銀行單位存款工作總結

銀行單位存款工作總結

銀行單位工作總結1

20_年已經過去，回首這一年的工作，只覺得時間過的太快。在支行領導班子

的正確領導、各部門領導的親自帶動下及們的努力下，_支行取得了可喜的

成績，我做為_支行公司業務部的一員，伴隨著支行公司業務的不斷突破，自身

在工作業績和業務能力上也取得了一定的進步。在工作中也發現了不少自身存在

的缺點和毛病，并努力的正在將其逐步改正。為了更好的總結經驗、教訓，繼續

鼓足干勁做好20_年的工作，特做如下總結：

一、這一年中取得的成績及進步

剛剛過去的20_年，我經歷了人生中很多個“第一次”：第一次單位搬遷、第

一次工作單位變動、第一次赴浙江大學學習、第一次成功營銷單筆過億元貸款、

第一次創造支行公司業務開門紅、第一次收取大額中間業務收入、第一次實現年

新增日均存款約3000萬元、第一次成功營銷客戶采取100%保證金銀承方式結算、

第一次聯動營銷個貸業務實現當年新增近5000萬元、第一次實現年新增利息收

入過千萬、第一次在年終結算日12月31日發放貸款、第一次實現在取得審批部

批復當日完成全部流程發放貸款......這太多的“第一次“構成了我的20_年。

年初，我當時所在的_支行實行整體搬遷，于1月18日遷入_花園。這是我自

__年入建行工作以來的第一次單位搬家。繁忙的的搬遷之后，由于前期艱苦營銷

的積累，我成功的接連發放二筆純新增貸款，總金額1.2億元。成功實現前所未

有的_支行公司業務“開門紅”，其中金基置業公司單筆貸款1億元，是支行歷

的一筆貸款，并一次性收取中間業務收入270萬元，其實對于很多支行而言，這

些成績很微不足道，但對于公司業務多年來停滯不前的_支行來說，是十分難能

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可貴的，這些成績也都是支行歷的第一次。因為當時支行公司業務多年未做過，

所以業務的每一個步驟都相當于是開拓性的，都要耗費幾倍于正常的時間和精

力，當時支行公司部剛剛恢復，只有我一名老客戶經理，遇到業務問題只能我一

個人分析解決。這些成績的取得，我的確經歷了艱辛而近于痛苦的努力。正當我

準備在接下來的日子里分享上述開門紅成果的時候，我經歷了人生的第一次單位

調動。響應省行號召，_支行對_支行兼并，我調到_支行作，這是自大學畢業十

五年以來的第一次單位變動，我對能有幸加入到_支行這樣的先進集體而倍感鼓

舞，同時也感受到了巨大的壓力。因支行合并，績效考核辦法不同，我在業績回

報方面失去了很多，曾經有一段時間心理上承受了巨大的考驗，但經過了一段時

間的自我調節，正確的調整了自己的心態，決定徹底忘記在_支行的經營成果，

不再計較收入上的得失，一切從零開始，重新用自己的努力創造的業績和美好的

明天。

在剛到_支行的那段日子里，因為我是_X支行公司業務部到_支行的老客戶經

理，對_支行的很多老貸款戶及結算戶比較了解，所以理所當然的承擔起了象各

個部門介紹情況的額外工作及客戶的穩定工作。個貸方面，因為我曾經在個貸部

工作多年，并且也是到_支行的老個貸客戶經理，所以也承擔了較多的對接工作，

也曾因此被人誤解，但我還是本著為支行業務大局著想的心理，欣然的接受了這

些工作。

接下來在_支行公司部的日子里，我的感受就是同事們的工作熱情和部門領導

精通的業務指導能力，部門領導們都有著高人一籌的業務能力，遇到問題總能夠

主動幫助分析解決，讓我這個以前在_從來不服上級的所謂業務高手真的從心底

佩服他們。在這里沒有一下班就回家的人，每天晚上五點鐘的下班音樂沒有人聽

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得到。受這樣一種氛圍的感染，我也把全部精力投入到工作中，主動說服金基置

業公司以100%保證金銀行承兌匯票方式支付工程款1600萬元，增加了我行存款

及中間業務收入，也增加也企業的收入，實現了銀企“雙贏”。在存款新增方面，

實現了日均新增約3000多萬元。純新增貸款利息收入超千萬元。并申報__廣播

電視公司授信增加到5000萬元，為將來全面營銷這一重要潛力客戶打好了堅實

的基礎。

聯動營銷方面，繼續發揚我在營銷樓盤方面的優勢，在已經累計為支行貢獻了

約2億元優良個貸的基礎上(占_支行全部正常類貸款的約50%)，繼續為支_貸部

推薦優質的“_國際”樓盤，累計發放個人住房貸款5000多萬元。這些貸款每年

可為X行帶來1000多萬元的利息收入及大量的相關業務收入。

其實，能取得么多“第一次”的突破，并不是我一個人的成績，比如在年終結

算日12月31日，客戶__廣播電視公司急需流動資金，支行公司業務全流程人員

從主管行長到部門正、副經理再到其它客戶經理急客戶所急，開通“綠色通道”，

調動全科力量，完成了早上取得審批部批復，當日走完業務申請、合同申請、指

標核準、到企業簽字蓋章等流程，實現當日貸款到帳的“神話”。這完全是由于

全公司部以至全行各部門密切配合共同努力的結果，成績應該歸功于集體，我為

親身見證了這么多的“第一次”而感到榮幸。

二、缺點及毛病

實事求是的講，我在工作中存在著明顯的缺點和毛病。

在工作方面，營銷意識有待加強，從近期的_電器被其它支行強行“霸占”一

事，我反思了很多。因現在X行clpm流程設置問題，誰搶占了管戶權，誰將占

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有主動。這件事情還說明我在工作中，存在辦事慢的習慣，其實我這人的性格就

很慢，這是多年養成的習慣，今后在營銷新客戶方面一定要提高效率。

在日常與領導、同事、其它部門的溝通中，存在說話過于直率、不注意方法的

問題，容易引起誤解。有時不能夠虛心接受領導的指導和建議，過于堅持自己的

觀點。在意識到上述缺點之后，我已經進行了改正，今后將在這些方面繼續改進，

以促進業務的開展。

在自身約束方面，不重視支行組織的考試，存在六七十分萬歲的心理，今后一

定要全面做好支行的每一項工作部署，在各項考試、考核中爭取的名次。

在業務方面，要加強業務學習，減少、杜絕差錯的發生。

在其它方面，存在參加集體活動過少、業余時間與同事們交往少等缺點，今后

我會多參加團隊集體活動，多與同事們交往，增加彼此了解，多向先進同事學習，

以利于更好的開展業務工作。

三、總結出的經驗及教訓

20_年，在取得了很多個美好的第一次的同時，我也得到了一些不該有的“第

一次”，如第一次被其它支行搶占客戶，應深刻總結經驗教訓。如果我能行動快

一點，就可以得到一個非常好的客戶。今后一定要在客戶營銷中，提高效率。把

現有的存款戶中有一定潛力的客戶提前注冊到clpm系統，先把客戶搶占到手。

在行里組織的考試中，我也第一次考了一個十分不理想的成績，這是我對支行

組織的考試不重視的結果。不能以工作忙沒時間看書來做為借口。誠然，公司業

務有區別于其它部門的特點，在業務機會到來的時候，需要加班加點搶時間辦理

業務，占用了考試學習時間。也因為公司業務需要在下班后請客戶吃飯而占用了

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晚上的時間，但無論如何不應該不重視支行組織的考試。今后一定要嚴以律已在

每一次考試及考核中爭取成績。

總結以前的業務經驗，今后要做到這四個字：專、早、全、新。

專，要學好文件、規章、制度，辦業務做到不走彎路，一遍成功。

早，一切事情提前想到，一切手續提前準備好，一切事情早于其它銀行辦成。

全，考慮周全，不要給客戶多增加麻煩，需要的資料一次要齊。主要資料齊全、

手續合規之后再放款，盡量杜絕手續不全而放款。

新，思維要創新，方法也要創新。要貼近市場，根據市場需求開拓新業務。

四、20_年工作設想

嶄新的20_年已經到來了，經歷了近一年的工作磨合，我已經基本適應了_支

行公司部的工作特點。也十分喜歡我們這個追求上進的集體，這里為我開拓業務

提供了良好的支持環境。這里有全國百佳客戶經理、有營銷能手、先進工作者，

我要多向他們學習，借鑒他們的營銷方法。20_年，我將面臨新的挑戰，因今年

占我業務量比例的開發貸款將到期歸還，且支行失去了我最熟悉的房地產開發貸

款業務的承辦權，我將失去這方面的大量的客戶資源，不得不尋找更多的其它客

戶。我爭取至少營銷成功大中型客戶及小企業客戶各一個，新增業務品種一種。

在完成支行下達的各項存款、貸款、中間業務收入等指標的基礎上，爭取在新業

務上有所突破和創新。近期營銷的中國投資擔保有限公司與我行業務合作的前景

十分廣闊，如果能夠突破現在文件束縛成功實現合作，將使我行在工程保函方面

占領_市場，樹立_支行服務品牌，實現業務創新。

20_年，我力爭創造更多的、美好的第一次!

銀行單位工作總結2

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時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝。回首即將過去的_年，有領導的關心與教誨，

有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔

抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的輔助員工，但是經過努力，我今

年的業績從年初的個人存款_多萬增加到現在的_多萬，凈增_多萬，已經成為支

行攬儲方面業績第一名。現將我一年中的工作情況作如下總結：

一、加強學習，提升自身素質

一年來，我能夠認真學習銀行方面的業務知識，不斷提高自己的理論素質和業

務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的學習方法，即比較學

習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的;跟其他支行比，我們薄弱

的就是我需要加強的;跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創新，尋找新的市場增長點

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。我利用個人的

社會關系網，與拆遷公司建立聯系，通過拆遷公司，我得到了大批具有儲蓄潛能

的客戶名單。然后逐個登門拜訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸

的是，通過這種方式，我在原有的營銷和維護個人客戶，幫助客戶理財的基礎上，

還挖掘了不少新客戶，吸引了大筆新的存款。

三、忠誠執著，為支行事業發展盡職盡責

銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業之后，我非常幸運的得到了這

份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事

情，必然需要不斷地學習、持續的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的

事實讓家人有些擔憂，他們甚至為我找了他們認為更好的出路。是堅持自己的理

想，還是體諒家人的感受，說實話我徘徊過、矛盾過。但是理性的思考之后，我

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毅然決定留在支行，繼續努力，用我的成績實踐自己當初的暢想，也打消家人的

顧慮。

新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀

行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。

一、業務方面。不斷更新自己的銀行業知識庫，既要熟悉傳統業務，又要及時

掌握新興業務;既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業務的能力;既要學

習自己職責范圍內的專業知識，也要主動了解銀行的貸款、存款、結算等其他領

域的相關知識。

二、素質方面。養成強烈的責任意識和服務意識，認真對待每一位顧客。嚴格

要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。

三、心理方面。不斷經受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩健的心

理狀態作為自己的成長目標。

明年，我的業績目標是個人存款到達1個億。我會不斷探索、開拓創新、盡職

盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為支行事業的發展做出屬于我的一份貢獻。

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X年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也

是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作，我們會計出納部的每一名員

工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時間。盡管職位分工不同，但大家都

在盡努力為行里的發展做出貢獻。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，為

了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將今年的工作做如下簡要回顧和工作總結

今年我在財務部從事出納工作，主要負責現金收付，票據印章管理，開具發票

和銀行間的結算業務，剛剛開始工作時我簡單的認為出納工作好像很簡單，不過

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是點點鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務性工作，但是當我真正投入工作，我才

知道我對出納工作的認識和了解是錯誤的，出納工作不僅責任重大，而且有不少

學問和技術問題，需要理論與實踐相結合才能掌握。在平時的工作中我能嚴格遵

守財務規章制度，嚴格執行現金管理和結算制度，做到日清月結，定期向會計核

對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報及時處理，根據會計提供的憑

證及時發放工資和其它應發放的經費，堅持財務手續，嚴格審核有關原始單據，

不符要求的一律不付款，嚴格保管有關印章，空白支票，空白收據，庫存現金的

完整及安全，及時掌握銀行存款余額，不簽發空頭支票和遠期支票，月末關帳后

盤點現金流量及銀行存款明細，并認真裝訂當月原始憑證，每月及時傳遞銀行原

始單據和各收付單據，配合會計做好各項帳務處理及各地市資金下撥款，嚴格控

制專款專用和銀行帳戶的使用。

以上是我今年工作以來的一些體會和認識，也是我在工作中將理論轉化為實踐

的一個過程，在以后的工作中我將加強學習和掌握財務各項政策法規和業務知

識，不斷提高自己的業務水平，加強財務安全意識，維護個人安全和公司的利益

不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發展，新的一年意

味著新的起點、新的機遇、新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓。回顧一年

的工作，自己感到仍有不少不足之處

1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;

2、業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創新意識不強。

以上是我部_年全年的個人工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中

的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。

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工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今

天的積累，就有明天的輝煌。

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一年來計劃財務部以聯社計劃財務工作為指導思想，緊緊圍繞聯社業務經營中

心為前提，以提高經濟效益為目標，狠抓會計業務基礎工作，強化財務管理，化

解會計風險，提高會計核算水平。積極做好20_年度轄內資金使用、統計、財務

收支、非現場監管、反洗錢、賬戶管理、票據兌付跟蹤考核及非信貸資產風險五

級分類，綜合業務系統上線會計核算等方面的工作。現將本年度的具體工作情況，

簡要的工作總結如下：

一、做好轄內資金使用工作。

為了防止發生支付風險，計劃財務部負責轄內信用社資金使用工作，實現了全

轄平穩支付，穩健經營。

二、認真做好上級行、辦事處及銀監局和政府部門統計報表的報送工作。

財務部各種報表較多，上報時間要求嚴格，加上監管部門、人民銀行、地方政

府的各項報表、材料、統計數據等等，工作任務較為繁重，但是我們克服了時間

緊任務重的困難，精心安排，認真統算，加班加點，保質保量的完成了上級部門

下達的各項工作任務。

三、強化對會計工作的管理和監督以及各項規范工作的落實。

加強對會計工作的規范化管理，使之有章可循，有規可依，根據聯社各項會計

法規及管理制度、辦法進行了檢查。發現問題及時予以糾正，確保了各項基本制

度、崗位責任制和各項會計財務法規制度的貫徹落實。我們每季度對全轄進行了

一次格式化、作業式會計工作檢查，5月份聯社組織人員對轄內基層信用社現金、

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空白重要憑證進行了全面檢查。6月份又對全轄的大額支現情況進行了檢查，使

會計帳務有了進一步的規范和提高。

四、做好會計核算的指導、監督，嚴格控制各項財務指標，確保各項經營指標

的完成。

年初，我們按照市辦下達的經營計劃，對各社制定了全年經營計劃。并按月、

按季進行認真的測算和分析，更好完成今年市辦下達的各項經營指標。

五、及時上報銀監局非現場監管系統數據報送工作，嚴控各項風險指標，化解

經營風險。

非現場監管系統是銀監局對農村信用社非現場監管的重要途徑，我們財務部按

照銀監局“以防為主”的監管理念，組織各社學習對預警指標的計算和通過吸收

存款，嚴控大額貸款，按月結息收息等控制預警指標和化解風險的手段。使各信

用社在資本充足率、備付金比例、不良貸款比例、一戶貸款比例等資本充足率指

標、流動性指標，安全性指標，效益性指標較上年有了很大的提高。

六、時刻做好反洗錢的宣傳防范工作，抓好信用社大額現金備案及上報工作。

為提高反洗錢工作水平，規范反洗錢業務操作，遼寧省農村信用社大額數據業

務上報系統開始應用，我們專門組織各信用社反洗錢領導小組，反洗錢崗位人員，

多次召開專門會議和培訓，了解國際、國內反洗錢工作形勢，國家有關反洗錢的

政策和法規，學習反洗錢的識別、上報工作，我們財務部每天對轄內基層信用社

反洗錢數據進行錄入、審核、匯總及上報。確保操作無風險。

七、按人民銀行賬戶管理系統的要求，嚴格審核開戶手續。

嚴把開戶審核關，對于手續完備的，經審核后錄入到賬戶管理系統中，再由市

人民銀行進行審核核準開戶。

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八、認真做好專項央行票據考核兌付的跟蹤考核工作。

我們財務部負責對票據考核兌付后的各項數據的具體測算工作。票據考核工作

政策性強，我們每月每季末都要對資本充足率、不良貸款比例等項指標進行詳細

的計劃和測算。盡管考核時間與月末結賬發生沖突，但我們還是做好了各項考核

達標工作。

九、認真做好中和系統上線前的準備和上線后的會計核算工作。

為了做好綜合系統數據移植工作，我們通過聯社精心安排，加班加點，較好的

完成了移植工作。因為我們理解有限，具體的核算工作還需要我們積極探索。

十、20_年度工作計劃

1、繼續完成財務、會計、統計、非信貸五級分類、財政快報、反洗錢、結算、

改革及監測、本級1004等各類報表的填報、匯總及上報工作，同時按月監測各

項經營指標、績效考核完成情況，按季進行財務會計檢查。

2、計劃在1月末之前，完成賬戶聯網核查工作;在3月份進行一次“銀行卡”

業務培訓，6、9月份搞兩次會計培訓及賽帳活動并按季做好格式化檢查工作。

3、積極配合網絡中心完成“金信工程”各項工作。

4、根據“準確分類-提足撥備-做實利潤-資本充足率達標”的監管要求，針對

信貸五級分類單軌運行的情況，做好來年呆賬準備、應付利息、其他資產減值準

備的提取計劃，并按季度列賬，以逐步達到準備金提取的標準。

5、做好呆賬核銷工作。一是要積極配合風險管理部門加大呆賬貸款核銷;二是

按照規章制度進行操作并對已核銷貸款做好相關賬務處理工作。

6、積極協調市區級財政對_年年度度風險準備金政策的落實工作，力爭補貼按

時足額到位。

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7、與國、地稅部門溝通協調各項稅費減免、納稅申報等相關事宜。

明年我們除了一如繼往的做好上述工作外，將全力以赴做好綜合系統的會計核

算工作，以提高會計核算質量，還要開展賬戶管理、會計核算、費用列支、現金

等檢查工作。我們堅信，只要我們嚴格按照省聯社、辦事處及聯社的指示精神，

抓住機遇，克難奮進，開拓進取，團結務實，真抓實干，就一定能夠取得更大、

更好的成績。

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一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領導和大力支持下，

在省分行垂直業務部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領

導賦予會計結算部的工作職責，團結和帶領我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿

完成了全年各項工作任務。現將一年來的主要工作情況匯報

一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。

為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召

開了高規格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，

深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。

會后不久，會計結算部正式單設。作為會計結算部的負責人，我把貫徹落實會

計基礎管理工作會議精神作為首要任務和工作切入點，并從以下幾個方面開展了

工作

1、以抓《中國農業銀行云南省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管

理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級

行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監管員以及

人事、監察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、

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相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層

次得到提升。

2、堅持按季組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計

監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我

一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每

季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方

案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監管的內容也嚴格按照會計監

管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經結束的前三季度監管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得

到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發考核性工資44人次，

扣款金額7750元，向州分行員工違規行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積

分建議52人次。我把實質重于形式作為監管的重要原則，通過持續、認真細致

的監管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發揮會計監控

系統的監督作用。

州分行會計結算部分設后，我對會計監管系統的在線值班非常重視，明確責任

到人并嚴格執行值班員每日在線值班監控預警信息，督促網點機構會計主管按時

核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監管員進行核實回復。節假日輪流值

班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加

強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一

種持續的強大的監督和震懾作用。

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4、注重提高會計主管的業務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會

計內控好壞的關鍵一環，20_年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會

計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20_年，我督促對在同一

機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業機構共輪換會計主管六

名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、

直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，

分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，

提高會計主管的業務素質與履職能力。

二、深入學習實踐報告科學發展觀，認真組織部門員工和業務條線參加《員工

行為守則》教育檢查活動。

1、深入學習實踐科學發展觀。深入學習實踐科學發展觀活動是適應新形勢，

完成新任務，實現新發展的需要，對于推動我行業務經營又好又快發展具有極其

重要的歷史意義和現實意義。通過認真的思考、學習和實踐，我認為我行會計工

作要貫徹落實科學發展觀，讓會計工作上水平，為我行經營改革發展大局做出應

有的貢獻，著重應做好以下幾點

(1)堅持以人為本，狠抓內控建設。“以人為本”，是科學發展觀的本質和核

心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協調、可持續的發展觀深入貫

徹落實到工作實踐中去，最重要的就是要抓好內控建設，確保業務實現“又好又

快”地發展。“好”是指質量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內控

優先，是一種發展觀念的轉變。對銀行來講，首先就是要講風險、內控，然后才

是效益、發展。

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(2)堅持全面、協調發展，突出工作重點。會計工作落實科學發展觀，必須堅

持全面協調發展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面

履行會計核算和會計監督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經

濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協調”，就是要使會計工作與全行整

體利益和改革發展的大局相適應，使會計核算和會計監督兩方面相互促進，協調

發展。

(3)堅持可持續發展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現可持續發展，

構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執行力建設。要堅決貫徹“內控

優先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不

懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關

人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。

2、認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業

銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現農行的社會形象和社會聲譽。總行制定

專門的守則來統一規范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業操守，倡導按規則

為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發展非常重要的基礎和保障。

學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規范全行服務標準，提升全行金

融服務水平;有助于防范合規風險和操作風險;有利于推動全行合規文化建設。為

達到規范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展

《中國農業銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員

工和業務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。

我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復學習

了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心

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長的講課。通過會計主管例會和部務會等多種形式組織員工集體學習《員工行為

守則》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網上測試并全部順利通過。我還

公開在部室內進行了述合規，自覺接受大家的監督，同時組織部室員工進行對照

檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。

通過集中系統的《員工行為守則》教育檢查活動，讓我更加深刻地理解了《守

則》的內在涵義，更準確地把握《守則》具體條文與精神實質，讓我知曉何事可

為、何事不可為，自覺用《守則》標準規范自身行為。我決心認真執行《守則》，

率先垂范，力求在部室內和條線上形成守法合規氛圍。

三、加強金庫管理，規范金庫運轉。

根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管

領導的安排，牽頭組織成立州分行現金管理中心，在人員極其有限的情況下，通

過合理設置崗位、對金庫門進行技術改造等措施限度地保障了按照制度要求對中

心金庫實行專業化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業所金庫積極組

織撤并。按制度要求監督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監管的重點

內容之一。

此外，在分管領導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調整

充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內大小所有金庫，

通過專項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實

物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規等問題得到及時解決，進一步強

化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。

四、配合風險資產管理部(資產處置部)做好不良資產剝離各環節工作，確保剝

離數據準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。

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不良資產剝離是農行財務重組的重要環節，其中與我部工作聯系緊密的是剝離

前對擬剝離不良資產的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內但不符合自動剝

離條件的資產進行手工錄入剝離以及剝離后續賬務處理幾項。

為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、主動參與，及時指

導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保CMS貸款憑證號與CAS

貸款賬號建立正確的對應關系，確保兩系統戶名、基準日余額和當前余額一致，

不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產，按照剝離要

求，認真及時組織有關支行做好擬剝離非信貸不良資產賬務劃轉信息的準備工

作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產賬務劃轉信息清單》，規范填寫賬戶合并、

拆分信息表，確保剝離日成功劃轉。

根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支付對價款，對基準

日表內外利息和基準日后新產生的表內外利息，都不再支付對價款，需要無償剝

離，并且基準日后收回的表內外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統已

自動進行賬務處理，但不符合財政部要求的部分賬務進行沖正，同時，還要對系

統未能自動完成賬務處理的部分賬務進行手工處理，才能最終完成不良資產剝離

的全部賬務處理。我和我部員工在資產處置部和各經營機構同事的配合支持下，

在十分緊張的時限要求內，準確無誤地完成了所有后續賬務處理，順利完成了上

下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。

五、做好外部審計信息申報表的填報和新會計準則報表轉換工作

20_里，總行繼續聘請外部審計機構對我行20_年年末和20_年中期進行全面審

計，因兩輪外部審計不同于以往的外部審計，審計結果將對各項戰略舉措產生重

要影響，其時間的要求是剛性的，貫穿于審計工作的計劃、實施、匯總溝通等各

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階段。時間緊、任務重，為了不給縣支行及基層營業網點增加負擔，我把絕大部

分的信息申報表填報任務自己承擔了下來，以高度的責任感和使命感，按時按質

按量完成任務。

與此同時，實施新會計準則是我行完善公司治理結構、提高管理水平的重要舉

措，是當前我行股份制改革的重要基礎性工作之一。20_年，我一是按照上級行

統一部署，完成20_年度全行會計報表轉換的信息采集工作。二是定期做好20_

年中期(季度、半年度)及年度會計報表轉換。三是在四季度，陸續完成了新舊準

則差異的落賬調整，實現在會計報告和會計核算層面與新準則對接。

六、組織會計核算清理，凈化賬面數據。

為建立清晰、嚴明、規范、有效的會計核算新秩序，確保會計信息的真實、完

整、合規，為股份公司發展奠定會計核算基礎，同時也是落實外審管理建議，按

照總行的統一部署，我積極組織轄內各縣支行、各營業機構就存款、貸款等方面

不規范、不真實的會計信息進行徹底整改，補充、完善和改進不完整、不精細的

會計信息，提高會計核算工作的合規性、真實性。

七、推廣上線指紋認證系統、集中對賬管理系統和會計檔案管理系統等一批新

系統，管理手段得到創新和加強。

針對基層網點“明碼、飛卡”的問題，推廣上線“柜員指紋認證系統”，實現

柜員身份的活體認證，通過技術手段解決“明碼、飛卡”問題。針對對賬管理不

到位，對賬率偏低的問題，在對全州單位結算賬戶摸底清查的基礎上，推廣電子

對賬管理系統，進行集中對賬，實現對賬、記賬的分離，提升對賬管理層次，增

強對賬工作的及時性、真實性。

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