派出所對金城轄區警情分析及對策建議

派出所對金城轄區警情分析及對策建議

當前各類案件頻發，從方式上劃分，具體有以

下十九種類型：

一是購物信息。犯罪嫌疑人通過手機短信或網絡發

布超低價格出售車輛、手機、電腦信息，先貨款，再以

貨物為高檔商品、走私物品被扣、防止執法部門稽查等原因，

要求補“關稅”“手續費”“運費”“風險金”等為借口，

實施。年月日，軟件園園林公司員工賈某在網（）

上到一條賣便宜筆記本電腦的信息，與賣家聯系后約定用

元購買一臺市價為萬余元的高檔筆記本電腦，當日，他通過

工商銀行網銀將錢轉入了指定賬戶。3月12日，騙子打電話

給他說為防止工商部門檢查，再交元風險金，貨到后退回，

賈同意后又在中南民族大學內的郵局匯出此款。3月13日，

賈又收到騙子的電話，稱要交元的手續費，這時他才意識

到被騙。

二是貸款信息。犯罪嫌疑人利用手機短信或網絡發

布提供低息甚至無息貸款的信息。一些急需貸款的事主聯系

犯罪分子時，犯罪嫌疑人要求其向指定賬戶匯入“驗資

款”，“手續費”“好處費”“利息”“保證金”，以

錢財；或者索要事主銀行賬戶，再通過層層設套，竊取事主

銀行賬戶密碼，通過網上銀行將存款迅速轉走。年月日，

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美術學院學生王某在易貸網()上聯系一家可以低息貸款的

公司，對方稱先交元利息即可當日放款，王某同意了。后

對方又讓她匯款元保證金，王在湖北經濟學院內郵儲窗口

匯出此款后發現被騙并撥打110，民警迅速出警幫其追回了

元。

三是中獎信息。犯罪嫌疑人利用短信發大量中獎

短信、在網上設置彈出窗口等手段，假稱中獎、電話號

碼中獎、QQ號碼中獎等中獎信息，要求中獎人打“兌獎熱

線”電話，以先交納“個人所得稅”“公證費”“轉帳手續

費”等為借口，錢財。年1月24日，科技大學學生龔

某接到“非常6+1”的中獎短信稱中獎元，經撥打熱線電

話確認后，按照對方的指示先后用工商銀行網銀、ATM機轉

出元“手續費”、元“個人所得稅”后，發現被騙。

四是固話欠費信息。犯罪嫌疑人以電信部門名義

發信息或直接，稱事主開戶的固定電話欠費，事主

否認有此情況后，犯罪嫌疑人建議事主報警，然后冒充司法、

銀監等部門，以銀行帳戶涉案被凍結等為借口，要求事主把

帳戶內存款轉到所謂的“安全帳戶”實施。年4月20

日，大學教師李某在家中接到一個自稱電信工作人員打來電

話，稱其固話欠費元。對方解釋道，李某的身份證被人在

江蘇無錫辦了個座機產生了欠費；另外還有人利用她的身份

證辦理了招商銀行卡，該卡欠費20萬元。當她表示質疑時，

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對方又將電話轉入所謂的無錫公安局，一名自稱是無錫公安

男子接電話，稱李某卷入銀行工作人員利用職務的犯罪

團伙案件中，要求其名下的資金轉入公安部門安全賬號。所

謂的“公安人員”還說，由于所涉經濟案件重大，正在偵查

中，要求李某不要告訴其他人，包括家人。李某相信了“公

安人員”的話，隨即到銀行向對方指定賬號匯款20余萬元。

年5月3日8時，金城科技大學居民胡某接到自稱金城市中

級法院電話，稱其信用卡在北京惡意欠費元，將對其惡意

欠費行為追責。胡某辯解自己沒有信用卡，對方便將電話轉

到“市公安局110案件舉報中心”，一“陳警官”稱胡某已

牽扯進一樁大案，并詢問清楚胡某有哪些銀行卡，卡內有多

少錢，之后又將電話轉到李檢察官，李檢察官提出要胡某證

實自己有財力而不會去犯罪，讓其分四次將其指定賬戶中匯

款萬余元，直至月日對方還以各種理由讓其匯款，胡某

才意識到被騙。

五是冒充銀行部門短信。犯罪嫌疑人利用短信發

功能，發送在某商場用銀行卡消費若干金額的內容，并留下

。受害人撥打后，被要求持銀行卡到ATM

機輸入密碼進行所謂的“查詢、設置‘防火墻’保護、開通

網上電子銀行帳戶”等操作，實際是進行轉賬。或者發

送短信稱其銀行卡即將被凍結，速與之聯系，從而行騙。或

者發出溫馨提醒“我行將劃走您賬上元，詳詢電話XXXX”

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等方式行騙。年4月8日，大學學生焦某接到一條消費提

示短信，稱其在某商場用銀行卡消費了數千元。焦某撥打短

信中留下的后，對方自稱是建設銀行，為

了保證焦某賬戶的剩余資金，要求其按照指示去ATM機上操

作，最終焦某賬上的元被轉入騙子提供的賬戶中。2011年

5月5日，科技大學學生冉某收到自稱省銀監局短信，稱其

身份信息被盜用，賬戶已不安全，要求其將賬戶內資金轉到

指定賬戶安全內，被騙現金元。

六是退稅。犯罪嫌疑人撥打受害人電話，聲稱按國

家新政策可以退還部分稅費等，并準確說出事主的個人信

息、房產或車輛信息，使事主信以為真，便向對方提供的帳

戶轉入所謂的“手續費”等虛假費用。年4月7日，李某

接到一自稱是國家稅務總局工作人員電話，對方在電話中報

出了李某的個人、車輛信息，并稱其私家車可按國家新政策

可以退還部分稅費，但要先交元手續費。李某在金城科技

大學同濟醫學院學子苑門口的農業銀行匯出此款后，發現被

騙。

七是退汽車下鄉補貼。犯罪嫌疑人通過非法渠道獲

取私家車主個人信息，冒充公安車管人員撥打受害人電話，

聲稱按國家新政策可以退還汽車下鄉補貼，并準確說出受害

人的車輛信息，致受害人被蒙蔽后，在ATM機上將銀行卡上

剩余資金轉入騙子的賬戶。年3月14日，在中南財經政法

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大學北苑市場做生意的個體戶劉某接到一電話，對方自稱是

金城市公安局車管所工作人員，因劉某私車上的是江夏區的

牌照，可享受財政部汽車下鄉補貼元，此款必須轉入車主

本人的銀行卡中。劉某在犯罪嫌疑人的指示下，在該校內的

郵儲ATM機上進行了操作，后發現卡內元被轉走。

八是用購物。多名犯罪嫌疑人事先用真幣去

商店購物，不離柜馬上退貨收回真幣，趁受害人不備，以再

次購物的名義換成給受害人。年4月26日，兩人到大

學分校棟單元下的副食店買煙，先遞給元真幣給店主，

店主驗鈔后將10條黃鶴樓香煙遞給其中一人，旁邊一人邊

接電話邊借故說不要了，等錢貨互換后，此人又說還是要買，

雙方又進行一次錢貨交易，但店主未驗鈔。待兩人離開后，

店主發現對方用的是。

九是盜取密碼冒充好友。犯罪嫌疑人先利用黑客軟

件盜取他人的在線游戲、QQ、MS等賬號的密碼，然后從中

物被騙對象，鎖定對象后，冒充賬號主人與被騙對象聊天，

然后以種種理由誘騙對方匯款到指定賬戶或進行網上購物。

在行騙過程中，有些騙子甚至播放被盜賬號主人的視頻、音

頻資料。年4月14日，中國地質大學財務人員徐某在網上

用QQ聊天，有個“QQ好友”他借錢，并與其視頻聊天。

徐當即分兩次往“QQ好友”提供的賬戶中匯入萬、萬元，

后打電話給該“QQ好友”才知道被騙。年4月14日，金城

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科技大學學生楊某的QQ好友孫某在QQ上讓其幫忙購買“憶

卡通”充值卡，當楊某在網上幫其購得元的憶卡通后，對

方提出在買數張充值卡時，楊某發覺不對勁，打電話給孫某

得知其QQ被盜，這才意識到被騙。

十是房屋租賃。犯罪嫌疑人通過短期租賃取得房屋

的居住權，再假冒房主將此房以一年期或更長期間租給其他

租房者，以此騙取租金。年1月11日，王某、羅某欲租金

城大學東中區棟門室，將房租元交給一自稱是房東的李

某，后碰見真房東才知道被騙。

十一是利用釣魚網站。犯罪嫌疑人在淘寶等品牌網

站上發布低價購物信息后，誘騙買家登錄陷阱網頁，騙取買

家銀行賬號和密碼。年4月12日，金城交通職業學院學生

江某在淘寶網上欲買一錢包，賣家另發一網頁要求注入1元

錢，為賣家增加點擊率，然后才可以交易。江某按照對方提

供的網頁輸入了自己銀行卡賬號和密碼，但多次顯示系統故

障。后江某發現自己卡上的被人劃走。年5月12日，二

師女生許某在淘寶上拍下元的物品后因不滿意，要求退貨，

在網上搜索到一個淘寶。與之聯系后，對方要求其

到自助取款機上進行操作退款。許某在取款機上按照對方的

要求一步步進行操作，將卡上的元成功轉到對方的賬戶中。

十二是利用品牌網站。犯罪嫌疑人在淘寶等品牌網

站上發布低價購物信息后，誘騙買家繞過有交易保障的網絡

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支付系統（如支付寶），通過傳統網銀或者ATM機轉賬。年

3月6日，中南民族大學化學材料學院學生韋某在淘寶網上

到一款價格為元的高檔筆記本電腦，賣家同意貨到付款，

但要求先付押金元。韋某同意后通過校內工商銀行ATM機

完成了轉賬，后被騙子以未收到賬款、付押金為由，多次在

ATM機上轉賬，共被騙元。

十三是出售考試答案。犯罪嫌疑人通過互聯網、手

機短信、校園宣傳欄等發布出售“”、“自考答

案”、“”等虛假信息，利用受害人不敢

聲張的心理實施。4月16日，財經政法大學會計系學

生林某報警稱在網上購物被騙。經查，林某在網上到一條

賣自考答案的信息，通過QQ與對方聯系后，分兩次在ATM

機上轉賬元。到4月16日考試當天仍未收到答案，遂報警。

十四是街頭冒充熟人借錢。犯罪嫌疑人通常老人

作為下手目標，冒充親友、或親友的熟人進行簡短交談后，

利用老人愛面子的特點借錢急用。年3月18日，金城師范

大學80歲老教師王某在校內碰見一自稱是兒子同學的男子，

該男子稱車子與別人發生擦碰，經警方調解需賠元給對方，

但身上未帶錢，特向王某借錢。王某礙于面子將錢借出，后

發現被騙。

十五是冒充香港人街頭借卡。犯罪嫌疑人選擇年輕

單身女性作為對象，冒充香港人接近受害人，以出車禍、

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身上錢已花完、銀行卡不能用等為由，借受害人本地銀行卡

來轉帳或借手機、筆記本電腦聯系家人，在騙取了受害者信

任后借口逃離現場，或者易地盜取現款。年3月28日，

金城師范大學女學生陶某，碰見兩名自稱為香港人的大學

生，他們以向李某借內地銀行卡接收匯款為由，獲知了李某

的卡號、卡內余額和密碼。后發現卡內余額不多，又向陶某

借筆記本電腦聯系家人，后借口逃離現場。

十六是網上訂、退票。犯罪嫌疑人在網上發布可訂、

退飛機、火車票的虛假信息，并留下400，以綁定

銀行卡為由誘騙受害人通過網銀、ATM機轉賬。年1月18

日，金城大學城市設計專業學生羅某在網上查到一條可退飛

機票的假冒航空公司信息，與對方聯系后被告知要將自己的

銀行卡與他們公司的賬戶綁定。羅某在對方的指示下在校內

中國銀行ATM機上操作，后發現卡內元被轉走。1年4月

19日住在韻苑公寓的學生陳某在網上查詢到一賣火車票的

電話，與對方電話聯系后，對方首先要求其將257元的票錢

匯到指定賬戶內，之后又以需要打進一定押金獲得激活碼的

名義讓其繼續匯款，陳某又分2次在中國銀行內匯款元，

陳某苦苦等候2個多小時對方還未將押金退回，才意識到被

騙。

十七是代銷小件商品，有13起。犯罪嫌疑人利用

學生想做兼職賺錢的心理，將假冒或者差量的日用品、文具

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送至學生寢室，騙取受害人的代理押金。年3月8日，湖

北中醫學院學生劉某在寢室遇到一名推銷日用品的女子，該

女子稱可以讓劉某做學校的代理，但要先交元押金。劉某

交了押金后，拿到的是兩箱假的某品牌洗發水。

十八是冒充老板網上賣家。犯罪嫌疑人對網上賣家

謊稱自己是大老板，聯系租車公司接賣家到賓館交易，取得

賣家信任，伺機攜賣家帶來的筆記本電腦、手機等物品逃離

現場。年4月23日，犯罪嫌疑人饒某先后聯系兩個網上賣

家在金城師范大學某賓館交易，分別是賣筆記本電腦的張某

與網上賣手機的葉某。葉某前往賓館后，發現饒某正和張某

在房間里商談，以為他們是一起的，沒有引起懷疑。饒某拿

到葉某送來的2部手機后，對兩人謊稱身上錢不夠要下樓到

銀行取錢，隨后迅速逃離現場。葉某與張某交談后方知被騙。

（此案已破）

十九是網絡游戲代練。犯罪嫌疑人以公司的名義在

自設網站、網絡游戲論壇、QQ、百度帖吧等處發布網絡游

戲角升級代練的消息，誘騙受害人通過網銀轉賬，騙取升

級代練金。年3月14日，金城科技學院學生馬某為了快速

提升在某網絡游戲里角的等級，便在網上游戲代練公

司。與一公司談妥用元的價格代練到某個等級。馬某通過

網銀轉賬后被告知代練費沒有尾數，被系統凍結，必須再轉

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入元才能解凍，馬某聽信后又轉至指定賬戶。直到被告知

還需第三次轉入元解凍款時，馬某才知道自己被騙。

二、類警情產生原因

警情的成因，既有社會管控機制相對滯后和當前不

良社會因素的消極影響，也有受害人防騙意識淡薄、防騙能

力弱，以及部分受害人自身具有不良心理意識的原因。

一是社會因素的誘發。當前受多種因素影響，確實存在

分配不公、收入懸殊、貧富差距加大等社會現象，致使部分

人心理失衡，致富觀念扭曲，加之自控能力較差、法制觀念

淡薄，在一定條件下便選擇行騙取財的違法犯罪途徑。

二是行為成本低、風險小，獲利豐厚。行騙是非暴

力手段違法犯罪行為，不需像其他侵財犯罪如盜竊、搶劫行

為那樣有爬窗、撬門、動武行兇等較大肢體行動，犯罪分子

通過花言巧語或布下陷阱使受害人“自愿”出錢，容易得

手，作案風險小。且行騙成功后的獲利往往較大，刺激行騙

人員的作案動機。

三是偵破案件難度大。一方面因流竄性、突發性強，

侵害目標、作案手段和地點不確定，很難發現破案線索，難

以進行超前預測。另一方面由于此類案件除當事人雙方口供

外，很難有其他證據可利用，使辦案民警難以發現有價值線

索。此外，有的犯罪分子還是異地、網上作案，給民警抓獲

現行和固定證據帶來更大困難。

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四是受害人對親人、朋友等熟人的防范心理非常弱，甚

至沒有防范。犯罪分子通過巧妙設置的環節，讓受害者

迅速認為對方就是自己的好朋友、親人，實施。

五是大部分受害人存在“天上石頭砸不中我”的心理，

即很多人即使知道客觀存在的事實，卻并不相信事實會發生

在自己的身上。例如媒體大量宣傳的電信、中獎案

件，很多受害人都很了解，但不相信能發生在自己身上，導

致被騙時的戒心不強。

六是犯罪分子利用受害人的極端情緒實施。在

過程中，犯罪分子往往通過環環相扣的設置，如冒充電信、

公安人員等，激發受害人恐懼、急于證明自己清白等情緒，

讓受害人很難保持理智。

七是受害人對網絡安全知識不夠了解。受害人對網絡購

物中網站的真偽、發布信息的真偽，及合法操作規程等識別

能力差，很容易被犯罪分子從正規購物流程誘導到非法、不

可監管的購物通道中。

望各位老師、同學們，擦亮眼睛，識破各類，捂緊

錢袋，防止財產損失。

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