某銀行印章管理辦法

XXXX銀行印章管理辦法

第一章總則 1

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第二章 印章的種類 .................................................................................................. 2

第三章 印章的刻制、領用 .................................................................................... 5

第四章 印章的保管 .................................................................................................. 6

第五章 印章的利用 ................................................................................................... 7

第六章 印章的移交、封存與銷毀 .................................................................... 15

第七章 管理責任 ..................................................................................................... 16

第一章

總則

第一條

為規范XXXX銀行（以下簡稱“本行”）印章

的管理和利用,防范操作風險，按照有關印章管理規定，結合

本行實際，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱印章是指本行經營管理活動中，作

印于文件、資料、單據、憑證等材料上表示鑒定或簽署的文

具，是行使職權的重要憑證和工具。主要包括行政印章、會

計專用印章、財務專用章、貸款專用章及其他印章等。

第三條

單位行政印章、會計專用印章、財務專用章和

貸款專用章由總行統一規范。

第四條

本行各級機構和人員必需嚴格依照本辦法的規

定，管理和利用印章。

第二章 印章的種類

第五條

行政印章。分為三類：

（一）總行和支行的行政公章。主要用于對外簽定合同、

發文、公函及其他行政事務，全稱為“XXXX銀行股分有限

公司”或“XXXX銀行股分有限公司XX 支行”；章面為圓

形，文字采用宋體，自左而右環形排列。

（二）法定代表人章及支行負責人章。主要用于本行法

定代表人及支行負責人需簽章的文書。

（三）內設部門印章。除總行辦公室、人力資源部、董

監事會辦公室等確需刻制印章的部門外，其他部門不刻制印

章。對外需加蓋章章的，依照要求審批加蓋行政公章。

行政印章利用紅色印油。

第六條

會計專用印章。是用于本行各營業網點在辦理

會計業務核算進程中對單據、憑證、報表、函件、證明書等

會計檔案加蓋的印章。

（一）

冠行名或行號的主要會計專用章：業務公章、存

單（折）專用章、業務清訖章、轉訖章、結算專用章、匯票

專用章、本票專用章、單據互換專用章、受理憑證專用章（收

妥抵用）等九種。

（二）

其他會計印章：假幣專用章、殘缺污損人民幣兌

換章、銷戶章、已改換印章、附件章、換折章、作廢章、托

收存單拾得無效章、作第二天賬章、委托收款章、已享受教

育儲蓄優惠章、與原件查對無誤，再復印無效章、行名標識

章、機構名稱章等十四種。

（三）

業務公章、假幣專用章每一個營業網點1枚，因

特殊原因需增刻業務公章的，必需通過編列印章序號進行區

分；轉訖章、結算專用章為每一個辦理對公結算業務的營業

網點1 枚；匯票專用章、本票專用章為開辦此類業務的營業

網點1 枚；其他會計專用印章的數量可按照業務需要配備，

但應編列序號。

（四）

假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、

已改換章、附件章、換折章、作廢章、作第二天賬章利用藍

色印油，其它會計專用印章均利用紅色印油。

第七條

財務專用章。是供總行和支行辦理有關財務事宜

的專用印章，全稱是“XXXX銀行股分有限公司財務專用章”

或“XXXX銀行股分有限公司XX 支行財務專用章”。財務專

用章章面為橢圓形，長直徑為4.0 厘米，短直徑為2.5厘米；文

字采用宋體，“行名”文字自左而右環形排列，“財務專用章”

文字位于行名下方中央處。

財務專用章利用紅色印油。

第八條

貸款專用章。是指供各支行下屬機構（包括營業

部和分理處）辦理信貸業務的專用印章，全稱是“XXXX銀行

股分有限公司XX 支行貸款專用章（序號）”，序號編號原則

是：由二位阿拉伯數字組成；從“01”開始；營業部為01 號，

分理處從“02”開始由支行依序對應編號。

貸款專用章章面為圓形，銅質材料，外框直徑為4.0 厘米，

內框直徑為1.5 厘米；文字采用宋體，內外框之間文字為

“XXXX銀行股分有限公司XX 支行”, 自左而右環形排列，

內框內文字為“貸款專用章（序號）”,機構序號位于文字下方

中央處，并加括弧。

貸款專用章利用紅色印油。

第三章 印章的刻制、領用

第九條

全行印章的刻制與領用實行分級管理的原則。

（一）

行政公章、財務專用章、貸款專用章和會計專用

印章中的業務公章、存單（折）專用章、業務清訖章、轉訖

章、結算專用章、匯票專用章、本票專用章、單據互換專用

章、受理憑證專用章（收妥抵用），由支行出具相關依據及

報批手續，向總行對口部室申報，部室負責人審核，分管行

領導審批，報公安機關辦理準刻手續，最后到公安機關指定

的刻章單位刻制。

（二）

其他會計專用印章由總行肯定式樣，支行負責選

擇經公安部門批準的廠家刻制。

（三）

法定代表人章、支行負責人章按照有關要求刻

制。

第十條

印章必需堅持雙人領用原則，領用人辦理領用記

錄手續，經審核后，預留印模。啟用印章時，辦公室須統一搜

集預留的各類印章印模，并設立印章交接制度，明確記載印章

的移交人、啟用人和啟歷時刻。

第四章 印章的保管

第十一條

印章必需實行專人保管，專人負責的原則。

應做到：專匣保管，固定寄存；臨時離崗，人離章收；不得

擅自同意印章。非營業時刻必需入庫或保險柜保管。

第十二條

行政公章和法定代表人（或負責人）印章應

分開保管，行政公章必需由辦公室專人保管，且不得同時保

管法定代表人（或負責人）印章。支行應將行政公章和負責

人印章的保管人名單報總行辦公室備案。

第十三條

的保管參照有關規定執行。

第十四條

財務專用章由總行或支行的財務部門專人負責

保管。

第十五條

貸款專用章由各分理處（含營業部）落實專人

保管。

第十六條

各級機構必需成立《印章保管利用記錄簿》

（附件1）。凡印章的刻制、領用、下發、啟用、交接、停用、

上繳和銷毀等都必需詳細記載，并由相關人員簽章。涉及工

作人員職位調換或臨時離崗由他人保管印章時，必需經上級

批準，在監交人監督下辦理交接，監交人原則上應為所在機

構（或部門）負責人或上級指派人員。

第十七條

印章保管人員要做好印章保養工作，避免碰

損并及時清洗，以維持印跡清楚。

第十八條

行政印章遺失，必需當即報告總行及公安、

工商等有關管理部門，并及時做好登報聲明等相應補救和風險防

范辦法。

第五章 印章的利用

第十九條

總行行政印章審批流程：

支行：填寫用印申請→用印支行負責人意見、蓋支行行

政公章→總行主管部室審核意見→總行合規管理部審查意見

（需合規管理部審查的）→總行分管領導審批意見→總行主

要領導審批意見（超分管領導權限的）

總行部室：填寫用印申請→用印部室負責人意見→合規

管理部審查意見（需合規管理部審查的）→分管領導審批意

見→主要領導審批意見（超分管領導權限的）

支行行政印章審批參照總行執行。

第二十條

審批權限。領導審批權限依據授權書和相關細

則執行，并隨授權內容的調整而轉變。

第二十一條

凡需加蓋總行行政印章的文件材料，分“三

類”按相應程序辦理：

（一）需部室負責人審核、合規管理部審查、本級行負責

人審批的用印資料。如：涉及內部規章制度、業務與管理的制

定與修改的資料；開發的新產品或新業務資料；下發的制度性

“通知”、“意見”、“規定”和“批復”等規范性文件；通

過媒體等公開方式向社會公眾所做的重大事項說明、陳述；向

消費者發布的廣告、產品說明或指引、帶有許諾性金融服務方

案；各類非格式化合同、協議文本；對外出具資料中含“許諾”、

“保證”、“擔保”、“資信證明”等重要關鍵詞的契約性資

料等。

（二）需部室負責人、本級行負責人審批的用印資料。如：

非制度規范性文件發文；按規定上報主管部門、監管部門等

文件、材料及各類報表；簽署商業匯票承兌、貼現協議及相

關擔保抵押記錄；授信業務申報與審批；總行制定的授信業

務格式化合同文本及記錄機關提供的格式化合同文本；向稅

務機關依法報稅、納稅的文件、材料及報表；對系統外報送

的非契約性資料；出具留有存根的介紹信；制作的邀請函、

請柬；工作、收入證明；學習申報資料；委托書；網點的升

格、降格、撤銷、臨時停業、選址、遷址、更名、舊址裝修

等。

（三）需部室負責人審批的用印資料。如：總行已發文同

意，需具體落實執行的相關事項；按照授權書規定的，部室

負責人權限范圍內的事項。

支行行政印章用印參照總行執行。超過支行經營管理權限

的，必需報總行主管部室審核，總行領導審批用印。

第二十二條

稱，依照要求流程審批，審核、審查、審批人員需在《印章

利用審批表》（附件3）上簽署明確意見并簽字后，方可蓋章。

同時，管印人在《印章利用記錄簿》（附件2）上記錄，經辦

人員簽字確認。

第二十四條

對《檔案管理辦法》要求歸檔的資料用印，

要做好歸檔工作。審批表及用印記錄簿作為重要檔案，專卷

保管。

第二十五條

印章保管人有權審閱利用印章文件材料的內

容，確認符合本行規定，對不符合相關文件規定或有疑問的，

或有可能為本行帶來風險有損本行利益的蓋章事宜，有權拒

絕蓋章，有權視具體情形及時向支行或總行辦公室報告情形。

第二十六條

印章管理人員應對審批表中相關要素和審批

流程進行嚴格審查。用印經辦人對用印資料的真實性、完整

性負責，并確保用印資料與審批內容相符。

第二十七條

行政印章不得擅自帶離辦公場所，若確需要，

須經本級行負責人書面同意后，方可加封后帶出，必需堅持

雙人出行，雙人開封利用，利用后雙人再加封后帶回,雙人記

錄。當日必需返回單位按規定寄存。

第二十八條

嚴禁錯用、串用、提前或過時利用，嚴禁在空白憑證上預蓋

章章。對于超過會計專用印章保管人員處置權限的用印，必

需經營業網點負責人或主辦會計審查并報支行同意后，才能

加蓋章章，并對有關內容進行記錄備案。會計專用印章利用

范圍如下：

（一）

業務公章：用于對外出具存款證明、資信證明書、

委托調查報告，簽發單位按期存款存單、協定存款憑證、余

額對賬單、放款憑證回單、收息憑證、收貸憑證回單、借款

人欠息通知單、掛失回單、止付通知、存款證明書、同城單

據互換所提出貸方單據和其他需加蓋業務公章的重要單證

和其他。

（二）

存單（折）專用章：用于對外簽發個人存單、存

折等有價單證和重要單證。

（三）

業務清訖章：用于所有營業網點辦理現金、系統

內轉賬業務時，加蓋在現金收付款憑證、現金進賬（回）單、

現金支票及現金收付其他憑證、表內、表外轉賬單據、憑證

（五）

結算專用章：用于辦理單據貼現、轉貼現、再貼

現業務，發出、收到和辦理托收承付、委托收款結算憑證，

結算業務的查詢查復等。

（六）

匯票專用章：用于簽發銀行匯票、銀行承兌匯票

及承兌商業銀行匯票，辦理承兌匯票轉貼現和再貼現時的背

書等。

（七）

本票專用章：用于簽發銀行本票。

（八）

單據互換專用章：用于單據互換機構加蓋在提出

單據、打碼信封、匯總單、提出卡、流水清單、批控卡等上

的專用章。

（九）

受理憑證專用章（收妥抵用）：用于本行受理客

戶（含本行和他行）提交而尚未進行轉賬處置的各類憑證的

回單。

（十）

假幣印章：用于各營業網點在辦理現金業務時，

（十二）

銷戶章：用于各營業網點辦理存折、存單等

銷戶手續時，加蓋在存折、存單等相關資料上的專用章。

（十三）

已改換章：用于各營業網點辦理客戶預留銀

行印章改換時，加蓋在相關資料上。

（十四）

附件章：對附在正式傳票后面不作正式傳票

的憑證資料加蓋此章。

（十五）

換折章：用于存折戶由于存折打滿或損壞需

要改換新折的，在換下的舊折上加蓋此戳記。

（二十一）

與原件查對無誤，再復印無效章：用于各

營業網點辦理相關業務時，加蓋在客戶提供的相關附件資料

上。如：身份證、戶口簿等復印件。

（二十二）

行名標識章：用于各營業網點辦理業務時，

在相關憑證、單據、開戶申請書和客戶資料等上加蓋此章。

（二十三）

機構名稱章：用于各營業網點出售單據憑

證時，按相關規定加蓋在付款行名稱處。各類會計專用印章

的全稱和式樣見附件4。

第二十九條

財務專用章只能用于開立銀行賬戶預留印鑒

及對外出具的發票。利用財務專用章必需基于真實、合法、

手續完備的財務會計業務，并成立相應的利用記錄制度。

第三十條

貸款專用章用于涉及辦理貸款業務的事項，利

用范圍及要求如下：

（一）

對外。簽定借款合同、擔保合同及其配套文件，

和簽發貸款證和涉及貸款客戶通知性事項等。

（二）

對內。貸款申報、貸款審批等事項。

（三）

蓋章的情形。

第六章 印章的移交、封存與銷毀

第三十一條

印章保管人員因事需較長時刻離動工作職位

的，離崗前必需在負責人指按時刻內向指定人員辦理移交，

并辦理移交手續，在《印章保管利用記錄簿》上作好記錄。

行政印章的交接應單獨填寫《行政印章交接記錄簿》（附件

5）。

第三十二條

印章的交接必需按有關規定嚴格執行，做到

“三清”：移交人、接收人、監交人清楚，交接時刻記載清

楚，交接地址記錄清楚，并加蓋移交印章印模，切實做到印

章保管人明確，用章程序規范，以便強化管理，分清責任。

第三十三條

審核批準后，記錄造冊組織銷毀，銷毀人員和監銷人員要在

《印章保管利用記錄簿》上簽章。

第三十五條

因特殊原因，應由總行封存的支行行政印

章，支行必需按規按時刻移交總行辦公室辦理封存手續。

第三十六條

對于已作廢的印章的處置，應嚴格執行作廢

印章處置的相關要求。支行作廢的行政印章要上交總行辦公

室銷毀并備案。

第七章 管理責任

第三十七條

各類印章應妥帖安全保管。對行政印章、財

務專用章、貸款專用章及冠予行名或行號的九種主要會計專

用章發生丟失的，應迅速查明原因，及時逐級上報，并補制

新的印章，以保證業務正常進行。補制的印章有號碼的，應

順序編列，不得與丟失印章號碼相同，丟失印章的號碼作廢，

不得再用。對因利用不妥或保管不善，造成印章損壞、遺失

第三十九條

印章必需由保管人親自利用，嚴禁由他人代

為蓋章，嚴禁印章保管人違背規定擅自蓋章。

第四十條

印章保管人擅自偷蓋行政印章，或不堅持原則，

對違背本行規定蓋章的情形不制止、不及時反映，造成嚴峻

后果的，要追究印章保管人行政、經濟、法律責任。

第四十一條

行政印章使歷時，管理人審查不嚴或違規蓋

章，造成嚴峻后果的，要追究相應的行政、經濟及法律責任。

第四十二條

單位印章管理職責不落實，致使擅自違規利

用行政印章造成責任事故的，要追究相應的領導責任。

第八章 附 則

第四十三條

電子印章與實物印章具有同樣效勞，其利用、

保管參照本印章管理要求執行。

第四十四條

黨委、紀委、共青團、工會等其他類印章的

刻制、保管和利用參照國家規定和本辦法有關要求執行。

第四十五條

本辦法由XXXX銀行負責解釋和修訂。

第四十六條

本辦法自發布之日起實施。