一、以合規(guī)管理為抓手,

2024年2月19日發(fā)(作者：心出發(fā))

一、以合規(guī)管理為抓手，增強(qiáng)全員責(zé)任意識(shí)。為確保合規(guī)管理工作時(shí)時(shí)有人抓、處處有人管，該行對(duì)合規(guī)管理體系進(jìn)行梳理規(guī)范，將合規(guī)管理納入行黨委日常工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，其他班子成員為副組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成員由各部門(mén)總經(jīng)理、各支行行長(zhǎng)擔(dān)任，并明確由內(nèi)控合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的組織和實(shí)施。全轄13家縣級(jí)支行也相應(yīng)成立了由一把手負(fù)總責(zé)的合規(guī)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理工作的具體實(shí)施。從制度上明確了行黨委、高管層及各部門(mén)合規(guī)管理職責(zé)，建立了每一位員工對(duì)本職工作合規(guī)負(fù)責(zé)、部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)及本業(yè)務(wù)條線(xiàn)合規(guī)負(fù)責(zé)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)的“橫向到邊、縱向到底”的合規(guī)管理體系。同時(shí)，制定了《邵陽(yáng)分行內(nèi)控合規(guī)管理實(shí)施方案》，并組織員工學(xué)習(xí)，使每一位員工都知道此次活動(dòng)的指導(dǎo)思想、活動(dòng)目標(biāo)、主要內(nèi)容和具體活動(dòng)安排，人員分工細(xì)致，協(xié)調(diào)配合，各司其職，各盡其責(zé)，進(jìn)一步統(tǒng)一了全行員工的思想認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)全行員工積極主動(dòng)參與合規(guī)管理體系建設(shè)，形成人人有責(zé)任、層層抓落實(shí)的工作格局。

二、以教育培訓(xùn)為抓手，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在活動(dòng)開(kāi)展中，邵陽(yáng)分行堅(jiān)持抓好培訓(xùn)人員、培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)教育，確保對(duì)員工的教育培訓(xùn)取得實(shí)效。一是堅(jiān)持培訓(xùn)考核范圍覆蓋到崗到人。從各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的源頭開(kāi)始理順，由行領(lǐng)導(dǎo)、高管層及部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭做起，動(dòng)員全行員工參加，通過(guò)定期檢查和不定期抽查的方式，加強(qiáng)考核監(jiān)督，突出抓好員工合規(guī)意識(shí)提升考核，實(shí)行學(xué)習(xí)考核與員工利益掛鉤、與單位考核掛鉤，充分調(diào)動(dòng)每一位員工參與合規(guī)建設(shè)的積極性、主動(dòng)性。二是堅(jiān)持學(xué)習(xí)內(nèi)容覆蓋到各部門(mén)和各業(yè)務(wù)條線(xiàn)。系統(tǒng)梳理全行制定的制度40多項(xiàng)，確保制度首先合“規(guī)”；組織相關(guān)部門(mén)對(duì)省分行確定的學(xué)習(xí)內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真梳理，印制成冊(cè)，人手一冊(cè)，并結(jié)合合規(guī)意識(shí)教育、合規(guī)知識(shí)教育和合規(guī)行為教育，分別由各部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)組織員工進(jìn)行教育培訓(xùn)，重點(diǎn)做好與本職崗位有關(guān)的制度、辦法和操作流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。在加強(qiáng)基礎(chǔ)培訓(xùn)的同時(shí)，突出前瞻性、理論性和風(fēng)險(xiǎn)防范的針對(duì)性、有效性，抓好培訓(xùn)質(zhì)量，注重培養(yǎng)員工主動(dòng)學(xué)習(xí)、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。三是堅(jiān)持學(xué)習(xí)形式多樣化。通過(guò)采取集中學(xué)習(xí)與分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，確保學(xué)習(xí)時(shí)間充裕，并做到學(xué)習(xí)有記錄、有心得體會(huì)，防止學(xué)習(xí)流于形式。通過(guò)行領(lǐng)導(dǎo)宣講、內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人主講、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人授課等形式，確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容實(shí)用、有針對(duì)性，有效提高了全行員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

三、以監(jiān)督檢查為抓手，增強(qiáng)全員防范意識(shí)。強(qiáng)化員工合規(guī)教育是手段，提高案件防控能力是活動(dòng)的根本目的。邵陽(yáng)分行在加強(qiáng)員工合規(guī)教育的同時(shí)，積極探討合規(guī)教育成果的運(yùn)用，引導(dǎo)全行員工自覺(jué)將合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念融入日常工作，強(qiáng)化執(zhí)行力建設(shè)。一是結(jié)合實(shí)際建章立制，以制度規(guī)范員工行為。該行先后出臺(tái)了《員工違規(guī)操作處罰辦法》、《員工行為規(guī)范管理辦法》、《員工文明服務(wù)行為規(guī)范》等，從規(guī)范員工日常行為習(xí)慣抓起，明確規(guī)定全行員工哪些事必須做好，哪些事絕對(duì)不能做，引導(dǎo)員工該為而為，不該為而不為，樹(shù)立良好的合規(guī)習(xí)慣。二是加大突擊檢查力度，督促員工自覺(jué)規(guī)范行為。把突擊檢查作為一項(xiàng)制度，由行領(lǐng)導(dǎo)自覺(jué)帶頭執(zhí)行，每季至少對(duì)包片的支行、網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行內(nèi)控執(zhí)行、合規(guī)教育等內(nèi)容的全面突擊檢查，檢查范圍包括各條線(xiàn)業(yè)務(wù)，通過(guò)突擊檢查樹(shù)標(biāo)兵、抓典型，讓員工感覺(jué)到監(jiān)督無(wú)處不在。徹底屏蔽員工在內(nèi)控管理中的僥幸心理，杜絕“小錯(cuò)不算違規(guī)、違規(guī)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)無(wú)所謂”的行為習(xí)慣，提高內(nèi)控管理的執(zhí)行力。三是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，完善員工行為監(jiān)督機(jī)制。充分發(fā)揮財(cái)會(huì)、信貸、運(yùn)營(yíng)等部門(mén)的職能作用，扎實(shí)開(kāi)展每季常規(guī)檢查，組織開(kāi)展會(huì)計(jì)主管履職突擊檢查和員工行為、人民幣結(jié)算賬戶(hù)、銀行卡及ATM、POS業(yè)務(wù)為重點(diǎn)的專(zhuān)項(xiàng)檢查，并將合規(guī)教育活動(dòng)開(kāi)展情況納入重要檢查內(nèi)容，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，責(zé)令單位進(jìn)行整改；完善內(nèi)控監(jiān)督管理體系，延伸內(nèi)控監(jiān)督的廣度和深度，強(qiáng)化監(jiān)督職能，提高業(yè)務(wù)自查自糾能力。四是將合規(guī)管理與案件防控有機(jī)結(jié)合，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力。通過(guò)基層單位自查與專(zhuān)業(yè)部門(mén)自上而下的雙線(xiàn)檢查、排查方式，扎實(shí)穩(wěn)妥地開(kāi)展案件防控治理“回頭看”活動(dòng)，“堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞”和案件防控“百日行動(dòng)”，以“邊排查、邊教育、邊整改、邊落實(shí)”為原則，對(duì)查出的問(wèn)題進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范，限期整改，并對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行相應(yīng)的責(zé)任追究，確保“三項(xiàng)治理”活動(dòng)取得實(shí)質(zhì)性效果。

四、以合規(guī)文化為抓手，增強(qiáng)全員執(zhí)行意識(shí)。為了推動(dòng)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，邵陽(yáng)分行將合規(guī)管理納入企業(yè)文化的總體框架進(jìn)行籌劃，通過(guò)開(kāi)展豐富多彩、形式多樣的企業(yè)文化建設(shè)活動(dòng)，積極引導(dǎo)高管人員樹(shù)立“領(lǐng)導(dǎo)帶頭合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“違規(guī)恥辱、合規(guī)光榮”的理念，引導(dǎo)員工樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“自己主動(dòng)合規(guī)、拒絕被動(dòng)合規(guī)”的理念，著力提升全行員工的制度執(zhí)行力和自我保護(hù)意識(shí)。

一是組織開(kāi)展“強(qiáng)化合規(guī)，從我做起”為主題的合規(guī)經(jīng)營(yíng)學(xué)習(xí)心得征集活動(dòng)。號(hào)召全行員工立足自身，結(jié)合崗位，從合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系入手，談?dòng)^點(diǎn)、談感受、談體會(huì)，共征集合規(guī)學(xué)習(xí)心得952篇，其中行領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)心得5篇，中層骨干學(xué)習(xí)心得162篇，一般員工學(xué)習(xí)心得785篇，從而進(jìn)一步提高了全行員工對(duì)合規(guī)管理重要性的思想認(rèn)識(shí)。二是組織開(kāi)展“講合規(guī)、做合規(guī)員工”為主題的宣講活動(dòng)。圍繞合規(guī)這一主題，積極引導(dǎo)全行員工從日常工作行為中注重合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱環(huán)節(jié)的防范，講合規(guī)，促發(fā)展，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)了全行員工參與合規(guī)管理的激情和參與合規(guī)管理建設(shè)的積極性，增強(qiáng)了合規(guī)管理意識(shí)和制度執(zhí)行意識(shí)。