保險拜訪企劃方案

2024年3月30日發(作者：水庫調度)

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保險拜訪企劃方案

篇一：保險拜訪日計劃表

拜訪日計劃卡（正面）

職場

職場

篇二：保險怎么做陌生拜訪

保險如何做好陌生拜訪？

1拜訪前的準備

在和對方接觸之前最好能和對方事先打好招呼。如果對方事先和你通

過電話聯系了好多次，那么見面自然就會無形的拉近距離。因為在拜

訪之前還有一個是客戶的搜集階段，那個階段有一項是搜集有效客戶

的聯系方式

做好以上工作便可親自上門。和對方接觸的時候對方必然會有所防

備。這是心理上的必然性。要想順利達到接近的目的，必須要降低對

方的緊張情緒。如果沒有經驗往往是拜訪陷入僵局，或者冷場.在拜

訪的過程中你要先把自己的戒備心放下，你的目的是讓對方消除緊張

情緒，如果你都緊張，那他能不緊張嗎

一上門就是說自己是保險公司的，一般說完這句話之后就會有結果

了，多數結果就是我們走開。這個很正常的，當然也有人有興趣聽你

講下去。一般我的做法是以宣講保險知識為入手點。當然了，這個要

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你的專業水平了，不光是商業保險，你們公司的產品你要很懂，社保

你也要懂的，因為現在問這個的人很多。而且你要懂保險相關知識，。

此外你還要準備展業夾和相關的證件，展業夾是我們做陌拜的利器，

是讓人家了解你公司和你公司產品的平臺。話術沒什么大用的，就是

前期的一個自我介紹，之后說出個目的，是做保險調查還是保險知識

普及什么的。剩下的就是隨機應變。不建議背太多的話術，這樣與客

戶談有時顯的很生硬的。剛開始去做膜拜，會碰到很多釘子，這個很

正常，要是人家一開門聽說你是保險公司的，馬上熱情的把你接進門，

我估計到時候就該你害怕了

電話陌拜:你好,是XX先生女士么?你好,現在接電話方便么?我這邊是

XX保險公司的,(停頓半秒,看對方的反應),我姓X,我們公司最近推出

了一些新的XX咨訊,想跟你約個時間拜訪您,給您做參考,你看是明天

上午X點還是下午X點方便?

2羞于開口的原因固然很多，最大的原因莫過于怕遭到客戶的拒絕。

可是，不開口就永遠沒有機會，遇到這種情況該怎么辦呢？

第一、深刻領會保險的意義和功用很多時候營銷員羞于開口，是因為

他們連自己都沒有真正領悟保險的意義和功用，總覺得做保險不理直

氣壯。因此，要多看書，多學習，多參加培訓，多想想人生面對的風

險現實，深刻領會保險的意義和功用，進而發自內心地熱愛壽險營銷

工作，增強展業的自信心，開口的勇氣自然會提高。同時還要不斷積

累有關保險意義的展示資料，適時向客戶展示，做為展業強有力的輔

助工具，增強說服力。

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第二、學會自我調整俗話說“天上不掉餡餅”。要知道世界上沒有任

何一項工作可以不經過辛勤努力，就輕易成功的。壽險營銷同樣如此，

而且更是一份具有挑戰性的工作，需要有堅定的意志和堅強的毅力，

要充分認識到保險營銷是一份愛心事業，做為一名壽險營銷員是高尚

的，因而要充滿自信。

第三、與客戶聊責任和愛心有人拒絕保險，但沒有人拒絕責任和愛心。

避開直白地談論保險，會大大減少遭受拒絕的可能性。每個人都對自

己的家人擁有責任和愛心，要多在這方面與客戶聊天，幫助客戶開啟

他心靈深處那扇“責任和愛心”的天窗，愛與愛相通，大家都承載著

重重的家庭之責任，還有什么羞于開口的呢。

第四、找到突破口“話不投機半句多”，要以客戶為中心，站在客戶

的立場上思考，用心揣摩客戶的生活態度和人生觀，要找到與客戶交

談保險的切入點，這比單刀直入好得多，客戶也比較容易接受。

第五、擬定工作計劃做為一名從事壽險營銷的人來說，應當冷靜地思

考一下，自己為

什么要來，我的目標是什么，怎樣才能達到這個目標，然后擬定一個

符合實際的，切實可行的“職涯規劃”，這對于自己的工作具有十分

重要的意義和幫助。

第六、頑強的自律性有了計劃不行動一切等于零，關鍵在于付諸實施。

但往往人又是有惰性的，尤其是在壽險行業，需要有很高的自律性才

能完成計劃。要學會自己給自己施壓、下命令。同樣，有了這種自我

加壓的“強迫性”你就不得不開口了。

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第七、找到自己的動力曾經是國內頂尖營銷員，第一個把五星紅旗帶

到mdiT會場的騫宏最初在深圳展業時，唯一的動力就是讓自己剛出

生的兒子有錢買奶粉喝。我們也一樣，每個人都可以找到最能說服自

己、感動自己內心深處的動力，如：為了自己年邁的父母能度過一個

安逸的晚年；為了自己的孩子上大學；為了提高和改善自己的生活品

質；為了在壽險行業一展才華，實現過去未曾實現的人生價值等等。

有了內心的動力，就有了開口的勇氣。第八、強迫自己走出去人有時

需要自己強迫自己。當自己找不到感覺，很茫然的時候，不要逃避,

不要呆在家里,不妨強迫自己出去走走，其實你會發現當你真正走出

去的時候才能找到感覺，想要去拜訪的客戶會一個接一個地出現在自

己的腦際。走出去視野開闊，走出去其實就是邁出了營銷展業的第一

步，最難的就是第一步，當你邁出第一步的時候，回頭想想不過如此

而已，接著第二步、第三步就容易多了。

第九、走適合自己的路同樣是拜訪，方式方法可以各不相同，但殊途

同歸。有的人一陣“疾風驟雨”便可把客戶的單拿下，有的人嘻笑打

葷已讓客戶在保單上簽字，而你和風細雨，娓娓道來，卻也同樣可以

碩果累累。要根據自己的實際情況，找準自己的路，做出自己的個性

來。

第十、人際關系是張網在壽險營銷行業要學會借力，學會經營客戶，

經營人際關系。其實人際關系就像一張無形的大網，彼此有聯系，要

充分利用人際關系的這一特性，使壽險營銷工作變得自然順暢

1、隨機拜訪法話術：??？您好！好面熟?。『孟笤谀囊娺^您，怎么

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樣啊？最近好嗎？哎呀，我忘記了您家的電話地址啦，請您幫我寫在

這里，好嗎？方便以后聯絡您。哦，好，原來是xx先生，您還記得

嗎？我們以前在xx地方見過。好啦，我還有點事，先走啦，遲些再

聯絡您，再見

?2、先生，您好！我是xxxx保險公司的xxx，今天很有緣份能夠敲

開您幸運的大門，想了解一下：“保險買了沒有？”（客戶：沒有；或

者，很多人來過；很煩??）我正是從事保險宣傳工作的，當然是免費

宣傳，說實在的，您買張報紙都要跑到樓下，還要花5毛錢，而我是

公司專門派來為您宣傳的，請您聽一下，至于買不買，是您的事，再

說，您都很忙，了解清楚了，不要讓以后再來的業務員浪費您更多的

時間，ok？

?3、您好！我是xx壽險業務員xxx，正在做售后服務品質調查，請

問您現在擁有的保單服務做得好不好

4、您好!可不可以借您五分鐘時間幫您自己填一份答卷（拿出預先設

計好的答卷給他填）

6、（對于年齡較大的人）我來給您做理財顧問，您買不買保險都沒關

系，象您這樣的年齡不能算太年輕，按照保險投保年齡，現在還合適，

現在不買，以后想買都不行了。

篇三：保險公司活動方案

人保財險河南省分公司

20XX年客戶節活動實施細則

按照集團公司、總公司總體部署，中國人民保險20XX年客戶節將于

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5月18日啟動。為貫徹落實“以客戶為中心”轉型戰略，與兄弟公

司一起，打造Picc第一服務品牌，特制定本實施細則。

一、總體思路

遵照集團公司、總公司的總體要求，貫徹落實“以客戶為中心”轉型

戰略，與各兄弟公司一起，借助客戶節品牌影響力，共同構建中國人

民保險核心競爭力，以服務促發展，提升客戶的滿意度和忠誠度。

二、活動主題

活動主題：傾聽您的心聲，服務您的需求

加強與客戶的互動，密切客戶關系，傾聽客戶需求，改進客戶服務，

研究開發更多具有市場競爭力的個性化產品和服務，傳播“做客戶信

賴和滿意的保險公司”的理念。

三、活動時間

活動時間：20XX年5月18日-7月18日

（“十一”黃金周客戶自駕游等活動除外）

特別說明：集團公司和總公司的各項活動分階段推進，不局限于兩個

月的時間，我省將按照活動要求，分批次推進，將各項活動落實到位。

四、服務主題

20XX年客戶節面向社會推出六項主題活動：“多快好省”理賠服務

嘉年華；“i車i自然”人保之友俱樂部活動；“人保在行動”公益系

列活動；“客戶節一起玩‘綠聚人’吧！”活動；“走出去、請進來”

活動；“十一”黃金周客戶自駕游服務活動。

（一）“多快好省”理賠服務嘉年華

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1.開展“多快好省”理賠服務宣傳日活動

7月8日，借助“全國保險公眾宣傳日”，在全系統開展“多快好省”

理賠服務宣傳日活動。集團公司和總公司領導將在宣傳日當天，參與

部分地區的宣傳日活動。根據我省實際情況，對保險公眾宣傳日活動

作如下部署：一是省公司將于宣傳日當天在鄭州市區組織保險宣傳活

動，相關部門人員現場對客戶提問進行解答，省公司領導參與，并邀

請主流媒體進行全程報道。二是各市分公司要高度重視、統一部署，

組織轄區內各級分支機構，通過在社區、街道、農村、學校、公司營

業場所，懸掛橫幅、展架，設置咨詢臺等形式，重點宣傳公司“多快

好省”理賠服務舉措、歷年重大賠案、理賠知識等，增強公眾對“多

快好省”理賠服務品牌的了解和認知。三是各市分公司要以組織講座、

廣場活動、圖片展、LEd屏播放、發放宣傳資料、推送宣傳片等形式，

推動客戶感受公司承擔保險風險、履行社會責任的使命與擔當，提升

客戶的滿意度。四是各市分公司要加強媒體宣傳，營造輿論氛圍，

要運用好微博、微信、短信等平臺，積極與公眾互動，主動參與行業

媒體公眾宣傳日活動，借勢造勢，力求最佳宣傳效果。

2.“多快好省”理賠服務升級版

友好的服務界面、快速的服務響應、順暢的索賠流程、溫馨的理賠服

務、專業的理賠隊伍、高科技的理賠工具,為客戶提供美好的理賠體

驗。

多：萬家服務網點，人保相伴左右

（1）服務網點多：人保財險擁有23673家合作推薦維修企業，包括

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12176家品牌4S店，為客戶提供各種品牌車輛的優質維修服務；超

過2700家直屬機構、14694臺理賠服務車輛、13175部查勘定損移動

終端、3萬3千多名專業理賠人員隨時為客戶提供簡便快捷的理賠服

務。

（2）索賠渠道多：公司為客戶提供包括查勘定損員、掌上人?！半?/p>

子速遞員”、推薦維修單位、公司理賠柜臺、速遞理賠、電話理賠（微

信理賠）、網上自助等多種索賠資料提交方式和渠道。

快：何時何地出險，人?？焖夙憫?

（1）查勘速度快：客戶報案后，公司查勘人員將在市區30分鐘，郊

區60分鐘內到達現場提供服務。

（2）賠付速度快：

極速理賠---在我公司投保的家庭自用汽車客戶，發生不涉及人傷、物

損且車輛損失在5000元（含）以下責任明

確的單方事故，現場完成從出險查勘到通知財務部門向被保險人賬戶

支付賠款的全流程理賠服務。

限時理賠：萬元以下案件1小時通知賠付。對不涉及人傷、物損的車

輛損失賠案，損失金額在10000元（含）以下，客戶提交的索賠單證

齊全后，公司提供1小時通知賠付服務。

好：全天候服務，全方位保障

（1）我公司為客戶提供全國范圍內7×24小時全天候出險報案、查

勘和理賠咨詢服務。

（2）遍布全國的10062輛拖車為客戶提供全國范圍內故障車輛免費

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救援服務。

對在我公司投保的9座以下非營業客車和家庭自用汽車客戶，因車輛

故障需拖車、送油、充電、更換輪胎、輪胎充氣時，均可通過撥打我

公司救援服務專線電話“95518轉9”享受到保單有效期內全國范圍

內的不限次免費故障車救援服務，免費拖車距離為50公里（交通管

理部門或道路管理機構不允許社會救援車輛駛入的部分高速公路、隧

道、大橋、高架道路等路段除外）。送油、換胎過程中產生的油料、

配件材料費用由客戶自行承擔。

（3）安心修車：萬家維修單位修車無煩惱。

客戶的保險事故受損車輛到我公司推薦的任何一家修理單位維修時，

我公司的“安心修車”提供定損維修無差價，保證維修質量服務。

?。簩I服務、專心呵護，客戶省心省時省力

（1）公司專業的理賠服務隊伍為客戶提供從出險報案到支付賠款全

流程的理賠服務，專業服務、專心呵護?？蛻舴毡O督卡方便客戶隨

時進行理賠咨詢，并對我們的理賠服務全程監督。

（2）人傷無憂理賠服務為客戶在人傷事故處理中提供全程咨詢、小

額快處、現場調解服務。

（3）全國通賠：萬家網點，四海通行

客戶異地出險后，我公司通過遍及全國的理賠服務機構，為客戶提供

隨時隨處的快速、便捷的查勘、定損、提交索賠單證、獲得賠付的服

務，使客戶無論身處何地，都能享受到從報案到領取賠款全流程的便

捷、高效、統一的理賠服務。

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（4）人?？蛻簟盎ヅ隹熨r”服務（宣傳亮點和重點）事故雙方均在

我司同時投保交強險、車損險、商業第三者責任險及不計免賠特約險

的客戶發生僅造成雙方車輛損失，不涉及人傷、物損的互碰事故，事

故責任無爭議，可以各自向本方車險承保機構進行索賠，各自的車險

承保機構分別賠付被保險人的損失，賠償后不進行相

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案"/>

互追償。（詳見附件2：《“多快好省”理賠服務升級版》）

（二）“i車i自然”人保之友俱樂部活動

依托公司優勢合作資源，定制呼倫貝爾草原深度自駕游專屬路線，開

展“i車i自然”人保之友客戶俱樂部主題活動，一是與汽車品牌商

合作，共同進行品牌宣傳推廣，開展