銀行培訓課程

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一、融金智略銀行培訓中心簡介：

融金智略銀行培訓中心，隸屬于融金智略國際管理咨詢（集團）有限公司，是一

家致力于為商業銀行和金融機構提供專業培訓和管理咨詢的國際化公司，總部設在加

拿大，擁有豐富實戰經驗的高素質銀行在職專家團隊，具備高度職業化、專業化的運

作能力。其服務內容涵蓋了：商業銀行客戶經理營銷技能實務培訓、商業銀行高管管

理實務培訓、公司銀行信貸產品實務培訓、私人銀行授信業務實務培訓、授信業務風

險管理實務培訓、供應鏈融資業務實務培訓、票據業務實務培訓、工程機械車按揭業

務實務培訓、個人房地產貸款業務實務培訓、現金管理業務實務培訓、理財業務實務

培訓、貨押融資業務實務培訓、金融職業服務禮儀培訓等。其服務對象為：國有商業

銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農信社、證券公司、基金管理公司、保險公

司、信托投資公司、財務公司、資產管理公司、基金會和金融教育及研究機構等金融

機構。

融金智略銀行培訓中心的培訓特色：以當前國內外商業銀行實踐操作案例為培訓

教材，以案例來講解銀行相關業務操作要點、營銷思路、產品使用技巧、風險控制要

求等，引導學員參與到案例的分析中來，設身處地地去思考案例發展的每一步，從中

吸取經驗教訓。

融金智略銀行培訓中心的培訓目標：通過專家現場講解，師生互動交流，力圖使

每位學員都能迅速、深刻、直觀地理解專家講課的精髓，在最短的時間里培訓出一批

營銷能力極強，素質過硬的客戶經理。

產品、現金管理產品、貿易融資產品、投行業務、行業金融等業務領域有著權威的品

牌。

（三）公開課：

融金智略銀行培訓中心在全國各地不定期地舉辦公開課，主講老師均為融金智略

銀行培訓中心的資深講師，均是銀行在職管理人員，都在各自領域具備豐富的實踐工

作經驗，為本領域的頂尖專業人才，具備精深的造詣。不僅授課內容實用、而且課堂

氣氛活躍。

融金智略銀行培訓中心境外培訓

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二、特色培訓部分：

我們按照國內股份制商業銀行對公業務拓展的實踐積累，整理了高度具實戰營銷

的培訓課件，我們對客戶進行分層，初級客戶經理、中級客戶經理、高級客戶經理。

（一）初級客戶經理（剛轉入客戶經理崗位）：

我們立足于培養其正確的營銷思路，學習銀行產品的科學方法，幫助其可以迅速

成長起來。

（二）中級客戶經理（成熟的客戶經理）：

幫助其迅速掌握最新的商業拓展存款的技能，提高營銷的知識含量，突出以案例

幫助其了解如何針對客戶設計整體金融服務方案，通過案例學習如何組合交叉銷

售各類銀行產品。

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三、對公客戶經理篇：

⒈初級客戶經理培訓課程——技能及初級產品

l 客戶經理基本技能培訓班

l 商業銀行公司客戶營銷實戰培訓班.

l 商業銀行公司客戶財務報表分析及案例解析.

l 重點行業金融服務方案設計思路培訓.

l 商業銀行初級票據產品案例培訓.

l 客戶經理營銷技巧與營銷案例實戰講解.

l 公司銀行客戶顧問式銷售流程管理.

l 客戶經理授信調查報告纂寫培訓.

l 中小企業金融服務方案設計及案例分析培訓.

l 客戶經理心里素質鍛煉培訓班.

l 商業銀行標準禮儀培訓.

⒉中級客戶經理培訓課程——產品培訓

l 商業銀行保函產品培訓

l 商業銀行貿易融資業務培訓

l 商業銀行授信金融服務方案培訓

l 重點行業供應鏈融資培訓

l 商業銀行最新票據產品案例培訓

l 商業銀行最新信貸產品實務培訓

l 公司銀行客戶顧問式銷售流程管理培訓

l 中小企業金融服務方案設計及案例分析培訓

l 商業銀行工程機械車按揭貸款培訓

l 商業銀行現金管理業務培訓

l 商業銀行后備干部管理技能培訓

⒊高級客戶經理培訓課程——實務及管理

l 中小企業融資實務培訓

l 商業銀行對公業務最新授信產品實務培訓

l 商業銀行行長管理領導力培訓

l 商業銀行最新公司理財產品培訓

l 商業銀行大客戶供應鏈融資培訓.

l 商業銀行工程機械車按揭融資培訓

l 商業銀行保理產品培訓

l 銀行貿易融資實務及案例分析.

l 商業銀行集團客戶信貸操作實務培訓

l 商業銀行房地產行業授信培訓

l 公司銀行銷售主管的團隊業績管理

l 商業銀行投行業務實務培訓

l 商業銀行現金管理實務培訓

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四、高管培訓篇：

l 宏觀經濟發展趨勢與熱點問題分析

l 國內股份制銀行公司業務管理培訓

l 最新投資銀行業務培訓

l 商業銀行大客戶營銷案例培訓

l 商業銀行中間業務培訓

l 商業行長領導力培訓課程

l 國內股份制銀行行長管理交流培訓

l 商業銀行最新相關監管法律法規培訓

l 商業銀行授信業務實務培訓

l 商業銀行流程銀行實務培訓

l 商業銀行信貸風險管理培訓

l 商業銀行最新政策實務培訓

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五、商業銀行服務營銷培訓篇：

l 柜面人員：銀行窗口形象塑造

l 客服人員：服務制勝

l 大堂經理：大堂制勝

l 銀行:優質服務與營銷管理技能提升

l 銀行：網點轉型時期的管理藝術管理禮儀

l 銀行：轉怒為喜----客戶抱怨投訴處理技巧

l 銀行呼叫中心：電話受理與抱怨投訴處理禮儀與技巧

l 銀行大堂經理：主動服務溝通禮儀與產品營銷技巧

l 銀行網點轉型時期：現場管理與主動服務營銷技巧

l 銀行高層干部：網點轉型時期的管理藝術管理禮儀

l 銀行中層干部：優質服務與營銷管理技能提升

l 銀行客戶經理：網點轉型時期的優質服務與營銷技巧

l 銀行客戶經理：網點轉型后的大客戶關系營銷策略

l 銀行柜面人員：網點轉型時期的服務溝通禮儀與技巧

l 銀行高級商務禮儀

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六、銀行風險防范篇：

l 商業銀行經營管理法律風險防范

l 新勞動合同制度下的人力資源管理法律風險防范

l 商業銀行信訪工作法律問題與風險防范

l 商業銀行臨柜業務法律風險識別與防范

l 職業經理人決策法律風險與控制

l 征信制度與金融隱私權保護

l 郵政銀行風險管理與控制

l 中國金融不良資產管理中的法律風險

l 商業銀行營業網操作風險管理與防范

l 商業銀行理財業務法律風險專題講座

l 商業銀行個人金融業務訴訟若干問題

l 商業銀行信貸管理法律問題

l 商業銀行銀行卡法律問題與風險防范

l 商業銀行客戶經理營銷中法律風險防范

l 商業銀行反洗錢專題講座

l 商業銀行領導干部依法合規經營熱點法律問題講座

l 金融違法行為與金融犯罪專題講座

l 商業銀行風險管理法則

l 金融詐騙黑幕

l 做一個合格的法律顧問

l 資產評估業務法律問題講座

l 商業銀行訴訟案件基本技巧與策略

l 商業銀行理財產品營銷與風險防范

l 商業銀行不良貸款法律風險與防范

l 物權法與商業銀行信貸業務

l 商業銀行服務法律風險與防范

l 商業銀行行長法治商數

l 基層農村信用社突出法律風險與防范

l 商業銀行新員工法律素養

l 商業銀行客戶投訴法律問題專題講座

l 商業銀行票據業務創新與法律風險防范

l 如何做一個合格的培訓師

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七、網點、柜面系列培訓（一期）

專題一：《柜面人員：銀行窗口形象塑造》

專題二：《銀行臨柜業務法律風險識別與防范》

專題三：《銀行客服人員：服務制勝》

專題四：《銀行呼叫中心：電話受理與抱怨投訴處理禮儀與技巧》

專題五：《銀行客服人員：商業銀行客戶投訴法律問題專題講座》

專題六：《大堂經理面對面服務營銷：大堂制勝》

專題七：商業網點經營管理專題研修班

專題八：支行（網點）支付結算規范及風險防范研修班

專題九：商業銀行營業網點標準化管理專題研修班

專題十：如何提升銀行支行(網點)核心競爭力專題研修班

專題十一：商業銀行二級支行(路支行、網點)行長專題研修班

營業網點的內部控制、營業網點風險管理、營業網點激勵機制與績效考評、柜員

教育培訓和職業生涯規劃、營業網點集約化經營發展戰略

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八、商業銀行對公客戶經理培訓（一期）

專題一：客戶經理商務禮儀于待客技巧培訓

專題二：銀行客戶經理財務報表分析實務培訓

專題三：客戶經理營銷實戰技能培訓

專題四：公司銀行：戰略、產品、營銷

專題五：現金管理產品培訓

專題六：投資銀行業務培訓

專題七：商業銀行客戶經理營銷中法律風險防范

專題八：信貸產品輔導培訓（票據、保函、貸款、保理）

●（一）票據業務培訓

專題1：初級票據產品培訓

專題2：高級票據產品培訓

專題3：票據組合培訓

專題4：票據真偽鑒別及風險防范培訓

●（二）保函業務培訓

專題1：保函

專題2：商業銀行保函初級產品（4個產品）

專題3：商業銀行保函產品應用串講及考試

專題4：保函業務相關制度配套咨詢

●（三）保理業務

專題1：國內保理業務培訓

專題2：保理業務的風險控制

專題3：重點行業保理業務案例講解

●（四）信貸業務培訓

專題1：客戶經理信貸業務防控能力提升培訓

專題2：商業銀行最新對公授信產品培訓（多個產品）

專題3：貸款決策與審批

專題4：客戶信用分析技巧

專題5：中小企業信貸營銷實務培訓

專題6：小企業授信業務創新

專題7：商業銀行信貸管理法律問題培訓

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九、重點行業金融服務方案及供應鏈融資

專題一：商業銀行供應鏈融資

專題二：商業銀行貨押融資培訓

專題三：商業銀行貿易融資

專題四：運輸公司、旅行社等融資

專題五：公路、鐵路、港口等供應鏈融資

專題六：電力行業供應鏈專題融資

專題七：房地產業

專題八：工程機械融資

專題九：化工制藥行業供應鏈融資

專題十：汽車經銷商融資

專題十一：礦產行業供應鏈專題融資

專題十二：大學、醫院、超市等融資

專題十三：行業金融業務咨詢

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十、商業銀行對私客戶經理培訓（一期）

專題一：股份制銀行零售支行轉型概況

專題二：零售專業支行SOP經營培訓

專題三：零售支行信貸業務操作種類及營銷

專題四：銀行卡業務營銷培訓

專題五：銀行卡法律問題與風險防范

專題六：支行儲蓄存款批發營銷培訓

專題七：銀行理財產品開發培訓

專題八 ：銀行理財業務法律風險專題講座

交流九：零售客戶經理基本技能培訓

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十一、商業銀行高層管理培訓（一期）

專題一：宏觀經濟發展趨勢與熱點問題分析

專題二：公司客戶需求調研與金融服務方案營銷

專題三：最新投資銀行業務培訓

專題四：商業銀行大客戶營銷案例培訓

專題五：商業銀行中間業務培訓

專題六：領導力執行力培訓

專題七：國內股份制銀行行長管理交流培訓

專題八：商業銀行最新相關監管法律法規培訓

專題九：商業銀行授信業務實務培訓

專題十：商業銀行信貸風險管理培訓

專題十一：非人力資源經理的人力資源管理

專題十二：商業銀行最新政策實務培訓

專題十三：商業銀行經營管理法律風險防范

專題十四 ：商業銀行領導干部依法合規經營熱點法律問題講座

專題十五：商業銀行行長法治商數

專題十六：商業銀行流程銀行實務培訓

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十二、商業銀行人力資源管理培訓 （一期）

專題一：商業銀行人力資源經理系列課程之——銀行培訓與開發

專題二：商業銀行HR經理系列課程之——銀行招聘與錄用

專題三：商業銀行HR經理系列課程之——銀行培訓管理

專題四：商業銀行HR經理系列課程之——銀行人力資源戰略

專題五：商業銀行HR經理系列課程之——銀行員工激勵

專題六：商業銀行HR經理系列課程之——銀行薪酬管理

專題七：商業銀行HR經理系列課程之——銀行績效管理

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十三、商業銀行新員工培訓

專題一：銀行新員工職業化塑造與人際溝通

專題二：銀行新員工職業道德、職業操守和法律法規培訓

專題三：銀行新員工風險意識與風險管理培訓

專題四：銀行新員工職業化心態培訓——樂在工作

專題五：銀行新員工基本業務及操作技能培訓

專題六：銀行新員工服務禮儀培訓

融金智略銀行培訓中心培訓課堂

融金智略銀行培訓中心培訓課堂

融金智略銀行培訓中心培訓課堂

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十四、友好單位：

1.銀行機構

中國人民銀行

銀監會

中國銀聯

國家開發銀行

人民幣存/貸款利率

中國農業發展銀行

中國銀行業協會

2.全國性銀行

中國工商銀行

中國建設銀行

中國農業銀行

中國銀行

交通銀行

中國郵政儲蓄銀行

中國光大銀行

中國民生銀行

中信銀行

興業銀行

華夏銀行

招商銀行

深圳發展銀行

上海浦東發展銀行

廣東發展銀行

3.地方銀行

北京銀行

平安銀行

北京農村商業銀行

天津銀行

上海銀行

上海農村商業銀行

南京銀行

寧波銀行

杭州銀行

江蘇銀行

深圳農村商業銀行

財付通

貝寶

百付寶

我愛卡

信用卡之窗

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十五、推薦圖書：

《優秀信貸客戶經理業務指引》 孫建林著

《優秀信貸客戶經理基礎知識》 孫建林著

《信用風險決策案例》 魏國雄著

《信貸風險管理》 魏國雄著

《票據的疑點、難點和重點—案例精選和解析》 徐星法著

《商業銀行票據業務》 應俊惠著

《中國人民銀行統計季報年第期》 中國人民銀行調查統計司編

《貨幣神奇論》 林繼肯著

《亞洲新興市場銀行并購研究 》 王文彬著

《從勝任到卓越：商業銀行行長領導力模型》 黃勛敬著

《銀行內部評級的方法與實踐》 詹原瑞著

《金融實用文寫作》 孫莉主編

《內部控制與操作風險管理：操作實務指南》 邱勝利編著

《銀行經營管理縱橫—建設一流現代銀行叢書》 上海市城市金融學會編著

《商業銀行資產托管業務—現代商業銀行業務叢書》 劉長江主編

《年第二季度中國貨幣政策執行報告》 中國人民銀行貨幣政策分析小組編

《保險公司財務會計報告精析：新會計準則下的解讀》 侯旭華著

《中國銀行家調查報告》 中國銀行業協會

《年中國區域金融運行報告》 中國人民銀行貨幣政策分析小組編

《銀行禮儀》 張琳著

《商業銀行操作風險管理新論—金融博士論叢第十二輯》 徐學鋒著

《中國商業銀行發展報告》 中國建設銀行研究部課題組

《商業銀行分產品業績核算體系研究與設計》 張文武著

《商業銀行企業理財咨詢業務》 李勇主編

《商業銀行信貸法律風險精析（第版）—商業銀行業務精析系列》 賓愛琪著

《商業銀行風險計量理論與實務：《巴塞爾新資本協議》核心技術》 梁世棟著

《商業銀行經營管理學》 王志武，徐艷編

《貨幣銀行學原理》 鄭道平，張貴樂主編

《銀行業務英語學習》 姜建清主編

《商業銀行資本補充理論與實務—商業銀行業務精析系列》 江志流著

《商業銀行成長：制度、技術與文化》 葛兆強著

擴展閱讀：

1.融金智略銀行培訓中心網站：

2.融金智略銀行培訓中心博客：/rj263

3.融金在線遠程教育學院博客：/rjzlbanking

4.融金智略銀行培訓學院百科：/view/

5.地址：北京市海淀區西三旗新都環島程遠商務

6.郵編：100096