合同管理法律風(fēng)險識別及防范策略-法學(xué)畢業(yè)論文-本科畢業(yè)論文-畢業(yè)論文

合同管理法律風(fēng)險識別及防范策略-法學(xué)畢

業(yè)論文-本科畢業(yè)論文-畢業(yè)論文

——文章均為WORD文檔，下載后可直接編輯使用亦可打印——

摘要：企業(yè)在經(jīng)營活動中不可避免地會涉及到各式各樣的合

法學(xué)專科畢業(yè)論文（優(yōu)選10篇）之第十篇

同，而在合同簽訂與履行的過程中稍有不慎，企業(yè)就將面臨利益受損

的風(fēng)險，因此，合同管理工作尤其是合同法律風(fēng)險的識別及防范起著

舉足輕重的作用。本文首先從企業(yè)內(nèi)部管理模式及外部市場、政策環(huán)

境角度，挖掘分析了企業(yè)合同管理法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因，隨后分別從

合同訂立、合同履行、合同變更三個環(huán)節(jié)深入剖析了如何識別企業(yè)合

同管理法律風(fēng)險，最后對企業(yè)如何防范合同管理法律風(fēng)險提出了一些

建議，企業(yè)應(yīng)提高風(fēng)險防范意識、健全管理體系、實現(xiàn)合同管理信息

化、標(biāo)準(zhǔn)化，將合同法律風(fēng)險防范貫穿合同管理全過程，從而保障企

業(yè)利益。

關(guān)鍵詞：法學(xué),同管理,法律風(fēng)險,防范措施

合同管理指的是對合同全過程，包括審核、簽訂、實施、變

更、終止、違約處理等環(huán)節(jié)進行規(guī)劃、組織、調(diào)整、控制以及監(jiān)督等

一系列管理活動。企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營與管理過程中不可避免的會簽訂各

式各樣的合同，而在合同簽訂與履行的過程中，企業(yè)利益存在著受到

損害的可能性，這就是我們所說的合同法律風(fēng)險。本文以擔(dān)保公司為

例說明企業(yè)規(guī)范合同管理、防范合同管理法律風(fēng)險的重要性。

本文所指擔(dān)保公司是經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，

其主要業(yè)務(wù)是為被擔(dān)保企業(yè)向銀行貸款提供信用擔(dān)保。該業(yè)務(wù)涉及的

擔(dān)保公司為一方主體的合同主要包括擔(dān)保業(yè)務(wù)協(xié)議書、保證合同、反

擔(dān)保合同以及個人連帶保證責(zé)任承諾函；涉及與擔(dān)保公司相關(guān)的合同

有流動資金借款合同、其他保證人向銀行提供的保證合同等。

一、企業(yè)合同管理中存在的風(fēng)險

（一）合同訂立的法律風(fēng)險

1.合同簽訂主體。

合同簽訂對象應(yīng)具備主體資格、明確的授權(quán)和正確的簽訂形

式，若合同主體不具備法定資格，將直接導(dǎo)致合同無效。同時，擔(dān)保

公司還要考慮合同主體的信譽、經(jīng)營、融資等情況對合同的影響。《融

資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，為單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供

的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的15%，擔(dān)保公司在

考察合同簽訂主體時就要注意其過往融資情況是否過于集中。

確定雙方權(quán)利義務(wù)的直接依據(jù)是合同文本，在合同訂立的過

2.合同條款。

程中按照雙方的意思表示對合同的相關(guān)條款所做的約定，但是在此過

程中不能保證避免雙方對條款理解的一致性，因此在合同履行過程中

發(fā)生爭議。例如擔(dān)保公司與銀行的訴訟中，關(guān)于利息就產(chǎn)生了爭議。

依據(jù)合同的表述，銀行認(rèn)為利息包含期內(nèi)利息、復(fù)利、罰息，擔(dān)保公

司認(rèn)為，利息專指期內(nèi)利息，最終法院普遍支持擔(dān)保公司的意見。所

以，擔(dān)保公司要對合同的條款進行認(rèn)真研判，加強對合同條款的法律

審核，保障合同內(nèi)容的準(zhǔn)確性。

在合同訂立時雖然對合同條款進行了審核，但在合同履行的

1.合同履行不適當(dāng)。

（二）合同履行的法律風(fēng)險

過程中還是避免不了出現(xiàn)一系列問題，如條款缺失、自身理解存在歧

義、當(dāng)事人理解不一致等，這就會導(dǎo)致合同履行不適當(dāng)?shù)那樾巍?dān)保

公司的一項業(yè)務(wù)中，擔(dān)保公司在代償后向反擔(dān)保人要求代償，反擔(dān)保

人提出，該筆業(yè)務(wù)有物的擔(dān)保，擔(dān)保公司應(yīng)先處置抵押物再要求其履

行擔(dān)保責(zé)任。這就屬于自身理解存在歧義，該反擔(dān)保人與擔(dān)保公司簽

訂的是連帶保證責(zé)任的反擔(dān)保合同，不存在擔(dān)保順序問題。

2.合同不履行。

合同不履行是合同一方有履約能力，但是拒絕履行合同，可

以采取中止履行、解除合同、追究違約責(zé)任等方式進行處理。在現(xiàn)實

中，有一些企業(yè)因為主觀因素，所以不履行合同，這就要求守約方要

做出準(zhǔn)確的判斷，選擇正確合理的方式維護自身利益。對拒不履行合

同的法律風(fēng)險，可采用追究違約責(zé)任、抗辯、解除合同等方式進行處

理。

合同主體的變更形式為將合同的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)給第三人，而第

1.合同主體的變更風(fēng)險。

（三）合同變更的法律風(fēng)險

三人的能力及資質(zhì)對當(dāng)事人來說又會存在未知風(fēng)險。

2.合同內(nèi)容的變更風(fēng)險。

履行中的合同，由于各種原因使合同內(nèi)容發(fā)生了變化，在履

行的過程中就會出現(xiàn)一系列問題。實際情況的變化導(dǎo)致合同內(nèi)容的變

化，如果再履行原合同內(nèi)容沒有任何意義。而合同內(nèi)容的變更也意味

著風(fēng)險的發(fā)生。

變更合同會加大原合同的法律風(fēng)險，所以，對需變更的合同，

要以書面的形式將變更證據(jù)保留下來，如補充協(xié)議、變更通知書等。

部分企業(yè)在簽訂合同前，沒有對合同相對方進行深入的調(diào)查

（一）合同主體不合格帶來的法律風(fēng)險

二、企業(yè)合同管理法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因

與了解，致使與不具有簽約資格的主體簽訂合同，最終導(dǎo)致合同法律

效力待定或無效；與缺乏履行合同條款能力的當(dāng)事人簽訂合同，亦會

導(dǎo)致合同無效的現(xiàn)象發(fā)生；在簽訂合同過程中，部分企業(yè)沒有察覺到

合同條款中的漏洞，從而導(dǎo)致合同存在隱藏的法律風(fēng)險。如擔(dān)保公司

在與被擔(dān)保企業(yè)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)中，忽視了反擔(dān)保抵押人是自然人，雙

方在簽訂抵押合同時，抵押人未簽名，而只是加蓋了人名章，造成合

同主體缺失，這樣的合同是不具備法律效力的。

簽訂合同時，預(yù)先約定的合同附件等有關(guān)文件并未列入合同

（二）合同的履行及歸檔疏忽

的最終文本。企業(yè)把所有的精力放在合同的準(zhǔn)備、制定及簽署上，忽

略了對合同的履行及歸檔。合同條款中規(guī)定的重要事項能否如約完成，

整個過程中的單據(jù)及權(quán)證等是否歸檔，這些問題都顯得十分重要。例

如在擔(dān)保公司一些業(yè)務(wù)中，抵押合同簽訂后未到相關(guān)部門辦理抵押登

記手續(xù)，導(dǎo)致抵押物懸空，最終影響擔(dān)保公司有效行使抵押權(quán)。合同

訂立、履行及終結(jié)都是一環(huán)扣一環(huán)的，這就要求擔(dān)保公司管理者要妥

善處理每一個環(huán)節(jié)，避免某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，導(dǎo)致整個過程都受到影

響。

合同管理制度的制定必須是科學(xué)的，能適應(yīng)發(fā)展需要的，在

（三）合同管理模式落后

管理的過程中真正起到管理作用。就當(dāng)前情況來看，擔(dān)保公司合同管

理制度問題很多，如執(zhí)行不到位，監(jiān)督力度不夠，不符合實際情況等。

很多合同簽訂都由法律部門把關(guān)，實際上，法律部門只能從法律的角

度對合同條款進行合理、合規(guī)的審查，對合同簽訂的其它情況并不了

解，導(dǎo)致合同在執(zhí)行的過程中出現(xiàn)問題，法律部門更無法在合同履行

的過程中進行監(jiān)督。

市場大環(huán)境的變化或國家政策變動對企業(yè)而言是一種外部法

（四）市場環(huán)境變化或國家政策變動而帶來的法律風(fēng)險

律風(fēng)險，同時也是一種不可抗風(fēng)險。目前，我國正處在經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌的關(guān)

鍵時期，國家政策的變動與調(diào)整所產(chǎn)生的風(fēng)險是影響國有企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)

營的重要因素，包括稅收政策變化、金融政策變化、行業(yè)政策變化等，

這無疑會給企業(yè)合同的簽訂與履行造成不同程度的風(fēng)險。以銀行業(yè)為

例，銀根收緊即會帶來貸款不良率的提高，影響借款合同的履行。

三、合同管理法律風(fēng)險防范

（一）強化合同法律風(fēng)險防范意識

強化風(fēng)險意識是有效規(guī)避、防范風(fēng)險的前提。企業(yè)要樹立法

律意識，健全法制理念，正確認(rèn)識企業(yè)合同管理法律風(fēng)險。一般情況

下風(fēng)險防范意識不僅僅代表主觀意識，還有對風(fēng)險的識別、分析、防

范等。企業(yè)利益與法律風(fēng)險的平衡對企業(yè)合同管理起著重要的作用，

企業(yè)在各個環(huán)節(jié)尤其是管理層，要增強法律風(fēng)險意識，將防范風(fēng)險與

掌控風(fēng)險作為管理者自覺行為，同時將法律素養(yǎng)和風(fēng)險責(zé)任意識作為

對企業(yè)管理者的考察要求。在工作過程中，企業(yè)要將法律風(fēng)險意識通

過不同的方式、不同的手段融入到企業(yè)管理中，做好對法律風(fēng)險的防

范工作，由被動控制轉(zhuǎn)換為主動防范。

完善的管理體系及制度的執(zhí)行力是企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的重要支持

（二）完善企業(yè)合同管理體系

力。企業(yè)要建立完善的組織機構(gòu)，配備專業(yè)的工作人員，明確具體職

責(zé)。完善合同審查制度機制，業(yè)務(wù)部門、法務(wù)部門、外聘法律顧問機

構(gòu)要分別審查，出具意見，形成各部門參與的合同風(fēng)險防范機制，

杜絕風(fēng)險隱患。將合同風(fēng)險防控納入績效考核，確保合同審查制度落

地，并根據(jù)實施效果不斷完善、更新。合同中涉及的所有事項要全方

位進行制度覆蓋，對合同風(fēng)險的死角及風(fēng)險高發(fā)點作為重點，有效解

決企業(yè)合同管理中的問題。

隨著企業(yè)不斷發(fā)展，合同的形式也多種多樣，數(shù)量也在不斷

（三）加強合同信息化、標(biāo)準(zhǔn)化管理

上升，所以，合同管理效率及質(zhì)量的提高是非常有必要的。合同管理

信息化、標(biāo)準(zhǔn)化有利于規(guī)避合同管理法律風(fēng)險。合同信息化管理能夠

對合同對象、合同條款、合同期限等數(shù)據(jù)進行自動統(tǒng)計整理和分析，

將所有信息通過技術(shù)手段在公司內(nèi)部進行統(tǒng)一處理，設(shè)置如對于合同

到期提示、訴訟時效預(yù)警等功能，進一步降低合同管理中的風(fēng)險。

企業(yè)通常比較注重合同文本這個環(huán)節(jié)，但是僅僅合同文本這

（四）加大合同管理全流程風(fēng)險防范力度

個方面不能有效進行法律風(fēng)險防范，也不能抵擋合同風(fēng)險的所有來源。

在任何標(biāo)準(zhǔn)下，合同文本都不會是完美的，合同文本只是根據(jù)經(jīng)驗及

未來可能出現(xiàn)的狀況做的預(yù)測。所以，就合同來說，從合同的立項到

訂立、談判到審查、履行到追責(zé)，每個階段都要將法律風(fēng)險防范包含

在合同管理當(dāng)中，時刻做到對法律風(fēng)險的防范。

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，法治水平的提升，合同管理已成為企業(yè)的

一項重要工作，法律風(fēng)險貫穿于合同管理的始終。因此，完善的合同

管理體系是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，加強對合同管理法律風(fēng)險的識別，并采

取有效的措施防范及治理風(fēng)險，促進合同管理的規(guī)范化、合理化，保

障企業(yè)健康發(fā)展。