外匯與期貨交易模擬實驗報告

2024年2月10日發(作者：三年個人工作總結)

外匯交易模擬實驗報告

課程名稱：＿＿外匯與期貨交易＿＿

班級 ：＿＿＿金融1001＿＿＿＿

姓名 ：＿＿＿＿ ＿＿＿＿

學號 ：＿_____________＿＿＿＿

模擬外匯交易實驗

一 實驗目的

1.熟悉外匯交易操作，外匯交易壁鐘，交易匯率類型和有關匯市報價；

2.掌握現貨外匯交易（實盤交易）的基本流程，分析方法及相關術語；

3.從實證的角度理解各種因素對匯率的影響，側重于分析經濟，政治和市場心理等方面情況，通過對比不同國家的基本情況，來判斷各種貨幣可能的走勢變化；

二 實驗經過

在實訓第一天，為了讓我們了解關于外匯交易的知識和交易過程中所要掌握的技術，老師給我們做了些基礎的介紹，同時也教我們怎樣去分析和運用外匯走勢圖、K線圖來判定交易方向。在注冊了賬號之后，我們便真正進入了買賣外匯的階段。

今天外匯市場上日元兌美元有向上浮動的趨勢。于是我先是買進了日元，但由于缺乏經驗和分析問題的能力，接著又賣出了日元，致使我從開倉就一直處于虧損狀態。

第二天由于市場風險變化無常，日圓及瑞士法郎，受到市場投機者的青睞，而且根據外匯市場的變動和走勢，瑞士法郎作為傳統的避險保值貨幣，瑞郎可能將繼續其上漲行情，以增加資本流入。因而我便大批買進了瑞士法郎，并根據外匯走勢圖判斷港元或有上漲趨勢，進而買入了部分港元，盡量減少了自己的損失。

第三天，根據K線圖、日均線以及其他指標參數提取到的信息，以掛牌交易的方式積極買進了瑞郎，新元日元，加元等，雖還是處于虧損，但已有所回升。

我吸取了前幾次交易的教訓，在進行外匯市場走勢分析時，不僅關注了外匯市場的變動，也關注了世界經濟的變化形式和政治形式以及經濟事件的發生，這都有助于我們對外匯市場變化方向進行判斷，最大可能的去盈利。最后這兩天我主要進行的是美元與澳元，新元，加元的交易，由于有了一定的經驗，運用掛牌交易，這兩天的交易略微盈利，也算是一個小小的進步。

三 實驗總結

在接觸這個“模擬外匯交易”平臺之前，我對這類理財方式可以說一無所知，我既沒有這方面的知識積累，也沒有進行過一些實戰的

操練，覺得有些無所適從。以前我從未接觸過外匯交易，只是通過書本和網絡有過了解，也從末曾想過有機會進行外匯買賣。通過本學期的學習，使我有機會經歷了一次難忘的外匯交易。雖然，這只是模擬實驗交易，讓我真正認識到，外匯交易是一個24小時不間斷運行，外匯市場成為一個不分晝夜的市場，每分鐘甚至每一秒行情都會變化，盈虧只在瞬間，真是“步步驚心”呀。我是第一次進行外匯買賣，雖然只是模擬交易，也只是慬慎地進行小額交易。但是還是因為自己所掌握的知識有限，第一次操作就出現了虧損。于是我從網上搜集了一些資料，對外匯交易的一些實際操作做了一些初步的了解，雖然還說不上是熟悉，但是至少有了一些認識。

“模擬外匯交易”的操作和股票還有期貨的模擬操作有類似的地方，主要是按照外匯真實交易的流程以及操作方法，但是不需注入保證金的情況下，使用虛擬資金進行的模擬交易，對于打算入市交易的投資者而言，外匯模擬交易能夠使其熟悉外匯交易系統和交易模式，對外匯交易產生初步概念。

外匯市場可以說是一個沒有時間和空間障礙的市場。市場分析到如對一大群智力相當的人，面對大致相同的市場資料，使用大致相同的分析預測手法，遵循眾所公認的交易規則，進行一場零和游戲。其結果是既有少數高手從幾千、幾萬元起家，累計了數千萬乃至數億元的財富，亦有蕓蕓大眾始終小賺大賠，直至血本殆盡猶不知自己究竟失敗在哪里。對于大多數小額投資人來說，他們的處境更為不利：經

驗有限，要為每一個自己未遇過的陷阱交一次可觀的學費；資本有限，常常剛入外匯市場之門，已彈盡糧絕；資料的占有方面也處于劣勢。

對我們這些初入門者來說，如果想進行交易，我認為首先要掌握相關的理論知識。只有掌握了充分的知識，才能敏銳地動查行情，才能準確地出手。這次模擬實驗給我們提供了一個很好的理論與實踐相合的機會，讓我們這些初學者能學以至用。但是不管怎么說任何股票、外匯交易有一定的風險，且高收益與高風險往往是并存的。不管怎樣，個人投資者都要謹慎入市，新手還是有空多多練習模擬交易，以免遭受不必要的經濟損失。

通過這次實訓真正讓我了解到，理論知識與實戰確實有很大的區別，即使很多你認為在書本上已經掌握的知識在實踐中也不一定能夠靈活運用。同時這次的實訓讓我充分體會到了外匯市場上存在的風險和巨大收益，例如美元對日元。一開始幾天，我一直處于虧損狀態，雖然是模擬交易，但卻也真正體會到了外匯市場的殘酷。這就要求我們在每筆交易中都得小心謹慎，做好決定后就當機立斷，切勿畏首畏尾，喪失交易良機而后追悔莫及。

另外，外匯匯率的變動受多方面因素的影響，一、國際收支狀況：國際收支狀況是影響匯率變化的一個直接也是最主要的因素。當一國國際收支順差時，該國貨幣有升值的趨勢；當一國國際收支逆差時，該國貨幣趨于貶值。二、通貨膨脹率差異：通貨膨脹意味著該國貨幣代表的價值量下降，發生貨幣對內貶值。在其他條件不變的情況下，貨幣對內貶值必然惹起對外貶值。海內外通貨膨脹率的差異是決定匯

率長期趨勢的主要因素。假如一國通貨膨脹率較高，人們聚會與其該國貨幣的匯率將趨于疲軟，由此進行貨幣替代，即把手中的持有的該國貨幣轉化為其他貨幣，造成該國貨幣在外匯市場的下降。三、利率差異：假如一國的利率水平相對于他國提高，資金的收益上升就會刺激國外資金流入增加，同時，使用本國資金的成本上升，本國資金流出減少，外匯市場上輔幣供給相對較少，由此改善資本賬戶，提高本國貨幣的匯價；反之，如果一國的利率水平相對于他國水平下降，則會惡化資本賬戶，造成輔幣匯率下跌。四、經濟增長率差異：一國經濟增長率較高時，意味著收入增加，從而進口需求增加，高的經濟增長率往往伴隨著勞動生產率的提高，這會使生產成本降低，從而使本國產品的競爭能力增強，有利于出口。凈影響要看兩方面的力量對比。經濟增長率的差異也會對資本流動產生影響，已過經濟增長率過高時，在海內對資本的需求較大，國外投資者也愿意將資本投入這一有利可圖的經濟中，于是資本流入。總的來說，高的經濟增長率會對本國幣值起到有力的支持作用，并且這種影響的持續時間很長。五、中心銀行干預：中心銀行為了保持匯率穩定或者經濟，對外匯市場進行干預，但這些行動雖無法從根本上改變匯率的長期走勢，但對匯率的短期走勢會產生一定的影響。六、預期因素：如果市場上猜測某國通貨膨脹率比別國的大，實際利率比別國降低或者常常項目將發生逆差等不利因素時，該國的貨幣就會在市場上大量被拋售，其匯率就會降下降。只有在交易時聯系好當時市場的實際發展情況，才能對交易決策起到重要的作用，掌握市場才能使效益得到最大化。

通過這次的模擬外匯交易，讓我更加明白了理財需量力而行的道理。對于一位普通的學生來說，我覺得還是不適合進行此類理財產品的操作，還是腳踏實際，一步一個腳印比較妥當。在模擬操作中，我有幾點需要改進：

1.比較注重盈率，對長期的回報以及止損率的高低沒有一個好的認識。不要以為跌得太深而做多，也不要以為漲得太高而放空。有句話叫接下跌中的飛刀，就是這個意思，別用價格的高低作為研判趨勢的起始。順應趨勢，大膽的追多或追空。這恰都是我的弱項。更有甚者，在錯誤的單子上繼續加倉，妄圖拉低成本。

2.和股票一樣，容易產生“賭徒心理”，心里想著最大程度的減少損失，這點是理財中的不好心態。做的單子太多，雖然抓住了趨勢，但沒有將利潤最大化，來回折騰。一看某個單子賺了八百一千美金，是不是馬上要反向了啊？心中馬上有這樣的疑問，這是對利潤的恐懼。心理上還做不到心如止水。

3、對交易計劃不能嚴格執行。本來做的交易計劃，一個小幅回調，馬上將本來做空點位極佳的空單全部平倉，來個下跌。

4、沒有對自己能承擔的風險進行評估，對所有的單子沒有設過止損。這是做實盤的大忌。