風險評估標準與測評方法

2024年3月12日發(作者：帶日的成語)

附件：風險評估標準與測評方法

一、對于風險評估與測評所采用的公式為R=LⅹC，即：

R—表示風險等級；

L—表示風險發生可能性；

C—表示風險影響程度。

二、 風險評估測評方法

1.風險發生可能性（L）：風險發生可能性指該風險事件發生概率的大小。

風險事件發生的可能性分為1/2/3/4/5個等級，分別賦予1分至10分，1

分表示發生風險的可能性等級低，1→10分為風險發生可能性逐漸增加，10

分表示風險發生的可能性等級高，該風險事件幾乎確定會發生。

圖表1：風險發生可能性（L）

風險等級 分值

10

非常高

9

8

高

7

6

5

中

4

3

低

2

概率 說明

發生概率90%－100% 在公司現有的管理水平、人員素質和控制手段條

件下，風險事件發生可能性非常高。例，每10

發生概率80%－90%

次可能會發生該風險事件的企業行為中，該風險

事件會發生8次以上（含8次，下同）。

發生概率70%－80% 在公司現有的管理水平、人員素質和控制手段條

發生概率60%－70%

件下，風險事件發生的可能性很高。例，每10

次可能會發生該風險事件的企業行為中，該風險

發生概率50%－60%

事件會發生5次以上8次以下。

發生概率35%－50% 在公司現有的管理水平、人員素質和控制手段條

件下，風險事件發生的可能性一般。例，每10

發生概率20%－35%

次可能會發生該風險事件的企業行為中，該風險

事件會發生2次以上5次以下。

發生概率10%－20% 在公司現有的管理水平、人員素質和控制手段條

件下，風險事件發生的可能性較低。例，每10

發生概率1%－10%

次可能會發生該風險事件的企業行為中，該風險

事件會發生2次以下。

在公司現有的管理水平、人員素質和控制手段條

微小 1 發生概率低于1% 件下，風險事件基本不會發生，僅在例外情況下

可能發生。

2.風險影響程度（C）：風險影響程度指如果該風險發生，會對公司未來經

營目標所產生影響的大小。風險影響程度由五個獨立的維度組成，并取最大

值作為最終的影響程度大小。五個維度包括：經濟價值、人員健康安全、市

場能力、業務流程、企業聲譽及形象；五個獨立維度得分中的最高分將作為

風險影響程度的最終得分。

風險影響程度分為5個等級，分別賦予1分至10分，表示影響程度依

次加強。1分代表影響程度很低，基本可以忽略，10分代表影響非常高，對公

司有極其重大的影響。

圖表2：風險影響程度（C）:

風險等級 分值 管理改進的迫切性描述

公司現有的管理水平、人員結構和素質和管控手段完全不能應對當

極高 9－10

前面臨的風險。

公司現有的管理水平、人員結構和素質和管控手段只能部分有效地

高 6－8

應對當前面臨的風險。

公司現有的管理水平、人員結構和素質和管控手段能基本有效地應

中 4－5

對當前面臨的風險。

公司現有的管理水平、人員結構和素質和管控手段能夠比較有效地

低 2－3

應對當前面臨的風險。

公司現有的管理水平、人員結構和素質和管控手段能夠有效應對當

極低 1

前面臨的風險。

3.風險管理改進迫切性：風險管理改進迫切性指在公司當前的人員意識、管理

措施和資源配置等條件下，風險可以按預期目標得到有效管控的程度。

風險管理改進迫切性分為5個等級，分別賦予1分至10分。

圖表3:風險管理改進迫切性

等級 分值 經濟價值

對成本/收

益的影響在

1億以上

人員健康安

全

一次死亡30

人以上

（含）的特

別重大事故

市場能力

市場份額急劇下

降，客戶大量流

失，直接影響到

企業的存續。

業務流程

經營中斷，業務

全面停頓，企業

企業聲譽及形象

企業聲譽及企業

形象完全喪失，

恢復。

非常高 10

瀕臨破產倒閉。 很難、甚至無法

9

對成本/收

益的影響在

1億－5000

萬之間

對成本/收

益的影響在

5000萬－

1000萬之

間

對成本/收

益的影響在

1000萬－

500萬之間

對成本/收

益的影響在

500萬－

100萬之間

一次死亡10

人以上

（含）的特

大事故

一次死亡3

人以上

（含）的重

大事故

一次死亡1

人以上

（含）的事

故

人員1－4級

嚴重傷殘或

嚴重職業

病，全部喪

失勞動能力

人員5－6級

傷殘或嚴重

職業病，大

部分喪失勞

動能力

人員7－10

級輕度傷殘

或輕度職業

病，部分喪

失勞動能力

對人員健康

造成損害，

但不致構成

傷殘

高 8

重要客戶流失，

客戶滿意度嚴重

降低，直接影響

到長期合作，市

場份額下降，企

業的競爭優勢喪

失，市場地位受

到嚴重威脅。

企業關鍵業務流

程中斷，恢復難

度較大，持續時

間較長，企業經

營運作受到嚴重

影響。

對企業聲譽及企

業形象受到嚴重

不良影響，要消

除這種影響需要

很長的時間或要

付出很高的代

價。

7

6

中

5

對成本/收

益的影響在

100萬－50

萬之間

4

對成本/收

益的影響在

50萬－10

萬之間

一些客戶流失，

客戶滿意度的降

低可能影響到長

期合作。企業的

核心競爭力和市

場地位受到一定

程度的影響。

企業某些業務環

節中斷或輔助業

務功能受到影

響，對整個業務

流程運作造成一

定影響。

企業聲譽及企業

形象受到一定的

負面影響，但這

種影響可能持續

較長的時間或在

程度上較難消

除。

3

低

2

對成本/收

益的影響在

10萬－5萬

之間

對成本/收

益的影響在

5萬－1萬

之間

對人員健康

有輕度損害

客戶滿意度的下

降影響到企業在

合作過程中的討

價還價能力，但

不影響長期合作

關系。

某些業務環節受

到一定影響，局

部工作發生滯

緩，對整個業務

流程運作的影響

較小。

企業聲譽及企業

形象受到暫時的

負面影響，且影

響程度較低。

微小 1

對成本/收

益的影響在

對人員健康

1萬元以下

安全沒有任

何威脅

對客戶關系及市

場競爭沒有影響

或影響很小，可

以忽略。

對業務流程的影

響微小，可以忽

略。

對企業聲譽沒有

影響或影響很

小，可以忽略

的。