保險公司業務員工作計劃8篇

保險公司業務員工作計劃8篇

保險公司業務員工作計劃1

一、指導思想

以省公司提出的工作目標為指針，以壽險業務發展為中心，以城鄉網點建設

為重點，全面促進營業部壽險業務工作持續、健康、高速發展;在內強素質、外

樹形象上，公司品牌宣傳上，經營管理水平上，業務隊伍的專業素質上下功夫，

順利完成營業部的評級，同時圓滿完成上級公司下達的全年任務目標而努力奮

斗。

二、工作目標

1、建立健全營業部農村營銷網點。年內將在現有業務隊伍基礎上，新育成

3名業務總監，6名高級業務經理，12名業務經理，資深理財顧問達到100人(其

中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區兩個營銷分部、4個主要農

村網點的高立工作;積極拓展渠道，將保險協保員制度建立健全，將協保員隊伍

發展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。

2、全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮斗目標450萬元。

3、組織舉辦10期新人班，20場以上的創業說明會，30場以上的產品說明

會，40場以上的客戶聯誼會。

4、建立健全營銷網點管理辦法，制定具體的實施方案與措施。

5、加大廣告宣傳力度，實現電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式廣告

宣傳，迅速的打響品牌。

6、設計制作一套簡單實用的展業手冊和增員手冊，為業務員提供一些較實

用的營銷工具。

三、方案措施

1、戰前動員——樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰

通過各種會議，將公司的伙伴代理制、公司的市場競爭優勢，保險市場的發

展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經營為主動經營;同時建立

健全公司各項具體的規章制度，為管理提供良好依據。

2、點將布陣——組建營銷服務分部，選拔和培養專職管理人才

組建兩個城區營銷服務部，四個農村網點服務部。形成競爭格局，在競爭在

鍛煉和培養人才，形成一支人才輩出的中層業務管理骨干;為業務達標的服務部

提供良好的展業平臺，同時出臺服務部管理方案。

3、簽訂軍令狀——實行目標管理，任務責任細分到月到人

與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據，增強全

體主管帶團隊沖刺全年業務的信心;將全年任務目標細分到每月，在開業務啟動

會時，分配到各服務部。通過每月的工作總結會、周主管會、晨會、圩會的績效

分析，追蹤團隊目標達成情況。

4、招兵買馬——開展增員活動，發展兼職協保員隊伍

前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東

一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發展兼職協保員隊伍，為業務員業

務拓展打造平臺。形成公司良好的“月初增員，月中培訓，月尾大舉績”工作機

制。在全縣經濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的人員

擔任兼職協保員，迅速擴大公司人員隊伍規模。制定好協保員管理方案。

5、精兵強將——加強基礎管理，培訓業務精英骨干

從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場管理等方面入手，加強基礎管理培

訓，務必使各項工作有序開展，形成規律性的工作習慣，實踐和探討“活動率管

理”和“舉績率管理”。建立有針對性的培訓體系，對新人有“新人培訓班”、

“創業說明會”。對理財顧問級別以上的人員有“理財顧問基礎培訓班、提高班”

“精英戰斗營”“職業生涯規劃班”;對各級主管有“管理知識培訓班、管理技

能提高班”，針對考證有“資考輔導班”等。

6、戰略戰術結合——結合上級公司業務推動方案，認真辦好“兩會”，搞

好客戶聯誼會

認真辦好每場“產品說明會”和“創業說明會”。為業務人員搭建一個理想

的銷售平臺，確保每場會議的質量和效果，每場會議前要求進行細致認真的準備。

通過各種形式舉辦產說會，充分利用各種時機，每月定期興辦一期節日主題說明

會。將客戶請進來的同時還要走出去，充分利用現有條件，開展形式多樣、不拘

一格的客戶聯誼會、鄉村座談會、小區聯誼會、各種理財知識講座。

7、論功行賞——開展業務勞動競賽活動，獎勤罰懶，優勝劣汰

制定營銷服務部管理方案，制定好利益與業績掛勾的方案，形成良性競爭氛

圍。

保險公司業務員工作計劃2

第一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是保險經營的

源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險生存的基礎保障。因此，在度

里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保

風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并

簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、

使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和

承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合

理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理

分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務

系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們

的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競

爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司

所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個

優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價

值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經

過__年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，

隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在里將嚴

格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向

社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的

市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周

到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格

按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、

理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損

網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，

以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，

定損合理，理賠快捷。

4、在x月之前完成__營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，

至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后

服務。

第三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據中支

保費收入__萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，

人意險5%。度，中心支公司擬定業務發展工作計劃為實現全年保費收入__萬元，

各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從

以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，

充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，在車

險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的

承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，

風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬

子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在里努力使非車險業

務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。10月我司經過積極地努力已與中國銀

行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業

代理合作協議，要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了

解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜

力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司

實現效益最大化奠定良好的基礎。

今年，雖然受金融風暴經濟方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加激

烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為

做大做強公司保險

事業而奮斗。

保險公司業務員工作計劃3

今年是我從事保險業務工作的第一年，雖然缺乏經驗卻能夠憑借著積極肯干

的作風得到同事們的認可，而且我也很重視地業務知識的學習并獲得了很大進

步，回顧工作中的表現也讓我總結了這一年的得失，面對新一年的到來也讓我制

定好了相應的計劃，希望通過計劃的落實能夠讓自己的業務能力獲得提升。

需要認真分析市場信息從而為工作的展開提供數據，對業務工作進行合理判

斷并制定好相應的方案，在我看來這方面的舉措對于業務工作的完成是很重要

的，因此條件允許的話可以先通過調查市場來收集信息，了解人們對保險業務的

需求以及同行競爭的狀況，通過對比可以得知我公司保險業務的各項工作存在哪

些不足，而且如何打消客戶的顧慮并讓對方辦理保險也是自己需要考慮的，因此

通過整體的分析可以明白市場信息的分析工作并不簡單。

繼續強化業務知識的學習從而在工作中進行運用，經驗的缺乏是我在保險業

務工作中的劣勢，因此我要盡快解決這類問題并形成屬于自己的優勢才行，這需

要我繼續學習業務知識從而加深自身的底蘊，努力提升自身的專業性以及服務水

平從而更好地獲得客戶的認可，而且可以適當學習一些銷售技巧從而探索客戶的

需求，而且對于今后推銷保險來說這方面的努力也能取得不錯的效果，關鍵還是

得要堅持并在推銷的過程中采用正確的工作方式，而且在客戶掛斷電話或者不信

任自己的時候也要及時找出原因所在，歸根結底造成工作失誤產生的原因還是我

對自身職責的理解不夠深入。

做好客戶資料整理并爭取每個月多拜訪一些客戶，對我來說保險業務工作的

完成也是為了今后的個人發展積累經驗，應該要及時調整好狀態并積極投入到工

作中去，而且要嚴格要求自己并爭取每個月都超額完成任務，在缺乏經驗的情況

下應該要在工作中做到這種程度，只有更嚴格地要求自己才能夠通過工作中的努

力逐漸追趕上他人的步伐，另外多拜訪客戶也能夠通過工作的完成來找出自己的

不足之處，有很多問題都是在實踐過程中找出自然要重視才行。

已經制定好的計劃需要在新的一年落實下去，總之我會繼續做好保險業務工

作并為了公司的發展而奮斗，希望通過工作的完成來鍛煉自己從而積累更多經

驗，我會朝著更高的目標前進直至在工作中將其實現。

保險公司業務員工作計劃4

在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業務的發展上取得了較好的成

績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經驗和結合

工作實際情況，制定如下工作計劃：

一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保服

務體系。承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生

存的基礎保障。因此，在13年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。

二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。

我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透

明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價

值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在里將嚴格規范客服工作，建立一流的

客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業務發展，鞏固x市場占有率，擴大河南市場占有面。根據支公司

保費收入萬元為依據，公司計劃實現全年保費收入萬元，其中：計劃將從以下幾

個方面去實施完成。

1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。

2、大力發展渠道業務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業務的攻堅戰，

有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。

3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，

充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，在車

險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道

業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效

益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛

一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在里努力使非車

險業務在發展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保險業務工作；加強與各保險單位的合作；積

極參與各種保險的激烈競爭之中。

四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，

為公司業務發展提供人力保障。在員工待遇上，工資及福利待遇在的基礎上適當

提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦

一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業務開展提供強有力的

人力保障。

五、完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司的現有規章制

度上、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符

合公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真

正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。是全新的一年，有望通過

我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發展階段。

保險公司業務員工作計劃5

在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業務的發展上取得了較好的成

績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經驗和結合

工作實際情況，制定如下工作計劃：

一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保

服務體系

承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生存的

基礎保障。因此，在，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。

二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平

臺

我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐

步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司

的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在里將嚴格規范客服工作，建立一

流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大x市場占有面

根據支公司保費收入萬元為依據，公司計劃實現全年保費收入萬元，其中：

計劃將從以下幾個方面去實施完成。

1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。

2、大力發展渠道業務，深度拓展x市場，打好x地市業務的攻堅戰，有序

推進，擴大和鞏固x市場占有面。

3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，

充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，在車

險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道

業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效

益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛

一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在里努力使非車

險業務在發展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保險業務工作;加強與各保險單位的合作;積極

參與各種保險的激烈競爭之中。

四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，

為公司業務發展提供人力保障

在員工待遇上，工資及福利待遇在的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工

體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人

才，留的住人才，為的業務開展提供強有力的人力保障。

五、完善管理機制，強化執行力

今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求范圍內進行修訂和補充，

完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。匯編成

冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從

而提高執行力度。是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入

一個全新的發展階段。

保險公司業務員工作計劃6

第一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公

司生存的基礎保障。因此，在____年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控

能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保

風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并

簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、

使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和

承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合

理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理

分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務

系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們

的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭

的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服

務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內

容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念

的一種服務文化。經過____年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也

擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突

出，因此，中支在____年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、

落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向

社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的

市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周

到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格

按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、

理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損

網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，

以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，

定損合理，理賠快捷。

4、在____年6月之前完成__營銷服務部、yy營銷服務部兩個服務機構的下

延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的

保險售后服務。

第三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。

根據____年中支保費收入____萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛

險85%，非車險10%，人意險5%。____年度，中心支公司擬定業務發展工作計劃

為實現全年保費收入____萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，

人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，

充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，____

年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車

業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，

風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬

子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在____年里努力使非

車險業務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。____年10月我司經過積極地努力已與

中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定

了兼業代理合作協議，____年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓

銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支

持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略

目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。

今年，雖然受金融風暴經濟方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加激

烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為

做大做強公司保險

事業而奮斗。

保險公司業務員工作計劃7

通過一年來的努力，我們的品牌得到了社會各界的廣泛認可，優質、快捷的

理賠服務贏得了客戶的信賴。但是，在工作中，我們仍然發現了不少的問題與不

足，如保險賠付率仍然偏高，處理保險拒賠案件欠缺方式、方法等等，因此，全

面提高理賠質量和理賠管理水平，仍是我們未來一段時間內的工作重點，在工作

中，我們要進一步加強車險查勘、定損、報價、核賠、醫療審核等關鍵環節的工

作，做到有目標、有措施、有激勵，不斷提高保險理賠質量與效率。因此，我們

要切實做到：

1、專線接報案時間控制在每案3分鐘以內，回訪率力爭達到95%；查勘定

損崗現場到位率力爭達到100%，超時限交案率力爭控制在10%以內；報價崗自報

車型控制1天以內，分公司報車型與分公司協調盡量控制在2天以內；理算崗件

數結案率和金額結案率力爭達到85%。

，我們將繼續加大對現場賠付案件考核力度，擴大影響，造出聲勢，在包頭

市場樹立中華保險理賠服務特色。

2、控制好車損險定損質量，確保車險賠付率明顯下降。因此我們要提高第

一現場查勘率，擠壓車損險賠案中的水分，切實有效地實施定損復查和核損，加

強對查勘、定損工作的監督和把關。

3、加強理賠隊伍建設，嚴格執行紀律，全面細心接報案，及時出現場，準

確報價，熱情服務，合理理算賠付。進一步完善案件快速理賠辦法，在堅持主動、

迅速、準確、合理的原則下，保證案件處理的簡化、便捷、快速，突出中華保險

特色。建立健全維修、救援、配件為主的服務網絡，本著互利互惠、控制風險的

原則，考核簽定合作協議的汽車修理合作單位。加強查勘定損隊伍建設，提前一

步儲備人員，不讓查勘定損拖業務發展的后腿。

隨著業務規模不斷作大，我們要進一步提高全體理賠工作人員的業務技能，

加強理賠人員的監督考核力度，提高理賠人員的工作效率規范理賠人員的言行，

杜絕吃、拿、卡、要等有損公司形象利益的行為，要求查勘人員要作到車輛潔凈、

衣著整潔、言語文明、不卑不亢、耐心細致、服務高效，以嶄新的面貌應對客戶，

教育每一個理賠人員在做理賠服務的同時，要做中華保險的宣傳員。

4、，我們在保證第一現場到位率的前提下，進一步提高第一現場報案率，

加大無現場自述案核查案發現場的力度，以減少假騙賠案的發生。我部出臺拒賠

案件獎勵辦法，調動全員工作積極性，進一步降低賠付率，增大利潤空間，重點

加強非車險和重大疑難案件的調查工作，抽調專業組進行非車險查勘和疑難案件

的調查。

5、加強報價管理，做好價格本地化工作，擠壓汽車配件和修理價格中的水

分，切實做到同一車型，統一報價金額。

6、加強傷人案件賠償的審核。

7、積極防范保險欺詐，做好疑難賠案調查處理工作。

8、規范未決賠案管理，嚴格執行總分公司未決賠案管理的各項規定，規范

未決賠案的處理原則和操作流程，提高未決賠案的估損準確性，盡量杜絕未決賠

案零估損情況的發生。

9、加強內部信息反饋。理賠環節中發現的問題要及時向承保部反饋，以促

進公司承保風險控制，監督承保制度的執行，從源頭上遏制賠付率的上升勢頭，

協調好業務發展和理賠管控的關系。

10、加強對保險理賠工作的管控與監督。我們公司各部門及下設各支公司收

集在我部門從事保險理賠服務、管理過程中發現的問題及指導性的意見和建議，

并對有幫助性的意見和建議予以采納，進而對保險理賠服務、管理工作進行整改，

全面提高保險理賠服務、管理質量與效率。

在接下來的時間里，我部門將以提高客戶滿意度為宗旨，以維護公司利益為

目標，著力提高保險理賠質量與效率，提升公司的社會美譽度，樹立公司品牌，

展示我們公司的服務優勢，力爭通過服務促進效益，為把我公司建成為一流現代

保險企業做出應有的貢獻。

保險公司業務員工作計劃8

x年，中支公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建

工作并順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，占領了一定的市場份額，

圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結x年的工作經

驗并結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：

一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公

司生存的基礎保障。因此，在年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保

風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并

簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、

使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和

承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合

理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理

分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務

系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們

的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。好__盡在公文易

二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭

的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服

務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內

容納入保險企業的'價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理

念的一種服務文化。經過x年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也

擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突

出，因此，中支在年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實

到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向

社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的

市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周

到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格

按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、

理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損

網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，

以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，

定損合理，理賠快捷。

4、在年6月之前完成“秘書工作”營銷服務部、yy營銷服務部兩個服務機

構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、

便捷的保險售后服務。

三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌

根據x年中支保費收入“秘書工作”x萬元為依據，其中各險種的占比為：

機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。年度，中心支公司擬定業務發展規劃

計劃為實現全年保費收入“秘書工作”x萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，

非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，

充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，年在

車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務

的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，

風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬

子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在x年里努力使非車

險業務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。x年10月我司經過積極地努力已與中

國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了

兼業代理合作協議，年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充

分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政

策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，

為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支

將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗。