客戶資信管理制度

客戶資信管理制度

1 目的

為了集中、統一掌握客戶信用信息，全面、準確地評估，預測客

戶的資信能力和信用風險，從而保證本企業各項交易決策具有科學依

據，并不斷改善客戶資源的質量，特制定本制度。

2 適用范圍

制度適用于本公司客戶資信管理工作。

3 定義

3.1 信用信息：指記錄、代表或反映客戶信用狀況的各類信息。

3.2 信用等級：指依據一定方法和標準對客戶的信用程度作出的評估。

3.3 資信調查：指專門機構對客戶的信用信息和資信狀況進行的全面

調查，資信調查的結果通常被編制成資信報告。

3.4 客戶：指所有與本企業有銷售業務往來的經濟實體，包括輔料配

套廠家、給我們發運訂單的中間客戶或最終客戶。

4 職責

4.1 合同管理部負責客戶信息管理。

4.2 供應部負責供應商信息管理。

4.2 信用管理辦公室負責對該項業務的審查和監督。

5 程序

5.1.客戶檔案的建立

5.1.1 每發展、接觸一個新客戶，均應建立客戶檔案。

客戶檔案包括：

1）客戶基礎資料：即有關客戶最基本的原始資料，包括客戶的名

稱、地址、電話、所有者、經營管理者、法人代表等資料。這些資料

是客戶管理的起點和基礎，由合同管理部業務人員對客戶的訪問收集

而來。

2）客戶特征：主要包括市場區域、銷售能力、發展潛力、經營方向、

等。

3）業務狀況：包括客戶的銷售實績、市場競爭力和市場地位、與競

爭者的關系及與本公司的業務關系和合作情況。

4）交易現狀：主要包括客戶的銷售活動現狀、未來的展望及客戶公

司的聲譽、賬務狀況、信用狀況等。

5.2 根據客戶信息檔案、歷史交易記錄、年交易額等，對客戶實行分

類管理，劃分為A、B、C、D四類。具體分類標準如下：

1）A類客戶：商業信譽良好，嚴格執行銷售合同，貨款支付周期

及時穩定。

2）B類客戶：無不良商業信譽記錄基本能按合同執行，貨款支付

周期較長，偶爾需主動催款。

3）C類客戶：業務量占公司總業務量比例很小，但又必須保持業

務往來關系之客戶，必須采取款到發貨。

4）D類客戶：產生遺留拖欠貨款，必須及時清欠之客戶。

5.3 簽約時要對銷售合同的各項條款進行逐一審查核對，合同的每一

項內容，都有可能成為日后產生信用問題的憑證。合同是解決應收賬

款追收的根本依據。

5.4信用檔案的更新、修改

5.4.1 客戶單位的重大變動事項、與本公司的業務交往，均須記入客

戶檔案。

5.4.2記錄客戶年度業績和財務狀況報告

5.5 公司各部門與客戶接觸的重大事項，均須報告信用管理辦公室。

5.6 員工調離公司時，不得將客戶資料帶走，其銷售公司會同信用管

理辦公室將其客戶資料接收、整理、歸檔。

5.7 建立客戶信息查閱權限制，未經許可，不得隨意調閱客戶檔案。

5.8 客戶管理

5.8.1 接待客戶，按公司對外接待辦法處理，對重要的客戶按貴賓級

別接待。

5.8.2 與客戶的信函、傳真、長話交往，均應按公司各項管理辦法記

錄在案，并整合在客戶檔案內。

5.8.3 對一些較重要、未來將發展的新客戶，公司要有兩個以上的人

員與之聯系，并建立聯系報告制。

5.8.4 負責與客戶聯系的員工調離公司時，應由公司及時通知有關客

戶，并指派其員工頂替調離員工迅速與客戶建立聯系。

6 記錄

6.1 顧客臺賬清單

6.2 顧客電話記錄

6.3 客戶信息表

6.4 信息報備申請表