民營企業常用風險防范手冊

民營企業常用風險防范手冊

一、企業法律風險和預防的幾個公式。

法律風險=商業風險=經營風險

一個分公司的風險=總公司的風險

良好的法律事務制度可以減少風險、增加機會

公司根據風險環境的變化重新風險評估，并調整管理戰略。

風險的成因：

違反合同違反法律侵犯第三方權益怠于行使權利

法律風險的后果：

經營損失

舉例

侵犯知道產權違反監管規定

處罰有形/無形資產損害訴訟聲譽損害

違約

索賠/訴訟

行政訴訟

索賠/訴訟

集團訴訟

費用、延誤和干擾費用、延誤和干擾

費用、延誤和干擾

業務損失

業務損失

業務損失

損害聲譽失去投資者/市場信心

公司市值下降

收入下降

1

風險的利益主體

利益主體

股東

董事會/管理層

利益

投資回報

職業聲譽信托責任

避免個人責任

職業發展/報酬

雇員/社會企業的經濟活動能力

企業的社會責任

二、影響法律風險的因素。

──企業自身因素

低風險

國內

未上市

國內銷售/采購

未受監管行業

科技含量低

相對固定的客戶

──行業風險因素（高風險到低風險）

1、醫藥和生物技術

2、銀行等金融業

3、信息技術和電子

4、自然資源/能源/公用事業

2

高風險

國外

上市/上市

銷售/采購

高度監管的行業

高科技、新產品、行業

消費者產品/服務

5、電信

6、工程和建設

7、重工業

8、輕工業

──商業、投資活動地區風險因素

一級地區

二級地區

三級地區

──法律組織形式的風險因素

美國

東亞

日本

印度

歐洲

東盟

澳大利亞

中南美

加拿大

俄羅斯

其他地區

紐約證券交易所

高

上海證券交

已上市

合資

全資子公司

合資

香港證券交易所

合資

未上市

國有企業

全資子公司

低

境內

高

三、如何建立健全民營企業法律風險防范機制?

3

索賠

訴訟

的管

理

遵守

知識產

權管理

政策

法規

大型

交易

合同

管理

首先，民營企業進行風險管理應該制定法律風險管理戰略。這個戰略包括：一、評估公司法

律風險環境；二、法律風險的防范措施必須在全集團公司內統一適用并執行。三、法律風險環境

隨時都在發生變化，法律風險管理戰略應當進行必要的調整。戰略既要包括預防性措施，也包括

突發事件管理預案。

其次，必須強化風險意識。民營企業家必須要認識到，在強大的國家公權力前，民營企業家

是脆弱的，法律風險一旦發生，會給企業帶來嚴重的后果，但事前是可防可控的。

第三，建立健全法律風險防范機制，要與加快建立現代企業制度、完善法人治理結構有機結

合起來，使法律風險防范成為企業內部控制體系的重要組成部分。領導人意識到風險存在并管理

該風險，是邁向法律預防性實踐關鍵的一步。

第四，必須突出合同管理、知識產權管理和授權管理。加強合同管理是防范企業法律風險的

基礎性工作，要建立以事前防范、事中控制為主，事后補救為輔的合同管理制度。對于知識產權

管理，不少企業尚未建立知識產權法律風險防范機制，科研開發與知識產權管理、技術創新與依

法保護明顯脫節，要抓緊建立健全知識產權糾紛處理機制。另外，在投融資決策、對外收購股權，

特別是涉及期貨等高風險業務領域，要嚴格授權程序。

四、走出企業法律事務管理系統的三大誤區！

“我公司的所有合同文件，都必須獲得公司法律顧問和財務總監的同意之后方能簽署，若有

一方反對，合同就無法簽訂?！苯洕鷮W中著名的“木桶理論”認為，決定木桶能盛多少水不在于

最長的一塊木板，而在于最短的那一塊。對企業法律事務工作的重要性認識不足，將成為我國企

4

業“最短的桶板之一”。常見誤區有：一、“花瓶論”——認為企業法律事務工作猶如“花瓶”

一樣，是一種擺設，企業法律事務工作可有可無?！皠e的公司有法律事務機構，我也設立一個擺

擺樣子?！倍?、“降低效率論”——認為企業法律事務工作不僅不能為公司創造價值，反而使公

司管理環節與流程變得復雜、繁瑣，增加了公司管理費用，降低了公司運作效率，進而認為法律

事務工作應當完全取消。三、“唯訴訟論”——此種觀點認為，企業法律事務無外乎“打幾個官

司”而已，只要能夠保證官司打贏即可，至于如何吸取本企業的訴訟教訓，如何借鑒其他企業官

司的經驗，充分運用法律規定，化解乃至避免官司的出現，并未在考慮之列。

五、企業內部法律機構設置方案的類型及優點/缺點？

一、100%依靠內部非法律專業人員，且不聘用外部律師。即使員工數量在50人以下，也不

適合。法律風險巨大，企業可能會被隨時出現的法律方面的“小”問題拖垮。二、將企業法律事

務100%外包給外部律師。不適于任何理性經營的企業。若將所有企業法律事務都一攬子交給外

部律師，則費用過高，且法律事務的處理質量并非能夠得到有效保證。并非任何法律事務都適于

外包給外部律師。隨著企業業務的成長，法律事務外包比例應逐步下降。雇傭外部律師處理某些

棘手的法律事務（如訴訟、上市等），法律費用開銷小，但是，企業面臨的法律風險與第1種類

別的實質相同，因為企業實際上要先由非法律專業人員分析與評估法律風險之后，才決定是否委

托外部律師，這樣作出的判斷多數情況下是不準確的，有時還可能是錯誤的。三、企業內部設立

兼職或專職法律顧問崗位，由法律專業人員負責。適于員工數量在100人以下的企業。企業法律

事務管理系統建設的初級階段。將日常法律事務留給法律顧問負責，節約了費用，同時，法律顧

問可配合與監控外部律師的工作，提高了企業法律事務的處理質量與效率。四、企業內部設立二

級部門，作為專職法律事務處理機構。適于員工數量在100～1,000人之間的企業。多數企業的

日常法律事務工作都可處理，比如合同審核、公司法律事務、知識產權初步保護措施等。五、準

一級法律事務中心。適于員工數量在1,000～5,000人之間的企業。隨著企業規模的擴大，法律事

務處理體系（包括機構、人員、費用預算、職權等）亦相應地合理擴大；可以在合同流程化與標

準管理、知識產權的全面保護、監管規則的遵守、管制政策的研究以及與政府關系的處理等方面

有所作為。六、一級法律事務機構（如法律事務部）。適于員工數量在5,000～10,000人之間的

企業。以集團內部“法律事務垂直管理”為特征，企業法律事務管理體系得以全面建立。成本較

高。七、總法律顧問領導下的法律事務部。適于員工數量在10,000人以上的企業?？偡深檰栂?/p>

5

當于企業副總裁級別，同時，一般還兼任法律事務部總監或首席律師之職（目的是減少環節，提

高管理效率）；系統化的法律事務管理體系在企業內部建立，法律事務管理完全融入企業管理流

程之中。成本最高。

六、開公司要選好合伙人，是長遠發展的前提！

與合作伙伴聯營或合資辦企業，每一個出資人(聯營方、股東)出資財產的真實性、合法性事關

每一位出資人及未來注冊的聯營體或公司的利益。以欺騙手段隱瞞財產真實價值，虛報價格，虛

假注冊，出資股東有行政和刑事責任；其他股東有補交差額的民事責任，而且是一種連帶責任；

根據虛假注冊情節輕重及危害性后果，公司也可能承擔行政()及刑事責任。也就是說，大家走

到一起辦企業，一位出資人以欺騙手段虛假出資會殃及所有投資人，給剛注冊的公司帶來法律上

的麻煩，如補交差額的出資壓力，缺少運營資金的經營困難，這些都損害公司的商業信譽。聯營

體中聯營各方對外承擔連帶債務責任，某一方出資財產不實，都意味著聯營體賠償能力下降，一

方償債能力下降，當然意味著另一方償債份額就可能增加，即增加聯營他方的償債風險。集體土

地不許擅自轉讓，集體土地須經國家依法征收后才能進入二級市場買賣，因此不能作為出資財產，

商標專利使用權也不可作為出資財產。要警惕投資的真實性。

七、常見的合同欺詐手段？

俏貨引誘。利用緊缺暢銷商品，誘人簽訂購銷合同，騙取預付款或定金。

魚食誘餌。先履行幾份小額合同，制造履約能力強、信譽好的假相，騙取信任后簽訂大額合

同，騙取大量貨物或大額貨款，然后銷聲匿跡。

移花接木。讓對方看別人貨物，一旦簽約騙取對方貨款或定金后，便再無蹤影。

假冒身份。私刻公章，偽造企業，然后與人簽訂合同，騙取貨款或貨物；通過關系或采取掛

靠等方式，騙得集體企業、國有企業的營業執照，借此行騙；假冒具有一定知名度、信譽度企業

的名稱，騙取信任簽訂合同；騙取單位的空白介紹信、蓋有合同章的空白合同，騙簽合同。

設置圈套。事先精心設計并誘人簽訂根本無法履行的加工承攬合同。被騙方落入圈套后，合

同不但無法履行，而且事先支付給騙方的定金和原料無法追回。

設托騙賣。即“買方”是“賣方”的“托兒”。

傳真。騙簽合同后，騙方利用匯款時間差，先通過銀行向供方匯去少量貨款，待取得蓋

有銀行公章的匯款單后，用涂改液改為大額匯款，再用傳真機發往供方，誘使供方發貨，待提貨

6

后溜之大吉。

八、合同陷阱的幾種現象？

溜“人去樓空”是三無公司在經濟交往中慣用的騙術。

蒙玩弄文字游戲，伺機混水摸魚，蒙到一個算一個。譬如以幾乎難以完成的苛刻的技術標

準條款，暗芷陷阱，飽含“殺著”，以騙取合同保證金、技術轉讓費等，傾銷偽劣原材料，牟取暴

利。

換圍繞“換”耍“金蟬脫殼”是這些人的主要騙術。騙者以某單位承包人、業務員等合法

身份對外簽訂經濟合同，待貨物到手后，則以低價傾銷出去，收入自然歸已，爾后改換面孔溜之

大吉，損壞合同雙方的利益。

假假戲真做，玩“空頭支票”。履行經濟合同時，以支票付款提貨，有意交付不符合要求的

支票，利用銀行支票承付的時間差騙取貨物。

媒在經濟交往中以虛假中介騙人十分普遍，容易使人上當。譬如上述的合同中，幾乎

都有一個中介機構在為對方作介紹，即使合同圈套被識破，中介合作作為一個獨立的全同也已執

行完畢，追回中介費的法律依據不足，只能白白損失了事。

套在競爭的市場面前設置陷阱早已屢見不鮮。其主要手段是，在合同履行過程中，在對產

品（商品）的驗收、咨詢和運輸環節中挖空心思設置圈套，以少充多、以次充好，以假充真等等。

在市場購銷交往中，手法大多以送貨要收條為名，讓對方在驗收單上簽字，或偷梁換柱以劣質貨

換下已驗收待提運的產品（商品），或突然襲擊，制造倉促、混亂局面，干擾對方正常履行職責，

并利用對方人員經驗不足、責任心不強、法律知識欠缺以及異地情況不熟等弱點，使對方上當，

達到非法得利的目的。

炒社會上一些人為達到不可告人之目的，往往圍繞子虛烏有的事大炒大傳，編織奇絕故事，

引人簽約上當。這需要廣大企業加強學法、守法、用法，有關部門加強執法力度。

九、能否向債務人的債務人追討債款？

符合以下條件可以：如甲欠乙的錢，乙欠丙的錢，如甲不履行其對乙的到期債務，又不以訴

訟方式或者仲裁方式向其主張其享有的具有金錢給付內容的到期債權，致使債權人的到期債權未

能實現，則丙可以直接向甲追討債務。這種簡化債務關系不失為好辦法，需要注意的是，在債權

轉移時應避免糾紛的發生，債權轉移方式、期限權、數額等方面都要在協議中確定下來。如果出

7

現了新的糾紛，就會把債務糾紛搞得更為復雜，實現債權就更加困難。

十、如何識別企業法人逃避債務的行為？

一、公司的出資人在抽逃資金后，不經法定程序就予以解散或宣告企業破產，然后再以原有

經營場所和從業人員設立經營范圍完全相同的公司以逃避先前交易所負之債。

二、一些企業法人與第三人惡意串通，簽訂虛假的買賣合同，租賃合同或保管合同，甚至利

用司法訴訟程序為自己設定虛假的金錢債務或擔保債務，與法官串通立假案虛假查封從而轉移

公司財產，并根據合法的程序，與真正合法的債權人平等受償或優先受償，最終達到逃避債務的

非法目的。

三、一些企業借破產、兼并、股份制改造、承包、租賃、分立、合并之機逃避債務，損害債

權人的利益。還有一些企業將名下的土地使用權、房屋、機械設備、車輛等優勢資產出租給本企

業職工或其他人經營，只收取少量租金用于發放企業離退休人員的生活費，而將原債務被掛在企

業的帳上。（340字）

十一、參與國企改制的法律風險及其防范？

風險有：資產評估不實等產權、債券糾紛；隱瞞、逃避、隱性債務糾紛；勞資糾紛；當地政

府誠信風險；與地方眾關系、安全風險；行賄、侵吞國有資產等刑事風險。

應對的策略：與當地黨委政府積極交流對話，爭取協調和支持；談判中妥善處理與原企業員

工的關系；依法獨立清產核資、產權界定、財務審計；及時變更產權登記；對原企業債務的承擔

條款留有余地。

十二、兼并、收購企業要弄清債務黑洞！

企業兼并的成功率不高，失敗的原因之一，就是兼并與被兼并方信息不對稱，兼并方無法弄

清被兼并方的真實債務和財產狀況，兼并后又無端生出大量債務，替被兼并方還債，難以有資金

注入新項目導致兼并失敗。不能僅從資產負債表或賬目上反映的情況簡單核實。許多報表與賬目

是虛假的，許多潛在債務并不能真實完全反映在報表和賬目上。如企業白條、簽章送貨單、賒欠

貨款、質量索賠。還有的財產清單與實物財產并不相符。所以要核實財產清冊，核實憑證是否真

實、合法、完整?？疾毂患娌⒎降母鞣N對外合同，如買賣、擔保、代理、租賃、承攬、供貨、商

標專利及勞動合同中所包含的債權債務。兼并合同中應明確約定只承擔債務清單上已列明的債務，

8

自交割日、收購日或約定的接收日后兼并方(收購方)概不承擔被兼并方(目標公司)的債務。實踐中

為規避無法測算核實目標公司的債務黑洞，也有的兼并方企業先與目標公司聯營、合資、承包、

托管、租賃，經過一段磨合，再談目標公司產權的整體轉讓，即承包租賃的有效延伸，兼并的溫

和過渡。

十三、企業合并，原來的債權債務由誰承擔？

１、企業變更法人實體或名稱時，銀行債務應由變更后新的企業法人承擔；將老企業改組成

新企業或實行“改、租、賣”，劃分小核算單位和分立時，要在資產評估的基礎上，堅持債隨物

走的原則，按照資產的合理分流分配債務，由新組建的企業按有效資產的實際劃分比例承擔、清

償老企業貸款的責任，并由分立后各企業共同承擔債務的連帶清償責任。

２、企業實行兼并改制的，對于承債式兼并的情形，應要求兼并方承諾承擔被兼并企業的銀

行債務，在兼并有效的前提下，無論被兼并企業是否存在，兼并方均應依約承擔被兼并企業銀行

債務；對于控股式兼并的情形，企業被兼并前的銀行債務，應由企業自行承擔，但因兼并方的行

為使被兼并企業喪失法人資格的，其遺留的銀行債務應由兼并方承擔；對吸收股份式兼并的情形，

因被兼并企業的全部資產折合為股份投入兼并方，原企業的資產管理人成為兼并后企業的股東，

因原企業注銷，其銀行債務應由兼并后的企業承擔。

３、企業實行合并改制的，對企業吸收合并的情形，原企業被注銷，其銀行債務就應由合并

后的企業承擔；新設合并的情形，因被合并的企業均被注銷，其銀行債務由新設的企業承擔。如

果企業合并完成后不辦理原企業的注銷手續，則應要求原企業和合并后的企業共同承擔連帶清償

銀行債務責任。

４、企業實行出售改制的，購買企業凈資產的，應由購買者承擔企業的債權債務；購買企業

總資產的，應由出賣方用產權轉讓的收入償還債務；企業出售后，原企業被注銷，如果買方將原

企業整體作價重新組建公司的，原企業的銀行債務應由買方以在新組建企業中的股權為限承擔責

任。

５、企業實行股份制改造的，對實行整體股份制改造的企業，可重新訂立協議，明確其所欠

債務由改造后的公司全部承繼；對實行部分股份制改造的，可要求改造后的股份公司，按占用借

款人的資本金或資產的比例承擔原借款人的銀行債務。

十四、企業與勞動者訂立勞動合注意審查的事項？

9

1、勞動者是否與原單位解除了勞動合同？一旦企業招用尚未解除勞動合同的勞動者，如果

該勞動者被原用人單位起訴則企業就要承擔連帶賠償責任，企業所招聘的人員含金量越大這種風

險就越大。2、被錄用的高層管理人員以及高科技人才是否會涉及到原企業商業秘密問題？企業

明知被錄用的人員承擔了原單位的保密義務或者競業限制義務，并以獲取有關技術秘密為目的故

意聘用的，應當承擔相應的法律責任。3、企業不得以各種形式收取勞動者定金、保證金或抵押

金。勞動部對此問題專門作出規定，此種行為屬違法行為。

十五、商業秘密保護的措施？

商業秘密主要有兩種，一種是技術信息，一種是經營信息。

商業秘密的保護方式可以采取以下方式：一、建立商業秘密的保護規章制度，明確專職商業

秘密管理機構和專職人員責任；二、與合作者、勞動者訂立保密協議，應注意的幾個問題：保密

范圍；保密期限的約定；違約責任。如在《勞動合同》中對知悉該商業秘密的相關人員進行保密

約定或者競業約定。如單位可以約定有關人員在離開單位后一定期限內不得在生產同類產品或經

營產品或經營同類業務且有競爭關系或者其他利害關系的其他單位內任職，或者自己生產、經營

與原單位有競爭關系的同類產品或業務。凡有這種約定的，單位應當向有關人員支付一定數額的

補償費，竟業限制的期限最長不得超過三年。

重視證據：抓住救命稻草。以人才流動導致的商業秘密侵權訴訟為例,作為原告起訴的民營企

業應當證明：(1)自己擁有的該項信息構成商業秘密，依法受到法律保護；（2）被告所使用或披露

的信息與自己的商業秘密具有一致性或相同性；（3）被告有獲取商業秘密的條件，并且存在披露、

使用或允許他人使用通過上述途徑取得的商業秘密的行為，主要提供和職工簽訂的勞動合同、保

密協議等證據。

十六、當企業的商業秘密被侵害時，應采取的法律途徑？

有以下四種方式，即民法上的救濟、勞動法上的救濟、行政法上的救濟和刑法上的救濟。

1、民法上的救濟，即依據民法上的規定請求違反保密協議的當事人承擔違約責任或者侵害商

業秘密的侵權人承擔侵權責任的方式，民法上的救濟的請求權基礎是違反保密合同應承擔違約責

任和侵害企業的商業秘密應承擔侵權責任；

2、勞動法上的救濟，勞動者違反企業商業秘密的規章制度、勞動合同中的保密條款、保密合

同或者競業禁止合同約定，給企業造成損失的，企業可以依據勞動法的規定向勞動爭議仲裁委員

會申請勞動仲裁，請求違反上述約定的勞動者承擔損害賠償責任。

10

3、行政法上的救濟，主要是工商行政管理機關作為不正當競爭行為的主管機關對商業秘密侵

權的處理。

4、刑法上的救濟，根據刑法第219條的規定，侵犯商業秘密給權利人（企業）造成重大損失

的，處三年以下有期徒刑，并處罰金和單處罰金，造成特別嚴重后果的，處三處以上七處以下有

期徒刑并處罰金。

十七、民間借貸的合法途徑？

一般來說，合法的民間借貸主要有以下3種形式：借貸雙方直接借貸（一般是個人間的）、

通過中間人如通過擔保公司借貸、典當等。一些民間借貸形式處于灰地帶，大規模的集資特別

是規模較大的公募資金，沒有經過批準是不受法律保護的。目前對民間借貸有兩個限定，一是目

前沒有經過審批，不能夠設立類似銀行的金融機構，以吸收存款的形式來發放貸款，如

就是這種情況，是不被允許的；二是民間借貸的利息不能超過國家規定的銀行存貸款利率的4倍。

這被普遍認為是對的一種界定。親戚朋友間的個人借貸主要是解決個人和小企業的借貸問

題，利率不會太高，風險不會太大。而擔保公司一般多是針對企業，可能有反擔保，一般手續費

大概是按擔保額的2.5%-3%左右。典當則主要是針對短期的小額借貸，可以用實物作質押。

十八、民營企業海外上市的利與弊分析？

1、利：實現企業的可持續發展

上市公司與非上市私營公司的比較

市值（價）比較

變現能力

控股額

信譽

股票期權對員工的吸引

集資

其他上市公司并購

轉移經營風險

拓展海外市場

11

上市公司

>25倍

強

小

高

強

易

易

有

易

非上市私營公司

<5倍

弱

大

低

弱

難

難

無

難

2、弊：制度欠缺帶來消極因素。

一是在向公眾公司轉化過程中，企業經營決策的科學化、規范化常常與家長制的管理方式沖

突。二是股權集中可能使公司龐大的資源被個人或集體所利用。

十九、民企如何實現海外上市？

換股上市。小型民營企業由于規模小，在上市，成本較高，僅上市顧問費就要幾百萬元

人民幣。因此可以選擇其他成本相對較低的融資方式。中型民營企業一般是指擁有資產達數千萬

元的企業，如果規模仍然不夠，但企業又有強烈的上市融資、擴展企業規模的愿望，則可以由幾

家志同道合的企業聯合起來，一起在設立特殊目的公司，然后由特殊目的公司置換他們的股

權。這幾家境內企業之間所要做的，就是按照彼此之間的約定配置股權。而資產高達數億元的大

型民營企業，則可以直接通過特殊目的公司在上市融資。一般不會受到資金的影響。特殊目

的公司就是我國境內企業或自然人為實現其實際控制的境內企業權益在上市而直接或間接控

制的公司。特殊目的公司或其股東可以以其股權或增發股份置換境內企業股東的股權、境內

企業增發的股份。境內的民營企業或個人可以在設立特殊目的公司，也即“殼公司”，再以“殼

公司”的股權或增發的股權置換境內企業的股權，當“殼公司”用境內企業的股權等實質資產填

滿后，特殊目的公司就可以在美國等國家上市了。特殊目的公司的注冊地一般應選擇英屬維京

島等免稅港。實際上，通過特殊目的公司在上市與前幾年境內企業在香港買殼上市差不多。

內地企業在香港買殼上市的程序是先在香港買一個“殼公司”，再由“殼公司”購買內地公司的資

產，之后“殼公司”在香港聯交所上市。

我國商務部擬出臺《關于企業跨境換股的規定》，專家認為，除了規模較小的民營企業外，其

他民企都可以利用《規定》尋求上市，解決融資難的問題。

二十、民企海外上市的法律風險？

在法律層面上，企業可能遇到四個問題，首先是上市是否需要中國證監會批準并出具有

關證明。在美國、新加坡等地，如果缺乏這樣的證明，順利上市可能遭遇一定困難。其次，是外

匯管理上能否配合、支持，目前已有專家提出要制定有關的指引和補充規定。再次，是稅收上可

否實行免稅換股，換股可能產生額外的收益，對于這部分收益，是否可予以免稅。在一些國家，

換股可以享受免稅。有專家認為，作為境內企業上市融資的鼓勵措施，稅務部門可以考慮給

予免稅換股。最后，是目前的產業政策是否適用于特殊目的公司，如果對特殊目的公司仍按產業

12

政策辦理，有些公司則要履行嚴格的審批程序。因為目前按照產業政策劃分，進入的外資有鼓勵

類、允許類和限制類。因為當境內公司的股權置換給公司后，“內資”在某種程度上就變為“外

資”了。具體操作時，民營企業一定要注意：只有手中有好的項目時，才考慮去融資，否則，

除了項目風險外，還可能承擔法律風險和法律風險導致的人身風險。由于上市的程序非常嚴

格，對股東的監管也很嚴，因此，去融資時，一定要依法去做，不能搞假賬，操作時務必謹

慎認真。否則一不小心，就觸犯了外國的法律。民營企業可以聘請熟悉外資并購的律師事務所等

中介機構具體操辦。

二十一、如何避免婚姻變故給企業帶來的危機？

海南中力不動產有限公司董事長、大連海遠廣場有限公司副董事長黃華與呂巖離婚導致整個

集團的毀滅給我們以很深的啟示，為避免這類情況的發生，應注意可以從以下幾個方面進行防范。

一、婚前財產公證或婚前財產協議的簽訂?；榍柏敭a公證是對自己和對方的一種負責的表現，避

免雙方的婚姻建立在對財富的追求上，強調以感情為基礎。即便日后發生婚變，有了婚前財產公

證或通過雙方訂立婚前財產協議，明確了婚前財產的范圍，防止因舉證不力而在無法查清婚前財

產還是婚后財產的情況下，只能按婚后夫妻共同財產加以分割。二、婚后所得約定夫妻之間的能

力總是有區別的,特別在企業界，那些成功人士的配偶往往成為全職太太或先生，自身并不創造經

濟價值，收入上的懸殊久而久之也許就會產生心理上的失衡，夫妻之間也會時常因此而發生爭吵

以致走到婚姻的邊緣。為了避免這些不愉快事情的發生,夫妻雙方就有必要對婚后獲得的財產進行

約定。約定應采取書面形式，雙方應在約定書上簽名、摁手印。如果雙方自書約定，建議最好到

公證機關公證。公證的效力優于自書約定。

二十二、不同組織形式的民營企業繼承危機的化解之道？

被業內譽為“膽大包天第一人”的王均瑤于英年早逝，總資產將逾25億人民幣的均瑤集團，

陷入了混沌之中，為廣大民營企業家敲響警鐘。如何防范化解繼承危機以保證企業的平穩長久發

展？

因我國實行的遺產均等分配，每一個子女擁有平等的繼承權。當創業者去世后，民營企業的

財產作為遺產平均分配，因此民營企業的規模發展就受到了破壞，而這種不能實現規模發展的危

機對民營企業來說是致命的。民營企業家可以運用遺囑、遺贈等繼承法律制度設計繼承方案，把

民營企業財產的一小部分分給各家庭成員，其余的由能把民營企業發揚光大的繼承人繼承。

13

我國《合伙企業法》規定合伙人死亡或者被依法宣告死亡，當然退伙。如果合伙人的繼承人

沒有經全體合伙人的同意，就不能取得合伙人的資格?！逗匣锲髽I法》規定，合伙人的繼承人不愿

意成為合伙企業的合伙人的，合伙企業應退還其依法繼承的財產份額。因此合伙企業可能因為某

合伙人的死亡導致合伙企業的解散。只要在合伙協議中加上“合伙人的繼承人當然地成為合伙人”

這么一條，上述危機就能迎刃而解。

對于股份有限公司和有限責任公司的股份作為公民的合法財產繼承后，繼承人是否可以以股

東的身份享有股東的權利，承擔股東的義務，即股東的法律地位是否可以繼承存在爭議。在股份

有限公司中企業家的繼承人當然成為股東，這是沒有爭議的。在有限責任公司中則會出現問題。

因此應該在公司章程中寫明財產權的繼承和企業經營權的接管方式，或者通過股東協議的方式事

先確定企業繼承問題。

二十三、家族企業的優劣之爭？

有人認為：中國傳統的家族觀念和肥水不落外人田的心態是中國企業長不大的重要原因，因

此并不看好家族企業的發展前景。但據資料表明，全球有65%至80%的私人企業為家族企業；而

在財富雜志(Fortune)五百家企業里，也有40%的企業為家族所有，有專家認為這是因為自企業誕

生之日起，家族不僅是穩定人心力量的源頭，也是人類拓展事業及經營財務的基本單位。家族企

業與普通企業相比，最大的優勢在于管理成本方面。此外，家族成員的心理契約成本低，成員彼

此間的信任及了解的程度遠高于其他非家族企業的成員，從而使家族企業具有強烈的凝聚力。家

族制企業作為一種企業組織制度，更適合市場經濟的初創階段。

但家族企業的劣勢也是明顯的。企業要做大需突破一個重要的瓶頸就是管理的專業化和規范

化。吸收大量的專業人才進入公司的核心層是專業化和規范化的必由之路。家族企業的劣勢首先

表現在深知自己的企業因缺乏人才而長不大，卻又很難創建獲得和留住人才的環境。由家族企業

的劣勢所形成的與市場環境的不協調和不適應，使得不少曾經風光一時的家族企業走向了沒落和

衰敗，典型的例子在國外如王安電腦，在國內則有三株。如何在兩者之間保持平衡、揚長避短？

二十四、家族企業法律危機的防范？

1、股權占有要明晰，股權安排適當。

要在創業之初，就明晰產權，盡量避免兩個人各占50%股份的情況出現，即使是象征性的，

也可以再2-3人，占哪怕1%的股份，都可以確保最大問題的決策可以通過集體表決來實現。

企業創始人占有股份要適當，如將企業的控制權與股權的多元化聯結在一起。核心控股方總體持

14

股比率50%，以保證對企業的總體控制；外部參股方則由職業經理人與外部投資者構成，總體持

股比率小于50%，實現企業股權安排多元化。

2、打破企業組織的封閉性

家族企業的疑心和戒備心理使他們排斥外部人才的進入，同時外部人員的勞動得不到應有的

認可與回報。如創維中國區域銷售部前總經理陸強華跳槽、新浪前總裁王志東去職、廣西北海噴

施寶前總經理王惟尊事件等等。家族企業應該采用多種方式吸引并留住人才，除股票期權外，還

有沉淀福利制度，包括利潤提成、股份等方式吸引人才。

3、打破企業決策的家長制，一方面建立決策的程序化制度，包括信息收集制度、參謀制度、

上下溝通交流機制、決策程序等一系列制度安排，例如公司對同一項決策可采取在正面、反面同

時進行可行性論證。另一方面企業家本身要突破對企業的控制權情結，以制度化管理進行替代。

二十五、勇于摘掉“紅帽子”，還原民企的本來面目！

私營企業戴上國有企業、集體企業的紅帽子有其特定的歷史原因和爭取國民待遇的經濟政策

原因，還有迷信權力經濟的的社會大眾心理原因。但由于企業產權不清，極易將自己辛辛苦苦創

辦的的企業拱手讓人，企業家個人遭遇悲慘命運。來自行政、司法和利益的強大阻力往往使摘帽

之路舉步維艱，但又不得不走。通過走股份分化之路，如MBO方式，明晰產權，甚至企業家本

人做出較大的讓步和犧牲。

二十六、什么是MBO？

MBO是英文ManagementBuy-out的縮寫，意為管理層收購，主要是指公司的經理層利

用借貸所融資本或股權交易收購本公司的一種行為，通過收購使企業的經營者變成了企業的所有

者。由于管理層收購在激勵內部人員積極性、降低代理成本、改善企業經營狀況等方面起到了積

極的作用，因而它成為20世紀70-80年代流行于歐美國家的一種企業收購方式。對中國企業而

言，MBO最大的魅力在于能理清企業產權，實現所有者回歸，建立企業的長期激勵機制，這是中

國MBO最具鮮明的特。

從目前來看，國內進行MBO的作用具體表現在四個方面：一是解決國有企業“所有者缺位”

問題，促進國企產權體制改革；二是解決民營企業帶“紅帽子”的歷史遺留問題，實現企業向真

正的所有者“回歸”，恢復民營企業的產權真實面目，從而為民營企業的長遠發展掃除產權障礙：

三是幫助國有資本從非競爭性行業中逐步退出；四是激勵和約束企業經營者的管理，減少代理成

15

本。由此可見，MBO被賦予了很高的期望，然而，從國內外的MBO實踐中可以看出，MBO并

非適合所有的企業。實施MBO的企業至少要具備三個條件；首先，企業要有一定的管理效率空

間；其次，企業處于競爭性較強的行業，如家電和一些成長性較好的高科技企業；第三點是企業

要有優秀的管理層團隊，這也是MBO成功與否的關鍵所在。

二十七、有限公司（股份公司）一定承擔有限責任嗎？

一般來說，公司（有限公司、股份公司）以企業所有的財產承擔責任，股東在公司注冊完成

出資義務后，就不再對公司債務承擔法律責任。也就是，公司的財產與股東的財產是分離的。但

在特殊的情況下，公司股東對公司債務負有清償債務：一、實際出資未達到注冊資本，如注冊資

本500萬，股東實際出資300萬，股東要對債權人承擔200萬出資不實的連帶清償責任。二、股

東在出資后又抽逃資金的。三、實際出資未達到法定的最低出資限額，《公司法》規定有限公司如

最低注冊資本10萬元，股東實際出資5萬，那么股東要那么股東對公司的債務要承擔無限連帶責

任，公司債務無論是100萬還是1億。

二十八、企業注銷或被吊銷，企業的債權債務也一筆勾銷嗎？

企業注銷是企業并不是企業終止，而是終止的原因。自行注銷，必須在工商注銷文件上注

明債權債務的承擔者，如是因未按時年檢等違法原因被工商部門吊銷，企業的投資人或主管單位

負有清算義務，如未按時清算，則可以將其起訴，要求履行清算義務、償還義務。企業法定的終

止是破產清算或自行清算。

二十九、合資公司中外股東發生糾紛如何解決？

中外合資企業是指外國公司、企業和其它經濟組織或個人按照平等互利原則，經中國政府批

準，在中國境內同中國公司、企業或其它經濟組織（中國合營者）共同舉辦的合營企業。中外股

東發生糾紛解決的途徑有三：

1、雙方進行協商，通過董事會和股東會會議，根據公司《章程》規定，平等協商達成一致。

2、通過行政手續，當公司中外股東無法協商解決糾紛，使公司陷于嚴重虧損，資不抵債，政

府相關部門可以通過特別清算程序，對公司進行清算，然后公司解散。

3、通過法律訴訟和仲裁程序解決雙方糾紛。

三十、發生糾紛一定到法院起訴嗎？

發生糾紛后可以通過多種渠道解決問題。一、到法院起訴，訴訟的優點是國家公權力解決糾

16

紛有強制力，法官可依職權調取證據、受案范圍廣（我國法院受理的原則是有法律有明文規定的

權益受侵害情形才予受理，尤其是行政訴訟、國家賠償。）二、仲裁，中國國際經濟貿易仲裁委員

會、各大中城市仲裁委。仲裁有一定的條件要求：合同糾紛和其他權益糾紛，婚姻、收養、監護、

扶養、繼承糾紛不能仲裁；有書面的仲裁協議，明確的仲裁條款，某仲裁委員會的名稱，不能既

約定仲裁又約定向法院起訴。仲裁的好處是時間短，成本低，一裁終局，當事人可選擇仲裁員。

缺點是已經生效除特定情形不可再起訴。三、輿論監督，特別針對政府機關、大企業侵權、重大

疑難、社會影響大的案件，可收到良好的效果。四、雙方和解獲第三方和解，避免高額訴訟成本，

但逐一簽訂和解協議要慎重，新協議相當于原合同的變更，具有法律效力。

三十二、公證書可以強制執行嗎？

借據、欠單、還款（物）協議等其他債權文書，在公證機關必須征求債務人的意見，如債務

人同意公證并愿意接受強制執行的，公證機關可以依法賦予該債權文書強制執行效力。因債務人

不履行或不完全履行而發生的違約金、利息、滯納金等，可以列入執行標的。債權人憑原公證書

及執行證書可以向有管轄權的人民法院申請執行。有強制執行效力的公證書應在公證書中注明，

并注明債務人履行債務的期限。

17