客戶信息保密管理規定

客戶信息保密管理規定

客戶信息保密管理規定（通用9篇）

現如今，很多場合都離不了制度，制度是一種要求大家共同遵守

的規章或準則。你所接觸過的制度都是什么樣子的呢？以下是店鋪整

理的客戶信息保密管理規定，希望對大家有所幫助。

客戶信息保密管理規定 篇1

1、 目的

為保證公司客戶信息安全，防止客戶信息失密泄密事件發生，特

制定本制度。

2、 范圍

適用于公司內全體員工。

3、 職責

3.1品質管理部負責制度的擬定和對執行情況的監督;

3.2各部門負責人負責客戶信息清單編制、保管，對使用客戶信息

人員監督工作。

3.3各部門負責對本部門客戶信息的日常管理。

3.4各服務中心項目經理

3.4.1 負責紙質客戶信息打印申請批示。

3.4.2 監督部門人員實行客戶信息保密工作。

3.5總經理負責客戶信息需提供于公司外部使用時批示。

4、 術語定義

客戶信息屬于公司秘密信息，公司秘密是指關系公司的利益，依

照一定程序確定，在一定時間內只限一定范圍的人員知悉的，經公司

采取保密措施并具有實用性的信息。

5、 方法和過程控制

5.1 客戶信息分類

5.1.1 紙質信息

交付時產生的客戶檔案或其他信息。

5.1.2 電子信息

各種格式電子客戶信息。

5.1.3 管控數據

指管控系統中客戶資料。

5.2 客戶信息權限、使用、保管、銷毀

5.2.1 紙質信息

5.2.1.1 除客戶檔案外不得保留任何形式的紙質客戶信息。特殊情

況需經部門經理負責人批示后方可打印，打印件蓋“受控文件”、使

用期限后接收人簽收領取。

5.2.1.2 使用過程中不得轉借他人，不得帶出辦公區域。

5.2.2 電子信息

5.2.2.1 交付時由地產提供電子版客戶資料只能由項目負責人保管，

若信息員因工作需要，項目負責人可授權給信息員使用。但需設置權

限只能查看，不能打印、復制、轉發。

5.2.2.2 當信息員結合客戶檔案、地產提供的電子版客戶資料完成

管控數據的建立并確認無誤后，信息員與項目負責人保留的電子信息

均需銷毀處理。

5.2.2.3 銷毀需由項目負責人監銷并記錄。

5.2.2.4 包括但不限于大范圍訪談、人口普查所產生的紙質客戶信

息，由信息員與管控進行核對，及時更新，核對完后，再由客戶

經理將客戶的其他訴求信息進行電子版歸檔管理，但不得保留客

戶電話、工作單位等私密信息。

5.2.3 管控數據

5.2.3.1 品質管理部IT工程師有管控全部權限。

5.2.3.2 各項目信息員有除客戶信息導入導出外的所有權限。

5.2.3.3 其他有管控使用需要人員只有錄入、查看權限。

5.2.4 各部門根據實際使用情況評估客戶信息外泄風險，決定是否

5.3.1 各部門需每月對客戶信息保密風險進行一次評估，并及時整

改。

5.3.2 品質管理部每兩個月對各項目客戶信息保密工作進行一次檢

查。對存在重大隱患的項目進行通報批評。

5.3.3 凡有下列表現之一的公司員工，公司根據其貢獻給予獎勵

100-1000元;

(1)對泄露或者非法獲取公司客戶信息的行為，及時檢舉的;

(2)發現他人泄露或者可能泄露公司客戶信息，立即采取補救措施，

避免或者減輕了損失后果的;

5.3.4 凡有下列情形之一，給予罰款300-2000元，如情節嚴重，

給予辭職，賠償公司經濟損失：

(1)因疏忽大意而泄露公司客戶信息。

(2)遺失書面客戶信息清單。

(3)出賣公司利益，利用公司客戶信息為自己謀利的，除賠償公司

經濟損失外，還要交司法部門處理。

6、 相關文件

無

7、 相關記錄菜單

《客戶信息保密風險評估表》

《客戶信息借閱、銷毀記錄表》

客戶信息保密管理規定 篇2

一、總則

為使公司對客戶的管理規范化、有效化，保證穩定開展，特制定

本辦法。

二、客戶界定

公司客戶為與公司有業務往來的供應商和經銷商。

公司有關的律師、、廣告、公關、銀行、保險、融資協助機構，

可列為特殊的一類客戶。

三、客戶信息管理

公司營銷部（、信息部）負責公司所有客戶信息、資料、數據的

分類、匯總、整理。

公司建立客戶檔案，指定專人負責，規定統一格式、內容，并編

制客戶一覽表供查閱。

四、客戶檔案的建立

1． 每發展、接觸一個新客戶，均應建立客戶檔案戶頭。

2． 客戶檔案適當標準化、規范化，摸清客戶基本信息，如客戶

名稱、法定代表人或法人代表、地址、郵編、電話、傳真、經營范圍、

注冊資本等。

3． 客戶檔案資料、信息、數據要做到定期更新、修改。

4． 客戶單位的發生重大變動事項、與本公司的業務交往，均須

記入客戶檔案。

5． 積累客戶年度業績和財務狀況報告。

五、公司各部門與客戶接觸的，均須報告所轄部門（除該業務保

密外），不得局限在業務人員個人范圍內。

六、員工調離公司時，不得將客戶資料帶走，其主管部門將其客

戶資料接收、整理、歸檔。

七、建立客戶信息查閱權限制，未經許可，不得隨意調閱客戶檔

案。

八、客戶管理

接待客戶，按公司對外接待辦法處理，對重要的客戶按貴賓級別

接待。

與客戶的信函、傳真、長話交往，均應按公司各項管理辦法記錄

在案，并整合在客戶檔案內。

對一些較重要、未來將發展的新客戶，公司要有兩個以上的人員

與之聯系，并建立聯系報告制。

負責與客戶聯系的員工調離公司時，應由公司及時通知有關客戶，

先由客服部人員制訂補救處理方案，交由客服部經理審核，客服

經理審核后再交由總經理審批，總經理審批后轉回客服部組織執行，

客服部再交接給其他部門執行，其他部門執行后反饋意見給客服部，

客服部再寫報告交由客服經理審核，客服經理再交給總經理審批，總

經理審批后存檔，結束。

客戶信息保密管理規定 篇3

一、總則

為加強公司保密工作的管理，防范和杜絕各種泄密事件的發生，

維護公司正常經營管理秩序，保障公司合法權益不受侵犯，特制定本

制度。

二、適用范圍

本制度適用于總公司及直屬公司全體員工，每個員工均有保守公

司秘密的義務和制止他人泄密的權利。

三、保密范圍和密級劃分

公司秘密指涉及公司利益、依照一定程序確定、在一定時間內只

限一定范圍內的人員知悉的事項。

1、密級劃分

公司秘密的密級分為絕密、機密、秘密三級。

1)絕密級:是最重要的公司秘密，泄露會給公司造成特別嚴重的經

濟損失或不良影響;

2)機密級:是重要的公司秘密，泄露會給公司造成嚴重的經濟損失

或不良影響;

3)秘密級:是一般的公司秘密，泄露會給公司造成經濟損失或不良

影響。

2、保密范圍

4)公司財務預決算報告、審計報告及各類財務報表、統計報表;

5)公司所掌握的尚未進入市場或尚未公開的各類信息;

6)公司的管理策略、客戶信息、貨源情報、產銷策略;

7)公司技術水平、技術力量、技術潛力、產品動向;

8)公司持有、掌握的廠家技術資料、光盤、書籍、文檔;

9)公司營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等相關證件;

10)公司員工的人事檔案、工資、獎金及相關資料;

11)其他經公司確認應當保密的事項。

一般性決定、決議、通告、通知、行政管理資料等內部文件不屬

于保密范圍。

3、公司密級的確定

1)公司經營發展中，直接影響公司權益和利益的重要決策文件、

資料為絕密級;

2)公司的年度規劃、財務報表、統計資料、重要會議記錄、公司

經營情況、廠家技術資料為機密級;

3)公司合同、協議、人事檔案、工資、獎金、尚未進入市場或尚

未公開的各類信息、營業執照及相關證件為秘密級。

4、屬于公司秘密的文件、資料，由起草公司或部門依據本制度第

三項“保密范圍和密級劃分”中的第1條密級劃分、第3條公司密級

的確定的規定標明密級，并確定保密期限。保密期限屆滿，除要求繼

續保密的事項外，自行解密。

四、保密管理

1、知曉范圍

1)公司秘密(絕密、機密、秘密)總公司副/總經理有權全部知曉;2)

絕密級只限總公司副/總經理指定的人員知曉;

3)機密級只限負責該項工作的主管人員以及該主管人員認為必須

知道的人員知曉;

4)秘密級只限相關人員知曉。

2、保管備份

1)絕密級資料原則上不允許摘抄或復制，確需摘抄或復制者須經

總公司副/總經理批準;

2)機密級、秘密級資料需經子公司總經理批準后，方可摘抄或復

制;3)保密資料不得私自復制，復印件應視同原件管理;

4)各公司保管的公司證件需經子公司總經理批準后，方可復印或

借出(營業執照、組織機構代碼證經部門經理批準后，可復印);

5)各公司指派專人負責秘密文件、資料的保管，并采用相應的保

密措施;6)若發現或發生泄密情況，應立即向總公司領導報告，以便及

時采取補救措施。

五、責任與獎懲

1、有下列情形之一者，對有關部門或人員給予獎勵:

1)及時舉報泄密事件，且避免可能由此造成公司損失的;

2)非責任人及時采取補救措施，避免或最大限度減少泄密造成損

失的。

2、有下列情形之一者，對有關部門或人員給予處罰，情節嚴重的，

將依法追究相關法律責任:

1)泄露公司秘密，尚未造成嚴重后果或經濟損失的;

2)故意或過失泄露公司秘密，造成嚴重后果或重大經濟損失的;

3)違反本制度規定，為他人竊取、刺探、收買或提供公司秘密的;

4)利用職權強制他人違反保密規定的。

3、獎懲具體標準參照員工獎懲管理制度執行。

六、本制度自發布之日起生效。

七、本制度的解釋歸人力資源部所有。

客戶信息保密管理規定 篇4

第一章 總 則

第一條 為加強郵政行業寄遞服務用戶個人信息安全管理，保護用

戶合法權益，維護郵政通信與信息安全，促進郵政行業健康發展，根

據《中華人民共和國郵政法》、《全國人大常委會關于加強網絡信息

保護的規定》、《郵政行業安全監督管理辦法》等法律、行政法規和

有關規定，制定本規定。

第二條 在中華人民共和國境內經營和使用寄遞服務涉及用戶個人

信息安全的活動以及相關監督管理工作，適用本規定。

第三條 本規定所稱寄遞服務用戶個人信息（以下簡稱寄遞用戶信

息），是指用戶在使用寄遞服務過程中的個人信息，包括寄（收）件

人的姓名、地址、身份證件號碼、電話號碼、單位名稱，以及寄遞詳

情單號、時間、物品明細等內容。

第四條 寄遞用戶信息安全監督管理堅持安全第一、預防為主、綜

合治理的方針，保障用戶個人信息安全。

第五條 國務院郵政管理部門負責全國郵政行業寄遞用戶信息安全

監督管理工作。

省、自治區、直轄市郵政管理機構負責本行政區域內的郵政行業

寄遞用戶信息安全監督管理工作。

按照國務院規定設立的省級以下郵政管理機構負責本轄區的郵政

行業寄遞用戶信息安全監督管理工作。

國務院郵政管理部門和省、自治區、直轄市郵政管理機構以及省

級以下郵政管理機構，統稱為郵政管理部門。

第六條 郵政管理部門應當與有關部門相互配合，健全寄遞用戶信

息安全保障機制，維護寄遞用戶信息安全。

第七條 郵政企業、快遞企業及其從業人員應當遵守國家有關信息

安全管理的規定及本規定，防止寄遞用戶信息泄露、丟失。

人員的法制觀念和責任意識。

第十二條 郵政企業、快遞企業應當建立寄遞用戶信息安全投訴處

理機制，公布有效聯系方式，接受并及時處理有關投訴。

第十三條 郵政企業、快遞企業受網絡購物、電視購物和郵購等經

營者委托提供寄遞服務的，在與委托方簽訂協議時，應當訂立寄遞用

戶信息安全保障條款，明確信息使用范圍和方式、信息交換安全保護

措施、信息泄露責任劃分等內容。

第十四條 郵政企業、快遞企業委托第三方錄入寄遞用戶信息的，

應當確認其具有信息安全保障能力，并訂立信息安全保障條款，明確

責任劃分。第三方發生信息安全事故導致寄遞用戶信息泄露、丟失的，

郵政企業、快遞企業應當依法承擔相應責任。

第十五條 未經法律明確授權或者用戶書面同意，郵政企業、快遞

企業及其從業人員不得將其掌握的寄遞用戶信息提供給任何單位或者

個人。

第十六條 公安機關、國家安全機關或者檢察機關的工作人員依照

第二十一條 郵政企業、快遞企業應當采用有效技術手段，防止實

物信息在寄遞過程中泄露。

第二十二條 郵政企業、快遞企業應當配備符合國家標準的安全監

控設備，安排具有專門技術和技能的人員，對收寄、分揀、運輸、投

遞等環節的實物信息處理進行安全監控。

第二十三條 郵政企業、快遞企業應當建立健全寄遞詳情單實物檔

案管理制度，實行集中封閉管理，確定集中存放地，及時回收寄遞詳

情單妥善保管。設立、變更集中存放地，應當及時報告所在地郵政管

理部門。

第二十四條 郵政企業、快遞企業應當對寄遞詳情單實物檔案集中

存放地設專人管理，采取必要的安全防護措施，確保存儲安全。

第二十五條 郵政企業、快遞企業應當建立并嚴格執行寄遞詳情單

實物檔案查詢管理制度。內部人員因工作需要查閱檔案時，應當確保

檔案完整無損，并做好查閱登記，不得私自攜帶離開存放地。

第二十六條 寄遞詳情單實物檔案應當按照國家相關標準規定的期

限保存。保存期滿后，由企業進行集中銷毀，做好銷毀記錄，嚴禁丟

棄或者販賣。

第二十七條 郵政企業、快遞企業應當對實物信息安全保障情況進

行定期自查，記錄自查情況，及時消除自查中發現的信息安全隱患。

放公共網絡傳輸的寄遞用戶信息采取加密措施，嚴格審查并監控對信

息系統、網絡設備的遠程訪問。

第三十二條 郵政企業、快遞企業在采購計算機軟件、硬件產品或

者技術服務時，應當與供應商簽訂保密協議，明確其安全責任，以及

在發生信息安全事件時配合郵政管理部門和相關部門調查的義務。

第三十三條 郵政企業、快遞企業應當建立信息系統安全內部審計

制度，定期開展內部審計，對發現的問題及時整改。

第三十四條 郵政企業、快遞企業應當加強信息系統及網絡的權限

管理，基于權限最小化和權限分離原則，向從業人員分配滿足工作需

要的最小操作權限和可訪問的最小信息范圍。

郵政企業、快遞企業應當加強對信息系統和數據庫的管理，使網

絡管理人員僅具有進行信息系統、數據庫、網絡運行維護和優化的權

限。網絡管理人員的維護操作須經安全管理員授權，并受到安全審計

員的監控和審計。

第三十八條 郵政企業、快遞企業應當加強對離崗人員的信息安全

審計，及時刪除或者禁用離崗人員系統賬戶。

第三十九條 郵政企業、快遞企業應當制定本企業與市場相關主體

的信息系統安全互聯技術規則，對存儲寄遞服務信息的信息系統實行

接入審查，定期進行安全風險評估。

第五章 監督管理

第四十條 郵政管理部門依法履行下列職責：

（一）制定保障寄遞用戶信息安全的政策、制度和相關標準，并

監督實施；

（二）監督、指導郵政企業、快遞企業落實信息安全責任制，督

促企業加強寄遞用戶信息安全管理；

（三）對寄遞用戶信息安全進行監測、預警和應急管理；

（四）監督、指導郵政企業、快遞企業開展寄遞用戶信息安全宣

傳教育和培訓；

（五）依法對郵政企業、快遞企業實施寄遞用戶信息安全監督檢

查；

（六）組織調查或者參與調查寄遞用戶信息安全事故，依法查處

違反寄遞用戶信息安全管理規定的行為；

（七）法律、行政法規和規章規定的其他職責。

信息安全風險等情況進行檢查。

第四十四條 郵政管理部門發現郵政企業、快遞企業存在違反寄遞

用戶信息安全管理規定，妨害或者可能妨害寄遞用戶信息安全的，應

當依法進行調查處理。違法行為涉及其他部門管理職權的，郵政管理

部門應當會同有關部門對涉案郵政企業、快遞企業進行調查處理。

第四十五條 郵政管理部門應當加強對郵政企業、快遞企業及其從

業人員遵守本規定情況的監督檢查。

第四十六條 郵政企業、快遞企業拒不配合寄遞用戶信息安全監督

檢查的，依照《中華人民共和國郵政法》第七十七條的規定予以處罰。

第四十七條 郵政企業、快遞企業及其從業人員因泄露寄遞用戶信

息對用戶造成損失的，應當依法予以賠償。

第四十八條 郵政企業、快遞企業及其從業人員違法提供寄遞用戶

信息，尚未構成犯罪的，依照《中華人民共和國郵政法》第七十六條

的規定予以處罰。構成犯罪的，移送司法機關追究刑事責任。

第四十九條 任何單位和個人有權向郵政管理部門舉報違反本規定

的行為。郵政管理部門接到舉報后，應當依法及時處理。

第五十條 郵政管理部門可以在行業內通報郵政企業、快遞企業違

反寄遞用戶信息安全管理規定行為、信息安全事件，以及對有關責任

人員進行處理的情況。必要時可以向社會公布上述信息，但涉及國家

秘密、商業秘密和個人隱私的除外。

第五十一條 郵政管理部門及其工作人員對在履行職責過程中知悉

的寄遞用戶信息應當保密，不得泄露、篡改或者損毀，不得出售或者

非法向他人提供。

第五十二條 郵政管理部門工作人員在寄遞用戶信息安全監督管理

工作中濫用、玩忽職守，依照《郵政行業安全監督管理辦法》第五十

五條的規定予以處理。

第一條總則為加強公司文書檔案、聲像檔案資料的管理工作，保

證文書檔案、聲像檔案的及時歸檔和妥善保管，特制度本規定。

第二條行政助理負責檔案的歸檔監督和日常管理工作。對檔案資

料必須按年度立卷，各系統和部門在工作活動中形成的各種有保存價

值的檔案資料，都要按本制度規定分別立卷歸檔。

第三條堅持部門收集保管、定期、及時歸檔制度。各系統和部門

負責人均應制定專人負責收集保管本系統或本部門的檔案資料并監督

其及時歸檔。名單報總經理辦公室檔案室備案，如需變動應及時通知

檔案管理人員。因工作變動或離職時應將經辦或保管的檔案資料向接

辦人員交接清楚，不得擅自帶走或銷毀。

圍，收集保管本部門的文件資料。

（二）認真執行定期歸檔制度。對本部門承辦的文件資料平時收

集歸卷，每月的10日前應將歸檔文件資料歸檔完畢，并向總經理辦公

室檔案員辦好交接簽收手續。

（三）承辦人員借用文件資料時，應積極地做好服務工作，并辦

理臨時借用文件資料登記手續。

第二節歸檔范圍

第五條重要會議資料，包括會議的通知、報告、決議、總結、領

導人講話、典型發言、會議簡報、會議記錄、會議紀要、人事檔案、

工程圖紙、技術資料、固定資產清單。

第六條上級機關來的與公司有關的決定、決議、指示、命令、條

例、規定、計劃等文件資料。

第七條第八條公司對外的正式發文與有關單位來往文書。公司的

請示與上級機關的批復；公司反映主要工作活動的報告、總結。

第九條公司內部的各種工作計劃、總結、報告、請示、批復、統

計報表、重要工作記錄（表單）及工作簡報。

第十條來人來訪及信訪工作資料。

第十一條公司于有關單位簽訂的合同、協議書等文件資料。

第十八條公文承辦人員應及時將辦理完畢或經領導人員批存的文

件資料，收集齊全，加以整理，送本部門檔案員歸檔。

第十九條總經理辦公室檔案員應及時將歸檔的文件資料，按照

“案卷類目”，存放平時保存。文件卷內“對號入座”，并在文件處

理登記薄上。

第四節

第二十條立卷工作由相關部門檔案員配合，總經理辦公室檔案員

負責組卷、編目。

第二十一條案卷質量總的要求是：遵循文件形成的規律和特點，

保持文件之間的有機聯系，區別不同的價值，便于保管和利用。

公司內部人員借閱檔案。經部門領導批準后，可直接到檔案室借閱，

檔案保管人員應及時提供。第二條內部各公司、各部門因工作需要查

閱檔案時，必須經本公司或部門領導批準證明，負責人批準，方能查

閱。

第二節第一條外單位人員因公需要查閱檔案。外單位人員應持有

單位介紹信、查閱人身份證件，經負責人批準，報經理批準，方能由

檔案管理人員接待查閱。同時，檔案管理人員應詳細登記查閱人的工

作單位、查閱時間、檔案名稱及查閱理由。

第二條檔案一般不得帶出室外。如有特殊情況，需要帶出室外復

制或借出本公司的檔案，必須辦理借出手續，經負責人批準，同時在

《檔案借閱登記簿》上進行登記，注明借閱用途、歸還時間。

第四章特定政策

第二條逾期未歸還檔案者按違紀處理。借閱者要愛護檔案，不準

有關部門負責人批準。

3、嚴格遵守計算機設備使用、開機、關機等安全操作規程和正確

的使用方法。任何人不允許帶電插拔計算機外部設備接口，計算機出

現故障時應及時向IT部門報告，不允許私自處理或找非本單位技術人

員進行維修及操作。

二、操作員安全管理制度

（一）操作代碼是進入各類應用系統進行業務操作、分級對數據

存取進行控制的代碼。操作代碼分為系統管理代碼和一般操作代碼。

代碼的設置根據不同應用系統的要求及崗位職責而設置；

（二）系統管理操作代碼的設置與管理

1、系統管理操作代碼必須經過經營管理者授權取得；

2、系統管理員負責各項應用系統的環境生成、維護，負責一般操

作代碼的生成和維護，負責故障恢復等管理及維護；

3、系統管理員對業務系統進行數據整理、故障恢復等操作，必須

有其上級授權；

4、系統管理員不得使用他人操作代碼進行業務操作；

5、系統管理員調離崗位，上級管理員（或相關負責人）應及時注

銷其代碼并生成新的系統管理員代碼；

（三）一般操作代碼的設置與管理

2、密碼應定期修改，間隔時間不得超過一個月，如發現或懷疑密

碼遺失或泄漏應立即修改，并在相應登記簿記錄用戶名、修改時間、

修改人等內容。

3、服務器、路由器等重要設備的超級用戶密碼由運行機構負責人

指定專人（不參與系統開發和維護的人員）設置和管理，并由密碼設

置人員將密碼裝入密碼信封，在騎縫處加蓋個人名章或簽字后交給密

碼管理人員存檔并登記。如遇特殊情況需要啟用封存的密碼，必須經

過相關部門負責人同意，由密碼使用人員向密碼管理人員索取，使用

完畢后，須立即更改并封存，同時在“密碼管理登記簿”中登記。

4、系統維護用戶的密碼應至少由兩人共同設置、保管和使用。

5、有關密碼授權工作人員調離崗位，有關部門負責人須指定專人

接替并對密碼立即修改或用戶刪除，同時在“密碼管理登記簿”中登

案，根據轉存方案和查詢使用方法要在介質有效期內進行轉存，防止

存儲介質過期失效，通過有效的查詢、使用方法保證數據的完整性和

可用性。轉存的數據必須有詳細的文檔記錄。

7、非本單位技術人員對本公司的設備、系統等進行維修、維護時，

必須由本公司相關技術人員現場全程監督。計算機設備送外維修，須

經設備管理機構負責人批準。送修前，需將設備存儲介質內應用軟件

和數據等涉經營管理的信息備份后刪除，并進行登記。對修復的設備，

設備維修人員應對設備進行驗收、病毒檢測和登記。

8、管理部門應對報廢設備中存有的程序、數據資料進行備份后清

除，并妥善處理廢棄無用的資料和介質，防止泄密。

9、運行維護部門需指定專人負責計算機病毒的防范工作，建立本

單位的計算機病毒防治管理制度，經常進行計算機病毒檢查，發現病

毒及時清除。

10、營業用計算機未經有關部門允許不準安裝其它軟件、不準使

用來歷不明的載體（包括軟盤、光盤、移動硬盤等）。

五、機房管理制度

1、進入主機房至少應當有兩人在場，并登記“機房出入管理登記

簿”，記錄出入機房時間、人員和操作內容。

部門人員進入機房必須經領導許可，其他人員進入機房必須

經IT部門領導許可，并有有關人員陪同。值班人員必須如實記錄來訪

人員名單、進出機房時間、來訪內容等。非IT部門工作人員原則上不

得進入中心對系統進行操作。如遇特殊情況必須操作時，經IT部門負

6、機房工作人員嚴禁違章操作，嚴禁私自將外來軟件帶入機房使

用。

7、嚴禁在通電的情況下拆卸，移動計算機等設備和部件。

8、定期檢查機房消防設備器材。

9、機房內不準隨意丟棄儲蓄介質和有關業務保密數據資料，對廢

棄儲蓄介質和業務保密資料要及時銷毀（碎紙），不得作為普通垃圾

處理。嚴禁機房內的設備、儲蓄介質、資料、工具等私自出借或帶出。

10、主機設備主要包括：服務器和業務操作用PC機等。在計算機

機房中要保持恒溫、恒濕、電壓穩定，做好靜電防護和防塵等項工作，

保證主機系統的平穩運行。服務器等所在的主機要實行嚴格的門禁管

理制度，及時發現和排除主機故障，根據業務應用要求及運行操作規

范，確保業務系統的正常工作。

11、定期對空調系統運行的各項性能指標（如風量、溫升、濕度、

潔凈度、溫度上升率等）進行測試，并做好記錄，通過實際測量各項

參數發現問題及時解決，保證機房空調的正常運行。

12、計算機機房后備電源（UPS）除了電池自動檢測外，每年必

須充放電一次到兩次。

客戶信息保密管理規定 篇7

第一章 總則

第一條為加強客戶信息資料的管理，打擊銷售誤導、侵占挪用保

險金、假保單、假機構等違法違規行為，切實維護投保人、被保險人

合法權益，根據《保險法》等有關法律法規，以及《廣東人身保險客

戶信息資料真實性管理辦法（試行）》，制定本實施細則。

第二條本細則所稱“客戶信息資料”，特指在公司核心業務系統

人身保險業務，包括分紅險、投連險、萬能險、普通壽險、意外險和

健康險。

第二章 系統管理

第五條公司核心業務系統和銀保通系統應具備客戶關鍵資料完整

性控制功能。即在客戶信息、保單資料錄入系統時，若投保人和被保

險人關鍵信息資料不完整，系統自動核保應不予通過，需讓客戶補充

告知有關資料后方能承保。

客戶關鍵信息資料應至少包括：

（1）投保人的姓名、性別、出生日期、證件號碼、聯系地址、電

話；

（2）被保險人的姓名、性別、出生日期、證件號碼（未成年被保

險人除外）。

第六條公司核心業務系統和銀保通系統應具備客戶身份檢驗功能。

即在客戶信息、保單資料錄入系統時，系統應對客戶性別、出生日期、

身份證號碼等關鍵字段設置必要的校驗，確保其身份證號碼符合身份

證編碼規則，性別、出生日期與身份證號碼無邏輯錯誤。否則系統自

動核保將不予通過，需讓客戶補正有關資料后方能承保。

第七條公司核心業務系統應具備可疑客戶提示功能?？蛻舴詹?/span>

應根據核心業務系統在T+1個工作日內自動生成的可疑客戶信息資料

問題件清單，在猶豫期回訪前完成可疑調查和資料的修正錄入工作。

資料真實的重要性和必要性。

客戶服務部應協助培訓部完成有關投保單規范填寫要求教材課件

的設計制作。

第十條營銷員、銀保專管員應通過培訓部組織的有關投保單規范

填寫要求的專項測試才能具備銷售資格。

第十一條營銷員、銀保專管員以及代理機構應當在實際銷售過程

中引導客戶如實完整地填寫身份信息、銀行賬號和聯系地址、電話等

投保信息，在向公司遞交投保單前認真核對客戶資料的真實性。

嚴禁營銷員、銀保專管員以及代理機構以本人、本機構（或機構

員工）、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料，或通過其他方式提

供客戶不實資料。

除非特殊情形并依循公司內部的調查審批程序，嚴禁從非投保人

以外的銀行賬戶扣劃繳納保險費。

嚴禁利用客戶的身份資料私自設立并控制客戶銀行賬號行為。

嚴禁代簽名行為。

渠道內勤應在猶豫期內及時完成可疑排查，以實現猶豫期內客戶

真實資料的及時補錄。渠道內勤在進行可疑排查時應按照申請辦理保

全業務的相關手續取得客戶的有關證明材料和親筆簽名確認，必要時

還要取得來自合作機構和業務人員的有關情況說明，以及其他可以排

除可疑的必要證明（包括由渠道內勤親筆簽署的調查情況報告）。

分公司合規和客戶服務部對可疑排查進行指導和監督，并對排查

結果進行檢驗核實?？蛻舴詹靠梢愿鶕纼惹诘恼{查需要，綜合

考慮調查成本采取電話回訪、會晤等方式幫助支持渠道內勤進行可疑

排查，必要時也可以親自開展可疑排查。

對電話回訪發現的可疑排查應同時執行公司有關電話回訪的操作

管理規程。

第十四條對一年內被投訴并經查實有銷售誤導行為 2 次及以上的

營銷員、銀保專管員或代理機構，客戶服務部應對其銷售的保單客戶

資料進行重新核查，必要時進行客戶再次回訪，防止客戶資料不真實

及銷售誤導問題?？蛻舴詹繎獙τ嘘P情況予以記錄存檔，并告知分

第十七條除總公司24小時客服熱線外，分公司客戶服務部應有專

人負責回答客戶的電話查詢。回答電話查詢應先核實查詢人的身份，

在確認查詢人為我公司人身保險保單的投保人、被保險人和受益人后

方能提供查詢服務。所提供的電話查詢服務范圍包括保單資料、保障

利益、繳費情況、賠案（給付）信息等。

相關工作流程和操作標準應執行總公司電話中心的電話查詢服務

有關指引。

第十八條客戶服務部應定期收集、了解、匯總保單信息網上查詢

平臺的使用情況，并及時向總公司反饋，確?？蛻艨赏ㄟ^我公司網站

進行注冊，提供保單資料、保障利益、繳費情況、賠案（給付）信息

等查詢服務。分公司IT應提供必要的支持。

第十九條公司客服柜臺提供查詢服務時應先核實客戶的身份，客

戶憑本人身份證和保險合同可查詢保單、賠案（給付）、保全等相關

信息。同時在工作中應遵守“以客為尊”的接待禮儀。

第二十條客戶服務部應定期收集、了解公司向投保人發送的保單

生效時間、續期保費繳費時間、保費到賬、索賠資料審核結果、保險

第二十三條銷售渠道管理部門應加強對代理機構銷售保單的客戶

資料真實性管理，做好日常溝通協調工作。對拒絕提供客戶真實資料

或故意提供客戶虛假資料的代理機構要及時報告分公司合規，并按季

度匯總相關情況提交綜合辦公室，由綜合辦公室負責上報廣東保監局

和廣東省保險行業協會。

第二十四條分公司合規有權對其所發現的營銷員、銀保專管員和

代理機構的不誠信行為提出批評整改意見，并提交分公司合規委員會

評議。

第六章 附則

第二十五條各有關部門應按照本細則要求梳理內部工作流程，明

確業務操作標準。

第二十六條各有關部門應對本細則施行前客戶信息資料真實性管

理情況進行自我檢查，并實時關注向客戶提供電話、網絡、柜臺查詢

服務和手機短信通知服務的實際效果，及時發現問題，整改完善。

第二十七條本細則施行后，不執行或執行不到位，引發重大風險

的，將依據公司責任追究管理辦法予以處理。

第二十八條本細則由綜合辦公室負責解釋。

第二十九條本細則自頒發之日起施行。

客戶信息保密管理規定 篇8

第1章 總則

第1條 為防止客戶信息泄露，確保信息完整和安全，科學、高效

地保管和利用客戶信息，特制定本制度。

第2條 本制度適用于客戶信息相關人員的工作。

第3條 客戶的分類如下。

1. 一般客戶：與企業有業務往來的經銷單位及個人。

2. 特殊客戶：與企業有合作關系的律師、財務顧問、廣告、公關、

銀行、保險等個人及機構。

第2章 客戶信息歸檔

第4條 客戶開發專員每發展、接觸一個新客戶，均應及時在客戶

信息專員處建立客戶檔案，客戶檔案應標準化、規范化。

第5條 客戶服務部負責企業所有客戶信息、客戶信息報表的匯總、

整理。

第6條 為方便查找，應為客戶檔案設置索引。

第7條 客戶檔案按客戶服務部的要求分類擺放，按從左至右、自

上而下的順序排列。

第8條 客戶信息的載體（包括紙張、磁盤等）應選用質量好、便

于長期保管的材料。信息書寫應選用耐久性強、不易褪色的材料，如

碳素墨水或藍黑墨水，避免使用圓珠筆、鉛筆等。

第3章 客戶信息統計報表

第9條 客戶服務部信息管理人員對客戶信息進行分析、整理，編

制客戶信息統計報表。

第10條 其他部門若因工作需要，要求客戶服務部提供有關客戶信

息資料的定期統計報表，須經客戶服務部經理的審查同意，并經總經

理批準。

第11條 客戶信息統計報表如有個別項需要修改時，應報總經理批

準，由客戶服務部備案，不必再辦理審批手續。

第12條 客戶服務部編制的各種客戶信息資料定期統計報表必須根

據實際業務工作需要，統一印刷、保管及發放。

第13條 為確?？蛻粜畔⒔y計報表中數據資料的正確性，客戶信息

主管、客戶服務部經理應對上報或分發的報表進行認真審查，審查后

方可報發。

第4章 客戶檔案的檢查

第14條 每半年對客戶檔案的保管狀況進行一次全面檢查，做好檢

查記錄。

第15條 發現客戶檔案字跡變色或材料破損要及時修復。

第16條 定期檢查客戶檔案的保管環境，防潮、防霉等工作一定要

做好。

第5章 客戶信息的使用

第18條 查閱客戶檔案的具體規定如下。

1. 由申請查閱者提交查閱申請，在申請中寫明查閱的對象、目的、

理由、查閱人概況等情況。

2. 由申請查閱者所在單位（部門）蓋章，負責人簽字。

3. 由客戶服務部對查閱申請進行審核，若理由充分、手續齊全，

則予以批準。

4. 非本企業人員查閱客戶檔案，必須持介紹信或工作證進行登記

和審核，查閱密級文件須經客戶服務部經理批準。

第19條 客戶資料外借的具體規定如下。

1. 任何處室和個人不得以任何借口分散保管客戶資料和將客戶資

料據為己有。

2. 借閱者提交借閱申請，內容與查閱申請相似。

3. 借閱申請由借閱者所在單位（部門）蓋章，負責人簽字。

4. 信息管理專員對借閱申請進行審核、批準。

5. 借閱者把借閱的資料的名稱、份數、借閱時間、理由等在客戶

資料外借登記冊上填寫清楚，并簽字確認，客戶資料借閱時間不得超

過三天。

第20條 借閱者歸還客戶資料時，及時在客戶資料外借登記冊上注

銷。

第6章 客戶信息的保密

第21條 客戶服務部各級管理人員和信息管理人員要相互配合，自

覺遵守客戶信息保密制度。

第22條 凡屬“機密”、“絕密”的客戶資料，登記造冊時，必須

在檢索工具備注欄寫上“機密”、“絕密”字樣，必須單獨存放、專

人管理，其他人員未經許可不得查閱。

第23條 各類重要的文件、資料必須采取以下保密措施。

1. 非經總經理或客戶信息主管批準，不得復制和摘抄。

2. 其收發、傳遞和外出攜帶由指定人員負責，并采取必要的安全

時，應事先獲得客戶信息主管和客戶服務部經理的批準。

第25條對保管期滿，失去保存價值的客戶資料要按規定銷毀，不

得當作廢紙出售。

第26條 客戶信息管理遵循“三不準”規定，其具體內容如下。

1. 不準在私人交往中泄露客戶信息。

2. 不準在公共場所談論客戶信息。

3. 不準在普通電話、明碼電報和私人通信中泄露客戶信息。

第27條 企業工作人員發現客戶信息已經泄露或者可能泄露時，應

當立即采取補救措施，并及時報告客戶信息主管及客戶服務部經理。

相關人員接到報告后，應立即處理。

第7章 附則

第28條 本制度由客戶服務部負責解釋、修訂和補充。

第29條 本制度呈報總經理審批后，自頒布之日起執行。

客戶信息保密管理規定 篇9

1、目的

對客戶資料進行有效管理，及時對顧客需求與信息進行溝通，確

保顧客滿意，客戶檔案管理制度。

2、范圍

適用于顧客的信息管理、產品質量跟蹤、顧客投訴、顧客滿意度

管理等。

3、職責

3.1營銷總公司負責客戶檔案管理、產品質量跟蹤、顧客投訴處理、

顧客滿意度調查等組織工作；

3.2各部門、各礦負責協助銷售部完成各項顧客相關的工作。

4、客戶檔案的管理

4.1.1客戶信息資料的收集整理

銷售部通過市場信息的收集、顧客拜訪銷售人員統計，過程中收

集客戶的資料，并匯總

4.1.2客戶檔案的建立與管理

a)銷售部、人事部聯營辦負責建立各自客戶檔案，客戶檔案應包

括以下內容：

1.客戶聯系方式，包括電話、聯系人、網址等；

2.客戶信用狀況描述；

3.客戶以往交易記錄等。

b)客戶檔案設專人管理，并根據客戶的交易情況對檔案內容進行

及時更新；

c)客戶檔案由銷售總監進行審批確認。

5.1.3客戶檔案的使用與保密

a)客戶檔案是公司市場管理重要參考內容，尤其是在與顧客簽定

合作關系是，相關人員應查閱客戶的檔案資料；

b)客戶檔案資料公司的重要保密資料，未經公司總經理授權，任

何人不得查閱及外傳，否則公司按《保密管理制度》進行責任追究，

管理制度《客戶檔案管理制度》。

5、客戶關系維護管理

5.1.1公司辦公室負責客戶關系維護管理；

5.1.2客戶關系維護管理的方式包括：

a)定期（節日或其他重要活動）與不定期（日常）的客戶拜訪與

溝通；

b)客戶產品使用情況的意見與建議調查；

c)顧客滿意度調查等。

5.1.3相關業務部門負責客戶關系維護的具體管理實施；

5.1.4客戶關系維護管理應形成記錄，并作為客戶檔案內容進行保

管。

6、售后服務管理

a)營銷總公司每年至少進行一次全面的顧客滿意度調查；

b)公司辦公室向顧客發放〈顧客滿意度調查表〉，滿意度調查的

內容應包括、服務質量、套餐價格價格、公司評價等；

c)公司對反饋回來的調查表進行匯總、分類，并進行統計分析，

編制“顧客滿意度調查分析報告”，經總經理審批后發放到相關部門；

d)當顧客滿意度未能達到公司規定要求時，由辦公室組織，針對

顧客滿意度較低方面提出糾正預防措施進行改進。

7、客戶投訴管理

7.1相關業務部門是客戶投訴的接收部門；

7.2客戶對服務質量的不達標投訴，由相關業務部門組織，報請公

司生產處協同處理，處理結果公司總經理審批后，由辦公室反饋到客

戶；

7.3客戶對服務過程中的不滿意投訴，由相關業務部門負責組織處

理，處理結果經公司總經理審批后，由辦公室反饋到客戶；

【客戶信息保密管理規定】