商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

2024年3月17日發(fā)(作者：假期作業(yè))

商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

文章屬性

? 【制定機關(guān)】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(已撤銷)

? 【公布日期】2004.04.02

? 【文 號】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第3號

? 【施行日期】2004.05.01

? 【效力等級】部門規(guī)章

? 【時效性】失效

? 【主題分類】銀行業(yè)監(jiān)督管理

正文

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

（2004年第3號）

《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會第九次主席會議通過。現(xiàn)予公布，自2004年5月1日起施行。

主席：劉明康

二00四年四月二日

商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強審慎監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)

險，促進商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀

行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行。

第三條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合誠實信用及公允原則。

第四條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制

度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。

商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件

進行。

第五條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實施監(jiān)督管

理。

第二章 關(guān)聯(lián)方

第六條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。

第七條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括：

（一）商業(yè)銀行的內(nèi)部人；

（二）商業(yè)銀行的主要自然人股東；

（三）商業(yè)銀行的內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬；

（四）商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織的控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人

員，本項所指關(guān)聯(lián)法人或其他組織不包括商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其

近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織；

（五）對商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。

本辦法所稱商業(yè)銀行的內(nèi)部人包括商業(yè)銀行的董事、總行和分行的高級管理人

員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員。

本辦法所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的

自然人股東。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權(quán)應(yīng)當(dāng)與該自然人股東

持有或控制的股份或表決權(quán)合并計算。

本辦法所稱近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、

配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐

妹的成年子女及其配偶。

第八條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括：