銀行協助有權機關查詢、凍結、扣劃業務管理規定模版

協助有權機關

查詢、凍結、扣劃業務管理規定

第一章 總 則

第一條 為規范分行協助有權機關查詢、凍結、扣劃業

務行為，有效防范業務風險，根據《xx銀行協助有權機關查

詢、凍結、扣劃業務管理規定》以及現行相關法律規章制度，

制定本規定。

第二條 本規定所稱“協助查詢、凍結、扣劃”是指分行依

法協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款等財產的

行為。

協助查詢是指分行依照有關法律或行政法規的規定以

及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款等金額、幣種以

及其它存款信息、交易信息告知有權機關的行為。

協助凍結是指分行依照法律的規定以及有權機關凍結

的要求，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的

全部或部分存款的行為。

協助扣劃是指分行依照法律的規定以及有權機關扣劃

的要求，將單位或個人存款賬戶內的全部或部分存款資金劃

撥到指定賬戶上的行為。

第三條 本規定所稱有權機關是指依照法律、行政法規

的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在xx銀行

轄內分支機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使

行政職能的事業單位（詳見附表）。

第四條 分行運營管理部作為協助有權機關柜面查詢、

凍結、扣劃工作主管部門，負責分行柜面查詢、凍結、扣劃

業務管理。

第二章 基本規定

第五條 各級經辦行協助查詢、凍結和扣劃工作應當遵

循依法合規、不損害客戶合法權益的原則。

第六條 各級經辦行應當依法做好協助工作，切實加強

協助查詢、凍結、扣劃的管理工作。

第七條 各級經辦行應確定專職人員負責接待要求協助

查詢、凍結和扣劃的有權機關，并及時處理協助事宜等具體

操作。各級業務經辦人員應注意保守國家秘密。

第八條 各級經辦行協助查詢、凍結、扣劃存款時，涉

及內控制度中的核實、授權和審批工作的，應當嚴格按內控

制度要求辦理相關手續，不得拖延推諉。

人民法院查詢、凍結、扣劃被執行人存款以及公安機關

查詢、凍結涉案單位或個人存款時，各級經辦行應當立即協

助辦理相關事宜。到營業機構查詢、凍結、扣劃的，由會計

主管報主管副行長同意后負責辦理;到分行運營管理部查詢、

位或個人的名稱或姓名，協助查詢、凍結、扣劃的時間和金

額，相關法律文書名稱及文號，協助結果等。登記簿應當在

協助辦理查詢、凍結、扣劃手續時填寫，并由有權機關執法

人員和經辦行經辦人員簽字。

各級經辦行應當妥善保存登記簿，并嚴格保守有關國家

秘密。

第十條 有權機關至分行辦理查詢、凍結、扣劃業務的，

應當由兩名及以上工作人員持有效的工作證件（工作證、人

民警察證、介紹信和身份證明文件、執行公務證等）、協助

執法通知書和相關法律文書辦理。有權機關工作人員持介紹

信辦理業務的，應同時提供個人身份證明文件。

第十一條 各級經辦行對有權機關辦理查詢、凍結、扣

劃手續完備的，應當認真協助辦理。在接到協助凍結、扣劃

存款通知書后，不得再辦理借方業務。不得向被查詢、凍結、

扣劃單位或個人通風報信，幫助隱匿或轉移存款。

第十二條 各級經辦行在協助有權機關辦理完畢查詢存

款手續后，有權機關要求予以保密的，經辦行應當保守秘密。

各級經辦行在協助有權機關辦理完畢凍結、扣劃存款手續后，

根據業務需要可以通知存款單位或個人。

第十三條 查詢、凍結、扣劃存款通知書與解除凍結、

扣劃存款通知書均應由有權機關執法人員依法送達，各級經

辦行不得接受有權機關執法人員以外的人員代為送達的上

述通知書。

第三章 查詢、凍結、扣劃業務處理統一要求

第十四條 各級經辦行會計主管負責審核執法人員工作

證件、協助執法通知書和相關法律文書是否齊全和真實，在

執行通知書（存根聯）上簽章，將全部資料轉至業務經辦人

員，由其辦理具體手續。

第十五條 各級行經辦人員負責核對協助執行通知書和

相關法律文書上顯示的賬戶資料是否真實準確，審核無誤后，

依據協助執法通知書據實辦理業務。

第十六條 各級行經辦人員辦理協助有權機關查詢、凍

結、扣劃業務時，應填寫《xx銀行查詢、凍結、扣劃登記簿》，

并由經辦人員和執法人員共同簽字確認。

第十七條 查詢、凍結、扣劃完畢后，據實填寫協助執

法通知書，由經辦人員、會計主管簽章并加蓋業務公章，復

印一份留存備查，同時將協助執法通知書（返回聯）交予執

法人員。

第十八條 各級經辦行應將協助執法通知書（存根聯）

原件、協助執法通知書（返回聯）復印件以及上述其他法律

文書或證件的復印件等材料專夾保管，定期裝訂、歸檔入庫。

第四章 查詢、凍結、扣劃業務其他處理要求

第十九條 查詢業務

（一）各級經辦行辦理協助查詢業務時，應當核實以下

證件和法律文書：

1.有權機關執法人員的工作證件；

2.有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查

詢存款通知書。

（二）各級經辦行協助有權機關查詢的資料應限于存款

資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有

關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，經辦行

應當如實提供，有權機關根據需要可以抄錄、復制、照相，

但不得帶走原件。

（三）各級經辦行協助復制存款資料等支付了成本費用

的，可以按相關規定收取工本費。

（四）有權機關在查詢單位存款情況時，只提供被查詢

單位名稱而未提供賬號的，各級經辦行應當根據賬戶管理檔

證件和法律文書：

1.有權機關執法人員的工作證件；

2.有權機關縣團級以上機構簽發的協助凍結存款通知書，

法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應

當由主要負責人簽字；

3.人民法院出具的凍結存款裁定書、其它有權機關出具

的凍結存款決定書。

（二）各級經辦行協助有權機關辦理凍結業務時，應嚴

格審查以下內容：

1.協助執法通知書上填寫的需被凍結存款的單位或個人

開戶金融機構名稱、戶名和賬號、大小寫金額是否一致；

2.協助執法通知書上的義務人應與所依據的法律文書上

的義務人相同；

3.協助執法通知書上的凍結金額應當是確定的。如發現

市一級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批

準，凍結涉案存款、匯款等財產的期限可以為一年。需要延

長期限的，應當按照原批準權限和程序，在凍結期限屆滿前

辦理續凍手續，每次續凍期限最長不得超過一年。

（五）有權機關要求對已被凍結的存款再行凍結的，各

級經辦行不予辦理并應當說明情況。對已被有權機關凍結的

單位或個人存款，其他有權機關可以進行輪候凍結，經辦行

應做好登記工作。凍結期限屆滿前辦理續凍的，優先于輪候

凍結。

至達到要求的凍結數額。

第二十一條 扣劃業務

（一）各級經辦行辦理協助扣劃業務時，應當核實以下

證件和法律文書：

1.有權機關執法人員的工作證件；

2.有權機關縣團級以上機構簽發的協助扣劃存款通知書，

法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應

當由主要負責人簽字；

3.有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。

（二）各級經辦行協助有權機關辦理扣劃業務時，應嚴

格審查以下內容：

1.協助執法通知書上填寫的需被凍結存款的單位或個人

開戶金融機構名稱、戶名和賬號、大小寫金額是否一致；

2.協助執法通知書上的義務人應與所依據的法律文書上

的義務人相同；

3.協助執法通知書上的凍結金額應當是確定的。如發現

缺少應附的法律文書，以及法律文書有關內容與協助執法通

知書的內容不符，應說明原因，退回協助執法通知書或所附

的法律文書。

（三）款項劃轉

1.經辦人員應依據有關生效法律文書或行政機關的有關

決定書，填寫“特種轉賬憑證”，將客戶存款劃轉至指定內部戶；

2.填寫“特種轉賬憑證”，將內部戶款項劃轉至有權機關指

定的賬戶。

（四）各級經辦行協助扣劃時，原則上應當將扣劃款項

直接劃入有權機關出具的協助扣劃存款通知書上要求的指

定賬戶。有權機關要求提取現金的，各級經辦行不予協助。

（五）兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存

款采取扣劃措施時，經辦行應當協助最先送達協助扣劃存款

通知書的有權機關辦理扣劃手續。

兩個以上有權機關對協助扣劃的具體措施有爭議的，經

辦行應當按照有關爭議機關協商后的意見辦理。

（六）各級經辦行在協助有權機關辦理扣劃款項業務時

應注意以下事項：

1.原則上應當將扣劃款項直接劃入有權機關出具的協助

扣劃存款通知書上要求的指定賬戶。

2.如果指定賬戶不是以有權機關名義開立的專用賬戶，

而是其他非有權機關的賬戶，經辦人員應當通過電話對有權

機關執法人員的身份及扣劃要求進行核實。

3.有權機關要求對個人定期存單進行部分扣劃的，經辦

行應按有權機關出具的協助扣劃存款通知書上要求的金額

的“協助查詢、凍結存款通知書”等法律文書，送xx銀行總行，

由xx銀行總行協助辦理。需要對賬戶凍結時，總行將有關

法律文書傳至相關賬戶開戶的經辦行；經辦行按照接收的有

關法律文書辦理凍結工作，并于當日將結果反饋至總行，總

行應在至遲下一個工作日內將業務辦理結果告知案件承辦

的有權機關。

（二）對于涉及賬戶資金分布在同一個一級分行、不同

營業機構的，由有權機關兩名及以上辦案人員持有效的本人

工作證件和案件承辦部門出具的“協助查詢、凍結存款通知書”

等法律文書，送xx銀行一級分行，由一級分行運營管理部

協助辦理。需要對賬戶凍結時，一級分行運營管理部將有關

法律文書轉至相關賬戶開戶的經辦行；經辦行按照接收的有

關法律文書辦理凍結工作，并于當日將結果反饋至一級分行，

一級分行應在至遲下一個工作日內將業務辦理結果告知案

件承辦的有權機關。

第二十三條 人民法院依法可以對銀行承兌匯票、國內

信用證等類型的保證金采取凍結措施，但不得扣劃。對于銀

行承兌匯票、國內信用證等保證金已喪失保證金功能的，人

民法院可以依法采取扣劃措施。

第六章 附 則

第二十四條 本規定僅限柜面查詢、凍結、扣劃事項。

未盡事宜，請嚴格按照現行法律法規、規章制度以及相關業

務規定執行。

第二十五條 本規定由分行運營管理部負責解釋和修訂。

第二十六條 本規定自下發之日起執行。

附表：有權查詢、凍結、扣劃單位、個人存款的執法機

關一覽表

附表

有權查詢、凍結、扣劃單位、個人存款的執法機關一覽表

有權機關

人民法院 有權 有權 有權 有權 有權 有權

稅務機關 有權 有權 有權 有權 有權 有權

海關 有權 有權 有權 有權 有權 有權

人民檢察院 有權 有權 有權 有權 無權 無權

公安機關 有權 有權 有權 有權 無權 無權

國家安全機關 有權 有權 有權 有權 無權 無權

軍隊保衛部門 有權 有權 有權 有權 無權 無權

監獄 有權 有權 有權 有權 無權 無權

走私犯罪偵查機關 有權 有權 有權 有權 無權 無權

監察機關（包括軍

隊監察機關）

審計機關（含軍隊

審計機關）

工商行政管理機關 有權 有權 無權 無權 無權 無權

證券監督管理機關 有權 有權 有權 有權 無權 無權

反洗錢行政主管部臨時 臨時

門 凍結 凍結

財政部門 有權 無權 無權 無權 無權 無權

銀行業監督管理機

關

保險業監督管理機

關

期貨監督管理機關 有權 無權 無權 無權 無權 無權

查詢 凍結 扣劃

單位 個人 單位 個人 單位 個人

有權 有權 無權 無權 無權 無權

有權 有權 無權 無權 無權 無權

有權 有權 無權 無權

有權 有權 無權 無權 無權 無權