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員工法律意識缺失案例

篇一：現代員工法律意識讀本

《現代員工法律意識讀本》

中國言實出版社201X年7月上旬最新出版，國際大16開精美裝幀，封面四

特殊工藝，正文采用雙印刷，定價：35.80元。書號：ISB978-7-5171-

1923-4。

作者簡介：

黃沛，中共黨員，天津大學軟件工程碩士，曾在省、市級公安系統的多個部門

擔任過領導職務，擁有系統扎實的法律專業知識及豐富的基層管理、機關事務

管理和案件審理、違法犯罪行為的懲治與矯正等工作經驗，善于理論聯系實際。

在職期間長期致力于社會普法及法治實踐工作，在法制宣傳普及教育方面頗有

建樹。

★樹立法律觀念，增強法律意識，做有法律素養的員工。

★這是一本被爭相搶購的法律意識提升讀本，你值得擁有。

★真正的改變在于思想，給違法思想加把鎖。

★高明的行為，不是躲避規則、違反法規，而是尊重規則，謹遵法規。

★受各大企業重視的一本員工法律意識讀物，勢必引爆職工普法學習討論的熱

潮。★本書案例真實、分析準確。都是你日常工作生活中可能遇到的情況，非

常實用！

當今的社會，由于時間緊、工作壓力重、法律意識單薄等多種因素的影響，導

致很多職工由于法律法規知識缺失而發生的一些事件，付出了沉痛的代價，發

人深省，為此，很多專家教授和有識之士呼吁：法律意識的增強是當務之急！

本書結合具體事例，引導員工在工作和生活中，牢鑄法律意識，確立正確的法

制觀念，依法約束自己的言行，讓法律成為校準員工人生軌跡的最重要的準繩。

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本書包括八個章節，不僅介紹了樹立法律意識的重要性、必要性、法律手段等

一些基礎的內容，而且延伸至引發法律問題的其他方面，如道德修養的重要性，

遵守企業法律文化等。同時，書中附錄還介紹了30個值得了解的勞動法律常識，

更加拓展了員工的法律視野。本書已被多家中央企業工會、省市總工會推薦給

職工作為“七五”普法學習指定用書。

目錄

第一章鑄牢法律意識，一切以法律為準繩

法律是社會的最高行為準則，遵守法律也是社會中每個人應盡的義務。我們員

工在工作和生活中都應該鑄牢法律意識，樹立正確的法治觀念，依法約束自己

的言行，讓法律成為校準我們人生軌跡的最重要準繩。

1.遵紀守法是每個企業員工做好工作的基本前提

2.自覺守法是杜絕違法行為的基礎

3.敬畏法律才能自覺守法

4.樹立法治觀念，任何人都不能凌駕于法律之上

5.將守法當做自己畢生的信仰

6.正確看待法律，法律并非約束而是保護

7.利益面前要清醒，“不干凈”的利益絕不要

8.讓守法意識貫穿自己的一生

第二章主動學習法律知識，知法懂法才能守法用法

在法治社會中，“無知者無罪”的理念早已不再適用。要想讓自己做到尊法、

守法、用法，我們每個員工就必須讓自己知法、懂法。主動學習法律知識，讓

自己對法律具備全面、深入的了解，才能最大程度上避免因為自己的無知而違

法。

1.積極參加普法教育

2.主動學習自己的職業法律

3.認真學習憲法，了解我國基本法律構架

4.掌握民法，了解自己的義務和權利

5.學習刑法，絕不觸碰底線

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6.熟知司法機關職能，避免“病急亂投醫”

7.只尊權威，使用可靠的法律學習資料

8.重視細節，越是法律細節越要弄明白

9.走出傳統觀念帶來的法律誤區

第三章工作中堅守法紀，依法工作不越雷池半步

在工作中我們獲得的每一個成果，業績的每一次提升都必須建立在堅守法紀的

前提之下。只有不越法律雷池的工作才能夠真正體現我們員工的價值。越過了

法律的“紅線”，我們在職業道路上前進的步伐也將戛然而止。

1.做任何工作都要以守法為前提

2.堅決抵制違反法律的工作要求

3.從小事做起，再小的工作上也要守法

4.不抱僥幸心理，不給違法行為開任何先例

5.時刻提醒自己，經得起任何誘惑

6.恪盡職守，避免職務犯罪

第四章嚴守企業規章制度，維護企業“法律”從自身做起

如果說能夠讓社會這部“大機器”正常運轉的是法律，那么讓企業這部“機器”

正常運作的就是企業中的“法律”——規章制度。作為企業中的一員，我們理

應從自身做起維護企業的“法律”，嚴守企業規章制度，保證企業的正常運作

和發展。

1.企業規章制度就是企業內的“法律”

2.勿把違規行為當成創造業績的“捷徑”

3.越有經驗越要遵守規章制度

4.克服從眾心理，遵守規章制度是為了自己

5.消除抵觸情緒，規章制度并非“枷鎖”

6.常給自己提個醒，讓企業規章銘記于心

第五章生活中絕不違法，把自己的一切行為都放在法律之后

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在生活中無論我們扮演著什么樣的角，都不能凌駕于法律之上，都不要試圖

挑戰法律的權威。只有凡事以遵紀守法為先，把自己的一切行為都約束在法律

的框架之內，我們才能夠真正過上幸福美滿的生活。

1.生活瑣事也需謹遵法律

2.鄰里沖突以法化解

3.用法管住自己的“嘴”，言論自由有底線

4.守法上網，網絡世界并非無法無天之地

5.杜絕“法不責眾”心理，公共場所帶頭守法

6.改善生活無“捷徑”，守法才有好生活

7.遵守交通法規，利人利己安全出行

8.遠離賭博，別讓自己既傷財又違法

第六章學會運用法律，拿起法律武器保護自己的正當權益

當我們的正當權益受到違法行為的傷害時，法律是我們唯一能夠拿起的武器，

也是唯一能夠幫助我們把損失挽回的途徑。學會運用法律的正當途徑維權，是

我們在維權道路上邁出的最堅實的一步。

1.只有法律才能保護我們的權益

2.學會使用非訴訟手段維權

3.暴力維權，再有理也是錯

4.了解自己的權益，受到侵害要自知

5.維權有時效，培養精確的時效意識

6.維權需證據，培養敏感的證據意識

7.維權依合同，培養嚴肅的合同意識

8.維權守流程，了解維權基本訴訟流程

9.尊重維權結果，維權失敗也不能惱羞成怒

第七章重視道德修養，高尚的道德是自覺守法的基礎

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如果說法律是由人類社會建立的規則，那么道德就是由人們內心建立的“法

律”。只有重視對道德修養的提升，我們才能夠為自覺守法打下良好基礎。一

個用道德約束自己行為的優秀員工不會做出違法行為。

1.違背道德離違法只有一步之遙

2.培養高尚的職業道德

3.講究社會公德，堅守公平、正義和誠信

4.弘揚家庭美德，打造和諧家庭

5.寬容處事，避免“激情犯罪”

6.剛正不阿，永遠不做違心之事

7.只交益友，不與違法之徒沆瀣一氣

第八章弘揚守法精神，積極參與共建企業法律文化

無論對于企業還是員工，企業法律文化建設程度對于各自的發展都有著至關重

要的影響。從自身做起弘揚守法精神，讓守法精神在企業內不斷傳播。加快企

業法律文化建設的步伐，讓員工與企業一起在遵紀守法的氛圍中實現共同發展

和進步。

1.弘揚守法精神，讓企業充滿守法氛圍

2.積極參與企業法律文化宣傳工作

3.帶頭守法，成為企業的守法標兵

4.制止身邊違法行為，做維護法律的“哨兵”

5.絕不傳播消極違法心理

附錄值得你了解的30個勞動法律常識

篇二：大學生法律意識淡薄的調查分析

摘要

從一個“鄉土氣息”濃重的中國邁向充滿“時代氣息”的現代中國是不可阻擋

的歷史潮流。“在中國,禮治秩序與制度的解構過程同時也是現代化法治秩序與

制度的建構過程……而制度變遷最為關鍵的當是孕育于制度中的法權利觀念與

文化因子”'。在這樣一個時代中,培養和造就什么樣的人才是我們需要予以關

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注和重視的問題,我們培養的人才在多大程度上能夠成為“蘊涵法治秩序與制度

變遷因子和觀念”的俊才則更為重要。

中國共產黨第十八屆中央委員會第四次全體會議于201X年10月20日至23日

在北京召開，將首次以全會的形式專題研究部署全面推進依法治國。黨的十八

屆四中全會在北京順利召開，依法治國再一次被提了出來，作為一名大學生，

堅持貫徹黨的基本方針，建設和發展中國特社會主義，實現中華民族的偉大

復興是一項光榮而艱巨的偉大事業。大學生是國家的寶貴資源，是民族的希望，

祖國的未來，肩負著人民的重托，歷史的責任，是建設社會主義偉大事業和實

現中華民族偉大復興的生力軍。大學階段，在于學，在于誠，在于真，在于德。

大學階段，是人一生中最重要的時刻。個人的世界觀、人生觀、發展觀在此刻

形成。此時，我們要樹立好正確的的人生觀、價值觀、世界觀；樹立正確的法

制觀念，學習法律知識,培養法律意識。

法律意識是社會主義法治國家運行的思想基礎,這一思想基礎是否堅固,在很大

程度上影響了我國社會主義法治國家建設的進程。大學生作為社會主義法治建

設的生力軍,面對各種思潮的沖擊和影響,要在保持前沿性和開拓性的同時,又能

夠做到立場堅定的守法、用法和護法,并具有一定的法律意識則顯得尤為重要。

目前大學生的總體法律意識得到了提高,但是距離合格的社會主義建設者和接班

人的標準,還有很大的差距。在法治國家的建構過程中我們也不乏看到種種令我

們匪夷所思的現象。經過多年大學教育的“社會精英”和“天之驕子”在法律

面前不再顯得那么的意氣奮發,昂首挺胸,更有甚者淪為了法律的背叛者,成了影

響極其惡劣的“階下囚”。大學生犯罪的突出事例屢見于全國各類報刊,如長沙

某大學的侯志勛肢解同班女友案(((長沙晚報》201X年3月17日),天津醫科大

學的馬曉明殺親案(《中國青年報》201X年3月21日),云南大學學生馬加爵殺

死四名同學案(新華網201X年3月16日)等等。所以,關注大學生的法律意識問

題是現實發展所需。本文從對大學生法律意識的一般理論分析入手,分析了大學

生法律意識缺失的主要表現,并從社會、學校和

大學生自身三方面較為全面的分析了缺失的原因。在此基礎上就如何加強大學

生法律意識的培養作了具體探討,其中指出大學生法律意識培養的意義和重點,

以及探索大學生法律意識培養的有效途徑,以此推進大學生法律意識的提高。

為獲取大學生了解法律、運用法律的具體情況，本人在河北省各高校(河北經貿

大學,河北大學,石家莊鐵道大學,河北師范大學,河北農業大學,河北科技大學,

燕山大學)實施研究調查，以獲取最新、最真實的數據。結合調查數據分析高校

大學生法律意識的現狀以及面對的問題，并在此基礎上提出推進全面建設大學

生法律意識的相關對策和方案。

一、引言

（一）調查研究背景介紹：

我國自改革開放以來,在社會主義法治建設的進程上有很大的進步,并且已經取

得比較驕人的成績,同時社會主義制度建設也日趨完善,逐步形成具有中國特

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的社會主義法治體系。在取得這些成績的基礎上,黨在中共十五大上進一步明確

提出要通過依法治國,建設中國為社會主義法治國家的戰略目標。但是隨著經濟

社會不斷發展,利益分配出現比較大的差距,使當前社會出現許多影響社會治安

形勢的不因素,同時青少年的違法犯罪現象越來越頻發,并呈現低年齡化趨

勢,犯罪傾向組織化,暴力化和手段成人化。這些現象己經引起社會各界的普遍

關注。其中特別是教育界的相關人士,正積極呼吁全社會加強對青少年的法治教

育,預防和減少青少年違法犯罪,因為這項艱巨的工作關系著科教興國與民族的

興衰。青少年中有個特殊的體一大學生,他們有較高的文化水平,獲取信息的

渠道比較多,而且他們具有強烈的求知欲望,以及好奇心和自我表現的意識。他

們在社會行為規范影響下,承受著社會負面影響地不斷侵蝕。自高考擴招以來,

大學生的數量在迅速激增,這一定程度在促使著全民素質逐步在提高。大學生是

社會主義建設事業的主力軍，他們有著敏捷的思維，善于獨立思考和接受新事

物、新思想，注重個人的現實利益，對自己的素質要求較高。但由于某些社會

風氣、社會道德和法制教育的不足，致使其對法律沒有足夠的信任，因此沒有

確立對法律的權威。其次，大學生法律意識不成熟。從年齡上講，大學生是一

個跨越青年和成年的體，尚未形成成熟、科學的人生觀、價值觀和世界觀，

其法律意識帶有明顯的不成熟性。社會環境以及大學生自身素質等

因素的影響和制約，個別大學生的法律意識和行為等與社會要求存在一定偏差。

大學生正處于世界觀、人生觀、價值觀形成和發展的重要時期。這一時期，大

學生亟需在學校的正確教育和引導下，不斷學習，努力提高和完善自己。不能

否認的是大學生法律意識在中國的依法治國道路上起著十分重要的作用,而且通

過它還可以反映出貫徹法治的效果。培養大學生的法律意識，是社會主義高等

教育方針的基本要求，是歷史發展的必然需求，也是大學生自身成才的迫切需

要。

隨著社會經濟從計劃經濟到市場經濟,以及市場經濟不斷發展,人們對社會道

德的價值取向變的越來越多樣性,其中處于成長階段的一些大學生在受到不良社

會價值取向影響下,自身無法正確地辨別自身行為是否合乎法律規范。實踐表明,

他們除缺乏正確的道德意識和自身心理控制能力之外,法治意識缺乏也是不容忽

視的重要問題。長期以來,為了片面追求高升學率,許多學校既忽視學生綜合素

質地培養,也忽視受教育者各項素質的綜合教育,忽視法治教育。正如愛因斯坦

曾指出的“用專業知識教育人是不夠的。通過專業教育,他可以成為一種有用的

機器,但不能成為一個和諧發展的人”。因此,各高校作為培養高學歷、高能力

層次人才的搖籃,在推進素質教育的同時,要強化對大學生法律意識的培養,讓法

律作為他們的行為準則,使法律意識真正地成為適應現階段我國經濟社會發展的

行為規范。

(二)調查研究的目的和意義

1.調查研究的目的

黨的十八大報告明確要求“全面落實依法治國基本方略,加快建設社會主義法

治國家”。我們要加快推進依法治國方略的實施,加快各項法律的建設,建立和

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完善我國的法律體系,把我國建設成為具有中國特的社會主義法治國家。這要

求我們各級政府要依法行政,各級司法機關要公正司法,公民個人要自覺守法,而

公民的法律意識的好壞是影響這一切能否有效實施的前提。沈宗靈教授曾經說

過,“一個國家實行依法治國的一個重要條件是本國絕大多數社會成員,尤其是

立法、執法和司法部門的公職人員要具有較強的法律意識,沒有這一前提條件,

依法治國只能是一句空話;反過來講,一個國家在建設法治國家的進程中,必然會

不斷提高社會成員和國家公職人員的法律意識。法治與法律意識同樣是相互并

存和促進的”。

未來的大學生作為祖國的希望、民族的未來和我國社會主義現代化建設事業的

中流砒柱,他們自身法律意識的高低水平,直接影響著國家權力的正確行使和人

民能否真正當家作主以及社會主義制度的鞏固與完善。近年來,隨著各地高校擴

招,全國高等教育總規模在不斷攀升,毛入學率相應上升,大學生體已經成為一

個正在迅速壯大的體。

因此,在建設社會主義法治國家的進程中,如何卓有成效地培養大學生的法律意

識就成為一個具有戰略性意義的重大課題。目前大學生在法律意識方面存在著

諸多問題,主要表現為:對法律存在著認知性偏差、應用法律能力欠缺、缺乏法

律信仰、法律功利取向較重、自身維權意識不強、存在厭訴情緒、違法犯罪日

益增多等等。這些存在的問題直接導致各高校大學生很難適應時代發展的要求,

難以勝任中國特的社會主義現代化建設主力軍的重任。贏得青年,才能贏得未

來,培養和提高大學生法律意識將是我國一項長期和艱巨的任務。為建設社會主

義法治社會,全面促進社會發展與進步,實現社會主義現代化建設的宏偉目標,我

們就必須更加深入了解大學生法律意識的實際現狀和積極探討培養大學生法律

意識的現實路徑,這些問題同樣也是各高校思想政治教育工作的重心和思想政

治理論研究的重點。我們要通過研究大學生的法律意識,掃除培養他們法律意識

的障礙,促使他們認同中國現階段的法律制度和規范,從而提高大學生的綜合素

質,維護社會穩定和推進我國法治化建設地進程。

對大學生法律意識的現狀進行客觀、準確的研究及分析，是有針對性地開展法

律教育，提高大學生法律意識，培養遵守法律內在自覺性的基礎。

2.調查研究的意義

我們都在嘗試通過積極汲取現有的關于法律意識的理論成果,對處于社會環境中

的大學生進行法律意識的研究,以更加理性的思考來彌補大學生法律意識目前存

在著的不足,筆者這次所做的調查主要采取問卷形式,綜合運用比較分析法、歸

納與演繹法、心理分析法等,試圖多角度、寬視野來對大學生法律意識現狀進行

調查,通過分析調查結果,歸納出目前該體在法律意識方面存在的問題以及產

生原因,同時結合大學生心理特點及其成長規律,來探索培養大學生法律意識的

現實方法,以此來豐富和完善關于大學生法律意識的理論,促進高校思想政治教

育理論與工作的發展和推進中國法治化的進程。

(1)有利于大學生的綜合素質的提高

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大學生的綜合素質包括思想道德素質、文化素質、專業素質等多方面。其中影

響他們最重要的素質是思想道德素質,思想道德素質是綜合素質的靈魂與根本,

它在個體的成長與發展過程中起著主導和支配的作用。而法律意識作為思想道

德素質的重要組成部分,其高低直接影響著大學生的綜合素質。大學生掌握專業

知識的能力,無論在深度上還是在廣度上都是值得社會肯定的,但就法律意識而

言,目前的現狀則不容樂觀。目前“重理輕文”現象在各高校以及大學生中都普

遍存在著,并且越來越多的大學生更愿意去關心、了解自己所學專業的前景及與

個人就業等關乎自身利益的問題,而忽視去學習法律知識和注重培養法律意識。

一個合格的公民,應該是具有較高道德修養與法律素質的個體。大學生是未來社

會的科技工作者、管理者和生產者,擔當以上使命則要求他們要具備較高水平的

專業知識與技能,和具有超乎一般社會成員的法律意識。因此,培養大學生法律

意識既有助于培養大學生遵紀守法、辨別是非的能力,幫助大學生樹立正確的

權利義務觀念,也有助于使其學會恰當為人處事,提升他們維權能力的,同時還可

以預防和減少大學生的違法犯罪,維護社會的穩定與和諧。

(2)有利于構建安全、和諧的校園

大學生體的人生觀、世界觀和價值觀尚未成熟,加之其法律意識比較淡薄,造

成他們觀察問題、分析問題的能力存在著欠缺,導致他們在遇事后會比較盲從并

易沖動,從而誘發犯罪的產生。大學生違法犯罪己成為一個不容回避的社會問題,

中國犯罪學研究會會長康樹華先生所做的調查表明,近年來青少年違法犯罪的比

例在越來越高,并且已經占到全社會刑事犯罪數量的70%至80%,其中大學生違法

犯罪的比例占到17%左右,這種現狀已經引起全社會的廣泛關注。201X年10月

20日晚上,西安音樂學院大學三年級的學生藥家鑫駕駛轎車撞上前方同向行駛

的騎電動車的張某,藥家鑫在發現張某倒地仍在呻吟之后,遂轉身從車內取出一

把尖刀,對倒地的被害人張某連捅八刀,致使張某當場死亡。藥家鑫行為性質之

殘忍,影響之惡劣已經引發社會各界的廣泛關注。導致大學生違法犯罪的產生原

因是多層次、綜合性的,其中法律意識低下與法治觀念的淡薄是造成這種現象的

主要原因。因而注重培養大學生的法律意識就顯得越來越重要,這樣不但可以使

他們正確認識違法犯罪現象,引導大學生做到自覺守法、用法,還可以預防和減

少大學生違法犯罪,維護校園的和諧與安全。和諧校園的建設離不開和諧的人,

構建和諧校園離不開遵紀守法的學生,大學生是構建和諧校園的主體之一。構建

和諧校園就是要全面貫徹落

篇三：合規風險管理實務及案例分析

合規風險管理實務

據有關部門不完全統計，1980—201X年的21年間，國際上商業銀行僅僅由于

操作風險造成的損失超過207億法郎，其中既有巴林銀行倒閉案，也有被稱為

世界金融史上最大丑聞的國際商業信貸銀行在全世界范圍內的清盤案。從國內

銀行業情況看，201X年以來，涉及資金在201X萬元以上的內部欺詐案件達到

17起，涉案金額超60多億元。特別是國內近期頻頻發生的系列金融大案要案，

再次提醒我們，對于處在經濟轉型之中和正在加速推進改革開放的中國銀行業

來說，防范經營中面臨的多種風險是一個十分重要而緊迫的課題，我們必須不

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斷提高對防范金融經營風險的認識，加快構建防范金融風險的內控系統，從根

本上建立風險管理的長效機制。

一、商業銀行內部控制失敗典型案例給予銀行業者的警示：山西“7·28”等系

列金融大案。

1、案情簡介：

201X年7月28日，ΧΧ山西省分行發現涉嫌案件。8月3日、8月5日、

8月11日，山西省太原市其他三家商業銀行分支機構和一家城市商業銀行相繼

發生涉嫌案件。這些案件的作案手法類似，先是犯罪分子給付一定比例費

用，要求出資企業將資金存入其指定銀行，然后與銀行內部人員勾結，以假印

鑒等方式銀行資金。因此，這一系列案件以及后來發現的相關

案件統稱為?7·28?金融大案。該案是新中國成立以來山西省最大的金融案，

涉及5家商業銀行共17個分支機構，涉案金額達10多億元人民幣，預計損失

7億元。?7·28?金融大案對銀行業的金融聲譽造成了很大的負面影響，也給我

們銀行業者以深刻教訓。

2、案例分析

從內部控制、合規風險管理角度剖析?7·28?金融大案，暴露出銀行業機構在合

規風險管理和業務流程控制方面存在諸多漏洞和薄弱環節。

第一，對經營風險的識別與控制措施不足。防范?資產業務風險?多，關注?負債

業務風險?少。不能及時修訂和完善適應現實風險控制要求的規定。對內部控制

的薄弱環節和違法違規疑點未能有效識別并給予持續關注。

第二，內部控制文化缺失，從業人員法律意識和風險意識薄弱，監管約束失效。

一是部分員工法律和風險意識淡薄，不懂法，對領導違規要求不能加以抵制；

二是高管人員和重要崗位人員權力過大且缺乏約束；三是人員使用只重業績、

能力，不重道德，只重使用，不重管理。

第三，內部控制技術手段落后。表現為：一是金融電子化進程嚴重滯后，各行

之間電子數據交換渠道不暢通，數據信息不能共享，對企業的資金流向難以有

效掌控；二是對各種金融票證、印章及其他憑證缺乏現代化防偽技術和手段；

三是對大額資金和

異常支付監測能力弱，無法及時采集、整理和分析資金異常流動。銀行賬戶管

理系統與同城票據交換系統、支付系統缺乏聯系，支付結算管理安全系數低。

第四，沒有妥善處理?防風險?與?業務發展?的關系。?7·28?金融大案涉案銀行

業機構多數存在盲目追求發展規模和速度，忽視風險防范和發展質量問題。

第五，不恰當的業務考核機制損害了內部控制目標的實現。當前，一些銀行業

機構仍以存款業務作為對下級行的重要考核指標，一些上級行對基層營業機構

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以拓展存款業務為目的的一些不合規行為較為放任，對一些?優秀?營銷人員監

督較為放松。現實中出現要?發展?，還是要?合規?的矛盾時，?合規?往往讓位

于?發展?，給不法分子提供了可乘之機。

二、我國商業銀行業經營風險管理存在問題

1、風險防范意識淡薄

首先，缺乏對經營風險的整體把握。其次，在風險防范上未能做到未雨綢繆，

積極應對。在實踐上總是采取?亡羊補牢模式，就事論事，缺乏事前防范和系統

管理。?最后，在風險控制責任認定上，認為經營風險是風險管理部門的事情，

與業務部門關聯性不強。

而銀行經營過程中，各類業務風險同市場風險和信用風險的管理趨于集中化不

同，經營風險存在于各個部門不同崗位人員的日常行為中，這個特點決定了具

體業務部門及其相應崗位在經營

風險管理方面必須承擔第一位責任。

特別需要指出的是，管理層監督力度不夠，責任不清，未能在銀行內部創造一

種強有力的風險管理意識，已成為銀行經營風險認識缺失的根本表現。

巴塞爾協議明確指出，任何大量損失的產生都反映出管理層未能重視控制文化，

控制文化的松弛，造成銀行內部缺乏適當的激勵以鼓勵管理部門保持高效的控

制意識。管理層風險意識不強也成為經營風險重大隱患。

2、內控制度疏漏

一是在內控管理部分環節無章可依。普遍缺乏對內部欺詐異常指標和業務活動

監測的相關制度，對基層機構第一負責人進行有效約束的制度也不健全，以至

于在基層濫用和放大權力現象普遍存在，并成為大案要案發生的首要原因。

二是內控制度管理滯后。再好的制度經過一段時間后便會滯后，因此制度必須

被不斷控管、檢驗并及時修訂。只有這樣才能保持其科學性和管理效能。

三是制度執行缺乏剛性。任何一個案件發生的背后，都存在著有章不循，違章

操作的共同原因。例如：一些管理者以人員緊張為由而使崗位輪換和重點崗位

的強制休假制度長期難以落實；還有的以優質服務為名，讓客戶經理以包辦的

形式替客戶提供無限度的服務等。

3、職業操守缺乏

馬克思曾講過：道德的基礎是人類精神的自律。規范的職業操守是制度發揮效

力的前提。以近年來國內銀行發生的大案表現來看，基層經營機構員工與行外

不法人員相互勾結，偽造票據騙取銀行貸款，或挪用、盜用客戶存款的內部舞

弊事件屢見不鮮，這突出暴露了銀行個別員工職業操守的淪喪。

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三、合規風險管理內涵

★合規，通俗地講，就是照章辦事。巴塞爾委員會關于合規職能的定義是：?合

規就是一種判別、評價、咨詢、監控并報告銀行合規風險的獨立職能?；銀監會

在商業銀行合規風險管理指引中第三條第二款把它定義為?是指商業銀行的經營

活動與法律、規則和準則相一致?。

★合規風險是?指商業銀行因沒有遵守法律、規則和準則，可能遭受法律制裁、

監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險?。

★《指引》第四條第三款合規管理：是商業銀行一項核心的風險管理活動。商

業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的

關聯性，確保合規風險管理政策和程序的一致性。

★?商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合

規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營?。

上述定義包含了以下幾個要點：