答案9.24基金法律法規(guī) 職業(yè)道德規(guī)范(1)

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

1.中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的法律法律地位由(c）確定？

A中國(guó)國(guó)務(wù)院 B 中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 證券投資基金法 D證券法

2.關(guān)于基金經(jīng)理“老鼠倉”的行為,以下說法錯(cuò)誤的是（c ）

A 基金經(jīng)理利用未公開信息交易 B 情節(jié)不嚴(yán)重可能不構(gòu)成犯罪

C 情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成內(nèi)幕交易罪 D 基金經(jīng)理利用未公開信息暗示他人從事相關(guān)交易活

動(dòng)

3.關(guān)于基金從業(yè)人員的“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范要求，以下表述錯(cuò)誤的是（ b）

A 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不斷保持與提高專業(yè)勝任能能力

B 基金從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格后，可以從事基金管理公司的任何崗位工作

C 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能

D 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉審慎開展業(yè)務(wù)

4.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則是(b）

Ⅰ未知價(jià)原則 Ⅱ已知價(jià)原則 Ⅲ份額申購、份額贖回原則 Ⅳ金額申購、份額贖回原則

A Ⅱ Ⅲ

B Ⅰ Ⅳ

C Ⅱ Ⅳ

D Ⅰ Ⅲ

5。?；痄N售機(jī)構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括（ b)

A 具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購和贖回業(yè)務(wù)

B 具有一定的市場(chǎng)認(rèn)可度

C 開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項(xiàng)

D 具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)

6 .基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果以基金產(chǎn)品的(a）來具體反映

A風(fēng)險(xiǎn)系數(shù) B 風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì) C 風(fēng)險(xiǎn)因素 D 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

7監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，基金從業(yè)人員每年需通過一定學(xué)時(shí)的合規(guī)培訓(xùn)。此種方式屬于基金職業(yè)道

教育途徑中的( a)

A 崗位教育 B 輿論教育 C 自我修養(yǎng) D 崗前教育

8目前，我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記的模式不包括（d ）

A 基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)“內(nèi)置”模式

B 委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C 管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為登記機(jī)構(gòu)的混合模式

D 委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

9.關(guān)于離岸基金和在岸基金，以下表述錯(cuò)誤的是（ d）

A 離岸基金可投資于募集地以外的證券市場(chǎng)

B 在岸基金受本國(guó)法律監(jiān)督

C 離岸基金是在他國(guó)發(fā)售的證券投資基金

D 在岸基金可投向資金募集地所在國(guó)家以外的證券市場(chǎng)

10.關(guān)于基金客戶投訴的處理體系，以下說法錯(cuò)誤的是（ b）

A 應(yīng)不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、防范風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控制度

B 受理客戶投訴，確有必要的情況下對(duì)投訴電話進(jìn)行錄音ss

C 需公布電話、郵箱及投訴處理流程

D 應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的投訴受理與處理部門

11.對(duì)于私募基金管理人登記,網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括（ d）

Ⅰ成立時(shí)間 Ⅱ登記時(shí)間 Ⅲ 聯(lián)系方式 Ⅳ主要負(fù)責(zé)人

A Ⅱ Ⅲ Ⅳ B Ⅰ Ⅲ Ⅳ C Ⅰ Ⅱ Ⅲ D Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ

12。私募投資基金的法律組織形式不包括（ b）

A 公司型 B 個(gè)人獨(dú)資企業(yè) C 有限合伙企業(yè) D 契約型

13。關(guān)于基金的信息披露，以下說法正確的是（ b）

A 封閉式基金開放申購贖回后，應(yīng)在每個(gè)開放日當(dāng)日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值

B 至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

C 基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向證監(jiān)會(huì)提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料

D 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效當(dāng)日，在指定報(bào)刊登載基金合同生效公告

14。關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的要求，以下說法正確的是（a ）

Ⅰ負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)部門的管理人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格

Ⅱ主要分枝機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格證

Ⅲ營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基金宣傳推介人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

Ⅳ營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金理財(cái)咨詢?nèi)藛T應(yīng)取得基金從業(yè)資格

A ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ B Ⅰ Ⅱ Ⅲ C Ⅰ Ⅱ D Ⅰ Ⅲ

15.基金管理公司的內(nèi)部控制,應(yīng)能確保其財(cái)務(wù)和其他信息的（c )

Ⅰ真實(shí) Ⅱ 準(zhǔn)確 Ⅲ 完整 Ⅳ 及時(shí)

A Ⅰ Ⅱ Ⅳ B Ⅱ Ⅲ Ⅳ C Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ D Ⅰ Ⅱ Ⅲ

16?；鸸芾砣吮仨氃冢?/span> d)上披露貨幣市場(chǎng)基金年報(bào)

A 基金委托人官網(wǎng) B 基金代銷機(jī)構(gòu)官網(wǎng) C 基金注冊(cè)機(jī)構(gòu)官網(wǎng) D 中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)

刊

17。甲是某基金公司的基金經(jīng)理，其管理的一只基金重倉持有的某債券的可能無法兌付,基

金公司將在3日后下調(diào)該債券的估值。甲將這一信息告知一個(gè)大的機(jī)構(gòu)客戶，該機(jī)構(gòu)客戶立

即贖回了該基金,避免了凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于甲的行為,以下說法錯(cuò)誤的是(c ）

A甲沒有公平對(duì)待客戶 B 甲對(duì)其所在機(jī)構(gòu)沒有忠誠(chéng)盡責(zé)

C 甲保護(hù)了客戶利益，符合客戶至上的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求

D 甲違反了保密義務(wù)

18。關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是（ a）

A 忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)待以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)

的工作

B 忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突

C 忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人

D 忠誠(chéng)盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范

19。關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）題不全

Ⅰ投資者的投資決策受個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境等多種因素的影響

Ⅱ資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和配置

Ⅲ權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)

20。關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換,下列說法錯(cuò)誤的是（D)

A．基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

B．基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法

C．基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額的數(shù)量

D．當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額

21.關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（d）

A．基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

B．要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施,讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失

C．審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中

D．通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心

22。某基金公司吳某以低價(jià)拿到債券，然后再加上0。5個(gè)基點(diǎn)轉(zhuǎn)賣給其所管理的基金，個(gè)

人賺取中間的差價(jià)，上述交易主要涉嫌(c）

A。價(jià)格操縱

B.內(nèi)幕教育

C.利益輸送

D.頻繁教育

23。關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則,以下說法錯(cuò)誤的是（b）

A.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有員

B?；鸸芾砣说母鱾€(gè)部門之間，人員之間相互獨(dú)立,不相互牽制

C.基金管理人的各個(gè)部門之間,人員之間應(yīng)相互配合,協(xié)調(diào)同步、緊密銜接

D.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

24。關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款差異，一下表述錯(cuò)誤的是(c)

A.兩者信息披露程度不同

B。兩者收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C.基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲(chǔ)蓄存款沒有太大區(qū)別

D。兩者性質(zhì)不同,基金為收益憑證,銀行儲(chǔ)蓄存款為信用憑證

25?；鸸芾砣艘约耙婪ㄈ〉没鸫N業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu),可以依法辦理開放式基金份額

的(a）

A。認(rèn)購、申購和贖回

B.認(rèn)購、場(chǎng)內(nèi)買賣

C.份額登記、申購和贖回

D.場(chǎng)內(nèi)買賣、申購和贖回

26.關(guān)于混合型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（c）

A。為投資者提供了一種分散投資的工具

B?；旌匣鸬念A(yù)期收益一般高于債券基金、

C.混合型基金的股票配置比例不得超過80%

D.混合型基金會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況對(duì)股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整

27。基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以

公告，同時(shí)報(bào)(b）備案

A。財(cái)政部

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

28。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理方面的記錄

及其他相關(guān)資料，保存期限自（a）起不得少于10年

A。投資者購買基金之日

B?；鹎逅憬K止之日

C。基金備案成立之日

D.基金管理人成立之日

29。以下不屬于證券投資基金的特點(diǎn)是（b）

A。嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

B。風(fēng)險(xiǎn)可控、利益確保

C。獨(dú)立托管、專業(yè)管理

D。組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

30。根據(jù)相關(guān)法規(guī)，私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（b）

A。向投資者保證本金不受損失

B。采取措施,對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估確認(rèn)

C.通過分析會(huì)、報(bào)告會(huì)等形式，向公眾宣傳推介私募基金

D。確保投資者的投資資金來源合法

31。 基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括.b

A。專業(yè)性

B。一次性

C。規(guī)范性

D。時(shí)效性

32. 證券投資基金在金融體系中的地位和作用不包括。c

A。為中小投資者拓寬投資渠道。

B。有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

C。作為直接投資工具匯集中短期資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資

D.為企業(yè)在證券市場(chǎng)中籌集資金創(chuàng)造良好的融資環(huán)境，起到將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作

用

33。 擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的（ c）派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)

并取得相應(yīng)資格

A。中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B。證券交易所

C。中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

34. 關(guān)于“誠(chéng)實(shí)守信”，職業(yè)道德規(guī)范對(duì)基金從業(yè)人員的要求，以下表述錯(cuò)誤的是(a）

A。不得欺詐客戶

B.不得操縱市場(chǎng)

C.不得從事內(nèi)幕交易

D。不得進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

35.關(guān)于發(fā)起式基金，以下說法正確的是(a）

A.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日起計(jì)算

B。發(fā)起資金不低于1000萬元人民幣，持有期限不少于1年

C。發(fā)起式基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的,基金合同必須終止，不得以

開持有人大會(huì)的方式繼續(xù)存續(xù)

D.發(fā)起資金來源僅限公司固有資金

36.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（d）

A。可操作性原則

B.安全性原則

C。成本控制原則

D。實(shí)用性原則

37。 根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施包括（d）

Ⅰ。通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制

Ⅱ。對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制,由基金經(jīng)理自己手工控制

Ⅲ。重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為

Ⅳ。每日跟蹤評(píng)估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

A。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

38. 投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（c）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手

續(xù)

A.T+0

B.T+2

C。T+1

D.T+3

39。關(guān)于證監(jiān)會(huì)工作人員的表述,以下說法正確的是（d）

A。經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，離職工作人員可以在基金公司擔(dān)任督察長(zhǎng)

B。工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查,需要保密時(shí)可以不出示證件

C。工作人員依法履行職責(zé),進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于3人

D。一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職

40?；鸸芾砣藘?nèi)部控制機(jī)制的第一層次是員工自律，關(guān)于員工自律,下列表述錯(cuò)誤的是(d)

A.基金從業(yè)人員應(yīng)明白嚴(yán)格按照規(guī)章制度履行職責(zé)的重要性

B。基金管理人應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，提高員工自律意識(shí)

C.基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度

D?；鸸芾砣烁鱾€(gè)部門按需確定是否實(shí)施員工自律,投資和清算部門必須實(shí)施員工自律

41。關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是(a)

A?；鸸芾砣艘蚧鹭?cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用而取得的收益，歸基金管理人所有

B?；鹭?cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)

C。基金管理人因依法解散進(jìn)行清算，所管理的基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)

D.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)

42.在每日開市前，基金管理人需向（a)提供ETF的申購清單和贖回清單，并通過基金公司官

方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告

A.證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B?；痄N售機(jī)構(gòu)

C。交易對(duì)手方

D.基金托管人

43.關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)滿足的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（c)

A.金融資產(chǎn)部低于3000萬元人民幣的個(gè)人

B。凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣的機(jī)構(gòu)

C。在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)不低于8年的個(gè)人

D。最近三年沒有違法記錄的機(jī)構(gòu)

44。根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金巨額贖回是指單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的

（b)

A。20％

B。10%

C。5％

D.15％

45.金融資產(chǎn)主要包含以下投資工具（c）

Ⅰ。票據(jù)

Ⅱ.債券

Ⅲ.股票

Ⅳ.房地產(chǎn)

A。Ⅰ、Ⅱ

B。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

46。關(guān)于內(nèi)部控制制度,以下說法錯(cuò)誤的是(c）

A。部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)與基本管理制度的強(qiáng)制性規(guī)定矛盾

B.內(nèi)部控制大綱是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總覽

C。業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的特殊規(guī)定執(zhí)行

D.內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開

47.基金投資是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它的特點(diǎn)包括（d）

Ⅰ。組合投資

Ⅱ。專業(yè)管理

Ⅲ.利益共享

Ⅳ。風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

A.Ⅰ、Ⅱ

B。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

48.關(guān)于基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績(jī)應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定,一下表述錯(cuò)誤的是（a）

A.可以引用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考

B.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平

C。按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

D.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

49.關(guān)于基金從業(yè)人員“保守秘密”職業(yè)道德規(guī)范的具體要求，以下表述錯(cuò)誤的是(d）

A。不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

B。無論在職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息

C。不得用所獲得的商業(yè)秘密為自己或他人牟取不正當(dāng)?shù)睦?/span>

D.重點(diǎn)要求不得向所在機(jī)構(gòu)以外的人員泄露作為秘密的信息

50。關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（c）

A。能有效防止信息濫用

B。有利于防止利益沖突與利益輸送

C。有利于提高基金市場(chǎng)活躍度

D。有利于投資者的價(jià)值判斷

51.私募基金的個(gè)人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元，以下不屬于前述金融資產(chǎn)的

是（a）

A.丙名下房產(chǎn)經(jīng)估價(jià)值500萬

B.甲在某銀行活期存款500萬

C.丁持有某信托計(jì)劃市值500萬

D.乙持有的某上市公司股票市值500萬

52.關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯(cuò)誤的是(d)

A?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容

B.基金銷售機(jī)構(gòu)不可違背基金投資人意愿，向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不

匹配的產(chǎn)品

C。基金投資人應(yīng)認(rèn)真完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)內(nèi)容，并根據(jù)自己實(shí)際情況作出相應(yīng)選擇

D。若投資人申購的基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，銷售機(jī)構(gòu)必須禁止其購買

53.貨幣市場(chǎng)基金的收益公告包括（c)

A。每萬份基金收益和最近7日收益率

B。每份基金收益和最近7日收益率

C.每萬份基金收益和最近7日年化收益率

D.每份基金收益和最近7日年化收益率

54.關(guān)于證券投資基金持有人,以下表述錯(cuò)誤的是（d）

A.基金持有人是基金的出資人

B?；鸪钟腥耸腔鹜顿Y的收益人

C?；鸪钟腥耸腔鹳Y產(chǎn)的所有者

D。基金持有人是基金的管理人

55。關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查,以下表述錯(cuò)誤的是（c）

A.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行

B.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息

C.無須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

D。可接受被調(diào)查方提供的公開信息

56.關(guān)于基金認(rèn)購的概念,以下說法正確的是（c）

A。投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購買某只基金基金份額的行為

B.投資者首次購買某只基金基金份額的行為

C.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為

D.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為

57.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的“增值服務(wù)"

的說法，正確的是(b）

A。增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)、基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供

的附加服務(wù)

B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示

C。以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)

D.為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定

58。某基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于投資者教育工作的通知中，以下要求正確的是（b)

A.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式

B。投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合

C。投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

59。關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件,以下說法錯(cuò)誤的是（d)

A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員

C.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.有足夠的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)

60。某基金公司挪用基金募集專戶中的資金用于短期投資,有一定收益,募集結(jié)束前,基金公司

將挪用的資金加計(jì)利息歸還到基金募集專戶中,后被中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)現(xiàn)并查處。

可能被采取的處罰是(c)

A.收益應(yīng)當(dāng)歸基金公司

B.收益應(yīng)當(dāng)歸挪用時(shí)已經(jīng)認(rèn)購基金的投資人

C.收益被中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)沒收

D.收益應(yīng)當(dāng)歸基金財(cái)產(chǎn)

61.基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范中的“法”與“規(guī)”包括（b)

Ⅰ?！吨腥A人民共和國(guó)證券投資基金法》

Ⅱ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《證券投資基金銷售管理辦法》

Ⅲ.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

Ⅳ?；饛臉I(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

62.關(guān)于保本基金的主要特點(diǎn)，以下表述正確的是（a）

A.保證基金份額持有人的投資本金的安全

B.運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作

C.引入了保本保障機(jī)制

D.鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)獲取高回報(bào)

63。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定,如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事

項(xiàng)是（d）

A.基金的資產(chǎn)負(fù)債表

B?；鸬匿N售機(jī)構(gòu)及基金承擔(dān)的費(fèi)用

C。基金投資收益分配

D.基金公司計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

64?；鸸竟芾韺涌梢韵略O(shè)專門委員會(huì)，對(duì)重大專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策.專門委員會(huì)通常

不包括(a）

A.公募基金投資決策委員會(huì)

B.基金份額持有人工作委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

D.專戶投資決策委員會(huì)

65.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（b)

A。獨(dú)立性原則

B。效益性原則

C?？陀^性原則

D。專業(yè)性原則

66.基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（a）

Ⅰ.基金主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

Ⅱ.基金凈值表現(xiàn)

Ⅲ。基金管理人報(bào)告

Ⅳ?；鹭?cái)務(wù)報(bào)表

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

67.關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯(cuò)誤的是（b)

A.當(dāng)直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待直銷與代銷客戶

B.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí),要優(yōu)先保護(hù)中小投資者的利益

C。當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益

D.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益

68.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（c)

A。會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)

B.理事長(zhǎng)

C。會(huì)員大會(huì)

D。監(jiān)事會(huì)

69.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（C）

A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申贖費(fèi)率

B。贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

C.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提

D。申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

70.下列各類基金在基金募集注冊(cè)時(shí),不適用簡(jiǎn)易程序的有（c）

A?？缇?/span>ETF

B.分級(jí)基金

Ⅱ基金

D。發(fā)起式基金

71。關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性，以下表述錯(cuò)誤的是（c)

A.基金銷售應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)

B。銷售人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識(shí)和投資工具

C。對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾

D。應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定

72。符合內(nèi)部控制要求的投資決策應(yīng)該（b）

Ⅰ.遵守法律法規(guī)規(guī)定

Ⅱ.符合基金契約要求

Ⅲ。有充分的投資依據(jù)

Ⅳ。在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行決策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

73.對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行反洗錢等法

律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（b)

Ⅰ。執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序

Ⅱ。檢查基金投資人的投資資格

C。Ⅰ、Ⅱ

D。Ⅱ、Ⅲ

74.基金管理人變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，重大事項(xiàng)包括（b)

A.修改公司章程

B.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東

C.注銷分公司

D。變更公司注冊(cè)地

75.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向（b)履行基金管理人登記手續(xù)

A。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C。中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D。證券交易所

76.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（D）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金

B.基金募集申請(qǐng)獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動(dòng)

C.未經(jīng)審慎選擇，基金銷售機(jī)構(gòu)可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

D。基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中

77.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人提供的會(huì)員登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查可采取的

方式不包括（a)

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見

B.聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)私募基金管理人進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)

C。約談高級(jí)管理人員

D.現(xiàn)場(chǎng)檢查

78。封閉式基金的交易價(jià)格和凈值的關(guān)系是（a）

A。交易價(jià)格圍繞凈值上下波動(dòng)

B.交易價(jià)格大于凈值

C。交易價(jià)格小于凈值

D.交易價(jià)格等于凈值

79.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下各項(xiàng)行為中，符合私募基金募集

方式的是（d）

A。私募基金募集機(jī)構(gòu)柜臺(tái)擺放私募基金產(chǎn)品介紹折頁，供客戶取閱

B。私募基金募集機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公告私募基金說明書,投資人可以通過網(wǎng)站進(jìn)行查閱

C。在私募基金募集機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)外的LED屏幕滾動(dòng)播放私募基金信息

D.私募基金募集機(jī)構(gòu)組織產(chǎn)品推介會(huì)，參會(huì)人均經(jīng)過身份確認(rèn)

80.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（b）

A?；鸬暮?bào)

B.基金的代理銷售協(xié)議

C.基金公司的公開出版資料

D.基金的宣傳單

81。關(guān)于ETF，以下表述錯(cuò)誤的是（c）

A。ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市

B.投資人贖回股票ETF基金時(shí)將得到一攬子股票

申購交易是根據(jù)份額參考凈值確認(rèn)份額

基金場(chǎng)內(nèi)交易漲跌幅限制比例為10%

82?；鹫心颊f明書以及份額發(fā)售公告中的基金銷售費(fèi)用信息不包括（a）

A。以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平

B.基金銷售費(fèi)用收取的用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C?；痄N售費(fèi)用收取的條件和方式

D.各銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)率優(yōu)惠情況

83.關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露，以下表述錯(cuò)誤的是（c）

需要披露上市交易公告書

B.封閉式基金需要披露上市交易公告書

C.場(chǎng)外貨幣基金需要披露上市交易公告書

D。LOF需要披露上市交易公告書

84.根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的說法,正確的是（c)

A。從事私募股權(quán)投資的基金管理人可選擇是否向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記

B。私募基金管理人始終不能從事公募基金管理業(yè)務(wù)

C。私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)后,還需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)定期報(bào)送相關(guān)信息

D.以“基金”名義開展證券投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，無需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記

85。關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（b)

A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施

B.道德要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等

C。法律要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等

D.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁

86。以下屬于基金運(yùn)作費(fèi)用的是（d)

A。托管費(fèi)

B。申購費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.認(rèn)購費(fèi)

87。基金管理人內(nèi)部控制的要求要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和（D）

A.審批監(jiān)督

B。監(jiān)督指導(dǎo)

C。員工自律

D。內(nèi)部監(jiān)控

88。以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（d)

A。管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B.托管賬戶的開立

C.估值未能維護(hù)份額持有人的權(quán)益時(shí)的處理流程

D。基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)和費(fèi)用

89。關(guān)于對(duì)私募基金從業(yè)人員的要求,一下表述錯(cuò)誤的是(c）

A.私募基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)定期參加中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或其認(rèn)可機(jī)構(gòu)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)

B。私募基金管理人的高級(jí)管理人員最近三年沒有重大失信記錄

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送高級(jí)管理人員及其他基金

從業(yè)人員本人、直系親屬、利害關(guān)系人的基本信息

D。從事私募基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格

Ⅱ基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（d)

Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

Ⅱ.境外證券投資信息

Ⅲ。外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

Ⅳ。投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

91?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（d)

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

C。對(duì)所管理的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資

D。辦理基金備案手續(xù)

92.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不

得使用的表述是(d）

A?！肮善毙突鸩贿m合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶"

B?！斑^往業(yè)績(jī)并不代表未來表現(xiàn)”

C?！盎鹩酗L(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎"

D。“業(yè)績(jī)名列前茅”

93．關(guān)于監(jiān)察長(zhǎng)的工作，以下描述錯(cuò)誤的是（d）

A。監(jiān)察長(zhǎng)應(yīng)撰寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

B.監(jiān)察長(zhǎng)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)

C。監(jiān)察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

D。監(jiān)察長(zhǎng)在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)

94。基金公司中負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制的是（a）

A。監(jiān)事會(huì)

B。董事長(zhǎng)

C。股東會(huì)

D。董事會(huì)

95。以下關(guān)于金融資產(chǎn)的論述錯(cuò)誤的是(B）

A.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)兩類

C.金融資產(chǎn)是指一切代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，亦稱金融工具或證券

D。金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債券關(guān)系

96。關(guān)于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（a）

A。封閉式基金通常在流動(dòng)性管理上面臨的壓力較小

B。開放式基金需要考慮贖回對(duì)投資策略的影響

C.封閉式基金有約定的封閉期,可按照預(yù)先設(shè)定的計(jì)劃長(zhǎng)期投資

D。開放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動(dòng)性較弱而預(yù)期收益較高的證券

97.以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（d）

A?；鸸窘⒐潭ǖ某繒?huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流

B.研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議,并在研究報(bào)告中體現(xiàn)

C.基金經(jīng)理為立即投資某股票，研究員應(yīng)即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫，并在事后及時(shí)

補(bǔ)充研究報(bào)告

D.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的要求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基

金經(jīng)理決策使用

98。某基金買入某股票6。000。000股，占上市公司總股本的5.1％，該基金在買入該上市

公司股份達(dá)到5％時(shí),沒有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒有停止

買入該上市公司的股份，該行為屬于(c）類信息披露禁止行為

A。違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.重大遺漏

D.詆毀其他基金管理人

99?；痄N售人員陳述所推介基金的業(yè)績(jī)時(shí)，以下錯(cuò)誤的是（c）

A.用所推介基金的過往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來表現(xiàn)

B.未對(duì)所推介基金的未來業(yè)績(jī)作出預(yù)測(cè)

C。引用第三方基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果推介基金

D.陳述推介基金的歷史業(yè)績(jī),并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

100。以下不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（a）

A。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金估值核算機(jī)構(gòu)

C。基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)