(xù)

幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了影響，深表愧疚。這個階段由心

態(tài)出現(xiàn)了較大變化導(dǎo)致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客

戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的準(zhǔn)備，占盡天時(shí)地利人和，都認(rèn)

為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時(shí)

候，鼓勵批評教育我的良師益友，認(rèn)清環(huán)境認(rèn)清自己。我沒有放

棄，調(diào)整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點(diǎn)。

下半年，伴隨著女兒的出生，幸運(yùn)也因此而降臨。感謝行長室

和戰(zhàn)友們的支持，讓我邁出了準(zhǔn)客戶經(jīng)理的第一步。人民東路支行

受了傷，底子薄，很多業(yè)務(wù)沒做過，或很久沒開展。分行業(yè)務(wù)更新

快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴(yán)格，操作越來越標(biāo)準(zhǔn)。從無

系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經(jīng)

理的綜合素質(zhì)有了更高要求，我將承受更大的挑戰(zhàn)。

7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的

天一天也要拜訪4,5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭，先后調(diào)

研上報(bào)***、***、***、***樓盤授信工程。緊接著是緊張的按揭面

簽、上報(bào)及放款工作。同時(shí)維護(hù)好**、**、***、***等支行重點(diǎn)公

司戶。還有很多的時(shí)間跟隨行長們一起走客戶，學(xué)業(yè)務(wù)，長見識。

汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。成功授信商圈客戶*

戶，放款**萬。總共辦理家易通**臺，沃德卡**張，交銀卡**張，

信用卡**余張。樓盤授信上報(bào)*戶，面簽**戶，審批**戶，放款**

戶。營銷對私存款增長****余萬元，對公純存款新增****萬，辦對

公理財(cái)*****萬。對公新開戶**戶，對公機(jī)構(gòu)戶**戶，對公網(wǎng)銀動戶

**戶，對公有效戶**戶，根本完成支行考核指標(biāo)。（***處就不獻(xiàn)丑

了）

后半年的工作根本都是第一次。半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏，

四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經(jīng)歷和教訓(xùn)。為了不拖

后腿，趕上進(jìn)度，經(jīng)常加班加點(diǎn)，對支行安排的任務(wù)嚴(yán)格要求自己

按質(zhì)按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現(xiàn)在的我

一些業(yè)務(wù)根本可以獨(dú)擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的全力協(xié)助

和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后

還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。

寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，XX的磨練，XX的翱翔。現(xiàn)

在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有很多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有掌

握。明年需更全面的熟悉業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不

拆，但我堅(jiān)信這是一個能夠提升自我實(shí)現(xiàn)理想的平臺，繼續(xù)保持正

能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載！

我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工

作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水

平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。

現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理

處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)

境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里

組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過

這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)

務(wù)開展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到

的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工

作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理

相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁

的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分

到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任

新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對

我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通

過自身的優(yōu)質(zhì)效勞和理財(cái)知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)

客戶，提高了客戶對銀行的奉獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職

責(zé)。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)

系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著

我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時(shí)間受到客戶

的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧?/p>

位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)

上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很

煩鎖，責(zé)任相比照擬重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開

始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，熱情、耐心

地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手

續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，

有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明

朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用

非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和

疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能

與大部分客戶進(jìn)展良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶

對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身

的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣

性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客

戶提供專業(yè)貸款及理財(cái)效勞，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)

主動性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以

提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)展加強(qiáng)。

對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，

做精準(zhǔn)化營銷，提高支行收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，

不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因

為取得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，

與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的

優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能

爭取到更多的培訓(xùn)時(shí)機(jī)，希望能參與AFP培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使

自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更

高、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)歷、完善缺乏。展望來年，我將會更

有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以

爭為我行來年個貸條線的開展做出自己更大的奉獻(xiàn)。

轉(zhuǎn)眼間我到XX銀行工作已經(jīng)X年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事

們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌

握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。XXXX年X月我從西崗分理處調(diào)至XX支

行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回憶這一年的工作生活，我感覺收

獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到XX支行從事客戶經(jīng)理工作，以

前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我

靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加

強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自我對我行金融產(chǎn)品的理

解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很

快就上手了。我想只有自我對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶

給效勞。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，

客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾效勞的一張名片，是客戶與我行聯(lián)

系的樞紐，怎樣更好地效勞好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方

面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另

一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需

求，才能去有的放矢的效勞客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還用心認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自

身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求

自我，作為參政黨成員，我用心擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并用心參

與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群

眾路線。

二、腳踏實(shí)地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是

銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不

能因?yàn)樽晕业氖韬鼋o銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察

要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客

戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客

戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信

貸資金的平安。

三、存在缺乏

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，

提升客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一

步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在

實(shí)踐中完善提高自我。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)

務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增

強(qiáng)效勞意識，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。