中國人民銀行關(guān)于發(fā)布《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》的

中國人民銀行關(guān)于發(fā)布《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、

扣劃工作管理規(guī)定》的通知

文章屬性

? 【制定機關(guān)】中國人民銀行

? 【公布日期】2002.01.15

? 【文 號】銀發(fā)[2002]1號

? 【施行日期】2002.02.01

? 【效力等級】部門規(guī)范性文件

? 【時效性】現(xiàn)行有效

? 【主題分類】銀行業(yè)監(jiān)督管理

正文

中國人民銀行關(guān)于發(fā)布

《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》的通

知

（銀發(fā)［２００２］１號）

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，各政策性銀

行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國家郵政儲匯局、總行直接監(jiān)管的財務(wù)

公司：

為規(guī)范金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個人在金融機構(gòu)存款的

行為，現(xiàn)發(fā)布《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，請各金融機構(gòu)遵

照執(zhí)行。

請人民銀行各分行、營業(yè)管理部將本通知翻印發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信

用社、財務(wù)公司。

中國人民銀行

二００二年一月十五日

附件： 金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定

第一條 為規(guī)范金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個人在金融

機構(gòu)存款的行為，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其它有關(guān)法律、行政法規(guī)

的規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”是指金融機構(gòu)依法協(xié)助有權(quán)

機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的行為。

協(xié)助查詢是指金融機構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)查詢的要

求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其它存款信息告知有權(quán)機關(guān)的行為。

協(xié)助凍結(jié)是指導(dǎo)金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時

期內(nèi)禁止單位或個人提取其存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款的行為。

協(xié)助扣劃是指金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)扣劃的要求，將單位或個

人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。

第三條 本規(guī)定所稱金融機構(gòu)是指依法經(jīng)營存款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)（含外資金

融機構(gòu)），包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村信用合作社、財務(wù)公司、郵政

儲蓄機構(gòu)等。

金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)具體

辦理。

第四條 本規(guī)定所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查

詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的司法機關(guān)、行政機關(guān)、軍事機關(guān)及行

使行政職能的事業(yè)單位（詳見附表）。

第五條 協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)

第七條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營業(yè)機構(gòu)確定專職部門或?qū)Ｂ毴藛T，負(fù)責(zé)接待要

求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的有權(quán)機關(guān)，及時處理協(xié)助事宜，并注意保守國家秘密。

第八條 辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以

及有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含，下同）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。

第九條 辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證件和法律

文書：

（一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；

（二）有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)

規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；

（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款決定

書。

第十條 辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證件和法律

文書：

（一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；

（二）有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)

規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；

缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的

內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”或所附的法律文書。

有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能提供賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機關(guān)提供該個

人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。

第十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢、凍結(jié)和

扣劃工作的登記制度。

金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時，應(yīng)對下列情況進行登

記：有權(quán)機關(guān)名稱，執(zhí)法人員姓名和證件號碼，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢、

凍結(jié)、扣劃單位或個人的名稱或姓名，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時間和金額，相關(guān)

法律文書名稱及文號，協(xié)助結(jié)果等。

登記表應(yīng)當(dāng)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時填寫，并由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員

和金融機構(gòu)經(jīng)辦人簽字。

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記表，并嚴(yán)格保守有關(guān)國家秘密。

金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款，涉及內(nèi)控制度中的核實、授權(quán)和審批工

作時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按內(nèi)控制度及時辦理相關(guān)手續(xù)，不得拖延推諉。

上述資料，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實提供，有權(quán)機關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但

不得帶走原件。

金融機構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，可以按相關(guān)規(guī)定收取工本

費。

第十五條 有權(quán)機關(guān)在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提

供賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢，沒有所查詢的賬戶的，

應(yīng)如實告知有權(quán)機關(guān)。

第十六條 凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿后可以續(xù)凍。有

權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)

措施。

第十七條 有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)不予辦理

并應(yīng)當(dāng)說明情況。

第十八條 在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)作出解凍決定

并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，金融機構(gòu)才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。

被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，金融機構(gòu)應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的

有權(quán)機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機構(gòu)不得自行解凍。

扣劃措施時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦

理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。

兩個以上有權(quán)機關(guān)對金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構(gòu)

應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見辦理。

第二十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條 本規(guī)定自２００２年２月１日起施行。

附表： 有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的執(zhí)法機關(guān)一覽表

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┃ │ 查詢 │ 凍結(jié) │ 扣劃 ┃

┃ 單位名稱├────┬────┼────┬────┼────┬────┨

┃ │ 單位 │ 個人 │ 單位 │ 個人 │ 單位 │

個人 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃人民法院 │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │

有權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃稅務(wù)機關(guān) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │

有權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃海關(guān) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │

有權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃人民檢察院 │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃公安機關(guān) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃國家安全機關(guān) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃軍隊保衛(wèi)部門 │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃監(jiān)獄 │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃走私犯罪偵查機關(guān)│ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃監(jiān)察機關(guān)（包括軍│ 有權(quán) │ 有權(quán) │ 無權(quán) │ 無權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┃隊監(jiān)察機關(guān)） │ │ │ │ │ │

┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃審計機關(guān) │ 有權(quán) │ 無權(quán) │ 無權(quán) │ 無權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃工商行政管理機關(guān)│ 有權(quán) │ 無權(quán) │暫停結(jié)算│暫停結(jié)算│ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃證券監(jiān)管管理機關(guān)│ 有權(quán) │ 無權(quán) │ 無權(quán) │ 無權(quán) │ 無權(quán) │

無權(quán) ┃

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注：本表所列機關(guān)是《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》發(fā)布之日前

有關(guān)法律、行政法規(guī)明確規(guī)定具有查詢、凍結(jié)或者扣劃存款權(quán)力的機關(guān)。規(guī)定發(fā)布