第二章 社會保障的理論基礎(chǔ)
一：公平、效率、產(chǎn)權(quán)
（一）公平
1、公平不是一種經(jīng)濟學(xué)的概念，它含有倫理學(xué)的意義。
2、公平只是相對的，即相對于某一衡量標準而言。
3、從經(jīng)濟學(xué)的角度評價公平。
（1）兩方面含義 ：
（2）三級內(nèi)涵：
起點公平
過程公平
重點公平
4、社會保障制度的公平問題安排應(yīng)當綜合考慮三種公平。
（二）效率
1、效率是一個經(jīng)濟學(xué)范疇
是指在經(jīng)濟水平和資源存量一定的條件下，通過資源的最優(yōu)配置和使用，給社會帶來最大福利。
2、效率的具體形式
（1）資源配置效率：（價格效率）
（2）生產(chǎn)效率：
（3）X效率：
3、社會保障制度的效率問題
（三）產(chǎn)權(quán)：
1、產(chǎn)權(quán)是指對對稀缺資源的占有、使用、收益、與處置。
2、產(chǎn)權(quán)的界定：
3、如果對某種資源的產(chǎn)權(quán)界定清晰，并且劃分后的產(chǎn)權(quán)完整、充分、個人就會有長期穩(wěn)定的預(yù)期，從而限制短期行為與偷懶、產(chǎn)生好的經(jīng)濟效益。
4、社會保障制度的產(chǎn)權(quán)界定。
二：在一個有效率的經(jīng)濟體系中增進平等。
（一）公平與效率的關(guān)系
1、矛盾論：
2、補充論：
（二）公平與效率的協(xié)調(diào)
1、公平以效率為前提
2、效率以公平為保障
三:社會保障制度的X效率
（一）行政管理成本
（二）工作積極性（收入效應(yīng)）
（三）儲蓄與投資
（四）社會信號
§2.2 市場與政府
背景：近現(xiàn)代意義的社會保障危機引起的爭議，在社會保障領(lǐng)域政府與市場誰的作用應(yīng)更大，二者間的結(jié)合應(yīng)到什么程度。
一：市場失靈與社會保障（Market failure）
（一）收入分配缺陷：
（二）通貨膨脹風險
（三）信息不對稱
（四）商業(yè)保險的市場失靈
二、政府介入社會保障
（一）社會保障是介于私人物品和公共物品之間的優(yōu)效品，具有雙重性質(zhì)。
（二）市場外部效應(yīng)的存在與政府交易費用的節(jié)約。
1、外部效應(yīng)：不購買社會保障 這種有效品的行為具有一定的負“外部效應(yīng)”。
2、交易費用下降，談判下降。
（三）政府承擔社會風險的能力大于市場。
（四）政府介入不減少社保基金籌、付的成本與費用。
（五）政府具有市場效率以外的宏觀調(diào)節(jié)作用：自動穩(wěn)定器、相機抉擇的財政政策、基金投向三方面。
三：政府失靈（公共選擇理論）
1、政府強制人們統(tǒng)一購買社會保險帶有明顯的強制性，不能反映消費者的偏好，帶來效率損失。
2、社會保障帶有一定程度的均衡貧富的性質(zhì)。
3、社會保險運行機制的低效率。
4、政府介入社會保障，獨立從事社保事業(yè)，沒有其他機構(gòu)競爭
四、社會保障領(lǐng)域中的政府與市場的選擇：
（一）政府在社會保障領(lǐng)域中的作用
1、利用強制力為社會保障提供一個完備的法律框架。
2、進行社會保障改革的制度設(shè)計。
3、產(chǎn)權(quán)的界定：對一起模糊的產(chǎn)權(quán)進行界定。
4、在某些方面直接介入，用強制力來保證社保的正常運行。
§2.3權(quán)利與義務(wù)
一：在社會保障領(lǐng)域，需要分析：國家、單位、個人三大主體。
國家：義務(wù)→承擔最終責任；
權(quán)利→收稅（費）
企業(yè)：義務(wù)→繳費；權(quán)利→？
個人：義務(wù)→勞動的義務(wù)、繳費的義務(wù)；
權(quán)利→享受保障、參與管理、監(jiān)督
二：緩和權(quán)利、義務(wù)的分離
1、互濟性
2、有勞動能力，必須按規(guī)定隨時承
擔繳費義務(wù)
3、產(chǎn)權(quán)界定：
§2.4 現(xiàn)收現(xiàn)付制和基金積累制的再分配效應(yīng)分析
一：“收支平衡”原則
（一）橫向平衡：當期收支平衡——現(xiàn)收現(xiàn)扶制，代際平衡。
（二）縱向平衡：被保險者投保期——給付期平衡——縱向平衡：代際轉(zhuǎn)移
二：兩種制度的再分配效應(yīng)：
（一）現(xiàn)收現(xiàn)付制：
（二）基金積累制：
§ 2.5 社會保障發(fā)展規(guī)律及其
效益分析
一：與社會經(jīng)濟相適應(yīng)的規(guī)律——社會保障水平的基數(shù)要低。
二：整體協(xié)調(diào)的發(fā)展規(guī)律：
三：社會保障效益的規(guī)律：經(jīng)濟效益與社會效益。
一、 古代：人類對理想社會的探索包含了十分豐富的社會保障思想。
（一）中國：孔子——“大同思想”
（二）西方：柏拉圖《理想國》。
二、19世紀末
（一）福利國家理論：辦公共福利事業(yè)，緩和階級矛盾。
社會改良思想：德國，俾斯麥采用新歷史學(xué)派的思想主張國家干預(yù)經(jīng)濟。
英國，費邊主義者，韋伯夫婦，“福利國家藍圖”
（二）福利經(jīng)濟學(xué)：通過再分配使收入均等化。
（三）凱恩斯主義：
1936年《就業(yè)、利息、和貨幣通論》
貝弗里奇報告，1942年，內(nèi)容社會保障主要由三項構(gòu)成，社會保險→社會救濟——自愿保險。
原則共計六項
2.6 我國社會保障理論的回顧與創(chuàng)新
一、計劃經(jīng)濟體制時期的社會保障思想
（一）列寧的社會保障思想
（二）社會保險是剩余勞動的理論
二、社會保障理論的創(chuàng)新
（一）公平與效率兼顧理論
（二）權(quán)利與義務(wù)統(tǒng)一理論
（三）風險共擔理論
（四）勞動力個人所有理論
（五）社會保險是必要勞動的理論
2.7國際社會保障前沿理論
以公平為主堅固效率的理論
政府失靈理論
新自由主義理論
德國的社會市場經(jīng)濟理論
布萊爾的“第三條道路”
